理财资金信托专项统计制度试行Word文档下载推荐.docx
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顺序码:
5位,采用阿拉伯数据编码,表示资产池的顺序号。
机构自定义,但不得出现重码、漏码。
2.资产池基本信息
资产池注册基本信息详见附1。
(二)理财、资金信托产品注册
理财、资金信托产品在募集期结束,正式成立当日需要填报相关注册信息后在系统中进行注册,注册成功后按期填报相应统计信息。
产品代码由系统自行生成反馈各金融机构,也可由金融机构按标准要求编制代码在系统中验证注册。
理财、资金信托产品注册基本信息详见附2。
在产品注册时填报完全,注册成功后不得轻易更改。
如有基本信息发生变动视情况做出旧产品终止新产品设立、产品不变两种判断。
基本信息中主要业务内容(产品种类、业务模式)发生变动导致产品归类发生更改,则视为旧产品终止、增设一个新产品,金融机构填报原产品终止信息后,再注册新产品信息,按期报新产品信息;
基本信息的其它小规模更改或修正原先错报情况,则视为产品不变,可以由金融机构提交修改申请,经审批通过后系统解锁对其更改。
(三)按期报送资金募集情况
各理财、资金信托产品募集资金信息分为产品起始募集信息和各期募集信息。
产品起始募集信息归入产品基本信息报送,以后每期不必再次报送。
其它各期募集信息由金融机构按月报送各理财、资金信托产品资金募集信息(详见附3)。
(四)按期报送资产池资产负债情况
按月报送各资产池月末资产负债情况(详见附4),并报送除回购和拆借外贷款资产逐笔统计明细信息(详见附5)、股票和其他股权资产中资金信托、理财产品投资逐产品统计明细信息(详见附6)。
(五)产品终止信息
理财、资金信托产品、资产池终止时,报送相应终止信息。
(详见附7)
理财—资金信托数据统计流程图
四、其他说明事项
(一)地区。
本制度中涉及报送地区信息,境内采用《GB/T2260中华人民共和国行政区划代码》全国(000000)及省级编码,境外采用《GB/T2659世界各国和地区名称代码》各国及地区编码。
(二)币种。
本制度中涉及货币信息,采用《GB/T12406表示货币和资金的代码》,统计数据报送人民币、各外币、各外币转人民币、人民币合计币种(BWB)信息。
各外币转人民币数据由各机构自行报送,汇率采用各行会计核算使用汇率,理财与资金信托统计监测系统不再做币种转换。
(三)行业。
本制度中涉及行业信息《采用GB/T4754国民经济行业分类》,并增设“境外”(U0000)、“个人”(V0000)行业分类。
附1
资产池注册基本信息
序号
报送信息
说明
备注
1
资产池代码
由持有资产池的金融机构按资产池编码规则编制代码
2
发起机构名称
持有资产池金融机构名称
《金融许可证》中法人机构全称
3
发起机构代码
《金融机构编码规范》法人机构代码
金融机构标准代码前6位
4
资产池名称
发起机构命名
5
资产池起始日期
资产池正式成立的日期
6
资产池对应理财/资金信托产品代码
理财/资金信托产品标准代码;
一个资产池可对应多支理财或资金信托产品
注册时不需填报,计算机自动生成关联关系
附2
理财、资金信托产品注册基本信息
产品代码
见《理财与资金信托统计数据元(征求意见稿)》
采用注册制,可以由金融机构按编码规范自行编码在统计监测系统中注册校验,也可以由金融机构向统计监测系统报送产品基本信息后由系统反馈产品代码。
产品品种
1-理财产品;
2-资金信托
产品名称
与产品合同/说明书一致
产品品牌
选填
7
产品期次
8
发起机构内部产品代码
9
募集币种
按合同/说明书填写,可多选
10
兑付本金币种
11
兑付收益币种
12
客户类型
13
募集方式
14
管理方式
对于理财产品,集合和单独由产品研发时所确定募集对象的范围判断,而非募集结果。
15
运行方式
16
产品类型
17
业务模式
18
收益保障标识
19
本金保障标识
20
预计客户最高年收益率
选填,按实际情况填报,若无则不填,若固定收益则两个项目数值一致,若仅有预计最高或最低则仅填相应项;
开放非净值型产品预计收益率除注册信息外每月末在募集信息中还需再报送期末公布的预期收益率信息。
21
预计客户最低年收益率
22
募集起始日期
按合同/说明书填写。
对于无募集期产品,募集起始日期和结束日期填报产品起始日期。
23
募集结束日期
24
发行机构提前终止权标识
25
客户赎回权标识
26
产品增信标识
若为否,则产品增信机构类型/形式不填。
27
产品增信机构类型
可多选
28
产品增信形式
29
境内托管机构名称
现存没有托管的理财产品和单独管理的资金信托可不填。
30
境内托管机构代码
31
境外托管机构国别
采用GB/T2659-2000《世界各国和地区名称代码》中的三位字母代码
32
境外托管机构名称
填写境外托管机构的英文名称。
33
产品起始日期
34
产品预计终止日期
选填,无预计终止日期可不填。
35
产品对应资产池代码
表内核算理财产品填无,表外理财/资金信托产品填相应资产池代码。
附3
理财、资金信托产品资金募集信息
起始募集金额
分地区及客户类型报送各币种金额及转人民币金额。
随注册信息一起报送。
起始募集份额
分地区及客户类型报送各币种份额。
封闭式、开放非净值型产品视作1元/份,份额与金额数据一致。
当期申购金额
当期申购份额
