银行从业资格考试练习题含答案akt.docx
- 文档编号:9001023
- 上传时间:2023-05-16
- 格式:DOCX
- 页数:14
- 大小:22.18KB
银行从业资格考试练习题含答案akt.docx
《银行从业资格考试练习题含答案akt.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行从业资格考试练习题含答案akt.docx(14页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
银行从业资格考试练习题含答案akt
银行从业资格考试试题(含答案)
一、单项选择题
1.商业银行以安全性、流动性、(B)为经营原则。
A、一致性B、效益性C、客观性能D、合法性
2.中央银行票据的特点有(C)。
A.无风险、期限短、流动性低B.无风险、期限长、流动性低
C.无风险、期限短、流动性高D.无风险、期限长、流动性高
3.基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值,下列情况(D)时,基金也无权暂停估值。
A.基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日B.出现巨额赎回的情形
C.出现其他无法抗拒的原因,致使管理人无法准确评估基金的净资产
D.基金管理人为降低管理费用而减少评估次数
4.根据我国《银行监督管理法》的规定,在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象(D)。
A、农村信用合作社B、财务公司C、信托投资公司D、证券公司
5.逾期支取的定期储蓄,其超过原定存期的部份,除自动转存外,按(D)支付利息。
A、原订的定期储蓄利率B、存入日的活期储蓄存款利率
C、支取日的挂牌公告定期储蓄存款利率D、支取日的挂牌公告的活期储蓄存款利率
6.中期流动资金贷款为(C)。
A、期限为1年至5年B、满足企业在正常生产经营中临时性的流动资金需要
C、满足企业在正常生产经营中经常占用的流动资金需要D、满足企业在正常生产经营中周转性的流动资金需要
7.单位协定存款中超过基本存款额度的存款,按规定的上浮利率计付利息,对保留的基本存款额度按(A)利率付息。
A、活期存款B、定期存款C、协定存款D、基准利率
8.从现金流量看,如果借款人用经营活动产生的现金流量还款,而且现金流量稳定,那么其借款档次为(A)。
A、正常B、关注C、次级D、可疑
9.按贷款风险分类法在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分的贷款应归为(D)。
A、可疑B、关注C、次级D、损失
10.以下关于银行风险与收益的关系,不正确的是(D)。
A、以“经营风险”为商业银行盈利的根本手段B、通常认为,风险越大,盈利越高;风险越小,盈利越低。
C、在一定条件下,银行盈利与风险可能呈反向关系D、风险就是未来结果(含损益)的确定性
11.资产负债表中下列不属于流动资产的一个项目是:
(D)。
A、贴现B、应收利息C、存放同业款项D、在建工程
12.期限超过10年的项目贷款,应当报(A)备案。
A、中国人民银行B、商业银行总行C、当地政府主管部门D、国务院有关部委
13.银行或非银行金融机构为筹集资金而发行的债务凭证称为(C)。
A、企业债券B、国库券C、金融债券D、股票
14.在我国银行的贷款五级分类方法中,在采取所有可能措施后,本息仍无法收回或只能收回极少部分的一类贷款称为(B)。
A、关注类贷款B、可疑类贷款C、次级类贷款D、损失类贷款
15.银行根据申请人的要求和指示,向收益人开立的载有一定金额,在一定期限内凭规定的单据在指定地点付款的书面保证文件称为(C)。
A、银行汇票B、银行本票C、信用证D、支票
16.由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金,由银行(即受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款是(A)。
A、委托贷款B、自营贷款C、特定贷款D、自主贷款
17.银行本票提示付款期限为(C)。
A、10天B、1个月C、2个月D、3个月
18.证券市场可分为发行市场和交易市场,这反映了证券市场的()。
A.交易结构B.层次结构C.品种结构D.主体结构
【答案】B
【解析】层次结构通常是指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。
按这种顺序关系划分,证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。
按证券市场的交易场所结构,证券市场可分为有形市场和无形市场;按品种结构,证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。
19.我国现行的《证券法》规定了对证券公司(B)进行管理。
A.分为创新类和规范类B.按照业务类型C.分为综合类和经纪类D.按照规模不同
21证券公司监督管理条例规定,证券公司薪酬与提名委员会,审计委员会负责人由()担任。
A.总经理B.董事长C.监事D.独立董事
【答案】D
【解析】《证券公司监督管理条例》第二十条规定,证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会,委员会负责人由独立董事担任。
20.下列关于证券登记结算公司的说法,错误的是()。
A.是法人B.以营利为目的C.为证券交易提供集中的登记、存管与结算服务
D.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准
【答案】B
解析,证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记,存管,结算服务,不以营利为目的的法人
21.某股价平均数,按简单算术平均法计算,选择A、B、C三种股票为样本股。
某计算三种股票的收盘价分别为8.00元、9.00元、7.60元,当天B股票拆为3股,次日为股动日。
