我国金融机构支持物流产业发展研究范文.docx
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我国金融机构支持物流产业发展研究范文
金融支持物流产业发展研究
摘要:
近期国务院出台了振兴物流业发展规划,这充分说明国家已经把物流业提升到一个全局的高度加以重视,这对我国物流行业的快速、健康发展起到了积极的促进作用。
而物流业不可能脱离其他行业独善其身。
它的发展与整个社会经济的发展有着高度的同步性和依赖性,特别应该强调的是物流产业发展离不开金融服务的支持,物流企业通过加强与客户、金融的合作,不断提升自身的竞争力,使金融支持物流产业发展这一新兴服务模式不断健康有序地发展。
物流是基础,资金流是保障。
目前物流业和银行业之间相互合作的有效性探讨尚不足够。
本文作者在了解国内物流产业发展的基本状况的前提下,分析了金融在支持物流产业发展中存在的基本问题,并对完善金融支持物流产业发展措施提出了自己的对策与建议。
Abstract:
therecentdevelopmentoflogisticsindustryunderthestatecouncilissuedarevitalizationplan,thisfullindicatesthatthecountryhastoascendtoagloballogisticsindustryofhighlytakenseriously,thelogisticsindustryofourcountryonthefast,healthydevelopmentwhichhasplayedapositiveroleinpromoting.Andthelogisticsindustrycan'tfromotherindustrypossess.Thedevelopmentofthewholesocietyanditseconomicdevelopmenthasahighlysynchronicityanddependence,specialshouldemphasizeislogisticsindustrydevelopmentisinseparablefromthesupportofthefinancialservices,logisticsenterprisethroughthestrengtheningofcooperationwiththecustomer,financial,andconstantlyimprovetheirowncompetitiveness,makefinancialsupportlogisticsindustrydevelopmentofthisnewservicemodelhealthyandorderlydevelopmentunceasingly.Logisticsisafoundation,cashflowistheguarantee.Atpresentthelogisticsindustryandtheeachotherbetweenthebankingind.
关键词:
金融业、物流产业、第三方物流、政策建议
Keywords:
thefinancialindustry,thelogisticsindustry,thethirdpartylogistics,policySuggestions
随着物流产业的发展,金融支持物流产业发展已经成为世界各大物流企业新的利润来源。
世界最大的船运公司马士基、快递物流公司UPS等都在大力开展金融支持物流产业发展业务,这些跨国公司依托良好的信誉和强大的金融实力,结合自己对物流过程中货物实际监控,在为发货方和货主提供物流服务的同时,也提供金融支持物流产业发展服务,这样不仅吸引了更多客户,而且在金融支持物流产业发展活动中还创造了可观的利润。
