投资与理财专业教学计划.docx
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投资与理财专业教学计划
投资与理财专业教学计划
一、专业名称及代码
专业名称:
投资与理财
专业代码:
620111
二、招生对象及学制
招生对象:
高中毕业生或同等学力者
学制:
三年
三、培养目标
本专业培养德、智、体、美全面发展,与我国社会主义现代化建设要求相适应,能掌握投资与理财基本知识和实务操作技能,有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力,适应金融机构、投资管理部门、企业财务、投资咨询及家庭理财需要,具备一定投资理财的基础理论和专业知识,熟悉金融市场的筹资、投资业务活动与财会操作业务能力和决策能力;能从事企事业单位会计、理财和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才。
四、职业范围
(一)服务面向
我院投资与理财专业培养以证券业务为主,银行、保险业务为辅的,掌握多种金融知识的,能在从事证券经纪业务的同时,为客户提供投资理财咨询服务的高素质技能型专门人才。
通过比较系统的专业理论教育和专门的职业技能训练,毕业学生不仅能在证券公司从事投资理财咨询、证券营销工作,而且能在银行、保险公司、信托投资公司、企事业单位等机构从事相关业务。
(二)就业部门
本专业的毕业生主要从事企事业单位、证券金融机构的基础理财和证券业务操作等工作,就业部门主要有:
证券期货公司、保险公司、咨询公司、企业事业单位、家庭及政府部门等。
(三)就业岗位
本专业的的毕业生职业岗位主要包括:
从事企事业单位的会计、理财岗位;
从事投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位;
从事金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务、投资银行的经理人岗位。
具体如下表:
就业部门
主要职业
岗位职责
证券期货公司
投资咨询工作
为客户投资提供咨询服务,代为客户投资,并进行行情分析
市场开发工作
客户开发,客户资金管理,投资建议
公司投资运作
推荐公司上市,公司客户交易管理,公司自营投资
保险公司
保险管理
保险公司各项管理工作
保险代理
开发保险客户
咨询公司
投资咨询
各咨询公司投资顾问,投资理财分析,证券、期货行情分析,为客户选择投资品种,代为客户投资
企业
证券管理
企业股份改制,公司股票上市及管理,公司购并重组
公司理财
对公司资金进行证券、期货、外汇等品种投资,对资金进行有效管理,制定公司合理的避税方案
财务管理
出纳,财务核算,财务管理,财务分析
企业管理
企业规划,方针目标及制度的制定,公司规范运作
市场营销
销售管理,市场开发,产品推销
家庭
个人理财顾问
个人理财产品的规划
政府部门
证券期货管理
履行监督、管理职责
五、素质能力分析与课程设置
(一)工作过程知识、能力、素质要求分析
通过市场调研,在与行、企业专家沟通交流的基础上,分析得出投资理财专业工作岗位所从事的业务范围,并通过归纳得出相应的职业能力分析。
投资理财专业知识、能力、素质要求分析如下表所示。
素质
或
能力
单项素质或
能力
单项素质或能力要素
课程
基
本
素
质
政治素质
坚持党的基本路线,坚定正确的政治方向
毛泽东思想邓小平理论“三个代表”重要思想;形势与政策教育
认识现代社会,服务社会
认识现代中国国情
思想素质
树立正确的世界观、人生观和价值观
道德素质
诚实守信、敬业爱岗、具有高尚的社会公德和职业道德
思想品德修养与法律基础
遵纪守法、团结互助
具有责任心、事业心和诚心
审美素质
具有正确的审美意识、审美情趣和美感
公共艺术
鉴赏美、表现美、创造美
身体素质
身体素质达到国家标准
大学体育
掌握一项以上健身运动技能
心理素质
积极向上、心理健康
心理健康
自我调控、交流沟通、公平竞争、和谐相处
信
息
分
析
能
力
信息检索
能力
掌握INTERNET的基本知识
计算机应用基础、VisualFoxpro
信息检索和筛选的一般方法
数据库建立及应用
简单编程
计算能力
熟练掌握经济数学的相关知识
经济数学
能较灵活地解决专业中的计算问题
能较好地把数学理论与实践知识结合起来
综合利用数学知识并能举一反三
办公软件
应用能力
熟练地操作WORD
计算机应用基础、常用工具软件的使用
熟练地操作EXCEL
常用工具软件的使用
综合运用
职
业
能
力
财务手工
操作能力
掌握理财务管理方法
财务管理、EXCEL与财务管理
精通会计专业基础,熟悉会计账证表的编制与审核,熟悉会计业务处理程序熟练会计实务操作方法
基础会计、财务会计
掌握财务分析的一般方法,财务预测与决策的一般方法
财务分析、财务管理
专业能力
具有从事出纳、会计等财务工作的能力
基础会计、财务会计、会计电算化
具有从事投资咨询、个人理财、公司理财、基金管理等金融工作的能力
