金融知识 7.docx
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金融知识 7.docx
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金融知识7
金融基础知识(七)
股票、基金
一、选择题(30道)
1、证券监督管理机关在履行职责时,如果没有法律依据或法律规定不明,应当依据()原则解释法律和处理问题。
A.公开B.诚实信用C.公正D.公平【答案】B
【解析】证券法律制度中的诚实信用原则要求证券发行与交易活动的当事人应当诚实履行义务,不得滥用权利。
证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时,如果没有法律依据或法律规定不明,应当依据诚实信用原则解释法律和处理问题。
2、会员制证券交易所不设立哪个机构()。
A.会员大会B.董事会C.理事会D.监察委员会【正确答案】:
B
【参考解析】:
公司制证券交易所才设有董事会。
3、一般而言,下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为()。
A.政府债券、公司债券、金融债券B.金融债券、公司债券、政府债券
C.政府债券、金融债券、公司债券D.金融债券、政府债券、公司债券
【答案】C【解析】信用风险又称违约风险,指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
政府债券的信用风险最小,一般认为中央政府债券几乎没有信用风险,其他债券的信用风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。
4、我国现在的股票按投资主体来分,可以分为()不同的类型。
A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股
【正确答案】:
A,B,C,D
【参考解析】:
在我国,按照投资主体性质分类,股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。
5、在我国,金融债券包括()。
A.中央银行票据B.政策性银行金融债券C.证券公司债券
D.财务公司债券【正确答案】:
A,B,C,D
【参考解析】:
在我国,中央银行票据、政策性银行金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债券和财务公司债券都属于金融债券。
6、承销方式有()。
A.包销B.经销C.自销D.代销
【正确答案】:
A,D
【参考解析】:
需要注意的是,C选项中的“自销”是和承销并列的、发行人推销证券的方法,而不是承销的方式。
7、上市公司中,股东影响和监督公司经营管理的具体方式和机制有()。
A.通过参加股东大会来决定公司的经营方针和投资计划,参与公司重大事项的表决
B.选举和更换公司经营管理层
C.通过对高管人员的激励计划来影响公司的长期发展,鼓励管理人员履行职责
D.通过“用脚投票”影响公司的经营管理
【正确答案】:
A,B,C,D
【参考解析】:
所谓的股东“用脚投票”,是指当股东认为公司经营业绩不佳时,他们就会在证券市场上抛售股票,导致股价下跌,从而影响公司在证券市场上的筹资能力,从而对管理层形成强大的压力,激励他们提高企业的经营业绩。
8、股份有限公司的有限责任表现为()。
A.股东以其认购的股份对公司承担有限责任
B.股东以其自身的财产对公司承担有限责任
C.公司以其全部资产对公司债务承担责任
D.公司以其未分配利润对公司债务承担责任
【正确答案】:
A,C
【参考解析】:
股份有限公司的有限责任表现为两个方面:
第一,股东以其认购的股份对公司承担有限责任。
比如,某人向公司投资1万元,计1万股,若公司破产,此人所承担的责任仅限于投资数额,不承担任何连带责任;第二,公司以其全部资产对公司债务承担责任,若公司亏损破产,公司仅以其实际所剩的全部资产偿还所欠债务。
9、我国要对境外期货交易实行严格限制,其主要原因有()。
A.过去我国参与境外期货市场的绝大部分为投机活动,造成了国家外汇的大量损失
B.目前我国还没有实现人民币资本项目下的可兑换
C.我国期货交易及有关法律、法规不健全,监督管理机制不完善
D.企业行为缺乏有效约束,允许企业进入境外期货市场投资,会使国有资产面临巨大风险
【正确答案】:
A,B,C,D
10、国家股、法人股等是按()来划分。
A.股票上市地点B.股票投资主体的不同性质
C.股票上市主要监管部门D.股票是否公开发行
【正确答案】:
B
【参考解析】:
国外一般将股票划分为普通股和优先股。
在我国,由于投资主体的不同性质,把股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等
11、基金管理人的职责不包括()。
A.办理基金备案手续B.编制中期和年度基金报告
C.召集基金份额持有人大会D.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失
【正确答案】:
D【参考解析】:
D选项属于禁止性行为。
12、关于我国的股票发行制度,下面说法不正确的是()。
A.我国的股票发行实行核准制B.我国的股票发行实行注册制
C.股票发行申请需由保荐人推荐和辅导
D.中国证监会依据相关法律法规做出核准或者不予核准股票发行申请的决定
【正确答案】:
B【参考解析】:
我国的股票发行实行核准制而不是注册制.
