基金从业答疑精华.docx
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基金从业答疑精华.docx
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基金从业答疑精华
2022年基金从业答疑精华
姓名:
_____________年级:
____________学号:
______________
题型
选择题
填空题
解答题
判断题
计算题
附加题
总分
得分
评卷人
得分
1、关于“审慎监管原则”,以下表述正确的是()。
A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施,让基金机构股东之外的其他人不受损失
B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中
C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域
D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系,维护投资人对金融机构和金融市场的信心
【答案】D
2、根据基金的资金来源与用途的不同,可以将基金分为()。
A.主动型基金和被动型基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.在岸基金和离岸基金
D.公募基金和私募基金
正确答案:
C
解析:
根据基金的资金来源和用途的不同,可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。
离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。
3、关于企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法的说法,错误的是()。
A、息税折旧摊销前利润是净利润与所得税、利息、折旧、摊销之和
B、企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法未考虑资本结构的影响,但考虑了折旧摊销
C、息税折旧摊销前利润不受企业折旧摊销政策的影响
D、重资产企业比较适合企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法
正确答案:
B
解析:
本题考查相对估值法。
选项B错误,企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法不但考虑了资本结构的影响,还考虑了折旧摊销。
参见教材P95。
4、以下选项中,不属于托管协议的重要信息的是()。
A、托管账户的开立
B、基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用
C、估值未能维护份额持有人的权益时的处理流程
D、管理人和托管人之间的相互监督和核查
答案:
B
解析:
基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议,不包括基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用。
5、内部控制的()指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则
正确答案:
A
(JP176)内部控制的健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
6、投资组合保险策略的支付模式为()。
A、直线
B、曲线
C、凹型
D、凸型
正确答案:
D【解析】参考表12-1。
投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票,其支付曲线为凸型。
7、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()内进行基金募集。
A.3个月
B.5个月
C.6个月
D.9个月
正确答案:
C
(P95)基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
超过6个月开始募集,原注册事项未发生实质性变化的,应当报中国证监会备案;发生实质性变化的,应当向中国证监会重新提交注册申请。
8、对基金经理市场时机把握能力l参考答案:
D
解析:
如果基金墨迹期限届满后不能成立,基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行存款利息。
10、中国证监会工作人员依法履行职责,进行调查或检查时,不得少于()人。
A.1
B.2
C.3
D.5
正确答案:
B
(P80)中国证监会丁作人员依法履行职责,进行调查或检查时,不得少于2人,并应当出示合法证件,对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
11、基金持有人的义务包括()。
A.遵守基金契约
B.缴纳基金认购款项
C.承担基金亏损
D.不从事有损基金的活动
正确答案:
ABCD
12、私募基金管理人应当在每()结束之日起5个工作日内,更新所管理的私募证券投资基金相关信息,包括基金规模、单位净值、投资者数量等.
A、半年
B、季度
C、周
D、月
正确答案:
D
解析:
私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内,更新所管理的私募证券投资基金相关信息,包括基金规模、单位净值、投资者数量等。
13、下列关于基金监管的叙述中,正确的是()。
A.市场不是万能的,因此,政府干预的越多,监管越严就越有效
B.政府基金监管机构进行基金监管活动,要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场,是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益,是基金市场活力的源泉
正确答案:
B
(P75~77)如果政府干预过度,就极易导致市场丧失自由,阻碍行业发展。
故A项错误。
基金市场主体进入基金市场,进行证券投资基金活动,是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益,是基金市场的原动力和价值归宿。
故C、D项错误。
14、按()分类,债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。