个人理财、公司理财等
具有从事保险营销、保险策划等工作的能力
保险营销、西方经济学等
计算机应用能力
较熟练的计算机操作能力和信息收集处理能力
计算机基础
掌握会计电算化基本技能,熟练掌握通用会计软件
会计电算化
熟练地利用计算机进行财务分析
财务分析、
会计数据处理和常用表格设计,为企业管理决策提供数据支持依据。
EXCEL与财务管理、VisualFoxpro
外语应
用能力
具备英语的听、说、读、写基本能力
大学英语
具备日常外语会话的能力
专业英语
(二)人才培养规格
根据专业培养目标的要求,以知识、能力、素质协调发展为原则,以理论教学和实践性教学改革为基本内容,以校企协作、产学结合为途径,确立和实现投资理财专业毕业生的培养目标、基本规格和与之相适应的知识能力素质结构,建立适合专业特色的教学模式、教学体系和教学保证体系,完成高等技术应用性人才的培养,最终体现高职高专教育的特色。
1.素质基本要求
热爱社会主义祖国,拥护党的基本路线,懂得马列主义、毛泽东思想和邓小平理论的基本原理,树立爱国主义、集体主义和社会主义思想和科学的世界观、人生观,具有为国家富强、民族振兴而奋斗的理想、事业心和责任感,具有良好的思想品德、职业道德和敬业精神,具有不断追求新知识,实事求是,独立思考,勇于创新的科学精神。
2.知识基本要求
(1)掌握必需的职业技能知识和接受继续教育的文化基础知识;
(2)掌握投资理财学领域所必需的职业基础知识和专业知识,了解本学科的理论前沿和发展动态,了解相关的专业发展动向;
(3)掌握理财、投资、会计、财务、管理等方面的实践知识;
(4)掌握企业管理、经济法规、财政、税收、银行、金融、投资等方面的相关知识;
(5)掌握利用计算机进行财务分析的方法;
(6)熟练应用通用会计软件的能力;
(7)具备学科背景知识和一定的人文社科知识。
3.能力基本要求
(1)具备基本的科学文化素质,具有终身学习的能力和相应的职业变化的能力。
(2)具有较强的文字和口头表达能力
(3)具有较强的社会适应能力和社交能力
(4)具有较强的自学能力、独立工作能力和创新能力
(5)具有较强的分析解决实际问题的能力和较强的实践动手能力
(6)具备扎实的计算机和外语应用能力。
(7)具有从事个人理财、公司理财、保险营销等的工作的能力。
(8)具有从事出纳、会计等财务工作的能力。
4、证书基本要求
本专业学生应获取的职业资格证书为:
理财规划师从业资格证书,证券从业人员资格证书,证券分析师,期货从业资格证书,会计从业资格证书,初级会计师证书,保险从业人员格证书等。
职业资格证书分析
职业岗位
职业资格证书
公司理财规划岗位
理财规划师、
证券分析师、
期货从业资格证书、
保险从业人员格证书
证券从业人员资格证书、
公司投资策划岗位
金融企业理财咨询岗位
保险企业理财咨询岗位
其他企业理财咨询岗位
行政单位会计岗位
会计从业资格证书、
事业单位会计岗位
企业单位会计岗位
代理会计岗位
行政事业单位财务管理岗位
初级会计师、会计从业资格证书
企业单位财务管理岗位
六、教学计划进度表
根据人才培养模式的要求,课程教学安排体现层层递进,围绕专业核心技能开展教学,理论教学、技能鉴定与职业资格培训融为一体。
表6-1:
2012级投理财专业课程设置与教学进度表
课
程
类
别
序
号
课
程
代
码
课程
名称
学
分
总
学
时
理
论
学
时
实
训
学
时
考核
学期
第一学
年
第二学年
第三学年
一
二
三
四
五
六
考
试
考
查
18
周-2
18
周
18
周
18
周
18
周
18
周
公
共
基
础
课
01
990101001
思想品德修养与法律基础
3
48
30
18
1
3
02
990101002
毛泽东思想与邓小平理论
4
60
40
20
2
4
03
990101003
形势与政策
5
90
90
1-5
1
1
1
1
1
04
990101004
体育
8
144
20
124
1-4
2
2
2
2
05
990101005
高职英语
8
128
100
28
1-2
4
4
06
990101006
计算机基础
2-3
60
30
30
1
必须
4
07
990101007
普通话
2
36
16
20
2
2
08
990101008
就业与创业指导
2
36
30
6
5
2
09
990101009
高等数学
4
60
60
1-2
4
10
990101010
大学语文
2
36
2
小计
40
698
452
246
20
13
3
3
3
专
业
基
础
课
11
063203016
货币银行学
4
64
32
32
1★
4
12
063203017
基础会计
4
64
32
32
1★
4
13
063403018
经济学基础
4
72
40
32
4
4
14
063203019
投资学概论
4
72
36
36
2★
4
15
063203020
统计学
4
72
36
36
5
4
16
063203021
经济法
4
72