金融支持物流产业发展,从广义上讲就是面向物流运营的全过程,应用各种金融产品,实施物流、商流、资金流、信息流的有效整合,组织和调节供应链运作过程中货币资金的运动,从而提高资金运行效率的一系列经营活动。
从狭义上讲,就是银行和第三方物流服务供应商在供应链运作的全过程向客户提供的结算和融资服务,即银行和第三方物流服务供应商在供应链运作的全过程向客户提供的结算和融资服务。
在金融支持物流产业发展中涉及三个主体:
物流企业,客户和金融机构,物流企业与金融机构联合起来为资金需求方企业提供融资,金融支持物流产业发展的开展对这三方都有非常迫切的现实需要。
因此,物流产业呼唤强劲的金融支持。
加快我国金融支持物流产业发展的发展,提高金融支持物流产业发展现代化管理水平和服务能力,对于促进我国经济发展有十分重要的现实意义。
一、国内物流产业发展概述
(一)我国物流产业发展的现状
我国的经济体系正迅速建立起一套快速、机动、便捷、高效的物流产业系统。
我国物流业存在着巨大的赢利空间,对国民经济也有重要的推动作用。
然而,在蓬勃发展的物流产业背后,国内金融业对物流产业的整体关注和业务支持都相对不足。
目前我国的物流产业呈加速发展态势。
从物流区域市场看,上海、广东、江苏等经济发达地区物流产业发展迅猛,已成为区域物流市场快速发展的主要基地。
从专业物流企业的发展来看,民营企业、多元化股权结构的新兴物流企业。
从物流细分市场来看,发展迅速的领域主要集中在以“三资”企业、私营企业等非国有经济为服务对象的“第三方物流”。
上述两部分企业需求将成为支撑我国物流产业发育与发展的主要市场基础。
物流产业的发展将成为我国经济发展的新兴产业和新的经济增长点,而目前我国物流总成本占GDP的16.7%,远高于发达国家。
国内金融支持物流产业发展业务发展处于探索阶段,但近年来发展速度很快。
国内大型物流仓储企业因为具有天时、地利、人和的先决条件和较大规模、良好行业信誉和充足资本储备,在金融支持物流产业发展业务拓展方面呈现出明显的优势。
2005年以来,国内多家第三方物流公司和银行携手开展金融支持物流产业发展的新业务。
中远物流从2006年开始探索金融支持物流产业发展业务,已先后与国内14家银行签订了框架协议,目前开发项目累计达到300多个。
业务模式在仓单质押、保兑仓基础上,中远物流还结合自身优势打造了海陆仓操作模式,即银行为进口商开立信用证向国外的生产商购买货物,进口商缴纳一定比例的保证金,其余部分以进口货物的货权提供质押担保的货押业务。
中国对外贸易运输(集团)总公司于2006年7月与中国工商银行签署了《金融支持物流产业发展战略框架协议》,在该协议中双方约定在物流监管与商品融资、物流结算、物流保理、物流担保和客户信用风险管理方面共同研发新产品,联结双方的服务平台,延伸客户服务范围,为客户提供高效、低成本的增值服务。
目前,我国物流产业发展呈现出如下特点:
1、政策环境
各级政府重视物流的发展,把物流作为经济发展的支柱产业或新的经济增长点。
2、行业环境
1)具备大力发展的微观基础和技术基础,发展潜力大,但物流潜在市场转化为物流产业还需要一个相对较长的过程;
2)工商企业注重物流的发展;
3)一批运输、仓储及货代企业向物流企业发展;
4)一些制造企业开始积极引进物流产业理念,对企业物流资源进行整合,对企业内部物流流程进行改造,实行业务外包或与物流企业建立长期合作关系,商贸企业以发展连锁经营和物流配送为核心,以整合商业物流为重点,努力与上下游企业建立供应链战略合作关系;
5)第三方物流企业快速成长,目前我国已出现了为电子商务服务的以高科技信息技术为基础的第三方物流企业;
6)区域物流一体化发展的趋势逐渐加强;
7)物流研究和技术开发工作取得了一定进展。
3、市场环境:
1)物流需求快速上升,增幅明显高于经济增长,物流业发展对我国第三产业的发展具有举足轻重的地位;
2)物流成本占GDP比重逐渐下降,但总体水平依然偏高;
3)物流领域固定资产投资快速增长;