当期兑付/赎回金额
当期兑付/赎回份额
期末产品金额
产品期末募集余额。
期末产品份额
开放净值型产品期末净值
开放净值型产品专用,为单位份额净值。
报送各币种金额及转人民币金额。
开放净值型产品期末累计净值
开放净值型产品专用,为单位份额累计净值。
开放非净值型产品预期最高收益率
开放非净值型产品必填。
开放非净值型产品预期最低收益率
附4
资产池资产负债信息
编码
A0000
资产合计
资产合计等于各子项之和。
资产合计等于负债及权益合计(仅限于人民币合计币种)。
AC000
现金
AD000
存款
AF000
贷款
母项等于各子项和。
AF980
除回购和拆借外贷款
并逐笔报送贷款明细信息(详见附5)
AF970
回购和拆借
AE000
非股票证券
母项大于其中项和。
AE011
其中:
国债
AE012
中央银行债券
AE020
票据
AG000
股票及其他股权
购买理财/资金信托产品视为股权投资;
AG011
资金信托
股票及其他股权资产的其中项;
并逐产品报送明细信息(详见附6)
AG012
理财产品
AH000
金融衍生品
AJ000
应收账款
AA000
黄金
AZ000
非金融资产
L0E00
负债及权益合计
负债及权益合计等于负债合计与权益合计之和。
L0000
负债合计
负债合计等于各子项之和。
LF000
LF980
LF970
LH000
LJ000
应付款项
LZ000
其他负债
E0000
权益合计
权益合计等于各子项之和。
EA000
实收本金
EB000
资本公积
EC000
未分配利润
注:
1.理财产品:
若单一理财产品对应单一资产池,则一对一报送资产负债情况;
若多支理财产品对应单一资产池,则多对一报送资产负债情况。
2.资金信托产品,按单个计划或项目报送资产负债情况。
3.资产负债情况按SPV(理财/资金信托产品)会计核算原则填报数据。
4.资产负债情况报送各币种数据及转人民币数据,币种为人民币、各外汇币种、各外汇转人民币币种、人民币合计,所有币种金额由金融机构报送,系统不做币种转换。
要求各外汇转人民币币种金额+人民币币种金额=人民币合计币种金额。
资产合计等于负债及权益合计的校验关系仅适用于人民币合计币种。
附5
贷款逐笔统计明细信息
贷款(除回购和拆借外贷款资产)逐笔统计基本要求:
1.单笔发放贷款需报送企业注册地区名称、地区代码、企业名称、贷款证号、行业信息、原始合同金额(各币种及转人民币币种)、贷款余额(各币种及转人民币币种);
2、单笔转让贷款需报送贷款转让方法人机构名称、转让方法人机构代码、贷款合同原始发放法人机构名称、贷款合同原始发放法人机构代码、贷款合同原始发放机构所在地区名称、地区代码、企业注册地区名称、地区代码、企业名称、贷款证号、行业信息、原始合同金额(各币种及转人民币币种)、贷款余额(各币种及转人民币币种);
3、贷款与其他资产的混合包在报送资产负债表时需按资产品种将资产价值划分为贷款、非股票证券,贷款按贷款资产包要求报送贷款明细信息。
4、贷款资产包拆分为单位贷款和个人贷款资产包,单位贷款填报其中每笔贷款的转让方法人机构名称、转让方法人机构代码、贷款合同原始发放法人机构名称、贷款合同原始发放法人机构代码、贷款合同原始发放机构所在地区名称、地区代码、企业注册地区名称、地区代码、企业名称、贷款证号、行业信息、原始合同金额(各币种及转人民币币种)、贷款余额(各币种及转人民币币种);
个人贷款资产包以资产包为单位填报转让方法人机构名称、转让方法人机构代码、贷款合同原始发放法人机构名称、贷款合同原始发放法人机构代码、贷款合同原始发放机构所在地区名称、地区代码、行业信息、原始合同金额(各币种及转人民币币种)、贷款余额(各币种及转人民币币种)。
发放
转让
单笔贷款
贷款资产包内单位贷款
(逐笔)
个人贷款
资产包
(以包为单位)
转让方信息
转让方法人机构名称
×
√
转让方法人机构代码
原始
机构
信息
贷款合同原始发放法人机构名称
贷款合同原始发放法人机构代码
贷款合同原始发放机构所在地区名称
贷款合同原始发放机构所在地区代码
企业
企业注册地区名称
地区代码
企业名称
贷款证号
贷款
行业信息
原始合同金额(各币种及转人民币币种)
贷款余额(各币种及转人民币币种)
1.原始合同金额、贷款余额均需要分币种报送,对外币贷款,除报送原始币种数据外,还需要报送该币种对应的转人民币数据。
2.行业信息为国标20个行业及境外贷款、个人贷款,对境外发放贷款的行业信息填报境外贷款,个人贷款(包)的行业信息填个人贷款。
3.企业注册地区名称及地区代码:
境内填报行政区划名称与代码(省级),境外贷款填报相应的国别名称与代码。
附6
股票和其他股权资产中资金信托、理财产品投资
逐产品统计明细信息
产品报送信息
(逐产品)
理财产品
产品发起法人机构名称
产品在统计监测系统注册时,基本信息中填报的发起机构法人名称。
产品发起法人机构代码
产品在统计监测系统注册获得的标准代码。
产品在统计监测系统注册时,基本信息中填报的产品名称。
产品金额(各币种及转人民币币种)
附7
理财、资金信托产品终止信息
产品实际终止日期
发起机构实现收入
报送各币种及转人民币币种数据。
兑付客户收益
兑付客户收益率
资产池终止信息
资产池终止日期
资产池正式终止的日期
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