信息经济学讲义修改稿.docx
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信息经济学讲义修改稿
西安财经学院
教案
课程名称:
信息经济学
适用专业:
经济类
教师姓名:
曹咏
课程所属院系:
经济学院
时间2010年3月8日
计划总课时:
36课时
其中课堂教学36课时、实践教学课时
课时分配:
第一章信息经济学概述2课时
第二章不确定性、风险与信息4课时
第三章信息搜寻理论4课时
第四章博弈论基础4课时
第五章委托——代理理论:
道德风险8课时
第六章逆向选择6课时
第七章信号传递与信息甄别4课时
第八章激励机制和机制设计2课时
期末考试2课时
第一章信息经济学概述
[教学目的]
通过本章的教学,使学生了解信息经济学的产生和发展历史,了解信息经济学作为一门经济学科具有自身独特的研究视角、研究领域和研究方法,认识学习信息经济学的现实意义。
[重点与难点]
本章着重要讲清信息经济学的发展脉络和研究范围
[教学时数]2学时
[教学内容]
第一节信息经济学产生与发展
一、信息经济学的启蒙
1919年,索尔斯坦·凡勃伦在其出版的《资本的性质》一书中提出了知识的增长构成财富的主要源泉的思想,是关于信息经济学见诸文字的最早的启蒙思想。
1959年,雅各布·马尔萨克在其《信息经济学评论》一文中,提出了经济学研究特有的信息范畴,正式使用了“信息经济学”(EconomicsofInformation),标志着信息经济学的诞生。
二、信息经济学的形成与发展
(一)信息经济学的形成阶段(1959年~1970年)
如果将信息经济学形成以前的阶段称之为酝酿阶段,在其酝酿的过程中,冯·诺依曼(1944),奥斯卡·摩根斯坦(1944)、杰拉德·德布鲁(1959)、弗兰克·奈特(1921)、弗里德里希·哈耶克(1949)、雅各布·马尔萨克(1949、1954)、赫伯特·西蒙(1954)、肯尼思·阿罗(1957)的贡献将是不可磨灭的。
尤其是冯·诺依曼和摩根斯坦在1944年创立的预期效用理论和杰拉德·德布鲁在1959年提出的不确定条件下的选择理论-为信息经济学的产生提供了最重要的基础理论。
在这一阶段,肯尼思·阿罗、赫伯特·西蒙等人对有关问题的启蒙性研究,也奠定了他们在信息经济学领域的重要地位。
1959年,马尔萨克的《信息经济学评论》一文的发表,标志着信息经济学的产生。
马尔萨克认为,一项观察信号的后验条件分布与先验分布一般是有差别的,这种概率的差别正是获取信息的结果。
20世纪60年代,赫伯特·西蒙、乔治·施蒂格勒、威廉·维克瑞、肯尼思·阿罗、H.希尔等分别从管理决策与统计决策、信息搜寻、拍卖制度和信息论等角度奠定了信息经济学进一步发展的理论基础。
例:
乔治·施蒂格勒的思想体现在20世纪60年代发表的三篇论文中,即《信息经济学》(1961)、《劳动市场的信息》(1962)、《论寡占》(1964)。
施蒂格勒从纯粹经济学的角度对信息经济学进行研究,批判了传统经济理论中的完全信息假设,将信息作为经济活动的要素和经济运行的机制结合起来加以研究,探讨了信息的成本和价值,提出了“信息搜寻”的概念。
此外,这一阶段对信息经济学的形成做出贡献的还有:
s.A.奥茨加(1960)、罗伊·拉德纳(1961、1968)、埃贡·纽伯格(1966)、哈罗德·德姆塞茨(1969)、阿尔曼·阿尔钦(1969、1970)、P·纳尔逊(1970)等。
他们分别对信息成本与价格、信息效率、信息对雇员工资和生产效率的影响等许多信息经济学的问题进行了奠基性的研究。
