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p2p理财经理工作总结
p2p理财经理工作总结
知道什么是P2P吗?
带你去认识一下今天wtt给大家带来了p2p理财经理工作总结供大家阅读和参考希望对大家有所帮助谢谢大家对wtt的支持。
p2p理财经理工作总结篇一
20_______年我所在的城市出现大量河南人开的投资公司跑路导致本地很多大爷大妈中雷损失巨大到处维权叫天天不应叫地地不灵在家里受儿女指责出门被亲戚朋友数落甚至会上网的去天涯和微博发帖都被网友骂活该。
财富遭受损失的同时心灵也承受了巨大的创伤。
这些大爷大妈很多都是拿出了棺材本投资极端的甚至是卖掉了一套房子全部投入进去而他们当时能获得收益是多少呢?
大部分都是20%而已。
看到这个收益估计投资网贷的都几乎笑出来了这不就是个中息平台的收益水平嘛。
是的这就是个中息平台的收益一些排行榜里大把这种收益的平台。
所以说信息不对称真的很可怕大爷大妈们如果把资金分散去投20%年化的网贷要亏掉老本还真挺难的。
无独有偶p2p行业也遭遇了自出现以来最大的跑路倒闭潮抛开纯诈骗平台和无知名度的小平台不谈但就知名平台就有至少十几雷之多。
就得易贷统计的:
中汇在线(跑路)、恒融财富(跑路)、积储在线(刑拘)、my标客(清盘)、快速贷(活雷)、上咸bank(跑路不成被刑拘)、金豪利(限提)曾经多么的风光用抢标难难于上青天都不为过。
而且各种名人和评级团队都对这些平台给与了很高的评级比如碧水评级上这些平台几乎都是BBB级积储在线甚至是A级与各种拿到风投的高大上并列其中果真是屌丝逆袭吊炸天的节奏。
得易贷专家提醒:
有段时间被p2p的大好形势冲昏头脑做起了和小姐一样在家躺着都能把钱赚了的美梦也在以上雷掉的平台中投了一些钱。
虽然不多但这个几千那个一万加起来也有六七万虽然没亏损到本金但吃掉了差不多三分之一的收益。
众平台雷掉后抽空也加了几个维权群看到很多投资者在那些平台上竟然也几十万十几万的投真的是令人唏嘘得多大的勇气才敢在那些平台上重仓投入自己的身家。
痛定思痛决定写篇帖子从几个角度聊聊投资兼而聊聊P2P顺便反省一下自己的错误。
收益率和亏损率得易贷听房地产行业中有一句至理名言叫--地段、地段、还是地段套用到投资这事上同样有句至理名言--本金、本金、还是本金不管做什么投资保住本金才是王道就是炒股也是要严格按照投资纪律严格止损的不然只怕连内裤都要亏掉。
投资这种事情收益固然越高越好但要看到的是收益率越高成功概率越低也就是亏损率越高。
通过收益率和亏损率得易贷将投资大体分成五类
第一类、成功概率很高、成功后收益率中等失败概率很低失败后亏损率很低第二类、成功概率很低、成功后收益率很高失败概率很高、失败后亏损率很高第三类、成功概率中等、成功后收益率很高失败概率中等失败后亏损率很高。
第四类、成功概率中等、成功后收益率很高失败概率中等、失败后亏损率很低第五类、成功概率很高、成功后收益率很高失败概率很低、失败后亏损率很低实际收益=收益率_概率。
大部分人看到的永远是收益率而忽略概率或者亏损率所以这也是导致亏损的主要原因。
当一旦开始追求高收益其实就是已经在进行第二类投资。
具体到产品上又可以按照风险程度将常见投资产品做个排列:
无风险:
银行存款、保险、国债、货币基金低风险:
银行理财中风险:
信托
中高风险:
类信托(资管、有限合伙)、P2P(那种10~12%年化的航母高大上平台)
高风险:
股票、股基、PE(私募股权投资)超高风险:
期货、VC(风险投资)
同样可以看出随着风险度的提高收益率也越来越高同样亏损率也越来越高。
