《金融理论与实务》各章复习题新教材.docx
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《金融理论与实务》各章复习题新教材
第一章货币与货币制度
1、历史上最早出现的货币形态是()
A、实物货币B、信用货币C、金属货币D、电子货币
2、银行券属于()
A、实物货币B、信用货币C、代用货币D、电子货币
3、在偿还赊销款项时,货币执行( )
A、价值尺度职能B、流通手段职能
C、支付手段职能D、货币贮藏职能
4、银行吸收存款、发放贷款时,货币执行()
A、价值尺度职能B、流通手段职能C、支付手段职能D、货币贮藏职能
5、以货币对商品和劳务标价体现了货币()功能
A、交易媒介B、支付手段C、计价单位D、财富贮藏
6、最早使用纸币的国家是()
A、中国B、英国 C、印度D、美国
7、被称为“存款货币”的是()
A、银行券B、活期存款C、定期存款D、银行卡
8、在工资发放、租金收取中,货币发挥()
A、计价单位功能B、支付手段功能C、交易媒介功能D、财富贮藏职能
9、货币制度的构成要素包括()
A、规定币材B、规定货币单位 C、规定流通的币种
D、规定货币的法定支付能力E、规定货币的铸造或发行
10、在()货币制度下会出现“劣币驱逐良币”
A、平行本位B、双本位C、银本位D、金汇兑本位
11、最早实行金本位的是()
A、英国B、法国 C、中国D、美国
12、市场上只流通银行券而非金币,银行券有法定含金量,但只能达到一定数量才能兑换金块,这种属于()
A、金本位B、金块本位C、银本位D、金汇兑本位
13、布雷顿森林体系建立了()货币制度
A、金本位B、金块本位C、信用货币制度D、金汇兑本位
14、不兑现的信用货币制度是在()建立起来的
A、20世纪30年代B、20世纪50年代C、20世纪70年代D、20世纪80年代
15、下列关于人民币的说法正确的是()
A、是中华人民共和国法定货币B、中国人民银行发行的C、是一种信用货币D、是一种独立的货币制度E、人民币没有规定过含金量
16、欧元正式启动是在()
A、1998.7.1B、1999.1.1 C、2002.1.1D、2002.7.1
17、布雷顿森林体系彻底崩溃于()
A、1971.8.15B、1973.1 C、1974.4.1D、1978.4.1
18、布雷顿森林体系的主要内容包括()
A、实行“双挂钩”的国际货币体系B、实行固定汇率制
C、黄金非货币化D、国际储备货币多元化
E、建立国际货币基金组织
第二章信用
1、下列属于间接融资的是()
A、发行股票B、发行债券C、银行贷款D、发行票据
2、商业信用的局限性体现在()
A、商业信用的规模受买卖数量的限制B、商业信用的方向受到限制
C、促进商品生产和流通D、商业信用的期限也受到限制
E、商业信用往往只能发生在有买卖关系的企业之间
3、直接融资的优点有()
A、引导资金合理流通,实现货币资金合理配置
B、有利于加强资金供给者对资金需求者的关注与监督,促使后者提高资金使用效益
C、有利于资金需求者筹集到长期、稳定的资金
D、筹资者筹资成本较低,投资者收益较高
E、投资者风险较大
4、商业票据的基本特征包括()
A、有价票证B、法定式样C、法定内容D、无因票证E、可流通转让
5、银行信用的特点()
A、银行发挥信用中介职能B、以货币形态提供C、银行信用的存贷方式灵活
D、银行信用的对象广泛E、以商品买卖为基础
6、直接融资的核心是()
A、商业银行B、中央银行C、证券公司D、财务公司
7、消费信用的典型形式不包括()
A、赊销B、分期付款C、消费信贷D、赊购
8、《中华人民共和国票据法》颁布是()
A、1994年B、1995年C、1999年D、2001年
9、以下()种融资方式属于银行信用
A、向银行借款B、银行为企业收款C、银行向企业购进商业票据
D、银行向公众出售金融债券,以筹集的资金贷给企业
E、银行发放的住房抵押贷款
10、间接融资的优点包括()
A、灵活便利B、分散投资,安全性高
C、具有规模经济D、减少了资金供给者对资金需求者的关注和压力
E、增加筹资者成本,降低了投资者收益
11、消费信用的积极作用包括()
