财富管理事业部管理办法.docx
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财富管理事业部管理办法
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XXXXXX(北京)有限公司财富管理事业部管理办法
蒈签发人:
第1条
第2条莆考核的基础原则
2.1
2.2蒅公司的战略包括“三四线城市突进”、“鼓励拓展”的原则;
2.3
2.4肃以团队建设以及业绩拓展为导向的原则;
2.6蒈以个人考核和团队考核相结合的原则;
2.7
2.8螇以管理岗和销售岗分向发展的原则;
2.9
2.10袃公司实行差异支持与考核原则。
第3条
第4条螂定义
4.1
4.2薈本办法中的区域分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队统称为“组织”
4.3
4.4膈本办法中的区域分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队负责人统称为“组织管理者”。
第5条
第6条薄财富管理事业部的组织(参见附件一)
6.1
6.2薁财富管理事业部业务工作人员分为管理岗、销售岗、行政岗。
6.2.1
6.2.2蚈管理岗包括团队副经理、团队经理、营业部副经理、营业部经理、城市管理
部副经理、城市管理部经理、省分公司副总经理、省分公司总经理;
6.2.3
6.2.3薈销售岗包括实习理财顾问、理财顾问、高级理财顾问、资深理财顾问、理财经理、高级理财经理、贵宾理财经理、理财规划师、资深理财规划师、贵宾理财规划师;
6.2.5
6.2.4肂行政岗由公司人事管理制度另行规定。
6.3
4.4薃财富管理事业部的管理单位包括区域分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队。
6.4.1
4.4.1螈一个团队以八名成员为基础组成,团队设定一名团队经理,可以根据需求设立一名团队副经理,团队经理可以兼任。
根据实际情况,一个团队可以超编三名成员,但绩效目标亦同比例增加。
6.4.3
4.4.2蚅五个团队可以成立一个营业部(参见附件三),营业部设立了一名营业部经理,可以根据发展需求设立一名营业部副经理。
营业部可以设立前台、行政、销售支持、培训等后勤岗位,营业部经理可以兼任
6.4.6螄除本办法明文规定的,五个营业部设立一个城市管理部(参见附件二),城
市管理部设立一名城市经理,可以根据需求设立一名城市副经理。
城市管理部
的组织架构根据本办法的规定执行。
城市管理部经理可以兼任。
城市管理部可以设立前台、行政、销售支持、培训等后勤岗位。
6.4.7
6.4.7莂除本办法明文规定的,五个城市管理部可以设立一个省区分公司,省区分公
司设立一名省区分公司总经理,可以根据需求设立一名省区分公司副总经理。
省区分公司总经理可以兼任。
省区分公司的组织架构根据本办法的规定执行。
6.4.9
6.4.8袈在省区分公司运作良好的情况下,财富管理事业部总经理可以根据需求适时地向公司管理层建议设立区域分公司。
6.5
6.6肆公司以团队作为基础管理单位。
6.7
6.8蒆人员聘用
6.8.1
6.8.2膁公司前期以“带人组团”为基础,亦即,公司招聘团队经理、营业部经理以
上人员,团队经理、营业部经理到任之后,自行招聘组建团队。
团队经理、营
业部经理应当在被聘用之日起的三个月内完成团队组建任务。
6.8.3
6.8.3羇营业部经理、城市经理、省区分公司总经理由财富管理事业部负责人初试,
公司总经理复试。
6.8.5
6.8.4蒇后勤岗位聘用由营业部(省区分公司)人员初试,在初试完成之后由总部对
应职能部门复试。
6.8.7
6.8.5羄在现阶段,财富管理事业部业务人员的选任以营业部经理为核心,如果所聘用的人员具备城市经理乃至省区分公司总经理的潜力的,经公司总经理批准,可以聘用为城市经理、省区分公司总经理,但工资按照营业部经理的标准发放。
第一个考核期完成之后,其完成相应职位的考核业绩的,并且业绩持续稳定两个月(业绩稳定期)的,从稳定期结束之日起正式按照所聘用职务的标准发放薪资,并且补发稳定期间的薪资。
6.8.9
