银行营业网点产品联动销售手册 营销版实用手册.docx
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银行营业网点产品联动销售手册营销版实用手册
目录
对私条线业务产品联动销售清单4
1.1存款类产品4
1.1.1个人存款产品4
1.1.2个人资金存款证明5
1.1.3个人通知存款一户通产品6
1.1.4外币特色储蓄7
1.1.5见证开户业务8
1.1.6特约取款9
1.2借记卡产品11
1.2.1理财卡标准卡11
1.2.2龙卡通标准卡12
1.2.3支付宝龙卡13
1.2.4联名账户卡14
1.2.5财富卡和私人银行卡16
基础产品:
财富卡和私人银行卡16
1.2.6金融IC卡18
1.3准贷记卡产品19
1.3.1准贷记卡19
1.4信用卡产品21
1.4.1标准信用卡21
1.4.2白金系列信用卡22
1.4.3信用卡分期付款23
1.5投资理财类产品28
1.5.1证券投资基金28
1.5.2总行理财产品34
1.5.3国债38
1.5.4信托产品代理销售41
1.5.5个人贵金属产品46
1.5.6个人外汇买卖49
1.5.7代理保险产品50
1.6托管服务类产品55
1.6.1保管箱55
1.7支付结算类产品58
1.7.1个人外汇汇款58
1.7.2个人结售汇59
1.7.3外币通存通兑60
1.7.4个人国际速汇61
1.7.5个人外汇汇款预结汇62
1.8电子银行业务63
1.8.1个人外汇汇款预结汇63
1.8.2手机银行64
1.8.3电话银行66
1.8.4短信金融服务67
1.9渠道类产品69
1.9.1电话支付69
基础产品:
电话支付69
1.10第三方存管70
1.10.1鑫存管70
1.10.2银期直通车71
1.10.3银证期直通业务72
1.11资金监管类74
1.11.1房易安74
对公条线结算产品联动销售清单75
2.1支付结算产品75
2.1.1对公批量付款75
2.1.2远程申请签发汇(本)票77
2.1.3支票79
2.1.4本票81
2.1.5银行汇票83
2.1.6汇兑85
2.1.7国内信用证87
2.1.8人民币对公通存通兑89
2.1.9银行承兑汇票91
2.1.10电子银行承兑汇票93
2.2存款产品95
2.2.1单位定期存款95
2.2.2单位定期存款97
2.2.3单位协定存款99
2.2.4单位人民币结算卡101
2.3信用卡产品103
2.3.1财政预算单位公务卡103
基础产品:
财政预算单位公务卡103
2.3.2卓越信用卡106
2.3.3龙卡名企卡108
2.3.4财务转账类POS服务110
2.4.1对公一户通113
2.4.2现金管理系统115
2.4.3上门服务117
2.5电子产品119
2.5.1电子商务平台119
2.5.2企业网上银行121
2.6信息报告产品124
2.6.1企业短信124
2.6.2电子回单柜127
2.7贸易融资产品129
2.7.1贴现129
2.7.2国内保理131
2.8代理产品133
2.8.1代理收付款133
2.8.2财税库行135
2.9存托管及监管产品137
2.9.1旅行社质量保证金存款137
2.9.2百易安资金监管业务139
2.9.3第三方支付机构备付金存管141
2.9.4商业汇票委托管理143
2.10外汇产品145
2.10.1对公结售汇业务145
2.10.2对公外汇买卖业务147
个人信贷产品联动销售清单149
3.1个人贷款产品149
3.1.1个人助业贷款149
3.1.2个人消费贷款151
3.1.3质押贷款153
3.1.4优质客户小额信用贷款155
3.1.5个人住房贷款157
3.1.6公积金个人住房贷款159
小企业信贷产品联动销售清单161
4.1小企业贷款产品161
4.1.1可由网点直接办理产品161
4.1.2推荐至小企业中心办理产品163
对私条线业务产品联动销售清单
1.1存款类产品
1.1.1个人存款产品
基础产品:
个人存款产品(活期存款、定期存款、整存整取、零存整取、整存零取、存本取息、定活两便、通知存款、教育储蓄)外币储蓄存款(含活期存款、整存整取)