(二)信息经济学的拓展阶段(20世纪70年代)
信息经济学在20世纪70年代进入了拓展时期,越来越多的学者投身于信息经济学研究的行列,乔治·阿克洛夫(1970)、肯尼思·阿罗(1971、1973、1974、1979)、詹姆斯·莫里斯(1971、1972、1974、1976)、杰克·赫什雷弗(1971、1973、1979)、麦克尔·斯彭斯(1973、1974)、野口悠纪雄(1973、1974)、麦克尔·罗思柴尔德(1975、1976)、圣弗德·格罗斯曼(1979、1976)、约瑟夫·斯蒂格利茨(1976、1979)等人在很多领域对信息经济学的知识范畴和方法论体系进行了拓展性研究,使信息经济学得到较快的发展。
最终形成了一个独立的知识体系。
1970年,荣获2001年诺贝尔经济学奖的美国经济学家乔治·阿克洛夫提出了分析二手汽车市场的“柠檬”理论(即次货市场理论)。
这是信息经济学进入拓展阶段的重要标志。
在这一阶段,构成信息经济学知识体系的八大基础理论都已经被提出来,并在经济学界得到持续而系统的讨论,如1970年乔治·阿克洛夫创立了“柠檬”理论,1971年杰克·赫什雷弗提出了“信息市场”理论,1972年雅各布·马尔萨克和罗伊·拉德纳进一步完善了“团队的经济理论”,1973年麦克尔·斯彭斯建立了“信号”理论,1976年圣弗德·格罗斯曼和约瑟夫·斯蒂格利茨提出了“格罗斯曼--斯蒂格利茨悖论”,以及在20世纪70年代由詹姆斯·莫里斯等人提出并发展了“委托人--代理人”理论。
这些理论与乔治·施蒂格勒的“信息搜寻”理论和雅各布·马尔萨克的“信息系统选择”理论,共同构成了信息经济学的八大基本理论。
(三)信息经济学的演进阶段(20世纪70年代末至今)
20世纪70年代末80年代韧,信息经济学的发展由拓展转为演进。
1979年首届国际信息经济学学术研讨会的召开,标志着信息经济学的研究已经引起广泛重视,开始进入了一个新的发展阶段——演进阶段。
在这一阶段,信息经济学由基本理论的创立转向理论的系统化和逻辑化。
这一特征主要表现在以下四个方面:
第一,相继出现了一些代表性的著作。
比较有影响的著作有:
M.加兰廷和R.D.莱特台著的《信息经济学》(1981)、麦科尔主编的《不确定性与信息经挤学》(1982)、麦卡尼著《法律与信息经济学》(1982)、施蒂格勒著《信息经跻学》(1982)、唐纳德·金等人合编的《信息经济学精选文集》(1983)、野口悠纪雄著《信息的经济理论》(1983年再版)和肯尼思·阿罗著《信息经济学》(1984)等。
第二,学术界对信息经济学有了新的认识。
赫什雷弗和约翰·赖利于1979年首次将信息经济学划分为微观信息经济学和宏观信息经济学两部分。
前者讨论市场不确定性,后者讨论技术不确定性。
这标志着信息经济学学科体系基本形成。
第三,开始对信息经济学发展史进行研究。
澳大利亚的唐纳德·兰伯顿(1984)和尼尔·卡卢纳尔顿(1986)分别系统地探讨和分析了信息经济学的产生和发展过程及其研究范畴和主题。
第四,出现了关于信息经济学的专门性的学术期刊。
1983年,由阿罗担任主编的《信息经济学与政策》创刊,加速了信息经济学理论的阶段性总结趋势。
这些事实表明,信息经济学的发展像其他经济理论一样正在逐步形成自身的理论体系和学科体系。
第二节信息经济学研究对象与研究内容
一、信息经济学的研究对象
不同学者根据各自的研究领域和研究方向,对信息经济学的研究对象有着不同的了解。
例如:
雅各布·马尔萨克(1968)认为,信息经济学是研究如何选择最优信息系统或员优信息结构的一门经济学,它是从决策科学中派生而来的。
杰克·赫什雷弗(1973)则认为,信息经济学是不确定性经济理论自然发展的结果。
在这里,不确定性意味着在既定环境状态下个人主观概率分布处于离散状态,而信息不过是由趋向于改变这些概率分布的事件组成。
关于信息经济学研究对象的观点主要包括以下几类:
1、信息经济学从经济学角度研究信息和信息活动。
这种观点将信息、信息产品、信息活动、信息系统作为研究对象,用经济学的理论和方法对之进行研究。
2、信息经济学从信息科学角度研究经济问题,研究信息对经济活动、经济系统和经济过程的作用。
3、信息经济学研究与信息活动有关的经济问题以及与经济有关的信息问题。
总结:
信息经济学是研究信息现象在经济活动过程中具体规律的经济学,它主要研究市场信息如何影响人们的具体经济行为及其结果。
二、信息经济学的研究内容
1、研究市场信息的基本形式及对经济活动的影响
2、研究资源配置中的信息机制
3、研究信息资源配置
4、研究如何实现最优信经济
5、研究微观信息市场
第二章不确定性、风险与信息
[教学目的]
通过本章的学习要求学生重点掌握不确定性、风险和信息这三个信息经济学的基本概念及相互关系和市场信息。
虽然经济环境中的信息主要是以连续信息、计算信息和累积信息的形式存在的,但是当市场参与者出现在一定的经济环境中,市场信息一般就表现为完全与不完全信息、公共与私人信息、对称与非对称信息。
使学生掌握完全与不完全信息、公共与私人信息、对称与非对称信息的基础、成本、效用和经济影响,认识作为经济变量之一的信息是市场经济分析中不可缺乏的假设条件。
[重点与难点]
(1)不确定性、风险和信息的认识及相互关系。
(2)预期效用函数。
(3)
[教学时数]4学时
[教学内容]
第一节信息经济学基础
一、不确定性及其类型
(一)不确定性的涵义
经济确定性表明人们的决策或行为与结果之间的关系是一一对应的,而不可能出现其他的结果。
传统古典经济学排除了偶然因素,而信息经济学却在这些偶然的、不确定因素的条件下,研究经济主体的决策行为与结果之间复杂的因果关系。
人们通常使用“状态”来描述决定经济决策可能性结果的控制因素。
通常,“自然”先对状态做出选择,参与者根据自己对“自然”选择的主观信念(概率)来决定自己的行动。
这里,行动是参与者可控制的变量,而状态则是不可控制的变量。
不确定性指经济主体对状态这一不可控制的变量的产生与否不具备完全知识。
不确定性经济学将环境状态划分为已知状态和可能状态。
图2-1不确定性世界中的行为与结果
(二)不确定性分类
1、内生不确定性:
指生成于某个经济系统内部的不确定性。
2、外生不确定性:
指生成于某个经济系统之外的不确定性。
需要注意的是,内生不确定性与外生不确定性的区别是相对的,现实生活中二者交织在一起的情况也不少。
例如,商店电风扇、空调、冰激凌和羊毛衫等季节性商品的销售业绩不仅与竞争商品的销售策略有关,而且受气候状态的左右;而消费者偏好的变化与其说取决于消费者自身的变化,不如说取决于气候等外部条件的变化。
二、风险
(一)风险
弗兰克·奈特认为,风险与不确定性的主要区别在于,人们是否了解不确定性事件结果的概率分布函数。
已知其结果的概率分布函数的不确定性,或者根据对事实的客观分析有能力计算出概率的随机状态,就是风险。
风险就是不能确定地知道,但能够预测到的事件状态;而不确定性是既不能确定地知道,也不能预测到的事件状态.