4)物流成本增长逐年趋缓;
5)运输、保管成本比重较高,管理成本增长最快。
(二)我国物流产业发展存在的问题
我国的物流业存在的问题主要表现在如下几个层面:
1、观念层面
物流产业观念比较薄弱,物流管理理念不强,对物流产业的认识存在偏差,习惯“大而全”、“小而全”的运作模式,没有按照物流产业理念对企业内部物流进行整合和重组,或者实行业务外包,物流需求释放较差。
2、管理层面
1)物流管理分散,企业内部物流相关职能部门各自为政,相互脱节,整个物流与供应链无法形成相互协作的价值链,物流系统协调性差;
2)物流管理存在部门分割,还缺乏配套的支持物流发展的政策措施,物流发展的良性政策环境缺失;
3)流通缺乏权威管理,多年来计划经济体制下形成的部门分割、行业垄断、地区封锁的状况,还没有完全根除,充分竞争的物流市场还没有完全形成,物流资源得不到有效整合,有点无网或有网不畅,信息交换渠道不完善,技术装备差,缺乏专业人才。
3、结构层面
1)社会化物流体系不健全,物流系统化效率长期被忽视;
2)物流产业管理模式不合理,存在严重的体制性障碍:
所有的物流要素被政府部门分割,即条块分割的管理模式;物流发展规划分散、零乱;
3)第三方物流还未充分发育和完善;
4)物流发展存在“虚热”现象:
求大而不求实,建园而不求物,赶时髦而不求质。
4、制度层面
1)与物流产业发展相关的制度和政策法规尚未完善,税收、工商注册、土地、收费等一些政策还不适应物流产业业发展的需要。
与企业发展息息相关的融资制度、产权转让制度、税收制度、市场准入与退出制度等方面的改革还远不能适应企业发展的需要。
企业进入国际市场还缺乏必要的法律、法规支持;
2)物流发展受到制度和法律规则的束缚;
3)发展全程物流业务存在双重纳税问题。
5、技术层面
1)物流技术落后,许多物流企业的信息系统还很不完善,物流设施、设备的现代化水平较低,整体技术水平落后,没有为企业物流发展构筑强大技术支撑。
2)物流信息化、标准化程度不高,没有建立与国际惯例接轨的全国物流标准化体系;从事物流基础建设理论研究的科研机构还少,标准化对接缓慢;信息技术应用水平较低;物流标准的制定、修订跟不上经济发展需要,已经出台的与物流业相关的标准总体质量不高;与物流相关的标准化工作分散在不同的部门和行业,缺乏系统和有效衔接,协调配套性差;商品信息标准不统一,无法实现交换和共享等等。
6、基础设施层面
物流园区的建设对物流需求的现状考虑较少,物流基础设施和装备条件落后,运输力不足,标准化程度较低,仓库重复建设严重。
7、质量与效率层面
物流作业效率不高,全社会物流总成本占GDP的比重居高不下;
8、产业规模层面
我国物流产业的规模还比较小,发展水平也比较低,存在许多影响和制约物流产业健康发展的因素。
1)物流社会化程度低,物流企业“小、散、差”,很难满足国外跨国公司一体化物流服务的需要;
2)缺乏遍及全国的有实力的运输企业;
9、教育与人力资源层面
我国物流教育处于落后水平:
物流研究相对落后,物流专业人才匮乏,从事物流研究的大学和专业研究机构还很少,企业层面的研究和投入更微乎其微。
物流人才短缺,当前尤其缺乏实用型物流人才,缺物流管理师和物流工程师;国际物流专业人才匮乏。
(三)我国物流产业发展的趋势
当前,世界物流的发展存在全球化、层次更高(被涵盖在供应链管理之中)、向物流外围延伸(内涵不断扩展,涵盖的领域更广)、转向消费者、注重社会效益、追求附加价值和信息化、电子化、高科技化等七种趋势。
中国GDP的增长和物流产业的迅速发展,为国内外企业在中国开展物流服务提供了良好的发展空间。
随着我国经济与世界的接轨,我国物流产业发展也呈现出如下几种趋势:
1、虚拟物流
虚拟物流的概念最初是由美国的Stuart等人于1996年在阿肯色州大学物流协会报告中提出的,是以计算机网络技术进行物流运作与管理,实现企业间物流资源共享和优化配置的物流模式。
虚拟物流的新特点主要有:
信息化、自动化、网络化、智能化和柔性化。
2、我国物流发展的“九化”
国际化、区域化、国别化、高级化、服务化、增值化、专业化、生态化、知识化。
3、我国物流产业发展的六种趋势
1)物流技术高速发展,物流管理水平不断提高;
2)物流配送需求呈现小批量、高频度的特点;
3)物流企业向集约化、协同化、全球化方向发展;
4)电子物流需求强劲;
5)绿色物流将成为新增长点;
6)物流专业人才需求增长,教育培训体系日趋完善。
4、我国国际物流发展的趋势
1)传统储运向物流产业转变;
2)大力发展第三方物流服务,加快传统储运;
3)开展质量认证,实施品牌战略,实现与国际管理模式接轨;
4)物流各环节向电子化和数字化方向发展;
5)由用户服务管理转向用户关系管理;
6)兼并联合大量出现;
7)由少数人员的技能训练转向全员知识学习。
5、我国现代国际物流发展的趋势
1)专业物流形成规模,共同配送成为主导;
2)物流企业向集约化、协同化、全球化方向发展;
3)电子物流需求强劲,快递业发展迅猛;
4)绿色物流将成为新增长点,物流专业人才需求增大,教育培训体系日趋完善。
6、在电子商务发展的形势下,我国企业物流发展的趋势
多功能化、系统化、一流的服务、社会化、信息化、网络化、全球化以及物流与商流、信息流一体化。
二、金融在物流产业发展的作用
物流产业业本身是代表了一种先进生产力,可以大大降低物流成本,从而提高商品的市场竞争力,提高一个国家的综合国力。
因此金融支持物流产业发展不仅代表了一种全新的理念,也为金融来开辟的一个新的领域。
金融业与物流业的结合,是金融资本与商业资本的有效结合形式,抓住了资金流的关键之一。
(一)物流产业寻求金融支持的意义
金融为物流提供商机的同时,物流也为金融产业创造了不可多得的商机。
首先,物流企业与金融业结合,创造了一个跨行业,相互交叉发展的新的业务空间,为各自走出同质化经营,转向差异化经营提供了可能。
其次,金融支持物流产业发展为创新的金融产品,提供了销售的平台。
第三,金融支持物流产业发展的发展为银行完善现代结算支付工具,提高中间业务收入创造了机会。
第四,在发展金融支持物流产业发展的同时,也为银行开发了新的客户群体,尤其是培育了金融业优质的客户。
第五,金融支持物流产业发展可为银行理财服务,提供特有的优势。
金融支持物流产业发展可以利用信息的优势,和银行资金管理创造增殖的长处结合起来,在提高物流企业物流效率的同时,提高供应链全过程的资金效率,为企业提供理想的理财方案,形成高效的资金管理机制,达到多赢的局面。
因此,中国金融业必须对物流产业业的全球化给予充分认识和积极配合,加大服务物流的力度,保证自己能拥有真正创造利润的市场,扩张资本运用领域,增强竞争能力。
在新经济快速发展的今天,物流产业作为一个集商流、资金流、信息流为一体的新兴产业,正在国民经济中发挥着越来越重要的作用,成为经济发展的第三利润源。
目前对于金融支持物流产业发展支持方面的研究还较少。
作为新兴的产业物流业的发展需要巨大的金融支持,同时物流业的发展也呼唤着金融创新。
金融对物流的监督机制与激励机制相辅相成。
金融体系在要求完善企业内部核算机制的同时,应激励物流业不断创新内部运行机制,降低资金占压成本,提高使用效率。
现代金融对物流业的支持表现在资金支持、结算支持及个性化服务支持等方面。
从宏观上讲,由于物流是从原料采购到生产加工仓储配送直到送到用户手里的整个过程。
因此,物流对全国范围内的基础设施投入要求很高,单个企业组建的物流基础设施难以体现规模经济,必然要求政府和财政的大力支持。
从微观上讲,金融对物流的支持重要体现在结算手段和服务方面。
物流产业的发展朝着小批量、多品种、跨区域、跨国界的顾客需求的方向发展,随之而来的是金融的相应服务也要求延伸到全国甚至是世界范围。
如果没有金融结算及资金划转等服务措施的配套,物流企业成本就会加大,物流的灵活性、多样性、个性化的发展就会丧失。