营销对象:
个人客户
营销要点:
安全,建行储蓄存款业务有强大的业务核心系统支持,保障业务运行安全。
客户设定的密码,是办理存款、取款的唯一系统识别码。
联动产品清单
个人大众客户(AUM<20万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
金融IC卡
电商平台
鑫存管
基金定投
基金
保险
贵金属
个人通知存款一户通
理财产品
个人贷款类
中高端客户(20≤AUM<300万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
鑫存管
理财卡
理财产品
对公结算账户
企业网银
企业短信
对公通存通兑单位人民币结算卡
电子回单柜
支付密码
基金定投
基金
保险
贵金属
信托
电商平台
个人贷款类
个人通知存款一户通
代收代付
电子对账
对公一户通对公理财产品
电商平台
特惠商户签约
小企业贷款
银期直通车
保管箱
支付结算产品
国内信用证
联动上级行:
企业贷款
法人账户透支
财富及私人银行类客户(AUM≥300万)
网点客户经理联动财富中心或私人银行专职客户经理团队,为高端客户提供以私人财富管理、综合金融、产品定制和专享增值服务为核心的全面金融解决方案
1.1.2个人资金存款证明
基础产品:
资金存款证明
营销对象:
需要为自己在建行的存款和国债等个人权利凭证开立证明的客户
营销要点:
信誉度高,建设银行作为一家有国际知名度的大型银行,具有良好的行业信誉,社会及各国驻华使馆对建行开出的存款证明有较高的认知度。
存款证明涉及的存款范围广,种类齐全,只要是您在建行的存款或通过建行购买的国债等,建行可将多笔存款同时在一张存款证明上列明,充分满足您的个性化需求,大大节省您开据存款证明的费用。
联动产品清单
个人大众客户(AUM<20万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
金融IC卡
电商平台
鑫存管
基金定投
基金
保险
贵金属
个人通知存款一户通
理财产品
个人贷款类
中高端客户(20≤AUM<300万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
鑫存管
理财卡
理财产品
对公结算账户
企业网银
企业短信
对公通存通兑单位人民币结算卡
电子回单柜
支付密码
基金定投
基金
保险
贵金属
信托
电商平台
个人贷款类个人通知存款
一户通
代收代付
电子对账
对公一户通对公理财产品
电商平台
特惠商户签约
小企业贷款
银期直通车
保管箱
支付结算产品
国内信用证
联动上级行:
企业贷款
法人账户透支
财富及私人银行类客户(AUM≥300万)
网点客户经理联动财富中心或私人银行专职客户经理团队,为高端客户提供以私人财富管理、综合金融、产品定制和专享增值服务为核心的全面金融解决方案
1.1.3个人通知存款一户通产品
基础产品:
个人通知存款一户通产品
营销对象:
主要适用于有一定投资款项、但暂时还未确定投资方向,既希望享受活期存款的便利、又希望获得较高存款利息的客户。
营销要点:
活期管理、存取方便,通知存款、收益倍增,多种货币、全面增值,自动理财、轻松惬意。
联动产品清单
个人大众客户(AUM<20万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
金融IC卡
电商平台
鑫存管
基金定投
基金
保险
贵金属
理财产品
个人贷款类
中高端客户(20≤AUM<300万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
鑫存管
理财卡
理财产品
对公结算账户
企业网银
企业短信
对公通存通兑单位人民币结算卡
电子回单柜
支付密码
基金定投
基金
保险
贵金属
信托
电商平台
个人贷款类
代收代付
电子对账
对公一户通对公理财产品
电商平台
特惠商户签约
小企业贷款
银期直通车
保管箱
支付结算产品
国内信用证
联动上级行:
企业贷款
法人账户透支
财富及私人银行类客户(AUM≥300万)