A.发行主体
B.偿还期限
C.债券持有人收益方式
D.计息与付息方式
正确答案:
A
按发行主体分类,债券可分为政府债券、金融债券、公司债券。
15、公司型基金中,由公司内部的基金管理运营团队进行投资管理时,通常是在()之下设投资决策委员会。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
答案:
B
解析:
由公司内部的基金管理运营团队进行投资管理时,通常是在董事会之下设投资决策委员会,其成员一般由董事会委派。
16、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。
A.已经正式受理的认购申请可以撤销
B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额
C.拟进行基金投资的投资人,必须先开立基金账户和资金账户
D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准
答案:
BC
17、()主要为市场的发行人、投资人等各类参与主体提供国债、金融债券、企业债券和其他固定收益证券的发行、登记、托管、交易结算、信息发布等服务。
A.中央结算公司
B.上海清算所
C.全国银行间同业拆借中心
D.中国人民银行
正确答案:
A
B项,上海清算所主要是为银行间市场提供以中央对手净额清算为主的直接和间接的本、外币清算服务;C项,全国银行间同业拆借中心主要为市场的投资者提供报价平台,为其交易提供电子成交登记服务,对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测;D项,中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。
18、对我国企业来说,海外IP0市场主要以()等市场为主。
Ⅰ.NASDAQ
Ⅱ.NYSE
Ⅲ.LME
Ⅳ.香港主板
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案:
C
19、下列关于我国基金管理公司境外分支机构设立的基本条件,说法有误的是()。
A.公司最近半年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
B.公司没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处于整改期间
C.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度
D.公司治理健全,内部监控完善,经营稳定,有较强的持续经营能力
正确答案:
A
除BCD三项外,具备设立分支机构的基本条件还包括:
①公司最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚;②拟设立的子公司、分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施;③中国证监会规定的其他条件。
20、反映股票基金风险大小的指标不包括()。
A.久期
B.持股集中度
C.标准差
D.行业投资集中度
正确答案:
A
股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险。
可以设置个股最高比例来控制个股风险,实现风险分散化。
常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。
21、偏股型混合基金中股票的配置比例是()。
A、50%~70%
B、20%~30%
C、30%~50%
D、10%~20%
正确答案:
A
答案解析:
偏股型基金中股票的配置比例较高,债券的配置比例相对较低。
通常,股票的50配置%~比例70%为,债券的配置比例为20%~40%。
22、中央独立登记模式的主要代表是()。
A、英国
B、美国
C、日本
D、德国
答案:
B
23、关于前台业务系统,下列说法错误的是。
()
A.分为辅助式和自助式两种类型
B.辅助式前台系统,是指基金销售机构提供的,由基金投资人独自完成业务操作的应用系统
C.自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统
D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统功能之一
正确答案:
B
自助式前台系统,是指基金销售机构提供的,由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
24、除了单位信托和互惠基金之外,香港的集合投资计划还包括()。
A:
投资联结保险计划B:
集合性退休基金C:
移民投资计划D:
强制性公积金计划
答案:
ABCD
25、基金公司主要股东为法人或其他组织的,净资产不低于()亿元人民币。
A.1
B.5
C.2
D.10
答案:
C
解析:
基金公司主要股东为法人或其他组织的,净资产不低于2亿元人民币。
26、职业道德的作用不包括()。
A.促进职业活动的健康进行
B.能调节职业人员的内部关系
C.有助于从业人员职业素质的提高
D.为陶冶个人情操提供标准
参考答案:
D
参考解析:
综合来讲职业道德可以调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。
本题答案只能选D。
27、关于远期合约与期货合约,以下表述正确的是()。
A.远期合约是一种标准化合约,期货合约是非标准化合约
B.期货合约通常用保证金交易
C.远期合约流动性更好
D.期货合约相较远期合约更为灵活
正确答案:
B
28、投资者基金份额账户由()建立。
A.基金注册登记机构
B.中央结算公司
C.基金销售机构
D.基金托管人
答案:
A
解析:
基金注册登记机构的主要职责包括:
建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记,确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
29、()是社会最古老、最基本的经济主体。
A、居民
B、自然人
C、法人
D、企业
参考答案A
30、1985~2004年是我国股权投资基金行业的()阶段。
A、探索与起步
B、快速发展
C、统一监管下的制度化发展
D、平稳发展
正确答案:
A
解析:
本题考查我国股权投资基金发展的历史阶段。
我国股权投资基金行业发展经历了三个历史阶段:
(1)探索与起步阶段(1985~2004年);