(二)风险态度
1、风险厌恶:
表明市场参与者对于风险的个人偏好的状态,其效用随着收益的增加而增加,但其边际效用是递减的。
即当面临多种同样预期收益的投机方式时,风险厌恶者总是选择有较大确定性的投机方式。
2、风险爱好:
表明市场参与者对于风险的个人偏好的状态,其效用随着收益的增加而增加,但其边际效用是递增的。
即当面临多种同样预期收益的投机方式时,风险厌恶者总是选择有较小确定性的投机方式。
3、风险中性:
表明市场参与者对于风险没有明显的偏好,其效用随着收益的增加而增加,但其边际效用是固定不变的。
(四)预期效用函数和风险的效用曲线
1、预期效用:
指市场参与者取决于各种状态出现的概率和相应的概率下获得的收入或消费的效用。
例如,如果未来有可能只出现两种状态,状态1和状态2。
两种状态出现的概率为л1和л2,且л1=1—л2。
又设C1和C2为状态1和状态2下的收入或消费,则预期效用函数为:
EU=л1V(C1)十л2V(C2)
其中,V(C1)和V(C2)为一般的效用函数。
预期效用函数又称为“冯·诺伊曼—摩根斯坦效用函数”,以纪念20世纪40年代发明了预期效用函数的美国数学家冯·诺伊曼和经济学家奥·摩根斯坦。
如果出现n种可能状态,每种状态出现的概率为лi,(i=1,2,…),则预期效用函数的一般形式是:
2、三种风险态度的效用曲线
可以利用预期效用函数来分析人们对待风险的不同态度。
例如,某消费者现在拥有100元确定的财富,他考虑是否用这l00元财富参加这样一种赌博:
50%的可能性赢150元,50%的可能性输50元,这场赌博的期望收益是100元。
150元×50%十50元×50%=100元
(1)对于风险厌恶者来说,其效用随货币收益的增加而增加,但增加率(边际效用)递减。
因此,效用曲线为凹函数。
图2-2风险厌恶者的效用曲线
这场赌博给他带来的预期效用EU为凹连线的中点[1/2V(50)+l/2V(150)],即B点的效用水平。
而确定地拥有睹博的期望值l00元给消费者带来的效用为V(100),即A点的效用水平,显然
V(100)=V(150×1/2十50×1/2)>1/2V(50)十l/2V(150)
两者的差距为A、B之间的垂直距离。
也就是说,赌博期望值的效用要大于赌博预期效用。
风险厌恶者宁愿确定地拥有赌博的预期收益,而不愿参加赌博。
(2)对于风险爱好者,他的效用函数应该是凸的,其效用随货币收益的增加而增加,但增加率(边际效用)递增。
如图2—3。
图2-3风险爱好者的效用曲线
他参加赌博的预期效用高于确定地得到赌博期望值的效用。
即:
V(100)=V(150×l/2十50×l/2)<1/2V(50)十1/2V(150)
差距也为A、B之间的垂直距离,不过,此时B在A之上。
可见效用函数曲线的曲度表明消费者对待风险的态度,风险厌恶者的效用随财富增长而增长的速度是递减的,效用曲线的凹度越大,消费者的厌恶风险倾向越强;而风险爱好者的效用随财富增长但增长的速度是递增的,效用曲线凸度越大,消费者的爱好风险倾向越强。
(3)风险中立者的效用函数曲线既不凸也不凹,是线性的,如图2—4。
就是说,从赌博中得到的预期效用等于从赌博的期望值得到的效用。
消费者只关心期望值,对赌博的风险并不关心。
图2-4风险中性者的效用曲线
强调:
用效用函数曲线也可以说明同一消费者表现出来的风险厌恶和风险爱好倾向。
在通常情况下,同一消费者还可能表现出风险厌恶和风险爱好双重倾向,这时候效用函数曲线是波状的。
如图2—5,在财富的低级阶段,曲线是凹的;在财富的较高阶段,曲线是凸的。
假定消费者现在拥有财富为C3,如果他面临一种彩票,若不中奖,财富降为C2,为A点;若中奖,财富上升为C4,为B点。
他宁愿购买彩票,因为购买彩票费用并不高,表现为图中C2,C2与C3之间的差距很小,但万一中奖,消费者可一夜暴富至C4,于是消费者会试试。
如果消费者面临的某一不确定事件(如火灾)会给财富带来潜在的巨大威胁,如果没有发生这一事件,他的财富可继续维持在现有的水平C3上,但若不测事件发生了,财富会骤然降至C1,此时,他宁愿参加保险,以防万—。
因此,同一消费者可能会同时做出不同的举动。
图2-5波状的效用曲线
总之,个人对风险的态度取决于财富的变动对边际效用的影响。