A、促进消费品的生产与销售B、使消费者实现跨时消费,提升其生活质量及效用水平
C、掩盖消费品的供求矛盾D、促进新技术、新产品的推广和新产品的更新换代
E、消费者负担过重,导致生活水平下降
第三章利息与利率
1、在存在通货膨胀的情况下,名义利率、实际利率、通货膨胀率三者的关系是()
A、名义利率=实际利率+通货膨胀率B、名义利率=实际利率—通货膨胀率
C、实际利率=名义利率+通货膨胀率D、实际利率=通货膨胀率
2、在利率体系中起决定作用的利率是()
A、固定利率B、浮动利率C、基准利率D、市场利率
3、在借贷期限内不进行调整的利率是()
A、市场利率B、浮动利率C、固定利率D、官方利率
4、按照利率的决定方式分()
A、市场利率B、官定利率C、行业利率D、实际利率名义利率
5、按照利率的真实水平可划分为()
A、市场利率B、官定利率C、行业利率D、实际利率名义利率
6、有两笔借贷资金,本金相同,借贷期限也相同,均为5年,一笔单利计息,另一笔复利
计息,到期时利息也相同,则单利的利率()复利利率
A、高于B、低于C、等于D、上述均有可能
7、某公司的股票预计每年可派发股息1元/股,利率为5%,则该公司的理论股价是()
A、2元B、20元C、40元D、1元
8、凯恩斯的利率决定论认为利率取决于()
A、储蓄和投资B、货币供求C、可贷资金供求D、社会平均利润率
9、马克思认为利率最关键取决于()
A、市场物价水平B、社会平均利润率C、银行经营成本D、社会资金供求状况
10、利率发挥作用的条件不包括()
A、微观经济主体对利率的变化比较敏感B、由市场资金供求决定利率水平升降
C、建立一个合理、联动的利率体系D、中央银行对利率加以管制
11、我国利率市场化改革的基本设想是建立()市场利率利率和市场利率管理体系
A、以市场资金供求为基础B、以央行基准利率为调控核心
C、由市场资金供求决定各种利率水平D、以货币市场利率为核心
E、由行业自律组织决定利率水平
12、利率上升对经济的影响有()
A、储蓄增加B、投资增加C、消费减少D、投资减少E、抑制经济过热
10、某企业向A、B两家银行贷款,本金200万元,期限为2年,A银行利率为7.5%,单利计息,B银行利率为7%,复利计息,试比较那家银行贷款成本更低。
第四章汇率与汇率制度
1、我国的外汇包括()
A、外币现钞B、外币支付凭证C、外币有价证券D、特别提款权E、其他外汇资产
2、外汇买卖成交后在2个营业日内交割的外汇称为()
A、自由外汇B、非自由外汇C、即期外汇D、远期外汇
3、以下货币采取间接标价法的是()
A、人民币B、日元C、美元D、瑞士法郎E、英镑
4、根据汇率制定方法不同,汇率分为()
A、官方汇率B、市场汇率C、基准汇率D、套算汇率E、有效汇率
5、根据对汇率管制程度不同,汇率分为()
A、官方汇率B、市场汇率C、买入汇率D、卖出汇率E、实际汇率
6、根据购买力平价理论,一国通货膨胀率较高时,该国货币()
A、升值B、贬值C、汇率不变D、既可能升值也可能贬值
7、影响汇率变动的因素包括()
A、国际收支B、利率C、通货膨胀D、经济增长E、心理预期
8、一国货币仅对外升值时()
A、出口增加B、出口减少C、进口增加D、进口减少E、国际收支改善
9、浮动汇率制的优点有()
A、降低游资对汇率的冲击B、货币政策具有自主性C、促进国际贸易和国际投资D、更好发挥汇率杠杆作用E、防止央行滥用货币政策
10、适宜采用浮动汇率制的是()
A、经济规模较大的国家B、经济规模较小的国家C、通胀率较高的国家
D、通胀率较低的国家E、资本管制松、外汇储备少的国家
11、2005年7月21以来,人民币汇率制度特点()
A、以市场供求为基础B、参照一篮子货币调节
C、自由浮动的汇率D、有管理的浮动汇率E、盯住美元的汇率
12、在直接标价法下,汇率值升高,则()
A、本币升值B、本币贬值C、促进出口D、促进进口E、抑制进口
13、固定汇率制的优点不包括()
A、降低了国际贸易和投资的汇率风险B、投机行为具有稳定性
C、货币政策具有自主性D、防止央行滥用货币政策
第五章金融市场概述
1、金融市场的构成要素包括()
A、交易价格B、金融工具C、参与主体D、交易风险E、交易组织方式
2、金融工具的共同特征包括()