网点客户经理联动财富中心或私人银行专职客户经理团队,为高端客户提供以私人财富管理、综合金融、产品定制和专享增值服务为核心的全面金融解决方案
1.1.4外币特色储蓄
基础产品:
外币特色储蓄
营销对象:
个人客户
营销要点:
客户可以随存随取,满足客户流动性需要;提前支取时支持靠档计息。
联动产品清单
个人大众客户(AUM<20万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
金融IC卡
电商平台
鑫存管
基金定投
基金
保险
贵金属
理财产品
个人贷款类
中高端客户(20≤AUM<300万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
鑫存管
理财卡
理财产品
对公结算账户
企业网银
企业短信
对公通存通兑单位人民币结算卡
电子回单柜
支付密码
基金定投
基金
保险
贵金属
信托
电商平台
个人贷款类
代收代付
电子对账
对公一户通对公理财产品
电商平台
特惠商户签约
小企业贷款
银期直通车
保管箱
支付结算产品
国内信用证
联动上级行:
企业贷款
法人账户透支
财富及私人银行类客户(AUM≥300万)
网点客户经理联动财富中心或私人银行专职客户经理团队,为高端客户提供以私人财富管理、综合金融、产品定制和专享增值服务为核心的全面金融解决方案
1.1.5见证开户业务
基础产品:
见证开户业务(人民币/港币/投资理财)
营销对象:
拥有300万以上可自由投资金融资产,尤其是在海外有金融资产并有海外投资需求的客户;其他有开户需求的客户(例如到香港内派、留学、探亲、移民、商务活动的客户;在港上市公司客户;在港有证券、基金、保险投资需求的客户;CTS客户;在香港其他银行有金融资产的客户。
营销要点:
由内地建行指定网点免费为中国内地居民提供见证服务,达到在建行(亚洲)申请开户目的,省时、方便。
开户后,客户可通过建行(亚洲)网点、“网上银行”及“电话银行”等多种渠道轻松操作账户。
建行(亚洲)专业的客户经理为您提供周全的财务策划服务,理财创富,由专人代劳。
客户更可享用建行(亚洲)全面的个人银行服务。
豁免最低开户存款金额要求。
豁免首年低结存账户服务费。
豁免首年“自动柜员机卡”服务费。
联动产品清单
个人大众客户(AUM<20万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
金融IC卡
电商平台
鑫存管
基金定投
基金
保险
贵金属
理财产品
个人贷款类
中高端客户(20≤AUM<300万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
鑫存管
理财卡
理财产品
对公结算账户
企业网银
企业短信
对公通存通兑单位人民币结算卡
电子回单柜
支付密码
基金定投
基金
保险
贵金属
信托
电商平台
个人贷款类
代收代付
电子对账
对公一户通对公理财产品
电商平台
特惠商户签约
小企业贷款
银期直通车
保管箱
支付结算产品
国内信用证
联动上级行:
企业贷款
法人账户透支
财富及私人银行类客户(AUM≥300万)
网点客户经理联动财富中心或私人银行专职客户经理团队,为高端客户提供以私人财富管理、综合金融、产品定制和专享增值服务为核心的全面金融解决方案
1.1.6特约取款
基础产品:
特约取款
营销对象:
持卡客户
营销要点:
无卡取款:
客户预约成功后,即可凭借建设银行反馈给客户的唯一ID号以及客户预设的密码,在约定的期限内到预约的ATM设备上取款。
多渠道办理:
我行的营业网点柜台、网上银行、手机银行和电话银行等渠道均可预约,预约成功后,可以通过上述渠道对预约交易进行查询和撤销。
联动产品清单
个人大众客户(AUM<20万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
金融IC卡
电商平台
鑫存管
基金定投
基金
保险
贵金属
理财产品
个人贷款类
中高端客户(20≤AUM<300万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