36
36
3
4
17
063203023
VF数据库与程序设计
4
72
36
36
4
4
小计
28
488
248
240
8
4
4
8
4
0
专
业
课
18
063202026
个人理财实务▲
4
72
32
40
5★
4
19
063202027
公司理财实务▲
4
72
36
36
3★
4
20
063202028
证券投资实务▲
4
72
36
36
3★
4
21
063202029
财务会计
4
72
36
36
2★
4
22
063202030
会计电算化(用友软件)▲
4
72
32
40
2★
4
23
063202031
保险实务
4
72
36
36
3★
4
24
063202032
EXCEL与财务管理
4
72
32
40
4
4
25
063202033
金融市场
4
72
36
36
3
4
26
063202034
商业银行经营与管理
4
72
36
36
5★
4
27
063202035
期货投资
4
72
32
40
5★
4
28
063202036
税法与税务筹划▲
4
72
36
36
4★
4
29
063202037
金融法规
2
36
36
5
2
30
063202038
国际金融
4
72
36
36
4
4
小计
50
900
452
448
0
8
16
12
14
118
2086
1152
934
28
25
23
23
21
选
修
课
31
063205056
书法鉴赏
2
36
18
18
2
32
063205057
音美鉴赏(讲座)
1
8
8
0
每学期两次
33
063205058
心理健康(讲座)
1
8
8
0
每学期两次
34
063205059
摄影
2
36
10
26
2
35
063205060
形体礼仪(实训)
2
30
0
30
1周
36
063205061
会计基本技能(含实训)
2
36
0
36
3
2
37
063205062
公关礼仪
2
36
18
18
5
2
38
063205063
管理学基础
2
36
18
18
5
2
39
063205064
应用文写作
2
36
18
18
4
2
小计
16
256
98
164
综
合
实
训
40
063206076
财务分析实训
2
30
30
4★
1周
41
063206077
证券投资实训
2
30
30
3★
1周
42
063206078
ERP沙盘
(电子)实训
2
30
30
2★
1周
43
063206079
纳税实务实训(含创业)
2
30
30
5★
1周
44
063206080
个人理财实训
2
30
30
5★
1周
45
063206081
军训
4
60
0
60
2周
46
063206082
劳动
4
60
0
60
2周(机动)
47
063206083
毕业设计
8
120
0
120
★
4周
48
063206084
网上支付
1
12
0
12
1天(机动)
49
063206085
企业顶岗实训
>500学时(半年)
小计(周)
2
1
2
1
1
4
小 计
27
782
782
合计
161
2868
1152
1716
28
25
23
23
21
0
注:
1.▲表示优质核心课程,★为考试课程,其余为考查课程。
2.综合实训课程按周安排。
表6-2:
课程时数和教学环节的比例
课程类别
教学时数
所占比例
备注
总学时
2868
100%
不含劳动、军训、选修课
公共基础课程
698
24.3%
专业基础课程
488
17.1%
专业课
900
31.4%
综合实训课程
782
27.2%
理论教学
1152
40.2%
实践教学
1716
59.8%
不含劳动、军训、选修课
表6-3:
专业实践教学环节安排表
类型
序号
实践及训练
项目
学期
时间
(周或节)
主要内容及要求
地点
教学实习
1
财务分析实训
4
1周(30节)
财务分析实训
校内实训室
2
证券投资实训
3
1周(30节)
证券投资实训
校内实训室
3
ERP沙盘
(电子)实训
2
1周(30节)
ERP沙盘
(电子)实训
校内实训室
4
纳税实务实训
(含创业)
5
1周(30节)
纳税实务实训
(含创业)
校内实训室
5
个人理财实训
5
1周(30节)
个人理财实训
校内实训室
6
毕业设计实训
6
2周(60节)
毕业设计实训
校内实训室
7
网上支付
3
2天(12节)
网上支付
校内实训室
顶岗
实习
13
顶岗实习
6
14周(420节)
顶岗实习
校外实习基地
预就
业实习
14
就业实习
6
4周(130节)
就业实习
校外实习基地
合计
30周
根据以上学时统计,实践课占课时总数的59.8%,生产性实训占实训教学总学时的27.2*%以上。
七、专业核心课程简介
(一)个人理财
表7-1个人理财课程描述
课程名称
投资理财运营实务
开设学期
建议学时
5
72
课程定位
《个人理财》是高职院校投资与理财专业、金融与保险专业的专业核心课程。