A、期限性B、流动性C、风险性D、收益性E、长期性
3、债券按发行主体可分为()
A、可转换债券B、可赎回债券C、公司债券D、金融债券E、政府债券
4、与普通股相比,优先股具有的特点有()
A、优先求偿权B、固定股息C、优先分配股息D、无表决权E、风险较小
5、债券与股票的区别包括()
A、偿还性不同B、收益分配不同C、清偿次序不同
D、风险性不同E、参与公司的权利不同
6、金融市场按交割方式分为()
A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、期货市场E、流通市场
7、金融市场按金融工具期限长短不同分为()
A、货币市场B、资本市场C、发行市场D、无形市场E、流通市场
8、下列哪个不属于资本市场的是()
A、票据市场B、基金市场C、债券市场D、股票市场
9、货币市场的主要特征有()
A、期限短B、流动性强C、交易额大D、安全性高E、风险性大
10、衍生金融工具包括()
A、股票B、期货C、期权D、远期E、互换
11、下列属于货币市场的是()
A、国库券市场B、票据市场C、同业拆借市场
D、回购协议市场E、大额可转让定期存单市场
12、金融市场具有的功能包括()
A、资金筹集B、资金配置
C、风险分散D、风险转移E、对宏观经济反映与调控功能
13、按内含选择权不同,债券可分为()
A、可转换债券B、可赎回债券C、偿还基金债券
D、带认股权证的债券E、抵押债券
14、赋予债券持有人在一定的期限内按预先确定的比例将债券转换为发行人普通股的选择权的债券是()
A、可转换债券B、可赎回债券C、偿还基金债券D、带认股权证的债券
15、通过利率与通货膨胀率挂钩来保证债权人不致因物价上涨而遭受损失的债券是()
A、浮动利率债券B、固定利率债券C、指数债券D、可赎回债券
第六章货币市场
1、下列哪项不属于货币市场的特点()
A、流动性强B、交易期限短C、安全性高D、交易额小
2、我国同业拆借市场参与包括()
A、商业银行B、证券公司C、财务公司D、保险公司E、工商企业
3、回购协议市场的参与者包括()
A、商业银行B、中央银行C、非金融企业D、保险公司E、证券公司
4、某国库券面值100元,某投资者以97元价格买入,距到期日60天,则该投资者持有到期时,年收益率为()
A、3%B、18%C、18.56%D、3.65%
5、商业票据的投资人包括()
A、商业银行B、中央银行C、非金融企业D、保险公司E、养老基金
6、某企业持有一张45天后到期的商业汇票,到银行贴现,面额10万元,月贴现率9‰,则银行扣除的贴现息为()万元
A、1.695B、0.135C、1.35D、0.12
7、大额可转让定期存单的特点包括()
A、期限短B、流动性强C、不记名D、可提前支取E、面额大
8、国库券流通市场参与交易的主体包括()
A、商业银行B、中央银行C、企业D、保险公司E、个人
9、全国统一的同业拆借市场网络开始运行()
A、1986年B、1990年C、1993年D、1996年
10、我国中央银行票据发行始于()
A、2000年B、2001年C、2002年D、2003年
第七章资本市场
1、公募发行的优点包括()
A、发行面广B、筹集的资金大C、不易被少数人控制
D、流动性强E、费用较高
2、私募发行的优点包括()
A、发行时间段B、手续简便C、不用担心发行失败D、效率高E、流动性差
3、交易所交易的程序包括()
A、开户B、委托C、成交D、交割E、过户
4、下列哪些机构发行的债券属于金融债券()
A、证券公司B、商业银行C、保险公司D、信托投资公司E、财务公司
5、债券投资风险包括()
A、违约风险B、利率风险C、通胀风险D、价格波动风险E、流动性风险
6、我国债券市场包括()
A、银行间市场B、交易所市场C、商业银行柜台市场
D、券商柜台市场E、券商间市场
7、下列属于系统性风险的有()
A、通胀风险B、利率风险C、违约风险D、流动性风险E、价格变动风险
8、投资者买入面值为100元的5年期债券,票面年利息6.30元,每年付息一次,买入价格103元,还有3年到期。
(1)计算票面收益率、现时收益率。
(2)若投资者两年后以105元价格卖出,则其持有期收益率为多少?