如果不做杠杆亏损率最高为100%但收益率却无上限听起来是不是很美好但一旦失败一次收益就会彻底归零这个喜欢赌的朋友可能最有体会。
比如风投亏损率是100%收益率却可能有200%、300%甚至更高(参见京东、XX、阿里等风投的收益率)但风投如果不分散投资也早就倾家荡产了所以风投喜欢遍地开花各行各业都投一些广撒网力求多捕鱼。
本文开头提到的大妈将棺材本都悉数投到河南人开的诈骗投资公司导致血本无归其实就是最典型的亏损率100%案例。
按照概率和收益率可以概括为:
成功概率中等、成功后收益率中等失败概率很高失败后亏损率很高。
典型的收益率和亏损率失衡。
资产的分配
按照国际上比较流行的4321理财法则家庭资产应该按照4:
3:
2:
1的比例分成四份然后按照不同的风险承受程度进行具体投资分配。
比如稳健型:
40%资金投资于银行存款、国债等无风险产品30%资金投资于银行理财;20%资金投资于股票、基金;10%资金投资于货币基金(各种宝)留做日常生活和应急。
当然这个要视资产规模而定如果是高净值人群(可投资资金100万美元)那么完全可以将40%资金投资于信托、房产;30%资金投资于股票、基金;20%投资于定存、国债;10%依旧留作备用。
一般敢投资P2P的都是激进型投资者所以按照4321法则将40%资金投资于P2P已经是最高的比例了再高就纯粹是赌徒风格了。
p2p理财经理工作总结篇二
年之计在于春一天之计在于晨。
每个辛勤工作者都忙碌在工作岗位第一线投资理财也不能甘于落后。
对于理财行业是赶早不赶晚的每次P2P理财新标一出争当投标就成为了投友最大的乐趣。
与笔者熟识的一位P2P理财经理的一天从忙碌开始。
以下是投资理财经理一天的作息时间:
早上7:
00理财经理忙碌的一天即将开始。
每天叫醒的不是闹钟而是梦想这是一种多么美好的感觉。
梦想就是成为一名出色的金融从业人员。
简单的穿戴洗漱开始。
7:
15准备出门迎着朝阳开始新生活。
犹如P2P行业的前景朝阳行业充满希望。
明媚的阳光给这个清晨带来一丝暖意。
8:
30到达公司
9:
05开始早会全员已经整齐地站在公司会议室里每天会议开始口号响起忙碌的一天正式开启。
9:
30本着公平、公正、客观的工作理念开始一天新的挑战投资理财工作开始。
他在一家P2P投资理财公司从事理财经理的工作。
未来是互联网金融的黄金20_______年选择这个行业给自己选择一个美好的未来。
投资理财的工作内容比较流程化需要我保持一个客观公平的工作态度海量开拓客户发单电销小区展业成了主要拓客方式。
公司主要客户是小企业和个人的抵质押借款经过多重严格的审核才能生成一份信审报告才能给客户债权!
面对面的与客户进行沟通并根据个人的基本情况判定其需求与风险承受能力并给出合理的理财规划这个结果是决定客户出借金额的重要因素。
打电话可能会引来客户的拒绝与抱怨甚至怒火无论客户给出什么样的反应都要冷静处理客观判断。
工作需要很细致也有很大的压力。
但是跟不同的行业客户接触总会学到不一样的投资理财知识这更加坚定了当初的选择。
工作需要还要了解很多同行的产品。
不论是酷热还是严寒行走在车水马龙的马路上穿梭在熙熙攘攘的人群中。
所以的一切只是为更多的理财人创造更安全的收益。
不同的客户处在不同的行业这需要对各个行业有比较专业的认知不断给自己充电。
各部门工作环环相扣需要我们迅速做出判断高效完成规定的工作任务干净利落不留瑕疵。
中午12点简单的吃几口盒饭立马又要投入的接下来的工作中。
饿但很有成就感。
忙但很充实。
累但充满干劲。
每天都有新的收获新的感悟新的改变。
也许这就是工作的意义。
从一名新员工到专业的理财顾问到团队经理!