也是财经与经管类专业的专业能力拓展课程。
本课程以《金融概论》、《基础会计》、《财务会计》、《财务管理》、《西方经济学》、《投资学》、《保险理论与实务》、《证券投资》等课程的学习为基础,让学生了解在个人理财过程中运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况,掌握个人理财的基本原理和基础操作规范,具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。
目标描述:
知识目标
能力目标
素质目标
1.了解个人理财的动机、目标、理财规划的工作流程、职业道德、理财心理;
2.熟悉现金规划方法、工具、过程;
3.理解消费购买决策的过程;
4.了解各种保险产品;
5.掌握投资规划步骤、目标确定、环境分析、投资品种介绍;
6.了解退休生活目标、退休金的资金准备、退休投资产品介绍;
7.掌握财产分配和传承规划步骤、了解客户婚姻状况、家庭财产状况分析;
8.熟悉个人理财规划建议书的内容和格式。
1.能够规划现金目标、进行现金财务问题诊断工作;
2.能够进行消费购买决策、对个人住房进行规划工作;
3.能够为个人设定子女教育投资规划方案工作;
4.能够为个人制定人寿保险投资分析需求工作;
5.能够进行股票的投资分析、债券的投资分析工作;
6.能够根据不同人群的特点选择退休投资工具组合,设定退休规划方案;
7.能够按照客户的类别制定财产分配与传承规划方案工作;
8.能联系个人情况编写个人理财规划书。
1.爱岗敬业、踏实肯干、谦虚好学、勤于思考。
2.有良好的心理素质和敬业精神,遵守职业道德。
3.具有团队精神和协调工作能力、管理能力和全局观念。
4.具有创新、创业、开拓发展的精神。
5.善于思考,具有独立分析问题、解决问题的能力,具有与人合作的精神和创新精神。
课程内容
项目编号
项目名称
学习型工作任务
学时
项目一
个人理财规划基础
个人理财的动机和目标;个人理财规划的内容;个人理财规划的工作流程;个人理财规划职业道德;生命周期理论;货币时间价值;收益和风险计算;个人消费心理和行为;个人储蓄心理和行为;10、个人投资心理和行为
6
项目二
现金规划
确立现金规划目标和现金规划需要考虑哪些因素;现金财务比率指标:
流动性比率;紧急备用金制度;、个人或家庭财务报表;现金规划方法;现金规划的工具;现金规划的过程。
6
项目三
消费规划
购物前的准备;评价购物方案;选购商品;购买后的活动;购房和租房决策;出租房和出售房决策;购房规划和购房筹资规划。
7
项目四
教育规划
教育规划步骤;教育目标总费用的计算;教育投资产品的规划。
7
项目五
保险规划
保险规划的步骤;人寿保险需求分析;保险产品介绍;人寿保险投资分析;保险合同
7
项目六
投资规划
投资规划步骤;投资目标的确定;投资环境分析;证券中介机构;投资品种介绍;投资组合管理;投资价值分析。
8
项目七
退休规划
退休规划的步骤;退休生活目标;退休需求分析;退休金的资金准备;退休投资产品介绍;我国养老保险制度介绍。
6
项目八
财产分配和传承规划
财产分配和传承规划步骤;客户婚姻状况;家庭财产状况分析;制定财产分配方案;制定财产传承规划方案。
7
项目九
个人理财规划建议书的编写
客户信息的分类;客户理财目标;理财目标分析;、客户风险承受能力的分析;客户财务问题分析;个人理财规划建议书的内容和格式。
9
项目十
综合理财规划应用
免责申明;家庭基本情况;假设前提;基本财务状况分析;家庭财务问题诊断;理财目标;理财规划方案;规划理财后的财务状况;未来家庭理财安排原则
9
教学条件:
专职教师4人,兼职教师2人。
辅导教师4名,企业教师1名;基础理财实训室一个。
教学资源:
1.教材选用
本课程选用教材为高等教育出版社全国高职高专教育“十一五”规划教材《个人理财》。
2.参考书目及网站
(1)阿瑟·J·基文。
个人理财-怎样把钱变成财富。
经济科学出版社,2005
(2).G·维克多·霍尔曼,杰利·S·诺森布鲁门。
个人理财计划。
中国财政经济出版社,2004
(3)刘伟。
个人理财。
上海财经大学出版社,2005
(4)吕斌,李国秋。
个人理财规划-理论、规划与实务。
上海大学出版社,2005
(5)林功实,个人投资理财。
清华大学出版社,2007
(二)公司理财实务
表7-1公司理财实务课程描述
课程名称
公司理财实务
开设学期
建议学时
3
72
课程定位
《公司理财》是高职院校投资与理财专业、金融与保险专业的专业核心课程。
也是财经与经管类专业的专业能力拓展课程。
本课程以《金融概论》、《基础会计》、《财务会计》、《西方经济学》、《投资学》、《保险理论与实务》、《证券投资》等课程的学习为基础,在本课程的教学改
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- 特殊限制:
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