(2)快速发展阶段(2005~2012年);(3)统一监管下的制度化发展阶段(2013年至今)。
31、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内,为私募基金办结登记手续。
A.1
B.3
C.10
D.20
答案:
D
解析:
基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式,为私募基金管理人办结登记手续。
网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。
考点:
基金客户的分类
32、UCITS基金投资于同一主体发行的证券,不得超过基金资产净值的5%,成员国可将此比例提高到()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
正确答案:
A
33、在我国,基金日常估值由基金管理人和基金托管人同时进行。
此题为判断题(对,错)。
正确答案:
√
34、国务院2008金融三十条中,鼓励企业使用并购贷款和()。
A、私募股权投资基金
B、房地产信托投资基金
C、过桥基金
D、夹层基金
正确答案:
AB
35、股权投资()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A.基金管理人
B.基金投资者
C.基金托管人
D.基金所有者
正确答案:
B
解析:
股权投资基金投资者是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
考点:
股权投资基金的基本框架和投资者
36、基金份额持有人的权利有()。
A、决定基金扩募或者延长基金合同期限
B、转让或赎回基金份额
C、决定更换基金管理人、基金托管人
D、决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
答案:
B
解析:
其他三项都是基金份额持有人大会的职权。
37、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为“共同基金”。
()
答案:
错误
38、在适用棘轮条款时,企业原先投资者将获得足够的()。
A、普通股
B、蓝筹股
C、优先股
D、免费股
正确答案:
D
解析:
在适用棘轮条款时,企业原先的投资者将获得足够的免费股票,从而将他购股的每股平均价格摊薄至与新投资者购买权的价格一致。
39、下列关于非公开募集基金的基金管理人的登记的说法中,不正确的是()。
A.根据《证券投资基金法》的规定,担任非公开募集基金的基金管理人,应当按照规定向基金业协会履行登记手续,报送基本情况
B.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,设立私募基金管理机构和发行私募基金设立行政审批,允许各类发行主体在依法合规的基础上,向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金
C.各类私募基金管理人应当通过私募基金登记备案系统,如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息
D.基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式,为私募基金管理人办结登记手续
正确答案:
B
我国对于非公开募集基金的监管,由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责,坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则,对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批。
B项说法错误。
40、我国基金从业人员职业道德的规范的内容不包括()。
A.守法合规
B.专业审慎
C.大客户利益优先
D.诚实守信
正确答案:
C
解析:
我国基金职业道德规范主要包括:
守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。
(应该公平、公正的对待每个客户)
41、关于私募基金合同,下列表述正确的有()。
Ⅰ.在不违反《基金法》、《私募办法》以及相关法律法规的前提下,基金合同当事人可以根据实际情况约定规定《契约型私募基金合同内容与格式指引》内容之外的事项
Ⅱ.《契约型私募基金合同内容与格式指引》某些具体要求对当事人确不适用的,当事人可对相应内容做出合理调整和变动
Ⅲ.对基金合同作出调整变动的,管理人应在《风险揭示书》中向投资者进行特别揭示
Ⅳ.对基金合同作出调整变动的,管理人应在基金合同报送中国基金业协会备案时出具书面说明
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:
A
解析:
《私募投资基金合同指引1号(契约型私募基金合同内容与格式指引)》第七条规定,对于本指引有明确要求的,基金合同中应当载明本指引规定的相关内容。
在不违反《基金法》、《私募办法》以及相关法律法规的前提下,基金合同当事人可以根据实际情况约定本指引规定内容之外的事项。
本指引某些具体要求对当事人确不适用的,当事人可对相应内容做出合理调整和变动,但管理人应在《风险揭示书》中向投资者进行特别揭示,并在基金合同报送中国基金业协会备案时出具书面说明。
42、基金合同主要披露的事项包括()。
A.基金运作方式
B.基金资产的估值
C.基金托管协议的内容摘要
D.基金收益分配原则
答案:
AD
43、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时,按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。
但法定公积金转为增加时,所留存的该项公积金不得少于注册增加的()。
A:
百分之十
B:
百分之二十
C:
百分之二十五
C:
百分之五十
答案:
C
44、从事经济社会管理工作()年及以上的高级管理人员,可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。
A、8
B、5
C、10
D、12
正确答案:
D
解析:
根据《私募基金登记备案相关问题解答》从事经济社会管理工作12年及以上的高级管理人员;可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。
45、临时报告经济信息披露义务应当在重大事件发生之日起()天内编制并披露临时报告书。