6.8.6羀《绩效考核约定书》:
聘用团队经理、营业部经理、省区分公司总经理,应
当与受聘人员签署《绩效考核约定书》,确认受聘人员在第一个考核期内的绩效考核任务。
6.10.1
6.10.2袈团队成员的汇报对象为团队经理;
6.10.3
6.10.3蚆团队经理的汇报对象为营业部经理;
6.10.5
6.10.4羃营业部经理的汇报对象为城市管理部经理;
6.10.7
6.10.5肇城市管理部经理的汇报对象为省分公司总经理;
6.10.9
6.10.6肅省分公司总经理的汇报对象为财富管理事业部总经理;
6.10.11
6.10.7膄财富管理事业部的后勤人员实行双重管理,同时向所属组织的负责人及
总部职能部门的负责人。
第7条
第8条螂与绩效考核相关的说明
8.2膇标准产品体系
蒆现阶段,公司产品列表如下:
袆投资期限
蒁出借方式
薁年化收益
袇返还方式
芃赎回机制
薄转让申请期
蚁起投
金额
芇年化系数
肅30天
节天天盈
螁7%
蚈封闭期结束还本付
息
蒃不支持
肁自动到账
螁5万
螅0
膅3个月
袀季度盈
袁8%
膆封闭期结束还本付
息
蚃不支持
袃自动到账
羀5万
薇
0.25
莅6个月
蚂双季盈
肀9%
羈封闭期结束还本付
息
螃3%(前3个月不可赎回)
莁自动到账
膀5万
膅0.5
薅12个月
膀年通宝
芀13%
薆封闭期结束还本付
息
羂3%(前3个月不可赎回)
膃自动到账
莀5万
羆1
蚄12个月
羁月通宝
莀12%
莇每月返还1%以上
膂3%(前3个月不可赎回)
螀自动到账
蒀5万
螈1
袄24个月
XXXXXX宝
A
蕿14%
袅每半年返还7%利息
薆5%(前3个月不可赎回)
薂自动到账
虿5万
芆1.7
XXXXXX宝
蚇封闭期结束还本付
肄24个月
B
蝿15%
息
螆5%(前3个月不可赎回)
肀自动到账
衿5万
肈1.7
8.3
8.4膄特别产品
8.4.1
8.4.2膃支持产品
衿投资期限
芅出借方式
羅年化收益
袂返还方式
罿赎回机制
蚅转让申请期
莃起投金额
蚀年化
系数
聿6个月
肆开门红
肅12%
蚃封闭期结束还本付
息
腿3(%前3个月不可赎回)
蒇自动到账
薃5万
蒂0.5
芈以上产品仅限于营业部成立之初的五个月可以销售,计入提成考核。
8.4.3
8.4.3袈区域产品:
公司根据区域发展的需求另行向区域营业部发出通知予以确认
8.5
8.6芅薪资级别
8.6.2芁公司根据不同的任务设定了不同的任务级别和薪资级别
8.6.3
8.6.3莈无论是招聘进来的管理员工或者衍生组织的新晋管理员工一律按照三级进
行确认薪资级别和任务级别,之后在第一次考核期、缓冲期的两个月共三个考
核期核定所达到的最低一个级别确定后续的级别,如果核定级别存在差异的,
补发第一次考核期、缓冲期的薪资。
羅例如:
团队经理晋升营业部经理之后,均按照营业部三级设定薪资和任务级别,
但是在第一次考核期、缓冲期的两个月共三个考核期中,其中最低达到的目标
的为二级,则后续级别按照二级定级,并且补发前五个月薪资。
第9条
第10条螃劳动合同有效期、试用期及薪资
10.1
10.2羀财富管理事业部所有人员第一次劳动合同的有效期均为三年。
10.3
10.4蒈除后勤岗工作人员以外,财富管理事业部的人员的试用期均为入职之日起六个月,
任何人员不得提前转正。
10.5
10.6莆所有销售岗位以入职时间界定试用期限,每月15日之前(含)入职当月为第一个
业绩考核月,每月15日(不含)以后入职,次月开始计算第一个业绩考核月
10.7
10.8蒅试用期间,薪资按照转正之后工资的80%计算,对于表现特别优秀的员工,薪资可以提前转正,但最多只能提前四个月。
10.9
10.10肃交通及通讯补贴转正后享有。
10.11
10.12蒈管理岗位薪资及任务体系如下:
螇职位
袃城市级别
螂基本工资
薈绩效奖励
膈交通及通讯补贴
薄(转正后)
薁总计
蚈月任务(万)
薈团队经理(副经理以团队
经理80%的薪资计算)
肂一级
薃6100
螈3100
蚅400
螄9600
莂210
肆二级
蒆4800
膁2800
羇400
蒇8000
羄105
肇三级
袈3400
蚆2200
羃400
肇6000
肅70
膄营业部经理(副经理以营
业部经理80%的薪资计算)
螂一级
膇12700
蒆13100
袆400