如果在网上订单而不得不离线支付,这种物流就是失败的物流。
物流业不可能脱离其他行业而独善其身,它与整个社会经济的发展有着高度的同步性和依赖性,特别应该强调的是物流产业发展离不开金融服务的支持,如果银行从资金融通的角度支持物流,对于支持物流企业融资、控制银行风险以及推动经济增长都具有非常积极的意义。
(二)物流产业寻求金融支持的必然性
1、金融为物流发展提供新的利润空间
“未来的物流企业,谁能掌握金融服务,谁就能成为最终的胜利者。
”卡车运输、货代和一般物流服务的利润空间已经很小,而对于供应链末端的金融服务来说,由于各家企业涉足少,目前还存在广阔空间。
商品在从制造商到消费者手里的过程中存在大量库存、利用金融业务多样性特点,盘活存货是一条行之有效的途径。
当然对于从事这项服务的物流企业来说需要强大的实力。
“融通仓“就是这项业务的发展模式。
上世纪90年代初,中国诚通集团下属的中国物质储运总公司就与银行进行了合作,但银行认识不统一没有突破性进展。
2000年首先在商业银行成功尝试,经过几年的实践,探索出多种仓单质押融资监管业务模式,并不断创新包括现有存货质押融资、异地监管质押融资及拟购买货物质押融资等取得了很好的效益。
在供应链管理模式下,企业强调跨企业界限的整合,顾客关系的维护与管理越来越重要可以为客户提供物流融资的供应商在客户心中的地位会大幅度提高。
2、金融全球化为物流全球化提供了条件
面对物流全球化,发达国家成熟的的金融服务业也进一步全球化。
如在中国本土化物流的诺基压、IBM、宝洁公司等企业,在进入中国市场的同时,其国内的金融服务也随之而来。
因此,中国的金融业必须对物流产业业的全球化给予充分的认识和积极的配合。
物流的网络化,使超越空间限制的结算及支付手段也不断发展。
可以说,正是由于物流等现代产业的网络化,才不断促进我国金融网络实现自我更新,并不断推动金融机构充分利用本土化的经销网点、忠实客户等优势。
巩固原有市场、开辟新型领域和业务品种。
物流业需要现代金融业的支持和保障,现代金融业又依赖于物流业的不断发展与创新。
需要加强二者的信息沟通、银行系统要建立市场反馈系统,充分认识物流资金流动特性,及时监控和支持物流企业所有资金,减少资金盲目投入,避免浪费。
并加强金融资金运作的监管,保证资金“安全“。
(三)物流产业寻求金融支持的重要性
1、金融对物流的保障作用
物流产业一方面是即时性物流,要求做到零库存、货物配送快、货流畅通,要实现快捷、方便、灵活的物流,离开金融资金的服务是不可能实现的。
现代金融既是经营运行的起点,又是经济运行的终点,既服务于商品的物流发展,又对物流起到促进或阻碍作用。
2、金融对物流的支持作用
金融支持物流产业发展对物流的支持表现在资金支持、结算支持和个性化服务支持等方面。
据资料显示:
2008年,物流相关行业固定资产投资为17508亿元,其中交通运输13122亿元,仓储业和邮政业投资1122亿元,贸易业固定资产投资3166亿元,配送、加工、包装业用固定资产投资97亿元。
如此大规模的资金投入,几乎都是靠商业银行提供。
如果没有银行业的鼎力支持,物流业的迅速发展将难以想象。
3、金融对物流的监督作用
金融支持物流产业发展主要表现在信用贷款、仓单质押、权利质押、信托、贴现、融资租赁、保险、有价证券的交易和担保业务中。
对金融机构而言,通过对信息的反馈体系,能够充分认识物流资金的流动特性,及时监督和支持物流企业所用的资金,减少资金投入的盲目性,避免市场物资库存占压造成不必要的浪费,自然而然地建立起金融对物流的监督机制与激励机制。
三、金融在支持物流产业发展中存在的基本问题
面对日益激烈的国内外竞争,我国物流业必须从传统物流向物流产业转变。
企业也需要向大型化和国际化方向发展,需要大量的资金支持。
(一)电子信息化方面的差距
相关法律法规的建立和网络安全技术的进一步完善后,可通过物流信息平台网络(电子商务)实现金融服务。
