金融业投资理财筹划方案.docx
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金融业投资理财筹划方案
毕业论文金融投资设定方案
学习任务名称
设定投资规划方案
专业
金融与证券
讲授对象
2010级金融与证券班
设定者
于超
课时
4课时
一、讲授思想阐述
1.高职金融专业的讲授目的就是面向市场,培养基础理论扎实、专业技能熟练、职业道德良好、视野开阔、个性鲜明的高级金融专业人才。
如何让讲授更有利于实现讲授目的?
我认为关键有二点:
首先要建立民主平等的师生关系,创造轻松和谐的讲授气氛,让学员在学习中感受快乐、体验成功、建立自信。
其次要强化理论与技能的联系、书本知识与社会实践的联系。
2.讲授对象大多具备高中毕业水准,有一定的设定策划能力,但学习热情、主动性一般。
他们表现欲强,渴望将来有一番作为又常常眼高手低。
他们通常表现为一看就懂一做就错,或是蜻蜓点水,对理财规划方案设定学员是完全陌生的。
这就需要对教法与学法进行研究改进,创设理财情景,以项目活动为导向,以指导学员完成理财方案“设定任务”为核心,持续调动学员兴趣,推动讲授目的的实现。
3、学员缺乏理财实践,创设的理财情景最好贴近社会,贴近学员。
为了更好的突出重点,突破难点,本堂课把“探究—合作—创新”的思想渗透在整个讲授过程中,使学员在明确目标任务的前提与工作室的真实工作环境下,以小组充分发挥主体作用,发现问题、解决问题,最大限度地发挥学员的学习积极性。
针对这些特点,采取了任务驱动法、小组讨论法、头脑风暴法,案例讨论等讲授方法。
二、讲授目标(专业能力、方法能力、社会能力)
完成本学习任务后,你应当
1.能够收集和讨论客户基本信息和财务信息;
2.描述出各种投资理财规划工具的功能和特点;
3.能帮助投资规划理财工具,构建投资组合;
4.在教师的指导下,能根据客户的具体情况帮助其设定投资规划方案。
5.在完成任务过程中能主动与人沟通,与人合作,尊重他人培养学习与人沟通、语言表达和解决问题的能力。
三、讲授讨论(讲授内容、讲授重点、讲授难点)
讲授内容:
1、理解投资概念的内涵和外延
2、充分认识投资对家庭理财的重要性
3、能够收集和讨论客户的基本信息和财务信息
4、帮助客户选择合适的投资工具
5、根据客户实际情况和市场变化构建投资组合设定投资吧规划方案
讲授重点:
选择合适的投资工具并构建投资组合是投资规划的核心,也是本节课的重点内容
讲授难点:
根据客户实际和市场变化选择合适的投资工具是讲授的难点
讲授组织及流程设定:
组织讲授—视频导入—课堂讨论——任务布置—成果展示—小组互评—教师总结—作业布置
四、讲授策略选择与设定
讲授组织策略:
从真实的工作过程出发设定情景式学习任务,以学员为主体,以教师为
主导,“学中做、做中学”,通过案例讨论、小组合作、成果展示等方式完成任务,达到讲授目标。
基本讲授活动顺序分为“七步走”:
组织讲授—新课讲授—下达任务—指导学员分组完成任务—成果展示与评价—教师总结—拓展提升。
讲授重点突破策略:
设定投资规划方案是讲授重点在教师的指导下,通过情景模拟,案例学习、小组讨论、分工合作等多种方法,借助团队之力,在规定的时间内共同完成理财方案设定任务。
讲授难点突破策略:
估算客户的保险需求比较抽象,涉及到的计算较多,学员基础普遍薄弱,是本节课的难点。
针对这一情况我们创设多个讲授情境供学员讨论,从简单到复杂,引导学员一步步讨论,同时坚持讲练结合,有讲有练,讲了就练方法突破难点。
讲授方式策略:
根据任务目标,本次学习分为集体授课和小组学习相结合的方式完成讲授。
通过集中讲授完成新课学习、成果展示等内容;通过小组讲授完成收集和讨论资料、制定策划方案等任务。
