资格考试《中级金融专业》考前练习第14套.docx
- 文档编号:13424911
- 上传时间:2023-06-14
- 格式:DOCX
- 页数:25
- 大小:29.03KB
资格考试《中级金融专业》考前练习第14套.docx
《资格考试《中级金融专业》考前练习第14套.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《资格考试《中级金融专业》考前练习第14套.docx(25页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
资格考试《中级金融专业》考前练习第14套
2020年资格考试《中级金融专业》考前练习
考试须知:
1、考试时间:
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画,不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题(共70题)
1.在市场风险管理中,选择有利的货币用于()管理。
A.利率风险
B.信用风险
C.汇率风险
D.投资风险
2.在金本位制度下,汇率的标准是()
A.购买力平价
B.黄金输送点
C.铸币平价
D.利率平价
3.金融市场上最活跃的交易者是()。
A.企业
B.金融机构
C.政府
D.中央银行
4.一般实行联邦制的国家所采用的中央银行的组织形式是()。
A.一元式中央银行制度
B.二元式中央银行制度
C.跨国的中央银行制度
D.准中央银行制度
5.流动性比例()。
A.不应低于60%
B.不应低于25%
C.不得低于-10%
D.不应低于0.6%
6.在公开市场业务操作中,当正回购到期时,中国人民银行要进行的操作是向市场()。
A.现券买断
B.投放流动性
C.收回流动性
D.现券卖断
7.从我国现行法律规定来看,信托登记的类型不包括()。
A.信托预登记
B.信托终止登记
C.信托变更登记
D.信托财产登记
8.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归()所有。
A.基金投资者
B.基金募集者
C.基金管理者
D.基金发行人
9.下列有关Shibor的说法错误的是()
A.Shibor代表的是上海银行间同业拆放利率
B.Shibor是算术平均利率
C.Shibor是单利
D.Shibor需要担保
10.金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入是()。
A.债权收益
B.余值收益
C.服务收益
D.运营收益
11.美元等同于黄金,实行可调整的固定汇率制度,是()的特征。
A.布雷顿森林体系
B.国际金本位制
C.牙买加体系
D.国际金块金汇兑本位制
12.证券回购协议的实质是()。
A.信用贷款
B.证券买卖行为
C.以证券为质押品的短期借款
D.信用借款
13.在以下利率期限结构理论中,无法解释收益率曲线向上倾斜事实的是()。
A.预期理论
B.市场分割理论
C.流动性溢价理论
D.期限优先理论
14.关于债券的说法错误的是()
A.根据募集方式的不同,债券可分为公募债券和私募债券
B.根据债券券面形态的不同,债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.通过债券流通市场.投资者可以转让债权,把债权变现
D.国际债券市场的发行者和发行地点属于同一个国家
15.下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述,错误的是()。
A.发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%
B.首次公开发行股票,网下投资者参与报价时,应当持有一定金额的非限售股份
C.首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行
D.公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的,应当通过询价的方式确定发行价格
16.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定.但最长不得超过()天。
A.1
B.60
C.91
D.365
17.假定我国某年外债还本付息额为5091亿元人民币,货物服务出口总额为25451亿元人民币,两者之比为20%。
这一比率是我国该年的()。
A.短期债务率
B.偿债率
C.债务率
D.负债率
18.信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度,其本质是()。
A.项目融资
B.吸收存款,融通资金
C.规避风险,发放贷款
D.受人之托,代人理财