A、1
B、2
C、3
D、4
答案:
B
解析:
临时报告经济信息披露义务应当在重大事件发生之日起2天内编制并披露临时报告书。
46、以下不属于基金销售适用性原则的是()原则。
A.全面性
B.及时性
C.客观性
D.安全性
正确答案:
D
解析:
基金销售适用性原则包括:
投资人利益优先原则,全面性原则、客观性原则和及时性原则。
47、以下()不属于基金估值的对象。
A.基金所持有的股票
B.估值日基金的交易额
C.基金所持有的债券
D.基金的权证
正确答案:
B
48、单选题:
()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A、法律主体资格不同
B、投资者的地位不同
C、基金的营运依据不同
D、投资人不同
正确答案:
D
解析:
契约型基金与公司型基金的区别:
法律主体不同,投资者地位不同,基金营运依据不同。
49、目前,居民理财主要方式是货币储蓄和()。
A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金
答案:
C
解析:
目前,居民理财主要方式是货币储蓄和投资。
50、基金营销推广的主要形式有()。
A.开展基金理财沙龙
B.召开基金投资策略
C.举行基金产品推介会
D.在媒体开设投资理财专栏
正确答案:
ABCD
51、按照《证券投资基金管理办法》的规定,开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益的最低比例。
A.正确
B.错误
正确答案:
A
52、中国证监会对公募基金的()机构实行注册管理。
A.基金信息技术系统服务
B.基金投资顾问
C.基金评价
D.基金估值核算
答案:
D
解析:
中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理,对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。
53、私募股权投资基金募集资金的方式为()
A、私募方式
B、公开方式
C、一般方式
D、特殊方式
正确答案:
A
解析:
私募股权投资基金募集资金方式为私募方式。
54、私募基金管理人登记备案系统,应如实填报的信息包括()。
Ⅰ.基金管理人基本信息
Ⅱ.高级管理人员基本信息
Ⅲ.基金服务机构基本信息
Ⅳ.股东或合伙人基本信息
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:
D
解析:
《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第六条规定,私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。
55、某基金合同规定,正常情况下股票资产比例为50%-80%,债券资产比例为15%-45%,该基金应该属于()。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.保本型基金
D.混合型基金
正确答案:
D
考15;见销售基础教材P67-68
56、LOF在交易所的交易规则不包括()。
A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数
B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制
D.投资者T日卖出基金份额后的资金当E1即可到账
正确答案:
D
57、LOF基金申请在交易所上市需要满足一定的条件,以下说法不正确的是()。
A、基金的募集符合《证券投资基金》的规定
B、募集金额不少于1亿元人民币
C、持有人不少于1000人
D、交易所规定的其他条件
正确答案:
B
解析:
募集金额不少于2亿元人民币。
58、()作为专业、独立的中介服务机构,为基金提供会计服务。
A.基金评价机构
B.基金信息技术系统服务机构
C.会计师事务所
D.基金销售支付机构
正确答案:
C
(P19)律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构,为基金提供法律、会计服务。
59、在PE基金所有投资完全退出时,总的预期价值指()A、指投资组合实现的收益
B、指基金的市场价格
C、基金最后实现的收益
D、指投资组合的估值
正确答案:
D
解析:
PE基金的概念
60、特雷诺比率考虑的是()。
A.全部风险
B.不可控制风险
C.系统风险
D.股票市场风险
正确答案:
C
特雷诺比率(Tp)来源于CAPM理论,表示的是单位系统风险下的超额收益率。
特雷诺比率与夏普比率相似,两者的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险,而夏普比率则对全部风险进行了衡量。
61、证券投资基金的发展对金融业的影响不包括()。
A.为中小企业拓宽了投资渠道
B.有利于证券市场的稳定和健康发展
C.完善金融体系
D.降低金融行业系统性风险
正确答案:
D
证券投资基金在金融体系中的作用有:
1.为中小投资者拓宽了投资渠道;2.优化金融结构,促进经济增长;3.有利于证券市场的稳定和健康发展;4.完善金融体系和社会保障体系。
62、货币市场基金包括的潜在风险中,最主要的是()的风险。
A.期限性
B.风险性
C.收益性
D.流动性
正确答案:
D
考7;见基金销售教材P182
63、即期利率与远期利率的区别在于()。
A.计息方式不同
B.收益不同
C.计息日起点不同
D.适用的债券种类不同
正确答案:
C
即期利率是金融市场中的基本利率,常用st表示,是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率,它表示的是从现在(t=0)到时间t的收益。
远期利率指的是资金的远期价格,它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。
远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同,即期利率的起点在当前时刻,而远期利率的起点在未来某一时刻。
64、下列关于公司型基金的说法中,正确的是()。
A、基金是独立的法人机构
B、投资者享有直接管理基金的权利
C、相比于契约型基金,公司型基金投资者的权利要小一些
D、主要依据基金合同运营基金
参考答案A
65、基金管理公司应当设立督察长,对()负责,经()聘任,报证券监督管理
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