26200
1050
二级
9700
10100
400
20200
525
三级
7700
8100
400
16200
350
城市经理(副经理以城市经
理80%的薪资计算)
一级
20000
20000
400
40400
5250
二级
15700
16100
400
32200
2625
三级
12700
13100
400
26200
1750
省分公司总经理(副总经理以省分公司总经理80%的薪资计算,不配车)
一级
30000
30000
400
60400
15750
二级
25000
25000
400
50400
7875
三级
20000
20000
400
40400
5250
大区总经理
待定
待定
待定
待定
待定
待定
10.12.1绩效奖励的发放方式:
10.12.1.1任务额达成率低于50%(不含)则当月没有绩效奖励;
10.12.1.2任务达成率高于50%(含)低于70%(不含),则当月绩效奖励按照50%发放;
10.12.1.3任务达成率高于70%(含),则当月绩效奖励按照100%发放;
10.12.1.4当月15日(含)之前入职的,当月为第一个业绩考核月;当月15日(不含)以后入职,当月不考核绩效,按照实际入职天数发放;
10.12.1.5病假、事假、带薪等休假依据公司相关规定进行扣减。
10.12.1.6
绩效奖励上限为其绩效奖励基数的100%。
10.13销售岗位薪资体系如下:
实习理财顾问、理财顾问、高级理财顾问、资深理财顾
问、理财经理、高级理财经理、贵宾理财经理、理财规划师、资深理财规划师、贵宾理财规划师
职位
基本工资
绩效奖励
交通及通讯补贴
总计
个人任务(万)
实习理财顾问
1600
800
200
2600
7
理财顾问
1900
900
200
3000
10
高级理财顾问
2300
1000
200
3500
15
资深理财顾问
3000
1300
200
4500
30
理财经理
3400
1600
200
5200
50
高级理财经理
3800
1800
400
6000
75
贵宾理财经理
5400
2500
400
8300
110
理财规划师
7000
3100
400
10500
160
资深理财规划师
9000
5400
600
15000
260
贵宾理财规划师
12000
7400
600
20000
460
10.13.1新晋员工所定等级不应高于高级理财顾问(含),定级高于高级理财顾问
(含)的,应经过财富管理事业部总经理批准。
经过第一次考核期、缓冲期的两个月共三个考核期核定所达到的最低一个级别确定后续的级别,如果最终核定级别存在差异的,补发第一次考核期、缓冲期的薪资。
例如:
新晋员工按照理财顾问设定薪资和任务级别,但是在第一次考核期、缓
冲期的两个月共三个考核期中,其最低达到理财经理的任务,则后续级别按照
理财经理定级,并且补发前五个月薪资。
10.13.1.1任务额达成率低于50%(不含)则当月没有绩效奖励;
10.13.1.2任务达成率高于50%(含)低于70%(不含),则当月绩效奖励按照
50%发放;
10.13.1.3任务达成率高于70%(含),则当月绩效奖励按照100%发放;
10.13.1.4当月15日(含)之前入职的,当月为第一个业绩考核月;当月15日(不含)以后入职,当月不考核绩效,按照实际入职天数发放;
10.13.1.5病假、事假、带薪等休假依据公司相关规定进行扣减。
10.13.1.6绩效奖励上限为其绩效奖励基数的100%。
第11条绩效
11.1管理岗位绩效考核包括机构建设考核和业绩考核,要求为:
11.1.1一级:
团队每人每月年化理财业绩30万元(年化计算为:
销售金额*所销售产品对应的年化系数,下同);一个团队每月年化理财业绩210万元(按照一个团队七名成员计算,不含团队经理);一个营业部每月年化理财业绩1050万元(按照一个营业部35名成员计算,不含团队经理、营业部经理及后勤人员);一个城市管理部年化理财业绩5250万元(按照一个城市管理部175成员计算,不含团队经理、营业部经理、城市管理部经理及后勤人员,如果经批准三个营业部组成一个城市管理部的,则同比例计算业绩要求);一个省分公司年化理财业绩26250万元(按照一个城市管理部875名成员计算,不含团队经理、营业部经理、城市管理部经理、省分公司总经理及后勤人员,如果经批准三个城市组成一个城市管理部的,则同比例计算业绩