鑫存管
理财卡
理财产品
对公结算账户
企业网银
企业短信
对公通存通兑单位人民币结算卡
电子回单柜
支付密码
基金定投
基金
保险
贵金属
信托
电商平台
个人贷款类
代收代付
电子对账
对公一户通对公理财产品
电商平台
特惠商户签约
小企业贷款
银期直通车
保管箱
支付结算产品
国内信用证
联动上级行:
企业贷款
法人账户透支
财富及私人银行类客户(AUM≥300万)
网点客户经理联动财富中心或私人银行专职客户经理团队,为高端客户提供以私人财富管理、综合金融、产品定制和专享增值服务为核心的全面金融解决方案
1.2借记卡产品
1.2.1理财卡标准卡
基础产品:
理财卡标准卡
营销对象:
中高端客户
营销要点:
一卡多账户,综合管理;签约理财,自动转账;境外交易,全球通用;短信通知,安全体贴;投资理财,保值增值;代收代付,方便灵活;综合对账,定期寄送;渠道广泛,用卡便捷;尊贵服务,超值享受。
联动产品清单
个人大众客户(AUM<20万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
——
——
——
中高端客户(20≤AUM<300万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
鑫存管
理财产品
对公结算账户
企业网银
企业短信
对公通存通兑单位人民币结算卡
电子回单柜
支付密码
基金定投
基金
保险
贵金属
信托
电商平台
个人贷款类个人通知存款一户通
代收代付
电子对账
对公一户通对公理财产品
电商平台
特惠商户签约
小企业贷款
银期直通车
保管箱
支付结算产品
国内信用证
联动上级行:
企业贷款
法人账户透支
财富及私人银行类客户(AUM≥300万)
网点客户经理联动财富中心或私人银行专职客户经理团队,为高端客户提供以私人财富管理、综合金融、产品定制和专享增值服务为核心的全面金融解决方案
1.2.2龙卡通标准卡
基础产品:
龙卡通标准卡
营销对象:
个人客户
营销要点:
一卡多账户,综合管理;签约理财,自动转账;代收代付,方便灵活;投资理财,保值增值;渠道广泛、用卡便捷;境外交易,全球通用;申办方便,自动升级。
联动产品清单
个人大众客户(AUM<20万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
金融IC卡
电商平台
鑫存管
基金定投
基金
保险
贵金属
个人通知存款一户通
理财产品
个人贷款类
中高端客户(20≤AUM<300万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
鑫存管
理财卡
理财产品
对公结算账户
企业网银
企业短信
对公通存通兑单位人民币结算卡
电子回单柜
支付密码
基金定投
基金
保险
贵金属
信托
电商平台
个人贷款类个人通知存款一户通
代收代付
电子对账
对公一户通对公理财产品
电商平台
特惠商户签约
小企业贷款
银期直通车
保管箱
支付结算产品
国内信用证
联动上级行:
企业贷款
法人账户透支
财富及私人银行类客户(AUM≥300万)
网点客户经理联动财富中心或私人银行专职客户经理团队,为高端客户提供以私人财富管理、综合金融、产品定制和专享增值服务为核心的全面金融解决方案
1.2.3支付宝龙卡
基础产品:
支付宝龙卡
营销对象:
网上购物一族
营销要点:
支付宝龙卡具有建行和支付宝公司合作推出的特色功能——支付宝卡通。
客户申请支付宝龙卡后,须由本人持卡到我行柜台办理签约手续,将其在支付宝公司网站开立的支付宝账户与支付宝龙卡绑定,签约后的支付宝龙卡即具有“支付宝卡通”功能。
此后,客户无需登录我行网上银行,直接登录支付宝账户,凭该账户支付密码即可使用支付宝龙卡的活期余额进行网上支付,并可直接查询支付宝龙卡账户余额和支付限额。
持有支付宝龙卡的客户还拥有诸如“享受支付宝网站专属待遇”,“今天开卡,今天就能认证后开店”等优惠。
联动产品清单
个人大众客户(AUM<20万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