讲授方法策略:
任务驱动法——将建立客户关系和设定理财规划方案作为学习任务,一切以其为中心展开。
视频讲授法—通过播放视频让学员保险理财规划的重要性,提高学习兴趣。
案例讨论法—通过讨论案例引导学员掌握理财方案设定的方法和技巧。
头脑风暴法——通过头脑风暴集集体智慧,合理分工合作、讨论客户心理,选择恰当理财方式。
成果展示法——以小组合作形式完成理财方案后,各个小组派代表向大家讲述方案内容,评委现场对各个方案进行评价。
讲授媒体策略:
多种媒体交互应用,达到预期讲授效果。
多媒体课件——用来更直观清晰地展示讲授内容,完成讲授过程;教师用电脑和投影仪——用来播放多媒体课件、视频资料等;学员用电脑——上网收集信息、完成理财规划方案电子稿;视频资料——从视觉和听觉上展示讲授内容,达到更好效果;学习任务书——包括课堂上用的学习任务书(指导学员完成讲授目标)和课外学习任务书(巩固、拓展和提升);评价标准——下发给评委
讲授评价策略:
采用过程性评价和终结性评价相结合的方式,具体体现了“四化”:
考核标准职业化、评价标准能力化、评价内容综合化、评价方法多样化(详见讲授评价设定)
五、讲授环境及资源准备
一体化教室(包含教师用电脑、投影仪、适合分组讲授的圆桌、每张桌子配备一台联网电脑)、多媒体课件、视频资料、评价标准、学习任务书等。
六、讲授过程
讲授环节
教师活动
学员活动
设定意图及资源准备
组织讲授
(3分钟)
(1)检查电脑、网络设备、投影仪等讲授设备。
(2)检查讲授资源(课件、评价标准、学习任务书等)。
(3)检查学员出勤,督促学员整理仪容仪表(包括佩戴胸卡)、提示手机关机。
班长考勤并向教师报告出勤情况。
设定意图:
(1)教师检查讲授设备和讲授资源,保证讲授顺利。
(2)端正学习态度,强化职业意识,保证讲授秩序正常。
。
导入新课
(15分钟)
学员剧场:
模拟情景剧
选择一位同学扮演有万元闲置资金的王老伯,另外五名同学分别分别扮演拉存款的业务员、股票专家、基金专家,债券投资专家,保险业务员。
王老伯一走进银行,五位专家就走上前去,使出浑身解数向王老伯推荐自己的投资产品,上演了一场营销大战。
任务要求
你认为王老伯应该挺谁的呢?
假如你是王老伯应该如何选择?
说明理由。
总结讨论
老师在学员回答的基础上总结讨论,引出投资规划的相关内容。
(1)。
六名同学表演情景剧,其余同学观摩,独立思考王老伯为什么无所适从?
王老伯应该如何选择;(3)思考:
推选学员上台发表自己的观点?
(3)就王老伯遇到的问题提问老师,双方互动。
1、设定意图:
通过生活场景让学员体会掌握投资知识的重要性,体会投资规划的概念和内涵。
2、资源准备:
多媒体课件、学习任务书
布置任务
(2分钟)
(1)组织和指导学员分组(综合考虑每组学员个性特征,每组成员尽可能搭配合理),向各组下发学习任务书、组员表现考核表。
(1)学员分成7组,推选出组长。
(2)各组领取学习任务书、组员表现考核表
1、设定意图:
让学员明确学习任务内容和任务要求。
2、资源准备:
多媒体课件、学习任务书(见附件一)、组员表现考核表
任务
实施
(145分钟)
独立思考
(15分钟)
任务一:
(15分钟)
1、任务资料
“一主三仆”。
古时有一大户人家,老爷出门远游,想趁这机会试试家里的仆人除了会干活以外,还会不会利用银子来赚取银子,于是他给三个仆人每人一笔银子谋生。
三年后老爷归来,甲仆说用主人给的银子经商赚了2倍,乙仆说用这些银子放利赚了1倍,丙仆说为防丢失将银子埋进了地里。
主人对甲乙的做法都很满意,分别奖给他们银子。
而对丙则收回了银子。
2、任务要求:
引导:
请同学们回答,主人为什么收回了丙的银子?