这应该就是成长。
17:
30下班时间。
有时候手头上的事情还没有处理完同事们都陆陆续续下班了只有更上进的人依旧埋头在整理当天的工作汇报。
19:
00走出办公楼抬头发现天空已有点点星光。
忙碌的一天暂时划上休止符回家的路同样匆忙。
遇到上下班的高峰期很堵与其浪费时间不如在车上拿出手机听听广播看看书。
21:
00回到家中。
简单的吃个饭打开电脑开始给自己充电学习。
经济类的、金融类的、制造业、小企业的运营等等各行各业都要用业余时间进行了解从皮毛的知识到专业只要付出了努力就一定有回报。
金融类的知识很广泛。
例如:
P2P投资理财一个前景如朝阳的行业在互联网金融的笼罩下P2P网贷平台如雨后春笋般生长。
一个前景不错的平台本着“做强不做大”的办事理念为P2P投资理财行业带来朝阳。
23:
00--07:
00休息
休憩好了准备迎接下一个充满挑战的一天忙碌的一天终于换来的满意的24小时。
期待明天继续充满阳光梦想照进现实需要付出很多的努力如果成功是100分。
成功是由99%汗水和1%泪水组成。
p2p理财经理工作总结篇三
20_______年上半年转瞬即逝回顾这半年来我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下严格要求自己按照总行的要求认真做好自己的本职工作。
现将20_______上半年的工作情况总结如下:
作为一名理财客户经理不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平做好客户的财务保密工作和管理工作充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平强化理财管理意识。
为了能够更好的拓展客户在分行某某部门领导的支持帮助下自己很快了解并熟识理财业务的操作模式理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外为了加强学习业务技能半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。
2、加强客户营销做好客户考察、授信上报、维护等工作。
由于20_______年总体从紧的银行政策在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行深入研究行业发展趋势有针对性的做好目标客户营销。
半年期间曾参与万客户的理财工作为客户建立了良好的关系实现了人民币理财产品_______多万元。
3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。
今年总行推出了系列产品借此向我行大客户推销我行的理财产品共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品_______多万元。
由于今年国内资本市场异常活跃股市指数不断攀升开放式基金的赢利能力不断增加吸引了不少客户的目光我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合总结出了一些基金方面的营销技巧适时地向各类客户基金还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品得到了大客户的信任今年成功地完成了、等基金的发行工作其中基金就直接销售了多万元许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金使我行的基金客户不断壮大今年基金的销售达到了万元。
同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策我适时进行宣传既让客户得到了实惠又增加了我行网上银行的交易量。
4、加强客户营销增加客户群体。
自己的担子很重而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离所以总不敢掉以轻心总在学习总结怎样才可以更好的做好银行工作不断学习、不断积累能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面经过上半年的锻炼有了一定的提高保证了本岗位各项工作的正常运行能够以正确的态度对待各项工作任务热爱本职工作认真努力贯彻到实际工作中去。
积极提高自身各项业务素质争取工作的主动性具备较强的专业心责任心努力提高工作效率和工作质量。
5、存在的问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作取得了一些成绩但也存在一些问题和不足主要表现在:
第一业绩技能水平还不够熟练有些很好的客户资源原本能够很好的合作但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。
第二现有的客户资源没有能够很好的深挖细刨针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。
第三有些工作做的不够过细一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入针对以上突出的问题我将争取最大努力做到以下几点:
第一加强学习提升技能只有具备完善的业务技能水平开展业务才可以得心应手游刃有余。
第二在做好本职工作的同时积极营销更新观念争取以良好的心态和责任心做出较好的业绩回报某某银行。
第三细节决定成败今后我将努力完善工作细节增强部门、同事、银企之间等合作意识加强团结不断改进力争做好银行理财工作。
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