19.以下不属予金融监管管制理论的是()。
A.公共利益论
B.公共选择论
C.特殊利益论
D.社会选择论
20.现代信托制度产生在()
A.美国
B.英国
C.日本
D.意大利
21.根据利率的风险结构理论,各种债权工具的流动性之所以不同,是因为在价格一定的情况下,它们的()不同。
A.实际利率
B.变现所需
C.名义利率
D.交易方式
22.日本公司在纽约发行的美元债券属于()。
A.欧洲债券
B.外国债券
C.美国债券
D.日本债券
23.2010年至2012年上半年,由于国际大宗商品价格上涨,导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨,由此而引起的通货膨胀属于()通货膨胀。
A.需求拉上型
B.结构型
C.成本推进型
D.供求混合型
24.债券是资本市场重要的工具之一,其特征不包括()。
A.流动性
B.安全性
C.收益性
D.永久性
25.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,()个月内不得参与新股申购。
A.3
B.6
C.9
D.12
26.于存款准备金率政策的说法错误的是()。
A.缺乏弹性,不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具
B.调控效果最猛烈,不宜作为经常性的货币政策调节工具
C.对整个经济和社会心理预期都产生显著影响,使它有了固定化倾向
D.政策效果不受商业银行超额存款准备金的影响
27.“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。
A.需求拉上型
B.预期性
C.结构型
D.成本推进型
28.连续竞价的成交价格决定原则是()。
A.最高买进申报与最低卖出申报相同
B.价格优先,时间优先
C.收益最大化
D.边际成本与边际收益相等
29.在凯恩斯的流动性陷阱区间()。
A.货币政策完全有效
B.财政政策完全无效
C.财政政策部分有效
D.货币政策完全无效
30.作为新型货币政策工具,SLF表示的是()
A.抵押补充贷款
B.逆回购
C.中期借贷便利
D.常备借贷便利
31.中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的()。
A.稳定性
B.收益性
C.风险性
D.流动性
32.按风险的成因分类,金融风险不包括()。
A.信用风险
B.汇率风险
C.操作风险
D.主管风险
33.按照资产定价理论,会引起非系统风险的因素是()。
A.宏观经济形势变动
B.税制改革
C.政治因素
D.公司经营风险
34.当一国出现国际收支顺差时,该国货币当局会投放本币,收购外汇,从而导致()。
A.外汇储备增多,通货膨胀
B.外汇储备增多,通货紧缩
C.外汇储备减少,通货膨胀
D.外汇储备减少,通货紧缩
35.存款性金融机构是吸收个人或机构存款,并发放贷款的金融机构。
下列金融机构中,属于存款性金融机构的是()。
A.养老基金
B.投资银行
C.保险公司
D.信用合作社
36.凯恩斯认为,货币需求量受未来()的影响。
A.利率不确定性
B.收入不稳定性
C.证券行市不稳定性
D.国家政策
37.信托关系成立的核心是()。
A.信托产品的设立
B.信托产品的管理
C.信托产品的变更
D.信托产品的运营
38.费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,费雪方程式强调的是货币的()。
A.储藏手段功能
B.交易手段功能
C.资产功能
D.价值尺度功能
39.投资银行与商业银行不同,其资金来源主要依靠()筹资。
A.吸收存款
B.国家拨款
C.发行股票和债券
D.员工集资
40.作为金融中介机构,商业银行的经营对象是()。
A.内控和风险
B.信贷和风险
C.货币和信用
D.资产和负债
41.《信托公司管理办法》规定,信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
42.某投资者买入一只股票的看跌期权,当股市的市场价格低于执行价格时,该投资者正确的选择是()。
A.行使期权,获得收益
B.行使期权,全额亏损期权费
C.放弃合约,亏损期权费
D.放弃合约,获得收益
43.现有按年收益率14%每年付息一次的100元债券,期限10年。
当市场利率为13%时,债券价格为()元。
A.94.98
B.105.43
C.103
D.100
44.在银行业监管中,现场检查的基础是()检查。
A.风险性
B.合规性
C.有效性
D.适宜性
45.信托财产的处分,分为事实上的处分和法律上的处分。
其中法律上的处分是指()。
A.消费信托财产
B.转让信托财产
C.赠予信托财产
D.对信托财产设立抵押
46.弗里德曼的货币需求函数是()。
A.
B.
C.
D.