金融IC卡
电商平台
鑫存管
基金定投
基金
保险
贵金属
个人通知存款一户通
理财产品
个人贷款类
中高端客户(20≤AUM<300万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
网上银行
手机银行
电话银行
短信金融服务
信用卡
鑫存管
理财卡
理财产品
对公结算账户
企业网银
企业短信
对公通存通兑单位人民币结算卡
电子回单柜
支付密码
基金定投
基金
保险
贵金属
信托
电商平台
个人贷款类个人通知存款一户通
代收代付
电子对账
对公一户通对公理财产品
电商平台
特惠商户签约
小企业贷款
银期直通车
保管箱
支付结算产品
国内信用证
联动上级行:
企业贷款
法人账户透支
财富及私人银行类客户(AUM≥300万)
网点客户经理联动财富中心或私人银行专职客户经理团队,为高端客户提供以私人财富管理、综合金融、产品定制和专享增值服务为核心的全面金融解决方案
1.2.4联名账户卡
基础产品:
联名账户卡(共管卡、亲情卡)
营销对象:
有联名账户需求的特定客户群体
营销要点:
满足客户对一个存款账户多人共同使用的需求。
联名账户所有联名人对于联名账户内资金变动和使用所产生的债务,对第三方承担连带责任,而不论该资金变动或使用是某个联名人单独做出或全部联名人共同做出的。
联名账户牵头人一经确定,不得变更(销户除外)。
联名账户开立和增加联名人均需全部联名人到场。
联名账户删减联名人(牵头人除外)可由联名人凭本人有效身份证件、亲情卡或共管卡到银行办理,删减联名人不影响其他联名人对联名账户的使用。
其中,共管账户联名人删减时,需牵头人和被删减人一同办理。
联动产品清单
个人大众客户(AUM<20万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
信用卡
电商平台
鑫存管
基金定投
基金
保险
贵金属
个人通知存款一户通
理财产品
个人贷款类
中高端客户(20≤AUM<300万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
信用卡
鑫存管
理财卡
理财产品
对公结算账户
企业网银
企业短信
对公通存通兑单位人民币结算卡
电子回单柜
支付密码
基金定投
基金
保险
贵金属
信托
电商平台
个人贷款类
代收代付
电子对账
对公一户通对公理财产品
电商平台
特惠商户签约
小企业贷款
银期直通车
保管箱
支付结算产品
国内信用证
联动上级行:
企业贷款
法人账户透支
财富及私人银行类客户(AUM≥300万)
网点客户经理联动财富中心或私人银行专职客户经理团队,为高端客户提供以私人财富管理、综合金融、产品定制和专享增值服务为核心的全面金融解决方案
1.2.5财富卡和私人银行卡
基础产品:
财富卡和私人银行卡
产品
营销对象:
私人银行卡发卡对象为建行私人银行标准客户和有影响力重要人士,财富卡发卡对象为建行私人银行潜力客户。
营销要点:
客户尊贵身份的象征;一揽子金融解决方案;全方位综合金融服务;30余项费用减免;专享增值服务。
联动产品清单
个人大众客户(AUM<20万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
——
——
——
中高端客户(20≤AUM<300万)
重点覆盖产品
优先推荐产品
建议推荐产品
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
通用推荐
有企业背景追加推荐
——
——
——
——
——
——
财富及私人银行类客户(AUM≥300万)
网点客户经理联动财富中心或私人银行专职客户经理团队,为高端客户提供以私人财富管理、综合金融、产品定制和专享增值服务为核心的全面金融解决方案
1.2.6金融IC卡
基础产品:
金融IC卡
营销对象:
个人客户
营销要点:
安全性高,保证客户资金安全。
增加了电子现金账户。
一卡多账户,综合管理
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