(大家思考,自由讨论回答)
3、老师讨论总结,引出投资、投资规划等概念的内涵和外延
(1)老师引导,各组选派一名学员代表上台发表观点。
(2)评委对各位同学表现进行打分评价
(3)听取教师的总结点评。
1、设定意图:
1)“启发式”讲授法引导学员独立思考,认识到投资的重要性。
2)趣味案例活跃课堂气氛,提高学习兴趣;
2、资源准备:
评分表、麦克风
分组讨论(15分钟)
任务二:
(15分钟)
1、任务资料
(1)小两口家庭:
男方在外企当经理,月收入10000元,女方是高级教师,月收入3500元。
无房无车。
(2)老两口家庭:
男方是国家公务员,月收入3000元,女方已退休,月退休金800元。
(3)三口家庭:
男方在医院当医生,月收入5000元,女方当护士,月收入2500元,孩子上小学,有房无车。
(4)五口家庭:
男方是个体户,独自经营一家家电零售店,月收入不等,近几年年均收入15万元左右。
女方下岗在家照顾老人和小孩,有房。
2、任务要求
分组研讨以上四个家庭在投资模式的选择上能否一样?
如果不一样那么差别应该体现在哪些方面?
(1)每个小组在民主推选的基础上确定一名小组发言代表。
每次小组讨论后,由各组代表相继发言,发言内容有不完善的地方本组其他人可以补充。
(2)听取老师点评,有不清楚地方向老师提问。
1、设定意图:
1)启发学员独立思考培养学员讨论问题和解决问题的能力;
2)通过生活案例的再现让学员体会理财和生活的密切关系,调动学员主观能动性,增强学员学习兴趣;
2、资源准备:
评分表、课件,任务书,麦克风
设定现金理财规划方案(90分钟)
知识准备(40分钟)
(1)通过大量高中生购买基金的视频资料引导学员讨论这种现象,强化对投资重要性的认识;
(2)引导学员学习知识链接部分,掌握投资、投资规划的概念。
(3)引导学员学习如何收集和讨论客户的信息,特别是风险偏好确定客户类型;
(4)帮助学员掌握各种的投资工具,特别是风险收益特征以及适合的投资目标客户群
(5)帮助学员掌握构建投资组合,设定投资规划方案的方法和技巧;
(1)知识学习,并填写学习任务书中的第2各内容
(2)观看视频,从听觉和视觉上感知投资对每个人意味着什么。
(3)理解投资的相关概念,学习如何来收集和讨论客户信息,学习设定投资规划方案
(4)理解并明确任务书要求。
设定意图:
(1)知识点透析,为后面设定投资规划打下基础
(2)通过视频让学员充分的理解投资激发学员学习热情。
(3)让学员明确投资规划对理财的重要性,掌握投资规划工具的属性
(4)知识拓展,为完成理财方案设定做准备。
资源准备:
多媒体课件、学习任务书、视频资料、知识链接
布置任务(50分钟)
1、任务资料
(1)王先生,今年有35岁,他现在在一家公司当经理,月收入8000元,每天开车上下班,其妻子是一个全职太太28岁,负责照顾家里,有一个女儿,今年13岁,刚上初一。
王先生现有一套房子,贷款已还完,有一辆车子。
王先生现在有100万元空闲资金可以进行投资。
(2)家庭人员情况
姓名
年龄
职业
王先生
35
经理
王太太
28
无
女儿
13
学员
(3)假设王先生的投资额度仅是100万。
2、任务要求
假如你是理财规划师,能不能首先帮助王先生设定一份投资规划方案。
1、学员阅读本学习任务“知识支撑”和任务资料部分。
2、学员分组研讨,在老师的指导下完成以下工作:
、
(1)通过案例讨论王先生的心理,风险偏好,家庭财务状况