如果财富增加,边际效用递减,赌博的期望值能产生更多的效用,个人是风险厌恶者;如果财富增加,边际效用递增,赌博能产生更多的效用,个人是风险爱好者;如果财富增加,边际效用不变,赌博的期望值的效用和赌博的预期效用相同,个人是风险中性者。
见表2—1。
表2—1风险态度的数学描述
函数性质
二阶导数
边际效用
风险态度
凹性
U(W)”<0
递减
风险规避
凸性
U(W)”>0
递增
风险爱好
线性
U(W)”=0
不变
风险中性
三、风险的转移
风险是可以借助概率来表示的状态。
可以运用统计方法计算并预测其发生概率的风险,称为可保风险,通常是由于外生不确定性而产生,是具有某种已知风险水平的风险。
不能用预测方法计算并预测其发生概率的风险,称为不可保风险,通常是由于内生不确定性而产生,是未知其风险水平的风险。
由于信息经济学理论隐含着这样的假定:
多数市场参加者愿意或喜好风险转移,至少他们不会反对风险转移。
如果没有得到持别的说明、市场参加者一般被假定为风险厌恶者,或至少是风险中性者。
例如,在保险市场上,投保人一般都是风险厌恶者,而保险公司则一般是风险中性者。
在市场操作过程中,风险厌恶者一般通过风险转移方式来减少风险或避免风险,其中主要经营手段是:
1、资产多样化与风险组合
2、保险
3、股票市场
4、期货市场
第二节信息
一、信息的涵义
从广义角度看:
第一,从客观世界的角度,信息泛指一切事物运动的状态和运动的方式。
第二,从主观世界的角度,信息是关于事物运动状态和运动方式的反映,可以用来消除人们认识上相应的不确定性。
从狭义角度看,信息就是传递中的知识差。
该定义可以从五个方面得到阐释:
1、定义反映了信息发生的基础与过程。
或者说,信息就是先验概率与后验概率之差。
知识差(或概率分布之差)指明了信息的指向性(相对性)。
2、定义解释了信息价值存在的基础。
信息之所以存在价值,关键在于存在知识差,知识差能够使经济主体改善决策环境而获得预期收益。
3、定义解释了信息与经济知识增长之间的关系,知识差正是这种关系的中介。
同时,知识差概念也显示了经济信息收集与处理活动的意义。
4、定义表明,信息具有层次性、不可分性和共享性,这是由知识差的层次性、不可分性和共享性决定的。
在经济活动中,信息商品市场中的二次、三次信息市场的出现,以及“搭便车”现象等,都与信息的这些性质相关。
5、定义说明了噪音、信息失真或误差的根本所在,是知识差在传递过程中必然存在绝对的损失。
任何信息传播都存在一定误差。
也就是说,信息传播不存在有无误差,只存在误差值的大小。
(二)信息的形式
1、连续信息:
指在每个时期都与下—步的决策具有密切联系的信息。
2、计算信息:
在连续时间基础上,人们在计算时间内完成的序列化或非序列化信息都可以看作是计算信息。
3、累积信息:
一般将由至少两个以上的信息叠加而成的信息称为累积信息。
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第三章信息搜寻理论
[教学目的]
通过本章的学习使学生掌握搜寻与选择最优信息系统是经济代理人寻求最优信息经济决策过程的两个方面。
搜寻以价格离散为基础,价格离散构成不完全市场的重要特征;最优信息系统选择则以信息系统价值与成本之差的离散为基础。
信息系统价值与成本之差由于信息系统的成本难以估算,通常存在实际计算上的困难。
[重点与难点]
1.价格离散及离散率.在不完全信息市场上,即使是同质商品也存在价格离散。
价格离散率构成测度市场发育成熟程度的一个指标。
2.最佳搜寻在搜寻的预期边际效用等于边际成本时达到。
[教学时数]4学时
[教学内容]
第一节价格离散与离散率
一、价格离散
(一)价格离散
价格离散是指同地区、同质商品的价格差异。
信息经济学对市场价格离散的分析基本上是针对同一地区的同质商品的价格离散展开的。
在现实经济中,人们往往比较关注非同质商品之间的价格差,以及同质商品地区之间的价格差。
(二)价格离散的原因
1.市场是变化和分散的,而非集中统一和稳定静止的,这是市场价格离散的首要原因。
2.商品的异质性,或者说,产品质量的不确定性导致市场价格的持续离散。
3.市场经营过程中销售条件的差别,可以将某些同质商品市场价格的离散部分地归咎于这个方而的原因。
