第一期基金理财业务专线培训考试武汉.docx
- 文档编号:16784164
- 上传时间:2023-07-17
- 格式:DOCX
- 页数:21
- 大小:22.73KB
第一期基金理财业务专线培训考试武汉.docx
《第一期基金理财业务专线培训考试武汉.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《第一期基金理财业务专线培训考试武汉.docx(21页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
第一期基金理财业务专线培训考试武汉
2019年第一期基金理财业务专线培训考试(武汉)
您的姓名:
[填空题]*
_________________________________
您所在的省份:
[单选题]*
○安徽
○北京
○重庆
○福建
○甘肃
○广东
○广西
○贵州
○海南
○河北
○黑龙江
○河南
○香港
○湖北
○湖南
○江苏
○江西
○吉林
○辽宁
○澳门
○内蒙古
○宁夏
○青海
○山东
○上海
○山西
○陕西
○四川
○台湾
○天津
○新疆
○西藏
○云南
○浙江
○海外
1.分行基金业务推动,以下哪个策略应该避免?
[单选题]*
A.明确的择时建议(正确答案)
B.资产配置
C.风险匹配
D.持证合规
2.分行基金业务推动,以下哪个策略较为适当?
[单选题]*
A.架上产品永远偏重偏股型
B.架上产品永远偏重债券型
C.架上产品永远偏重货币型
D.架上产品丰富,分行存量过于偏重则警惕(正确答案)
3.分行基金业务推动,以下哪个策略较为适当?
[单选题]*
A.股债基金预期收益明示
B.股债基金预期收益给予一个参考范围
C.股债基金过去收益明示(正确答案)
D.股债基金预期收益标注内部参考文件较为安全
4.新员工较多,技巧较不成熟,业务推动优先考虑什么?
[单选题]*
A.规则复杂的客户赠品活动
B.中收加码,加强演练通关(正确答案)
C.正常推动,不做活动
D.基金经理人来行路演
5.资深员工较多,基金销售技巧较成熟,业务推动优先考虑什么?
[单选题]*
A.客户赠品/健诊/讲座等活动(正确答案)
B.中收加码,激发营销团队主动学习
C.正常推动,不做活动
D.加强演练通关
6.基金pm业务推动时,以下作法何种效果较好?
[单选题]*
A.无需任何市场看法,永远股债平衡配置
B.对市场有专业看法,理论自洽,并提醒做好资产配置(正确答案)
C.对市场看法随波逐流,追逐市场热点,自卖自夸
D.依赖专家学者机构看法,谁不准就骂谁
7.分行制作基金推动学习文件,以下哪个作法较好?
[单选题]*
A.推出持续营销的庞大精选基金池,内含100只基金
B.由分行推出基金套餐,綑绑组合后,向客户销售套餐
C.集合各机构对市场看法,汇总节选做为投研参考(正确答案)
D.制作产品速记,提炼各基金特点,营销人员可以展示给客户选择
8.基金推动学习文件,提炼卖点时,哪种方式较为低效?
[单选题]*
A.围绕三个主题:
投资标的,投资理由,过去绩效数据
B.内容关注:
政策方向,主导产业,价值低估,高度成长,经理人优秀,投研实力
C.转发渠道的路演ppt,一页通即可,由营销人员自觉自学(正确答案)
D.市场技术分析也可作为卖点补充
9.债券基金营销推动时,提炼卖点,哪种方式较不适当?
[单选题]*
A.围绕三个主题:
投资标的,投资理由,过去绩效数据
B.内容关注:
货币政策,利率走向,资金流向,信用环境,券种价值,经理人,投研实力
C.转发渠道的路演ppt,主要关注渠道对收益的预期(正确答案)
D.基于过去债券基金的绩效,作为理想的理财工具
10.基金路演培训时,何种效果最好?
[单选题]*
A.说给他听
B.作给他看
C.又说又做
D.又说又做又演练(正确答案)
11.基金推动业务,如何让营销人员记忆较为深刻?