47.金融机构在同业拆借市场交易的主要是()。
A.法定存款准备金
B.超额存款准备金
C.原始存款
D.派生存款
48.若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下,自由地把本国货币与外国货币相兑换。
则该国实现了()。
A.货币完全可兑换
B.经常项目可兑换
C.资本项目可兑换
D.货币部分可兑换
49.商业银行的缺口管理属于()管理。
A.利率风险
B.信用风险
C.汇率风险
D.投资风险
50.金融租赁公司在开展融资租赁业务时,可以和其他机构分担风险的业务是()。
A.转租赁
B.直接租赁
C.委托租赁
D.杠杆租赁
51.国际收支保持均衡时,收入和利率组合的轨迹是()。
A.IS曲线
B.LM曲线
C.BP曲线
D.KP曲线
52.根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行一级资本充足率的最低要求是()。
A.5%
B.6%
C.7%
D.8%
53.在各类金融机构中,最典型的间接金融机构是()。
A.投资银行
B.商业银行
C.证券公司
D.中央银行
54.基础货币的构成虽然比较复杂,但都是由中央银行的()创造的,可以由中央银行直接控制。
A.资产业务
B.负债业务
C.中间业务
D.表外业务
55.目标设定、事件识别和风险对策属于()的要素。
A.金融风险管理流程
B.全面风险管理
C.内部控制
D.控制活动
56.凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象叫()。
A.资产泡沫
B.货币紧缩
C.流动性陷阱
D.货币膨胀
57.根据规定,信托公司固有业务不得参与()交易。
A.可转换公司债券(含分离式可转债申购)
B.企业债
C.封闭式证券投资基金
D.股指期货
58.短期融资券的发行主体是()。
A.商业银行
B.政府机关
C.金融企业法人
D.非金融企业法人
59.境外资本可以通过()间接投资境内A股市场,买卖股票、债券等。
A.QFII
B.RQFII
C.QDII
D.CDS
60.中央银行货币政策的首要目标一般是()。
A.物价稳定
B.充分就业
C.经济增长
D.国际收支平衡
61.根据()的不同,金融市场可分为公开市场和议价市场。
A.交易期限
B.交易性质
C.交割时间
D.成交与定价方式
62.资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是()。
A.汇率风险
B.操作风险
C.系统性风险
D.利率风险
63.假设某公司于3年前发行了5年期的浮动利率债券。
现在利率大幅上涨,公司要支付高昂的利息,为了减少利息支出,该公司可以采用()。
A.货币互换
B.跨期套利
C.跨市场套利
D.利率互换
64.金融机构所持流动资金不能正常履行已存在的对外支付义务,从而导致违约或信誉下降,从而蒙受财务损失的风险属于()。
A.流动性风险
B.汇率风险
C.信用风险
D.交易风险
65.金融租赁公司与融资租赁公司在业务内容上有不同,其中,融资租赁公司能从事的业务是()。
A.吸收活期存款
B.吸收定期存款
C.进入银行间同业拆借市场
D.从股东处借款
66.根据《商业银行风险监管核心指标》。
不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标。
它是指()。
A.不良资产与资产总额之比
B.不良资产与风险加权资产总额之比
C.不良贷款与贷款总额之比
D.不良贷款与风险资产总额之比
67.根据《证券公司监督管理条例》,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的()。
A.20%
B.30%
C.25%
D.10%
68.按利率的决定方式不同,利率可分为固定利率和()。
A.名义利率
B.浮动利率
C.年利率
D.月利率
69.2010年8月,中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资产管理办法》。
该办法标志着我国信托业的监管模式在经历了准入监管、业务监管两个阶段后,进入资本监管的新阶段,行业监管将从原先的窗口指导和行政调控转变为()
A.窗口指导
B.行政调控
C.市场调控
D.计划调控
70.下列各项中,可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。
A.提高法定存款准备金率
B.降低利率
C.降低再贷款、再贴现率
D.公开市场上买入政府债券
单选题答案:
1:
C2:
C3:
B4:
B5:
B6:
B7:
D
8:
A9:
D10:
B11:
A12:
C13:
A14:
D
15:
D16:
D17:
B18:
D19:
B20:
B21:
B
22:
B23:
C24:
D25:
B26:
D27:
A28:
A
29:
D30:
D31:
D32:
D33:
D34:
A35:
D
36:
A37:
A38:
B39:
C40:
C41:
B42:
A
43:
B44:
B45:
B46:
C47:
B48:
A49:
A
50:
D51:
C52:
B53:
B54:
A55:
B56:
C
57:
D58:
D59:
A60:
A61:
D62:
C63:
D
64:
A65:
D66:
A67:
B68:
B69:
C70:
A
单选题相关解析:
1:
本题考查市场风险管理中汇率风险的管理。
汇率风险的管理方法主要有:
①选择有利的货币;②提前或推迟收付外币;③进行结构性套期保值,即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲;④做远期外汇交易;⑤做货币衍生品交易。
2:
金本位制下汇率的决定基础。
在金本位制下,各国以金币作为本位货币,黄金是价值的“天然实体”,单位金币都有含金量,黄金可以自由输出和输入。
这种货币制度下汇率的决定基础,从本质上是各国单位货币所具有的价值量,从现象上看是各国单位货币的含金量。
汇率的标准是铸币平价,即两国单位货币的含金量之比。
3:
本题考查金融市场主体。
金融机构是金融市场上最活跃的交易者,扮演着多重角色。
4:
二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点,一般是实行联邦制的国家所采用,如美国、德国等。
5:
本题考查流动性比例的概念和指标要求。
流动性比例,即流动性资产与流动性负债之比,不应低于25%。
6:
本题考查公开市场业务的操作。
正回购为央行从市场收回流动性的操作,正回购到期则为央行向市场投放流动性的操作。
7:
本题考查信托登记。
信托登记的类型包括信托预登记、信托初始登记、信托变更登记、信托终止登记和信托更正登记。
8:
本题考查对证券投资基金概念的理解。
基金投资者是基金的所有者。
基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,并依据各个投资者所购买基金份额的多少在投资者之间进行分配。
9:
本题考查的是上海银行间同业拆放利率。
上海银行间同业拆放利率(SHANGHAI
LN-terbank
Offered
Rate.Shibor)是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率,是单利、无担保、批发性利率。
10:
余值收益是指金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入。
11:
布雷顿森林体系下人为规定金平价。
即美元按照每盎司黄金35美元的官价与黄金挂钩,其他国家的货币与美元挂钩。
此外,还人为规定实行可调整的固定汇率制度。
12:
本题考查证券回购的性质。
从表面上看,证券回购是一种证券买卖,但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。
13:
本题考查对预期理论的理解。
预期理论的缺陷在于无法解释一个事实,即收益率曲线通常是向上倾斜的。
根据预期理论,典型的收益率曲线应当是平坦的,而非向上倾斜的。
14:
根据募集方式的不同,债券可分为公募债券和私募债券。
根据债券券面形态的不同,债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。
根据是否可以转换,债券可分为可转换债券和不可转换债券。
根据债券的运行过程和市场的基本功能,可将债券市场分为发行市场和流通市场。
债券发行市场又称一级市场,是发行单位初次出售新债券的市场。
债券发行市场的作用是将政府、金融机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券,销售到投资者手中。
债券流通市场又称二级市场,是指已发行债券买卖转让的市场。
债券一经认购,即确立了一定期限的债权债务关系,但通过债券
15:
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
公开发行股票数量在2000万股(含)以下且无老股转让计划的,应当通过直接定价的方式确定发行价格。
16:
买断式回购的期限为1天到365天(教材上的1天到91天是错误的,详见官方出的教材勘误)
17:
偿债率,即当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额的比率。
其公式为:
偿债率=当年外债还本付息总额÷当年货物服务出口总额×
100%。
18:
本题考查信托的本质。
信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度,其本质是受人之托,代人理财。
19:
金融监管的理论基础是管制理论。
目前管制理论主要有三种:
公共利益论、特殊利益论、社会选择论。
20:
现代信托产生在英国、繁荣在美国、创新在日本。
21:
本题考查债权工具的流动性。
各种债权工具由于交易费用、偿还期限、是否可转换等方面的差异,变现所需的时间或成本不同,流动性也就不同。
22:
非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券是外国债券。
23:
本题考查通货膨胀成因的理论分析。
通货膨胀的成因主要有:
需求拉上、成本推进、供求混合作用以及经济结构变化。
生产成本的上升必然导致物价水平的上升,从而引发通货膨胀。
生产成本上升的原因有:
(1)工会要求企业提高工人工资,导致“工资成本推进型通货膨胀”;
(2)垄断性大公司为了获得垄断利润会人为地提高产品价格,由此引起“利润推进型通货膨胀”;(3)汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升,以及石油危机、资源枯竭、环境保护政策不当等造成原材料、能源生产成本的提高。
所以,“我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨”属于成本
24:
本题考查债券的特征。
债券的特征包括:
①偿还性;②流动性;③收益性;④安全性。
25:
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,6个月内不得参与新股申购。
26:
存款准备金率政策作为货币政策工具的缺点是:
(1)作用猛烈,缺乏弹性,不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具,因此其有固定化的倾向。
(2)政策效果在很大程度上受超额存款准备金的影响。
如果商业银行有大量超额存款准备金,当中央银行提高法定存款准备金率时,商业银行可将部分超额存款准备金充抵法定存款准备金,而不必收缩信贷。
27:
本题考查需求拉上型通货膨胀的相关知识。
需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为“过多的货币追求过少的商品”。
28:
本题考查连续竞价。
连续竞价的成交价格决定原则是最高买进申报与最低卖出申报相同。
29:
在凯恩斯的流动性陷阱区间.货币政策是完全无效的,只能依靠财政政策。
30:
常备借贷便利(STANDING
LENDING
FACILITY,SLF),是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具。
其主要作用是提高货币调控效果。
有效防范银行体系流动性风险,增强对货币市场利率的调控效力。
31:
各国中央银行在确定货币供给的统计口径时,以金融资产流动性的大小作为标准,并根据自身政策目的的特点和需要,划分了货币层次。
32:
按金融风险的成因分类,金融风险分为信用风险、市场风险(包括汇率风险、利率风险和投资风险)、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险:
按市场主体对风险的认知分类,金融风险分为主观风险和客观风险;按金融风险能否分散分类,金融风险分为系统性风险和非系统性风险。
33:
非系统风险是指包括公司财务风险、经营风险等在内的特有风险,它们可由不同的资产组合予以降低或消除,属于可分散风险。
34:
本题考查国际收支不均衡的调节。
当国际收支顺差时,货币当局投放本币,
收购外汇,补充外汇储备,导致通货膨胀。
35:
本题考查金融机构体系的构成。
存款性金融机构主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。
36:
本题考查凯恩斯货币需求函数的相关内容。
凯恩斯认为货币需求量受未来利率不确定性的影响,因而不稳定,货币政策应“相机行事”。
37:
本题考查信托产品的设立。
信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程,是信托关系成立的核心。
38:
费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:
对货币需求分析的侧重点不同。
费雪方程式强调货币的交易手段功能,侧重于商品交易量对货币的需求;而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能,侧重于收入的需求。
39:
本题考查投资银行。
投资银行与商业银行不同,其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资,为了维护金融稳定,大多数国家限制投资银行吸收活期存款,但有的国家投资银行也被允许接受定期存款。
40:
商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。
41:
《信托公司管理办法》规定,信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的20%。
42:
本题考查金融期权。
对于看跌期权的买方来说,当市场价格低于合约的执行价格时,他会行使期权,取得收益;当市场价格高于执行价格时,他会放弃期权,亏损金额为期权费。
43:
本题考查分期付息到期归还本金债券的定价公式。
44:
银行业监管的基本方法包括:
①非现场监督。
非现场监督建立在对单个银行并表的基础上,包括审查和分析各种报告和统计报表。
②现场检查。
现场检查包括合规性和风险性检查两大方面。
合规性检查永远是现场检查的基础。
除了银行监管机构进行现场检查外,还可以委托外部力量来实施现场检查。
③并表监管。
并表监管包括境内外业务、表内外业务和本外币业务。
④监管评级。
银行机构评级是用统一的标准来识别和度量风险。
45:
本题考查信托财产的管理。
信托财产的处分,分为事实上的处分和法律上的处分。
事实上的处分是指对信托财产进行消费(包括生产和生活的消费),法律上的处分是指对信托财产进行转让。
46:
本题考查弗里德曼的货币需求函数。
选项A为凯恩斯货币需求函数;弗里德曼
47:
金融机构在同业拆借市场交易的主要是存放在中央银行账户上的超额存款准备金。
48:
若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下,自由地把本国货币与外国货币相兑换,则该国实现了货币完全可兑换。
49:
本题考查利率风险的管理方法。
利率风险的管理方法主要有:
①选择有利的利率;②调整借贷期限;③缺口管理;④久期管理;⑤利用利率衍生品交易。
50:
金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。
杠
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 中级金融专业 资格考试 中级 金融 专业 考前 练习 14