(3)持投资者持有至到期,则其持有期收益率为多少?
9、做市商交易制度的特点是()
A、买卖价格由做市商给出B、证券买卖的对手均为做市商
C、做市商的利润主要来自佣金D、做市商给出的买家低于给出的卖价
E、做市商的利润主要是买卖差价
10、集合竞价的特点是()
A、只有一个成交价
B、所有委托价在成交价之上的买进委托全部成交
C、所有委托价在成交价之下的买进委托全部成交
D、所有委托价在成交价之下的买进委托全部成交
E、成交价确定的原则是最大成交量原则
11、与股票包销相比,股票代销的特点有()
A、承销商承担销售不出去的风险B、承销商不承担销售不出去的风险
C、代销佣金较低D、代销佣金较高
E、发行人可迅速获得资金
12、某公司股票每股收益为0.8,发行时的每股价格为16元,每股市场价格为20元,则其市盈率为()
A、16B、25C、30D、20
13、我国的融资融券业务属于()
A、现货交易B、期货交易C、期权交易D、信用交易
14、关于场外交易说法正确的有()
A、在交易所集中交易B、无固定的集中的交易场所
C、也称柜台交易D、主要依靠电话、网络等联系成交
E、由各种独立的证券经营机构分别进行
15、股票投资基本面分析包括()
A、行业分析B、趋势分析C、指标分析D、公司分析E、宏观经济分析
16、股票投资技术分析的方法包括()
A、形态分析B、趋势分析C、指标分析D、公司分析E、行业分析
17、证券投资基金按投资运作和变现方式不同可分为()
A、公司型基金B、契约型基金C、开放式基金D、封闭式基金E、对冲基金
18、按组织形态和法律地位的不同,证券投资基金可分为()
A、公司型基金B、契约型基金C、开放式基金D、封闭式基金E、对冲基金
19、基金的收益主要来自()
A、管理费B、投资红利、股息
C、投资债券的利息D、买卖证券价差E、买卖证券佣金
20、ETF是指()
A、上市型开放式基金B、指数型基金C、交易型开放式指数基金D、封闭式基金
21、LOF是指()
A、上市型开放式基金B、指数型基金C、交易型开放式指数基金D、封闭式基金
22、基金运营费用主要包括()
A、托管费B、管理费C、申购费D、资金利息E、认购费
△23、某基金规定:
认购金融在100万元(不含100万元)以下的,认购费率1.5%;认购金额在100万元以上的,认购费用1.2%。
某投资者认购金额为80000元,则其认购份额为多少?
△24、某基金申购费率1.25%,投资者认购金额为50000元,申购日基金单位净值为1.10元
则其申购份额为多少?
5个月后,赎回基金,赎回费率1%,赎回日基金单位净值为1.20元,
则其赎回金额为多少?
第八章金融衍生工具
1、下列属于金融衍生工具的有()
A、期货B、期权C、远期D、互换E、基金
2、下列属于基础性金融工具的有()
A、外汇B、债券C、权证D、存单E、股票
3、金融衍生各具具有的特点包括()
A、价值受制于基础金融各具B、设计灵活
C、高杠杆性D、高风险性E、构造复杂
4、最早诞生的金融衍生工具是()
A、外汇期货B、利率期货C、股指期货D、外汇期权
5、股指期货诞生与()年
A、1972B、1975C、1982D、1983
6、金融衍生工具最早、最基本的功能是()
A、价格发现功能B、套期保值C、投机获利D、流动性管理
7、90年代,我国开办的金融衍生工具有()
A、汇率期货B、利率风险C、股指期货D、股票期权E、利率期权
8、远期合约的特点包括()
A、非标准化B、灵活性大C、一般在场外交易D、违约风险高E、流动性差
9、金融期货的交易规则包括()
A、实行保证金交易B、实行盯市制度C、实行强行平仓制度
D、实行价格限制制度E、交易标的为标准化期货合约
10、按期权权利性质不同可分为()
A、美式期权B、欧式期权C、看涨期权D、看跌期权E、期货期权
11、购买者可在期权到期日前的任何营业日执行期权合约,这种期权属于()
A、美式期权B、欧式期权C、看涨期权D、看跌期权
12、关于期权的说法正确的有()
A、期权的买方拥有权利,不承担义务B、期权的买方损失最多为期权费
C、期权的卖方损失可能无限D、期权的卖方有选择行权的权利
E、期权的卖方需交纳保证金