(2)确定王先生风险偏好和客户类型。
(3)根据王先生的实际情况为期配置合适的投资产品,构建投资组合,测算风险和收益
(4)完成王先生家庭投资规划的设定
设定意图:
(1)明确风险管理和保险理财规划方案要达到的目的。
(2)提高学员收集客户信息,讨论客户信息的能力(3)根据信息完成理财规划方案设定。
(4)讨论与解决问题及语言表达能力。
资源准备:
一体化教室、学习任务书、知识链接评价标准。
成果展示
(25分钟)
(1)组织各组派代表进行成果展示。
(2)每组展示结束教师及时予以点评。
(3)回答学员提出的关于沟通、组织以及方案制作问题。
(1)每个小组通过投影仪将所做的投资规划方案进行展示,回答评委必要的提问。
(2)听取教师的点评。
(3)向教师提问客户讨论、工具选择、构建组合等方面的问题。
设定意图:
(1)通过比较专业的评价团队对个人投资规划方案进行终结性评价,让大家正确认识自己的成果。
(2)对过程和结果进行点评,进一步指导学员。
(3)通过互动,解决学员遇到的沟通、合作以及专业方面的问题。
资源准备:
一体化教室、理财规划方案评价标准
课堂小结
(10分钟)
(1)对下列内容进行总结:
投资、投资规划的概念。
如何收集和讨论客户的信息,特别是风险偏好确定客户类型;各种的投资工具,特别是风险收益特征以及适合的投资目标客户群;构建投资组合,设定投资规划方案的方法和技巧;
(2)评价各组在完成任务的过程中的表现:
表扬各个小组在活动过程中表现出来的团队合作、与人沟通、创新能力和精神等;对不合作、不积极等现象进行教育。
(3)收取评价结果。
(1)对所学知识进行归纳。
(2)进一步理解一份好的投资规划方案的标准。
(3)反思本次学习中个人任务完成以及团队合作情况。
(4)组长上交评价结果。
设定意图:
(1)归纳和梳理所学知识。
(2)强化认识核心能力的作用。
(3)让学员进一步体会好的理财规划方案标准。
资源准备:
一体化教室、多媒体课件。
巩固与提升
(5分钟)
布置作业并提出要求:
(1)每位同学完成一份关于关于我校大学员投资调查报告。
字数800字以上。
(2)收取学习任务书,发放课外学习任务书。
(1)认真聆听和记录,如有不明可以向教师提问。
(2)各组上交学习任务书,领取课外学习任务书。
设定意图:
(1)巩固所学知识和能力。
(2)提升专业能力。
(3)训练自我学习、信息收集处理、解决问题等能力。
资源准备:
多媒体课件、课外学习任务书
讲授流程图
七、讲授评价设定
讲授评价包括过程性评价(占40%)和终结性评价(占60%)两部分。
过程评价由教师和组长完成。
教师负责考核全组整体表现,组长考核组员个人表现;终结性评价由评委会完成,评委会由指导教师、正副班长、学习委员、组织委员共5人组成。
评分标准如下:
1、过程评价——小组评价标准(教师评价,结果作为全组每个成员得分):
评价
指标
姓名
分工科学
按时完成
(30分)
解决问题能力
(20分)
团队合
作精神
(20分)
与人沟
通能力
(20分)
创新
精神
(10分)
合计
备注
2、过程评价——组员评价(组长根据组员表现对其加减分,教师根据组长表现特别加减分,加减最高分为5分):
评价指标
姓名
加减分
加减分原因说明
备注
最低减5分,最高加5分
3、结果评价——投资规划方案评价标准(指导教师、正副班长、学习委员、组织委员共5人评价):
评价
指标