[单选题]*
A.阅读下发的ppt
B.听基金渠道电话连线介绍
C.现场听基金渠道或pm路演培训
D.现场学员表达自我喜好,并针对喜好产品演练(正确答案)
12.基金路演培训时,何种效果最好?
[单选题]*
A.说给他听
B.作给他看
C.又说又做
D.又说又做又演练(正确答案)
13.基金路演培训时,好的开场可以让人耳目一新,可以使用什么方式?
[单选题]*
A.讲故事
B.提问
C.名言/诗词
D.以上皆是(正确答案)
14.基金路演培训时,好的破冰可以让学员改变事不关己的态度,可以使用什么方式?
[单选题]*
A.大幅伸展肢体(化解富贵包等动作)
B.爱的鼓励+亲亲+抱抱
C.远程视频会议可以抢红包,发短信报到等
D.以上皆是(正确答案)
15.培训安排在上午,且知识点较多的课程,建议使用什么讲授形式?
[单选题]*
A.演讲式(正确答案)
B.引导式
C.观看影片
D.角色扮演
16.培训安排在下午,且知识点较多的课程,不建议使用什么讲授形式?
[单选题]*
A.演讲式(正确答案)
B.引导式
C.观看影片
D.角色扮演
17.演讲节奏的控制,以下何者错误?
[单选题]*
A.8分钟一个小互动
B.20分钟安排一个小结
C.90分钟安排一个课题段落结束
D.以上皆是(正确答案)
18.演讲节奏的控制,以下何者错误?
[单选题]*
A.小互动可以是有奖回答
B.小互动可以是幽默的笑话,见好就收,见不好快收
C.小互动可以是影片,录音,图片
D.以上皆是(正确答案)
19.如何做个强有力的结束?
[单选题]*
A.复盘重点
B.名言金句/引经据典
C.激励祝福
D.以上皆是(正确答案)
20.股债市的看法分析,何者有误?
[单选题]*
A.统计局2019二月pmi创新低,一般研判利率较可能下降,利好债市
B.厂商对景气悲观,不愿增产,被动去库存,因此原物料价格低迷,如果製造业原物料价格开始快速上涨,可以视为景气扬升信号
C.2019一二季度,如果工业生产,零售销售,进出口皆不见实质利好,若股市成交金额开始下降,市场资金可能转而追逐债券市场
D.以上皆是(正确答案)
21根据美林投资时钟理论,复苏期(通胀上升、经济增速)时,什么产品表现最好:
[单选题]*
A:
债券
B:
股票(正确答案)
C:
商品
22.根据美林投资时钟理论,以下哪一时期具有经济减速、通胀上升的特点[单选题]*
A:
过热期(正确答案)
B:
衰退期
C:
滞涨期
23.以下哪一对产品存在一定的替代性:
[单选题]*
A:
股票、债券
B:
现金、商品
C:
股票、商品(正确答案)
24.保守型客户更加喜欢以下哪类产品:
[单选题]*
A:
债券
B:
股票
C:
货币基金(正确答案)
25.一级债基不包含以下哪一种:
[单选题]*
A:
利率债
B:
中短债(正确答案)
C:
信用债
26.产业债中采掘业于何时发生系统性的信用利差上升?
[单选题]*
A:
2005至2006年
B:
2010至2011年
C:
2015至2016年(正确答案)
27.以下债券中选择债券牛市初期入场的是?
[单选题]*
A:
产业债
B:
信用债
C:
利率债(正确答案)
28.不能依赖经济来判断利率走势的债券是?