在此类业务中,信息平台起信息传递的作用。
具体业务在企业内部处理完后通过信息平台返回客户。
金融业电子化、信息化水平的提高为物流产业的发展奠定了基础,但目前我国在电子信息化方面还需要进一步完善和提高。
(二)第三方物流企业发展落后
第三方物流作为国民经济的命脉,在日常生产和生活中起着不可替代的作用。
然而,中国第三方物流起步较晚,远远跟不上时代发展的需要。
在改革开放以前,涉及物流的各个环节,包括运输、仓储、配送环节等都是通过计划手段按行政部门、行政区划管理的。
改革开放以来,中国经济体制逐步转型,整个生产、流通和消费发生了深刻的变化,国内从商业、物资储运企业改造、运输与货运代理延伸等,出现了不同形式的物流服务企业,但是物流的观念尚未在工商企业中得到普及,物流服务企业提供服务的质量不高,数量有限。
同时中国的第三方物流企业规模偏小,管理水平不高,利用现代技术程度低,服务功能单一,缺乏管理人才等导致第三方物流企业难以发展。
(三)社会各界对物流发展中金融支持的重要性认识不够
传统计划经济我国对物流本身的认识就不足,尽管掀起了物流热潮,但需要一个实践、认识、再实践的过程,其中就包括对物流业融资的认识和实践还有待提高。
(四)物流企业效益相对低下限制了其融资模式和规模
由于政策性和自身因素的原因,物流企业经济效益低下导致资产负债比例较高,技术设备落后,银行评估时价格自然低,难以从银行取得信贷资金,更难以从资本市场筹集资金。
(五)资本市场发育不完善制约直接融资渠道
资本市场严格的限制,物流企业很难从资本市场筹集资金。
现有的物流业上市公司无论从数量还是融资规模来看在整个市场中所占比例都非常小。
(六)信贷机制制约企业间接融资需求
金融部门在信贷时实行”谨慎性原则“。
首先考虑资金安全性。
贷款有严格的审批程序。
自身实力不足,连带责任大,很少有单位愿意为其担保。
且金融部门融资费用较高,大大降低物流企业融资需求。
其次,金融部门注重“盈利性“,倾向于“短、平、快”项目。
而物流企业属于国民经济基础性行业,投资回收期较长,金融部门不愿为其贷款。
(七)社会信用危机也影响金融机构对物流企业的金融支持
金融部门的不良资产较高。
有些企业信用意识淡薄,借改制之名恶意逃避银行债务。
社会信用的危机使金融机构为防范风险而采取严格的审查程序,制订一系列贷款条件和担保措施,使许多有强烈融资需求物流企业被拒之门外。
同时社会信用危机的影响,企业间相互拖欠资金问题也很严重,制约着物流企业与企业之间的融资。
(八)金融支持物流产业发展服务不规范,效率不高
由于金融支持物流产业发展服务在中国发展的历史时间不长,还没有制定相对科学、合理、统一的作业规范,物流企业和银行没有统一标准可以参照。
银行没有专门针对金融支持物流产业发展信贷业务的操作规范,还是运用一般信贷操作流程规则来办理金融支持物流产业发展信贷业务,致使金融支持物流产业发展信贷业务手续异常繁琐,效率低下。
同时,由于物流企业银行的信息化程度不高,没有办法在实施金融支持物流产业发展业务时实现协同信息化,及时进行信息的沟通和共享,以及银行对业务的监管和客户对服务过程的跟踪,影响了金融支持物流产业发展业务实施过程中对风险的反应和处理效率,客户的服务质量。
(九)金融支持物流产业发展人才严重匮乏
西方国家物流业和金融支持物流产业发展业务蓬勃发展的一个决定性因素就拥有大批的精通物流、金融、法律,具有创新意识的专业人士。
而我国,由于物流产业发展的历史只有20多年的历史,人才匾乏的盾相当突出。
懂物流管理和经营的人才缺乏,而懂金融支持物流产业发展的人那就更寥寥无几了。
因此,在金融领域,熟悉国内外金融知识而懂得物流业务开展工作的双专业人才将是市场亟需要的。
(十)相关法律法规建设滞后
中国目前只有《合同法》和
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