13、当投资者预期某种证券价格下跌时,可以()
A、买入该证券的看涨期权B、买入该证券的看跌期权
C、卖出该证券的看涨期权D、卖出该证券的看跌期权
E、卖出该证券为标的的期货
14、金融期货合约与金融远期合约的区别有()
A、标准化程度不同B、流动性不同C、交易场所不同
D、价格确定方式不同E、结算方式不同
第九章金融机构体系
1、按业务内容不同,金融机构可分为()
A、管理性金融机构B、商业性金融机构C、政策性金融机构
D、银行性金融机构E、非银行性金融机构
2、金融机构的功能包括()
A、提供支付结算服务B、促进资金融通C、提供金融服务便利
D、降低交易成本E、改善信息不对称
3、下列属于我国金融监管机构的是
A、银监会B、证监会C、保监会D、人民银行E、金融资产管理公司
4、下列哪个不属于我国政策性银行()
A、中国建设银行B、国家开发银行C、中国进出口银行D、中国农业发展银行
5、我国信托投资公司可经营的业务范围包括()
A、资金信托B、动产与不动产信托C、企业资产重组
D、证券承销E、投资基金业务
6、下列体现了中央银行“是国家的银行”职能的有()
A、垄断货币发行权B、充当最后贷款人
C、集中保管商业银行的存款准备金D、代理国库和代理国债的发行及还本付息
E、管理、经营国家外汇、黄金储备
7、下列体现了中央银行“是银行的银行”职能的是()
A、垄断货币发行权B、充当最后贷款人
C、集中保管商业银行的存款准备金D、代理国库和代理国债的发行及还本付息
E、制定和执行货币政策
8、我国的证券交易所的主要职包括()
A、提供交易场所和设施B、制定交易所的业务规则
C、接受上市申请、安排证券上市D、组织、监管证券交易,公布市场信息
E、参与市场交易
9、下列属于全球性金融机构的是()
A、国际货币基金组织B、世界银行集团C、国际清算银行D、亚洲开发银行
10、下列国际金融机构的总部设在华盛顿的是()
A、国际货币基金组织B、世界银行
C、国际金融公司D、国际开发协会E、国际清算银行
11、专门向不发达国家成员国的私有企业提供贷款和投资的国际金融机构是()
A、世界银行B、国际金融公司C、国际开发协会D、国际清算银行
12、贷款对象只限于成员国官方财政金融当局的是()
A、国际货币基金组织B、世界银行C、国际开发协会D、国际清算银行
第十章商业银行
1、按组织形式不同,商业银行可分为()
A、股份制商业银行B、独资商业银行C、单一制银行
D、总分行制银行E、控股公司制银行
2、按业务经营规模不同,商业银行可分为()
A、全能性银行B、专业性银行C、地方性银行D、全国性银行E、国际性银行
3、商业银行的短期借款业务包括()
A、回购协议借款B、向中央银行借款C、普通金融债券
D、次级金融债券E、可转换债券
4、按业务类型不同,银行贷款分为()
A、信用贷款B、担保贷款C、公司贷款D、个人贷款E、票据贴现
5、商业银行不良贷款包括()
A、正常贷款B、关注贷款C、次级贷款D、可疑贷款E、损失贷款
6、我国商业银行可投资的证券范围包括()
A、国债B、金融债券C、公司债券D、央行票据E、资产支持证券
7、商业银行的表外业务包括()
A、支付结算B、代理业务C、信托业务D、租赁业务E、承诺业务
8、商业银行的核心资本包括()
A、股本B、公开储备C、重估储备D、普通准备金E、长期次级债券
9、商业银行的附属资本包括()
A、未公开储备B、带债务性质的资本工具
C、重估储备D、普通准备金E、长期次级债券
10、巴塞尔协议规定,商业银行的资本充足率应大于或等于()
A、50%B、10%C、20%D、8%
11、商业银行最主要的风险是()
A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、声誉风险
12、商业银行提高资本充足率的途径有()
A、增加核心资本B、压缩资产规模
C、降到高风险比重D、降低资产的风险含量E、增加附属资本
13、认为商业银行的资金只能是发放短期的、且以真实的商业票据做抵押的周转性工商业贷款的理论是()
A、商业贷款理论B、资
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