4.市场价格离散程度会随着市场规模(贸易量和进入市场人数)的变化而变化。
(三)市场信息离散的经济意义
市场信息的离散产生了三个重要的经济意义:
1.市场信息的离散产生了市场信息的不完备性,也导致了市场代理人之间的信息差别。
市场信息的不完备程度或市场代理人的信息差别程度只是市场信息离散程度的一种观察形式。
2.市场信息的离散产生了有利可图的信息搜寻行为,如市场信息的收集,储存、传播、分析和利用等。
因此,社会信息市场的出现可以看作是市场信息离散的最具典型意义的经济后果之一。
3.市场信息的离散诱发了信息搜寻的动机。
并提供了信息搜寻的可能,或者说市场信息的离散刺激了信息搜寻行动的出现。
(四)市场信息离散的测度
信息经济学认为,可以通过对市场信息离散幅度的测度来确定市场的无知程度,即市场信息的离散幅度可以作为市场发育状况的一种信息显示器。
市场信息的离散幅度愈高,说明市场发育状态愈不成熟,愈需要人们对之进行宏观协调和管理。
在此,我们引人市场价格离散率概念,作为测度市场信息离散幅度的一种方式。
二、价格离散率模型
(一)模型定义
在此,我们引入市场价格离散率的概念,作为测度市场信息离散程度的一种方式。
价格离散率可以较为直观地反映市场价格的离散程度。
为使问题简单化,这里只讨论一种同质商品的价格离散状态,不同时涉及两种以上商品的价格离散状态,即排除两种以上商品的市场价格离散状态之间的相互影响。
只对同地区一种同质商品的价格离散率进行测度的模型,称为价格离散率的基本模型。
(二)求解过程
假设某市场S中有m家商店x,在某个既定时刻(或时期),它们对某种同质商品Q的开价分别有Pl,P2,…,Pn(n≤m)种,且Pl<P2<…<Pn,这样,Pl,P2,…,Pn必然分别对应有xl,x2,…,xn组商店,令xl,x2,…,xn组内的商店数分别为tl,t2,…,tn,显然,tl+t2+…+tn=m。
(1)当D=Pn—Pl时,称D为市场价格离散幅度,即在既定时刻(或时期)内Q在S中价格的最大波动范围。
(2)当
时,称
为Q在S中既定时刻(或时期)的平均市场价格。
(3)当tl,t2,…,tn依次累加时,每次累加的累加值
在坐标中必然有一个与之相对应的Pn值,将这些对应值点连结起来构成的曲线,称为市场S中Q的价格离散曲线(F(Q))(图3—1)。
将该曲线化为直线。
可以求得回归直线的斜率a,a称为市场S中Q在既定时刻(或时期)的价格离散率。
图3—1市场价格离散曲线
需要说明的是,该基本模型适用于有多个厂商、且有多种价格离散的大规模市场,在解释规模小、且价格离散幅度不明显的市场时存在缺陷。
一种求解基本价格离散率的简便方法、是应用最小二乘法直接求出各离散点的回归直线y=ax+b,该回归直线的斜率a即为价格离散率。
这种方法求出的离散率虽然较不准确,但由于方法简单、直接,同时具有可比性和直观性,因而在实际应用中仍然受欢迎。
从价格离散率的规定中可以看出,当a越接近0时,市场价格的离散程度越低,即市场价格越收敛;当a超过或接近1时,市场价格的离散程度越高,即市场价格越分散。
当Pl=P2=…=Pn时,Q的价格离散率为零。
这时,价格离散曲线转化为一条平行于横坐标的直线。
从以上模型构成中可以看出,市场价格离散率主要受三种因素的制约。
一是经营商品的商店数量m,特别是经营商店的分类数目n;二是价格离散幅度D;三是价格在经营商店中离散的概率分布Л(P)。
其中,最后一种因素最为主要。
例1:
现举例进一步说明该模型的应用。
表3-3日本某相机机身价格离散分布(广州,1992)
N
1
2
3
4
5
6
7
Pn
608
610
613
618
620
623
635
Tn
1
1
2
1
4
4
1
ΣTn
1
2
4
5
9
13
14
根据表3-3,得:
D=635—608=27(元)
=619.2(元)
令z=
,y=Pn,则n=7,
=48,
=4327,
=492,
=29771。
将有关数据代入公式得:
得:
a=0.6149
由此可见,1992年5月广州市日本某相机机身的市场无知
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