[单选题]*
A:
利率债(正确答案)
B:
信用债
C:
股票
29.可转债券投资的核心更加符合以下哪种表述:
[单选题]*
A:
享受正股涨幅和债券的保护(正确答案)
B:
少亏
C:
价值+趋势
30.一般来说,银行的理财成本大致在以下哪个区间内[单选题]*
A:
1%-3%
B:
4%-6%(正确答案)
C:
7%-9%
31.一级债基收益更符合以下哪种规律:
[单选题]*
A:
中值回归(正确答案)
B:
线性外推
C:
正态分布
32.在牛市中,以下表现最好的是:
[单选题]*
A:
二级债基(正确答案)
B:
货币
C:
普通债基
33.以下关于二级债基的表述不正确的是:
[单选题]*
A:
不同经理之间年化收益差距极大
B:
整体来看,能持续提供超额回报。
(正确答案)
C:
核心在于权益回报
34.最近15年之间,国债收益率与股指收益率的大幅偏离发生在:
[单选题]*
A:
2008年
B:
2014年(正确答案)
C:
2018年
35.在以下三种指数中,与社会融资规模存量拟合程度最好的是[单选题]*
A:
沪深300指数(正确答案)
B:
中小班指数
C:
创业板指数
36.资产轮动整体表现为:
[单选题]*
A:
利率债-信用债-可转债-股票(正确答案)
B:
可转债-信用债-利率债-股票
C:
股票-信用债-可转债-利率债
37.当上证50股息率和10年国开收益率接近会发生什么?
[单选题]*
A:
股息率不能维持,盈利下滑
B:
大公司股东发债回购股票(正确答案)
C:
投资者购买收益率低于3.5%的债券,抛掉股息率高于3.5%的蓝筹股
38.减税对居民消费的影响不包括:
[单选题]*
A:
逐步修复居民资产负债表
B:
提升居民的可支配收入
C:
消费维持较高水平(正确答案)
39.2019年,宏观经济中哪一方面面临着最大的不确定性:
[单选题]*
A:
进口
B:
出口(正确答案)
C:
基建投资
40.根据预测,2019年宏观经济的趋势是:
[单选题]*
A:
基建投资大幅增长
B:
制造业投资可能会见顶小幅回落(正确答案)
C:
整体房地产投资大幅回落
41、信智投R1组合,目前主要配置哪些类型基金,占比分别是多少?
[单选题]*
A、类固收53%、货币基金47%(正确答案)
B、类固收10%、货币基金90%
C、类固收53%、权益类基金47%
D、货币基金53%、权益类基金47%
42、信智投R1组合里面都有哪几只基金?
*
A、货币基金:
华夏货币、华泰柏瑞天添宝、易方达财富快线、招商招钱宝、博时现金宝(正确答案)
B、类固收:
华夏鼎茂、华泰柏瑞季季红、东方添益、东方强化、南方利淘灵活配置(正确答案)
C、权益类:
华夏行业景气、华夏新起点、南方优选成长A
D、其它类:
易方达黄金ETF、南方原油ETF
43、2018年,中信银行信智投R1组合的总收益、年化波动率、最大回撤分别是多少?
超过业绩基准多少BP?
[单选题]*
A、总收益5.96%,最大回撤0.23%、波动率0.8%,超越业绩基准(货币基金平均收益率+50bp)200bp(正确答案)
B、总收益5.96%,最大回撤0.80%、波动率0.23%,超越业绩基准(货币基金平均收益率+50bp)200bp
C、总收益0.8%,最大回撤0.23%、波动率5.96%,超越业绩基准(货币基金平均收益率+50bp)200bp
D、总收益0.23%,最大回撤0.80%、波动率5.96%,超越业绩基准(货币基金平均收益率+50bp)200bp
44、2019年开门红期间,总行零售银行部针对信智投业务实施的中收激励政策包括哪些?
*
A、分行较上年末每净增持仓客户数达到最低门槛的前提下,每净增1个持仓客户,奖励中收150元;(正确答案)
B、分行较上年末每净增持仓客户数达到最低门槛的前提下,每净增1个持仓客户,奖励中收100元;
C、3月末,分行日均保有规模较2018年末日均值每增加1万元,奖励中收25元。
(正确答案)
D、3月末,分行日均保有规模较2018年末日均值每增加1万元,奖励中收50元。
45、信智投R5组合与股票型基金总指数相比有什么优势?
*
A、R5组合主要由股票型基金构成,成立以来,该组合不仅收益比股票型基金好了2.6个百分点;(正确答案)
B、波动率还比股票型基金降低了20%;(正确答案)
C、2018年,R5组合在全市场主动管理类权益型基金中排名前20%,表现优异。
(正确答案)
D、即使是2018年,R5组合也取得了7.3%的正收益。
46、客户信智投的持仓信息和交易流水,分支行可通过哪些系统查询?