13、中央银行通常采用的货币政策不包括()。
A.存款准备金制度B.增发国债C.再贴现政策D.公开市场业务
【正确答案】:
B【参考解析】:
货币政策工具包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务。
增发国债属于财政政策。
14、我国股份有限公司首次公开发行股票采取()相结合的方式。
A.对公众投资者上网发行和对机构投资者配售B.定向发行C.招标发行
【正确答案】:
A,【参考解析】:
这是《证券发行与承销管理办法》的规定。
15、优先股的优先权主要表现在()。
A.认股权B.股息分派和分配公司收益C.公司经营表决权
【正确答案】:
B,【参考解析】:
按股东享有的权利不同,股票可以分为普通股和优先股。
优先股的特点是股息固定;股息分派优先;剩余资产分配优先;一般无表决权。
16、关于《首次公开发行股票并上市管理办法》的规定阐述不正确的是()。
A.强化公司独立性B.为创业板上市公司预留空间
C.适当弱化了中介机构责任D.实施预先披露制度
【正确答案】:
C
17、下面关于股票的描述不正确的是()。
A.股票是资本证券
B.股票本身没有价值,但股票是一种代表财产权的有价证券
C.股票是一种所有权凭证
D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金
【正确答案】:
D
【参考解析】:
D选项是债券的特点。
18、关于综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司,下列不正确的说法是()。
A.设立子公司同样需要得到证券监管机关的批准
B.子公司必须是母公司的控股子公司
C.母子公司必须从事同一业务
D.必须具备相应的具有证券从业资格的从业人员
【正确答案】:
C【参考解析】:
综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司时,母公司和子公司不必从事同一业务。
19、依照法律规定,股份有限公司进行破产清算时,资产清偿的先后顺序应是()。
A.普通股东、优先股东、债权人B.债权人、普通股东、优先股东
C.债权人、优先股东、普通股东D.优先股东、普通股东、债权人
【正确答案】:
C【参考解析】:
当股份公司因解散或破产进行清算时,在对公司剩余资产的分配上,优先股股东排在债权人之后,普通股股东之前。
所以C选项正确。
20、保证期货交易正常进行的规则包括()。
A.集中交易制度B.结算所和无负债结算制度C.限仓制度D.大户报告制度
【正确答案】:
A,B,C,D
21、《证券公司监督管理条例》于()年起实施。
A.2004年12月1日B.2005年10月C.2006年6月1D.2008年6月1日
【正确答案】:
D
22、根据《证券法》规定,上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起()内,提供中期报告。
A.两个月B.三个月C.四个月D.五个月
【正确答案】:
A【参考解析】:
上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起两个月内,供中期报告。
23、证券公司在办理经纪业务时是作为()。
A.委托人B.信托人C.中介人D.投资人
【正确答案】:
C【参考解析】:
证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券,所以是中介人。
24、我国现阶段,资信评级机构在性质上具有()。
A.独立性B.非独立性C.连带性D.相关性
【正确答案】:
A
【参考解析】:
资信评级机构从事证券评级业务时,要遵循独立、客观、公正的原则,证券评级业务部门与其他业务部门保持独立。
25、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要,()一般在基金资产中保持一定比例的现金。
A.封闭式基金B.开放式基金C.国债基金D.股票基金
【正确答案】:
B【参考解析】开放式基金是指基金份额总额不固定,基金份额可以在合同约定的时间和场所内申请申购或者赎回的基金,为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求,开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的现金。
26、上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本,以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是()。
A.上证30指数B.深圳综合指数C.上证综合指数D.深圳成分股指数
【正确答案】:
C
27、投资于未上市的新兴中小型企业(尤其是新兴高科技企业)的承担高风险、谋求高回报的资本形态叫做()。
A.风险资本B.共同基金C.单位信托等证券投资基金D.虚拟资本
【正确答案】:
A
28、在我国,证券交易所的设立和解散由()决定。
A.全国人民代表大会B.国务院C.中国人民银行D.中国证监会
【正确答案】:
B【参考解析】:
这是我国《证券法》规定的。
29、威廉指标是()。
A.表示超买或超卖的B.表示是强市或弱市的
C.表示多空力量对比的D.表示趋势是上升还是下降的
【正确答案】:
A【参考解析】:
这个指标是由1arryWi11iams于1973年首创的,表示的是市场处于超买还是超卖状态。
30、光头光脚的长阳线表示当日()。
A.空方占优B.多方占优C.多空平衡D.无法判断【正确答案】:
B判断题(70道)
1、证券是指标有票面金额,证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。
2虚拟资本是实际资本的反映,虽然两者之间有本质区别,但两者在量上是相等3商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证,取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权,持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。
4、银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。
5、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
6、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券,非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券。
7基金市场是基金证券发行和交易的场所,开放式基金在证券交易所挂牌交易。
8、根据《证券投资基金管理暂行办法》,基金收益的分配应该采用现金形式。
9、利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。
10、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。
11、个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。
12、根据我国《证券法》的规定,证券交易所的提供证券集中交易场所的不以营利为目的的法人。
这表明我国的证券交易所不是公司制。
13、证券业协会是证监会下属的官方机构。
14、不仅证券市场是资本市场的组成部分,中长期信贷市场也是资本市场的重要的组成部分。
15、证券市场与货币市场关系密切,证券市场是货币市场上资金的需求者。
16、在资本市场内部,长期信贷的资金来源依赖于证券市场。
17、股票的发行必须做到同股同权,因此发起人股与普通投资者购买的股票不会有任何不同。
18、设权证券与证权证券的区别在于设权证券是权利的一种外在物化形式,它是权利的载体,权利是已经存在的。
19、股票是一种设权证券而不是证权证券。
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