次日,这三种股票的收盘价分别为8.20元、3.40元、7.80元。
计算该日修正平均数为(
)元。
A.8.37B.8.45C.8.55D.8.85
【答案】C
【解析】具体计算如下:
(1)计算第一日三种股票的简单算术平均股价为(8.00+9.00+7.60)÷3=8.20(元);
(2)计算B股票拆股后的新除数:
新除数=拆股后的总价格÷拆股前的平均数=(8.00+3.00+7.60)÷8.20=2.27(元);(3)计算第二日的修正股价平均数:
修正股价平均数一拆股后的总价格÷新除数=(8.20+3.40+7.80)÷2.27=8.55(元)。
22.只能在期权到期日执行的期权属于()。
A.看跌期权B.欧式期权C.看涨期权D.美式期权
【答案】B
【解析】欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。
23.负债基金的具体投资操作和日常管理的机构是()。
A.基金受益人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人
【答案】C
【解析】基金管理人是指负责基金具体投资操作和日常管理的机构。
24.申请从事证券、期货投资咨询业务的机构,要求至少有()万元人民币以上的注册资本。
A.500B.100C.300D.200
【答案】B
【解析】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第六条规定,申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,应当具备的条件之一就是有100万元人.民币以上的注册资本。
25.根据《证券法》规定,证券公司设立分支机构,必须经(D)批准。
A.中国人民银行B.当地政府C.财政部D.国务院证券监督管理机构
26.黄金基金是指(A)。
A.以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金
B.以黄金或其他贵金属及其相关产业为主要投资对象的基金
C.以黄金相关产业的证券为主要投资对象的基金
D.以贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金
27.外国债券的特点是(A)。
A.发行人在一个国家,债券的面值货币和发行市场属另一个国家
B.发行人、债券的面值货币在一个国家,发行市场属另一个国家
C.发行人、发行市场在一个国家,债券的面值货币属另一个国家
D.发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家
28.从债券的特征来看,债券区别于股票的最主要的特征是债券具有()。
A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性
【答案】A
29.国际债券的记价货币通常是(),以便在国际资本市场筹集资金。
A.外国货币B.国际通用货币C.本国货币D.本国货币或外国货币
【答案】B
30.在计算基金资产总值时,基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的(B)为准。
A.开盘价B.收盘价C.最高价D.最低价
31.根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金收益分配采用现金形式,每年至少一次,分配比例不得少于基金净收益的(D)。
A.50%B.60%C.80%D.90%
二、多项选择题
32.我国银行机构设置改革的大方向是(BC)。
A、部门银行B、流程银行C、扁平化D、增加层次
33.金融机构为个人开立存款账户,应当核对并摘录存款人(AB)。
A、身份证件号码B、身份证件上的姓名
C、身份证件上的签发单D、身份证件名称
34.按照产品类型,衍生品业务分为(ABCD)。
A、远期B、期货C、互换D、期权
35.金融债在我国是指(ABCD)发行的债券。
A、政策性银行B、商业银行C、企业集团财务公司D、其他金融机构
36.金融机构有确切证据证明借款人有下列哪些情形时,可以行使先履行抗辩权(ABCD)。
A、经营状况严重恶化B、转移财产、抽逃资金,以逃避债务
C、丧失商业信誉D、有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
37.在合同履行过程中,应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有下列情形之一的,可以中止履行(ACD)。
A、转移财产、抽逃资金,以逃避债务B、更换主要领导人
C、丧失商业信誉D、经营状况严重恶化
38.下列(ABCD)主体可以成为借款人。
A、法人B、个体工商户C、自然人D、其他经济组织
39.免于承担贷款责任的前提是第一贷款责任人所经办的贷款必须是(ABD)。
A、合法合规B、手续齐全C、事先无法预料D、借款人或保证人确无财产偿还
40.借款人未按照约定借款用途使用借款的,贷款人可以:
(ABC)。
A、停止发放借款B、提前收回借款C、解除合同D、继续发放贷款
41.借款合同应约定(ABCDE)
A、借款本金B、借款利息C、借款期限D、借款用途E、借款种类。
42.借款合同的内容包括(ABD)。
A、借款种类B、借款用途C、借、贷款人的关系D、借款金额
43.我国《基金法》规定,基金资产应当运用于下列(AC)资产。
A.已上市股票B.场外交易的股票C.已上市交易的债券D.场外交易的债券
【解析】《基金法》规定,基金财产应当用于下列投资:
(1)上市交易的股票、债券;
(2)国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。
44.国际债券的种类有()。
A.外国债券B.本国债券C.欧洲债券D.扬基债券
【答案】A,C
45.银行证券是货币证券中的一种,它主要包括(ABC)。
A.银行本票B.银行汇票C.银行支票D.定期存单
46.证券从业人员的行为准则规定内容包括(AD)。
A.保证性行为B.自律性行为C.道德性行为D.禁止性行为