组别
内容齐全
要素完整
(15分)
目标定位准确
(15分)
可行性
(30分)
有效性
(15分)
创新性
(10分)
句子通顺
条理性强
(15分)
合计
八、帮助和总结(讲授反思)
本次讲授学习任务与工作情境紧密结合,极大提高了学员学习热情;以教师为主导、以学员为主体的讲授思想得以充分体现;准备充分、方法运用比较恰当;成果展示、讲授评价等环节组织严谨,达到了预期效果。
与此同时,讲授实施过程中一些细节上也有不足之处,具体情况总结如下:
(1)成功之处
①讲授目标设置准确,学员的专业能力、社会能力和方法能力得到有效训练。
②充分体现了以教师为主导、以学员为主体的讲授思想。
从课程导入——任务布置——任务实施——讨论总结,整个过程都由学员自行组织,教师只负责组织、点拨和提供必要的指导。
③讲授方法选取得当。
根据学习任务、讲授目标、讲授对象特征以及可利用讲授资源,选择了任务驱动、视频讲授、小组讨论、情景模拟等讲授方法,达到了理想的效果。
④评价标准科学。
采用过程性评价和终结性评价相结合的方式。
从评价指标来看,体现了专业能力和核心能力的综合考核;从评价主体来看,体现了评价主体的多元化;而教师对小组的评价、组长对组员的评价、评审团对推广方案的评价体现了过程评价和结果评价的结合。
(2)不足之处
①投资规划应该和实战相结合,应该多鼓励学员实训实践。
②在时间安排上没有掌握好,个别环节超时,时间紧质量可能受到影响。
(3)问题处理和启示
①在讨论完成任务的方案环节,教师要加强指导,组长在分工时做到合理,且起到带头、指导和督促的作用,课堂练习一定要让学员课前做好各项准备,并且要敦促学员完成,有限时间内课堂讲授任务难以完成。
②对组长提出明确时间要求,严格遵守各个环节的时间,尤其要保证制定方案环节的时间。
教师在这个环节上加强督导。
附件一:
设定投资规划方案学习任务书
学习项目
投资规划
学习任务
设定投资规划方案
完成形式
小组集体完成
小组成员
任务目标
1、会收集并讨论客户信息,判断客户的具体类型。
2、会根据客户实际情况帮助其选择合适的投资工具。
3、能帮助客户设定投资规划方案。
任务说明
1、各个小组通过案例讨论、小组讨论,情景模拟,思考讨论等方式完成方案设定前的准备工作。
2、根据客户实际情况设定投资规划方案
3、理财规划方案以电子稿的形式完成。
3、对同学们学习效果的评价分为过程评价和结果评价,过程评价由教师
和组长评价,结果(方案)的评价由指导教师、正副班长、学习委员、组织部长共5人组成的评价委员会完成。
任务实施步骤
1、设定投资规划方案,需要分以下几个步骤:
2、设定投资规划方案,需要获得以下信息:
3、为了顺利地完成任务,对任务进行如下分工:
组员姓名
承担项目任务
完成时间
备注
5、收集和处理相关信息。
6、根据获得信息,设定投资规划方案(在电脑上完成)。
任务
实施要求
1、组长对小组整体任务完成情况负责,成员须分工合作,充分讨论协商,每个成员须积极参与。
2、各个小组必须认真填写本任务书,下课后上交。
3、要把握好各个环节的完成时间。
4、小组成员在完成任务的过程中要主动和组长和老师沟通,及时解决遇到的各种问题。
5、教师要主动予以指导,及时指出并帮助解决各个小组面临的共性和个性问题。
6、教师全程督导。
其他说明
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