要求),具体如下表:
组织
绩效要求(月年化业绩按照人均30万元计算)
团队
机构建设
7+1
业绩
实际计算业绩7人,共210万元
营业部
人员
5个团队,四名后勤人员
业绩
实际计算业绩35人,共1050万元
城市管理部
人员
5个营业部(特批可为3个),后勤另定
业绩
实际计算业绩175人,共5250万元
省分公司
人员
5个城市管理部(特批可为3个),后勤另定
业绩
实际计算业绩875人,共26250万元
11.1.2二级:
团队每人每月年化理财业绩15万元;一个团队每月年化理财业绩105万元
(按照一个团队七名成员计算,不含团队经理);一个营业部每月年化理财业绩525万元(按照一个营业部35名成员计算,不含团队经理、营业部经理及后勤人员);一个城市管理部年化理财业绩2625万元(按照一个城市管理部175成员计算,不含团队经理、营业部经理、城市管理部经理及后勤人员,如果经批准三个营业部组成一个城市管理部的,则同比例计算业绩要求);一个省分公司年化理财业绩13125万元(按照一个城市管理部875名成员计算,不含团队经理、营业部经理、城市管理部经理、省分公司总经理及后勤人员,如果经批准三个城市组成一个城市管理部的,则同比例计算业绩要求),具体如下表:
组织
绩效要求(月年化业绩按照人均15万元计算)
团队
机构建设
7+1
业绩
实际计算业绩7人,共105万元
营业部
人员
5个团队,四名后勤人员
业绩
实际计算业绩35人,共525万元
城市管理部
人员
5个营业部(特批可为3个),后勤另定
业绩
实际计算业绩175人,共2625万元
省分公司
人员
5个城市管理部(特批可为3个),后勤另定
业绩
实际计算业绩875人,共13125万元
11.1.3三级:
团队每人每月年化理财业绩10万元;一个团队每月年化理财业绩70万元(按照一个团队七名成员计算,不含团队经理);一个营业部每月年化理财业绩350万元(按照一个营业部35名成员计算,不含团队经理、营业部经理及后勤人员);一个城市管理部年化理财业绩1750万元(按照一个城市管理部175成员计算,不含团队经理、营业部经理、城市管理部经理及后勤人员,如果经批准三个营业部组成一个城市管理部的,则同比例计算业绩要求);一个省分公司年化理财业绩8750万元(按照一个城市管理部875名成员计算,不含团队经理、营业部经理、城市管理部经理、省分公司总经理及后勤人员,如果经批准三个城市组成一个城市管理部的,则同比例计算业绩要求),具体如下表:
组织
绩效要求(月年化业绩按照人均10万元计算)
团队
机构建设
7+1
业绩
实际计算业绩7人,共70万元
营业部
人员
5个团队,四名后勤人员
业绩
实际计算业绩35人,共350万元
城市管理部
人员
5个营业部(特批可为3个),后勤另定
业绩
实际计算业绩175人,共1750万元
省分公司
人员
5个城市管理部(特批可为3个),后勤另定
业绩
实际计算业绩875人,共8750万元
11.2上述绩效考核要求系基础要求。
11.3上级设有省区分公司总经理的,经省区分公司总经理批准;上级没有省区分公司总经理的,经财富管理事业部总监批准,一个团队人员最多可以超编三名,任务同比例增加。
第12条考核期
12.1员工入职之后,前三个月为第一次考核期,第一个月应完成所确认级别任务的20%,第二个月须完成总任务的30%,第三个月完成总任务的50%。
12.2员工入职之后的第四个月和第五个月为稳定期,均应完成所选定级别任务的100%。
12.3稳定期之后,每个月为一个考核期。
第13条公司支持
13.1管理员工入职之后,公司将与其签署《绩效考核约定书》,在《绩效考核约定书》中说明员工的绩效考核承诺以及公司给予的支持。
13.2一个营业部可以租赁实际使用面积为320平方米的办公用房作为办公场所,此办公用房为所在城市最高级别的办公楼,除本办法有特别说明的,应当以营业部为基础进行办公场所的租赁。
13.3公司出资对办公场所进行装修,办公场所装修根据公司《装修手册》执行。
13.4公司统一订制签单礼、随手礼供管理组织使用。
13.5公司统一订制宣传用品为管理组织使用