*
A、分行产品经理可通过“智能投顾管理台”查询辖内客户交易明细、持仓信息;(正确答案)
B、分行产品经理可通过“统一报表平台”下载辖内分支机构的统计报表,查询分支机构的签约客户数、持仓客户数、累计申购金额、累计赎回金额、时点保有金额、日均保有金额等数据(正确答案)
C、支行理财经理可通过“CRM”查询管户的持仓信息。
(正确答案)
D、理财平台可查询客户持仓和交易信息;
47、商业研究与学术研究均显示,投资组合收益主要贡献来源是什么?
()[单选题]*
A、资产配置(正确答案)
B、择时
C、择股
D、择券
48、下列哪些不是大类资产配置策略的特点?
()[单选题]*
A、策略收益高,主要目的是获取ALPHA收益(正确答案)
B、多资产配置,规避单一资产风险
C、多市场配置,规避单一市场风险
D、长期收益居中、但波动也相对平稳
49、关于中信银行智能投顾产品信智投,下列哪些方面表述正确?
*
A、运用大数据技术实现客户画像的精准性,越贴近客户真实的风险偏好,越易于得到客户认可。
(正确答案)
B、基于成熟的资产配置模型,结合量化分析与主观判断,为客户提供一站式的基金资产配置方案。
(正确答案)
C、投研团队实时监控市场走势,每月提供投资运作报告和一键调仓功能。
(正确答案)
D、即使是在金融危机发生时,所有资产都出现下跌,投资组合也能获得正收益。
50、“信智投”是我行一项基于 的业务?
[单选题]*
A、单只基金销售模式
B、择时策略
C、趋势策略
D、资产配置策略(正确答案)
51、2019年基金任务参考了哪些指标?
*
A、客户需求系数(正确答案)
B、零售中收计划(正确答案)
C、理财经理人数
D、年限产能系数(正确答案)
52、以客户盈利体验为中心,将产品分为()和()*
A、权益性
B、理财替代型(正确答案)
C、预期管理型(正确答案)
D、类固收型
53、下面策略属于固收增强策略的是()*
A、新股策略(正确答案)
B、转债策略(正确答案)
C、量化策略(正确答案)
D、同业存单策略(正确答案)
54、下列产品属于春季精选基金池的产品有()[单选题]*
A、汇添富价值(正确答案)
B、国泰君安君得鑫
C、华安媒体互联网
D、博时价值增长
55、以下哪些属于薪金煲货币基金与薪金煲天天利的差异?
*
A、首次购买起点金额(正确答案)
B、风险级别(正确答案)
C、保底金额
D、起息时间(正确答案)
E、分红结转日(正确答案)
56、前海开源优质成长的基金经理是[单选题]*
A、劳杰男
B、梁浩
C、邱杰(正确答案)
D、史博
57、下列属于二级债基金的是[单选题]*
A、华安双债
B、南方多利
C、广发安泽
D、信诚至裕(正确答案)
58、中短债的目标久期是[单选题]*
A、0.5年以内
B、0.5-1年
C、1-3年(正确答案)
D、3-5年
59、T日购买薪金煲-天天利产品,何时起息?