47.有价证券本身并没有价值,但它代表一定的财产权利,持有人可凭该证券取得一定量的(ABCD)
A.商品B.货币C.利息收入D.股息收入
48.证券投资基金是一种()的投资工具。
A.集中资金B.专家管理C.分散投资D.降低风险
【答案】A,B,C,D
【解析】证券投资基金是一种集中资金、专家管理、分散投资、降低风险的投资工具,但投资者投资于基金仍有可能面临风险。
三、判断题
49.在采用以风险为基础的贷款分类方法的同时,商业银行应加强对贷款的期限管理。
(√)
50.借款用途必须明确,不得以“消费”、“周转”、“经营”等模糊概念代替。
(√)
51.商业银行可以无偿使用联行清算资金,对其他金融机构采取压票、退票、压汇,也无可非议。
(×)
52.资金业务是银行除贷款外最重要的资金运用渠道,也是银行重要的资金来源之一。
(√)
53.根据2003年修改的《中国人民银行法》,中国人民银行不再审批、监管金融机构。
(×)
54.《中华人民共和国商业银行法》第四十九条规定:
“商业银行的营业时间应当方便客户,并予以公告。
商业银行应当在公告的营业时间内营业,不得擅自停止营业或者缩短营业时间,”这实际上是从法律上明确了银行满足流动性需求的义务。
(√)
55.美式权证仅可以在权证失效日当日行权。
(×)
【解析】美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权;欧式权证仅可以在失效日当日行权;百慕大式权证则可在失效日之前一段规定时间内行权。
56.代办股份转让系统的转让价格专门设有指数。
(×)
【解析】股份转让以集合竞价的方式配对撮合,转让价格不设指数,设5%的涨跌幅限制。
57.在恒生流通综合指数系列编制过程中,流通市值调整的目的是在指数编制中剔除由策略性股东长期持有并不在市场流通的股票。
(√)
58.工商行政管理部门是农民专业合作社登记机关。
(√)
59.个人建房贷款业务包括新建成的房产且取得《房地产权证》的,均可向我社申请建房贷款。
()
60.借款人的还款能力是一个综合概念,包括借款人现金流量、财务状况、影响还款能力的非财务因素等。
(√)
61.短期流动资金贷款是指商业银行对借款人发放的期限为三个月至一年的流动资金贷款,主要用于企业正常生产经营周转的资金需要。
(√)
62.财产保险单可以申请抵押贷款。
(×)
63.定期存款储户在存款到期前要求提前支取,有时会受到限制,而且还有利息损失。
(√)
64.教育储蓄存款存期分为一年、三年和六年,提前支取时必须全额支取。
(√)
65.目前,我国银行外币储蓄业务开办的币种有:
美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、韩国圆、泰国铢九种。
(×)
66.单位通知存款,不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短,可分为1天通知存款和7天通知存款两个品种。
(√)
67.基金市场是基金证券发行和交易的场所,开放式基金是在证券交易所挂牌交易。
(×)
68.公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。
(×)
69.地方企业债券中的产品配额企业债券是指由发行企业以本企业产品等价清偿本息的债券,按期向投资者提供本企业的产品。
(√)
70.我国《公司法》规定向社会公众发行的股份应该为记名股票。
(×)
71.购买力风险属于系统风险。
(√)
72.股份有限公司的董事会规模应在5至17人之间。
(×)
73.公司股票在上市前必须向证券交易所主管机关进行证券交易登记。
(√)
74.我国证券交易所是按公司制方式组成。
(×)
75.优先股票按照是否参与决策可以分为参与优先股和非参与优先股。
(×)
【解析】优先股可以分为参与优先股票和非参与优先股。
这种分类的依据是优先股票在公司盈利较多的年份中,除了获得固定的股息以外,能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配。
76.商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证,取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权,持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。
(√)
77.证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”,是已发行和新发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
(×)
【解析】证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”,是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
78.根据我国《证券法》的规定,证券交易所是提供证券集中交易的场所,是不以营利为目的的法人。
这表明我国的证券交易所不是公司制。
(√)
115保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券,是担保证券的一种(√)
【解析】本题是对保证公司债券定义的考查。
79.管理风险是指基金可能因为基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素,而影响基金收益水平。
(√)
80.转增股本后,股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均发生变化。
(×)
【解析】转增股本是将原属于股东权益的资本公积转为实收资本,股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生任何变化,唯一的变化是发行在外的总股数增加了。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 从业 资格考试 练习题 答案 akt