13.6第一次考核期及稳定期之后,管理员工可以与公司签署新的《绩效考核约定书》就公司的支持予以调整。
第14条“郊县战略”特别支持
14.1公司以三、四线城市作为战略发展重点,鼓励在四线城市开展业务。
14.2对于在四线城市发展业务的,可以以团队为单位租赁办公场所,办公场所的地理位置、装修有营业部经理自行决定,租赁金额由公司连锁管理部门核定,费用由公司承担。
14.3可以以一个四线城市设立一至两个团队的方式进行业务拓展。
第15条“组织拓展战略”的特别支持
15.1组织的经理对于所管辖组织内业绩表现突出,并且具有一定管理能力的内部成员,在稳定现有组织绩效业绩的情况下,应当鼓励其自行创设新组织(以下简称“衍生组织”):
15.1.1组织成员离开旧组织,带新的组织的,原组织经理兼任新组织的经理,脱离原组织的成员担任该新创设组织的副经理,此种情形下,采用10.2条的奖励方式;
15.1.2新组织按照本办法规定享有绩效考核缓冲期;
15.1.3衍生组织达到四个之后,原组织经理晋升为上一级组织负责经理,所有衍生组织副经理全部提升为衍生组织经理;
15.1.4衍生组织绩效考核不达标的,按照本办法的规定执行;
15.1.5组织经理也可以采用引入人员的方式进行组织衍生,此种情况下,衍生组织按照上述规定执行。
例:
厦门第一营业部经理的三个内部成员创设了三个营业部,该经理同时兼任其他三个营业部的经理,同时享有11.11条的奖励,之后该经理又采用鼓励内部成员创设或者引入新成员的方式创设的第五营业部,在所有营业部绩效达标之后,则该经理晋升为城市经理,原副经理全部晋升为经理,这五个营业部均受此城市经理的管辖。
15.2原组织的经理因为管理精力限制,无法兼任衍生组织的经理的,可以由创设组织的成员担任新创设组织的经理,原组织经理不再享有相应的奖励,但该创设组织计入该组织经理业绩,作为该组织经理晋升的依据。
例:
厦门第一营业部经理的三个内部成员创设了三个营业部,该经理同时兼任其他三个营业部的经理,后因精力限制,该经理将第二营业部的副经理晋升为经理,本人不再兼任,则其不再享有11.11条的奖励,但其同时又引入或者鼓励团队成员新创设了第五营业部,则该经理晋升为城市经理,原副经理全部晋升为经理,其所创设或引入的团队均受其管辖。
15.3特别激励:
15.3.1公司鼓励经理引进比其更高层级的管理人员进入公司,此种情况下,如果其引入的人员达到本办法规定的绩效的,原经理越级晋升。
例:
厦门第一营业部经理引入五个人,五个人均被聘用为城市经理,并且均完成绩效,则第一营业部经理直接晋升为省分公司总经理。
15.3.2公司总经理对于采用创设、引入方式拓展组织的,在组织数量达到三个的情
况下,可以特别批准予以晋升
第16条提成奖励
16.1销售岗位提成(标准产品):
职位
月累计完成率(均以年化计算,X)
提成比例
销售岗位
X<60%
1.3%
120%>X≥60%
1.5%
200%>X≥120%
1.8%
X≥200%
2.0%
16.2团队经理提成(标准产品)
职位
月累计完成率(均以年化计算,X)
提成比例
团队经理
X<60%
0.3%
60%≤X<100%
0.4%
X≥100%
0.5%
16.3营业部经理提成(标准产品)
职位
年化业绩比(X)
提成比例
营业部经理
X<60%
0.1%
60%≤X<100%
0.15%
X≥100%
0.2%
16.4城市经理提成(标准产品)
职位
年化业绩比(X)
提成比例
城市经理
X<60%
0.05%
60%≤X<120%
0.08%
X≥120%
0.1%
16.5省分公司总经理提成(标准产品)
职位
年化业绩比(X)
提成比例
省分公司总经理
X<30%
无
30%≤X<60%
0.03%
X≥60%
0.05%
16.6大区总经理提成(标准产品)
职位
年化业绩比(X)
提成比例
大区总经理
X<30%
待定
30%≤X<60%
待定
X≥60%
待定
16.7支持产品计入业绩,参照上述提成标准执行。
16.8区域产品计入业绩,提成则按照通知书上说明的执行,不享有上述政策。
16.9团队经理、营业部经理、城市
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