()[单选题]*
A、T日(正确答案)
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
60、公募基金行业诞生于哪年[单选题]*
A、1995
B、1998(正确答案)
C、2001
D、2005
61、财务规划关注的是什么[单选题]*
A、投资收益率
B、空间分散
C、人生需求(正确答案)
D、目标回撤
62、在投资顾问服务体系中,基金研究的核心目标是什么[单选题]*
A、基金产品
B、基金经理
C、销售服务逻辑(正确答案)
D、基金公司
63、营销组织中最重要的是什么()[单选题]*
A、产品预热
B、培训
C、销售督导
D、售后跟踪(正确答案)
64、线上基金客户服务的关键是什么()[单选题]*
A、APP设计
B、客户交互(正确答案)
C、手续费打折
D、组合构建
65、以下哪个不是筛选基金时应该关注的定量指标()[单选题]*
A、夏普比率
B、波动率
C、股本规模(正确答案)
D、业绩排名
66、品基金销售可能存在的问题*
A、市场波动大、风格轮动快(正确答案)
B、基金经理难以持续保持优异业绩(正确答案)
C、追求超高收益
D、规避风险
67、资产配置的优势是什么*
A、降低波动(正确答案)
B、获取稳健回报(正确答案)
C、追求超高收益
D、获取绝对收益
68、随着资管新规的出台,市场背景发生显著变化,主要体现在()*
A、客户投资门槛提高
B、产品净值化导致无风险收益资产减少(正确答案)
C、无风险收益率逐步下行(正确答案)
D、资产间相关性趋同,配置效果不明显(正确答案)
69、基金投资顾问服务的各个环节()*
A、投资研究(正确答案)
B、产品布局(正确答案)
C、售后服务(正确答案)
D、营销组织(正确答案)
70、FOF投资的核心()*
A、交易能力
B、产品发行能力
C、资产配置能力(正确答案)
D、基金选择能力(正确答案)
71、资产配置解决了什么风险()*
A、长期收益率不达预期(正确答案)
B、追求高收益
C、短期资产价格波动的风险(正确答案)
D、控制回撤
72、战略资产配置的方法主要有哪些()*
A、马科维茨的均值方差模型(正确答案)
B、风险预算模型(正确答案)
C、Black-littleman模型(正确答案)
D、风险评价模型(正确答案)
73、美林时钟投资模型忽略了哪些问题()*
A、宏观数据的变化
B、微观企业的数据变化
C、逆周期的政策调整(正确答案)
D、资产估值对资产配置的影响(正确答案)
74、以下哪些是基金组合的构建方法()*
A、核心+卫星(正确答案)
B、收益预算(正确答案)
C、风险评价(正确答案)
D、下滑曲线(正确答案)
75、目前我行个人渠道银行理财费率约为?
[单选题]*
A、0.3%(正确答案)
B、0.5%
C、0.6%
D、0.8%
76、上半年银行理财与薪金煲联合竞赛可以获得中收奖励的计划完成率门槛值为?
[单选题]*
A、50%
B、70%(正确答案)
C、80%
D、90%
77、上半年银行理财与薪金煲联合竞赛中现金管理类产品竞赛完成率低于()则取消所有奖项得奖资格?
[单选题]*
A、50%
B、60%(正确答案)
C、70%
D、80%
78、上半年银行理财与薪金煲联合竞赛中现金管理类产品不包括以下哪类产品?
[单选题]*
A、乐赢天天利
B、薪金煲
C、慧赢节节高(正确答案)
D、乐赢步步高升
79、以下哪项不是银行理财业务承担的职能?
[单选题]*
A、客户
B、规模、
C、中收、
D存款营收(正确答案)
80、以下哪类客户可以购买我行新享理财产品?
*
A、没买过我行银行理财产品但买过结构性存款的客户(正确答案)
B、只购买过薪金煲(天天利)产品的客户
C、买过银行理财产品但撤单的客户(正确答案)
D、买过银行理财产品但还没起息的客户(正确答案)
81、目前个人渠道银行理财收取的费用包括?
*
A、申购费
B、赎回费
C、销售服务费(正确答案)
D、浮动管理费(正确答案)
82、以下关于天天利2号哪项表述有误?
*
A、T+1起息(正确答案)
B、当日快赎额度50万(正确答案)
C、摊余成本法估值
D、每月15日分红
83、以下关于和信系列产品哪项表述正确?
*
A、摊余成本法估值为主(正确答案)
B、目前发行稳健与成长两个系列(正确答案)
C、保证最低预期收益
D、主要发行期限为3个月与6个月(正确答案)
84、具备以下资格的我行理财销售人员,可向客户销售理财产品?
*
A、总行CCWA资格认证(正确答案)
B、通过银行业协会“个人理财”和“公共基础”考试(正确答案)
C、AFP/CFP资格(正确答案)
D、大学期间选修过银行理财相关课程
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 第一 基金 理财 业务 专线 培训 考试 武汉