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试题
780.信用风险管理流程包括()。
A.信用风险政策制定B.信用风险水平监测
C.业务审查审批D.贷后管理
781.风险管理信息系统的风险展示层中,主要提供业务人员进行风险监测和分析所需的()。
A.单项分析B.综合查询
C.信息发布D.权限管理
782.信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中,由于()产生的操作、法律和声誉等风险。
A.自然因素B.人为因素
C.管理缺陷D.技术漏洞
783.操作风险的内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括()。
A.文件/合同缺陷B.财务/会计缺陷
C.产品/设计缺陷D.结算/支付错误
E.交易/定价错误
784.信用风险的主要形式包括()。
A.结算风险B.系统性风险
C.非系统风险D.违约风险
E.战略风险
785、关于执行竞合的适用条件有哪些。
( )
A有两个或两个以上的债权人存在。
B被执行人为公民或其他组织。
C数个执行共存于某段时间。
D执行内容都是金钱交付或财物交付
786、在抵押物处置过程中,出现因抵押物系抵押人唯一一套住宅,法院无法处置时,可以采取的方法有( )
A以大换小”、“由近换远”、“以好换差”。
B依据当地政策给被执行人及其抚养的亲属在执行款中留存部分生活安置费。
C给被执行人找寻出租房并在执行款中留存部分租金。
D对被执行人及其亲属采取拘留或逮捕的强制执行措施。
787、在执行程序中,下列哪种情形可以适用“按比例受偿”()
A各项债权性质相同,案件性质相同,都是基于同样的事由对债务人享有权利。
B各项债权区分先后顺序受偿明显不合理,各方也没有提出要求破产的申请。
C多项债权中有二项债权享有担保物权。
D被执行人的各项财产足以清偿全部债权。
788、在执行程序中,适用“参与分配”要具备哪些条件。
()
A财产不足清偿且有两个以上债权人。
B参与分配中的被执行人为公民或其他组织。
C申请参与分配的债权人已经取得执行依据。
D被执行人的财产不足清偿全部债务。
789.当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下哪些条件时,中国邮政储蓄银行将自动注销对应的客户信息(ABCD)。
A、个人存款账户数为零;
B、客户名下无信用卡账户协议;
C、客户名下无保险协议;
D、客户名下无个贷协议及个贷历史协议。
790.按照储蓄制度规定,下列业务中,必须进行客户身份识别的是(ABCD)。
A.无密户取款B.开户C.重新写磁D.密码修改
791.未设置密码的账户除(ABD)可在同县(市)办理以外,其余业务只能在开户网点柜面办理。
A.补登折B.密码加办C.取款D.存款
792.账户冻结状态下可办理(AB)。
A.全额扣划B.部分扣划C.轮候冻结D.金额冻结
793.下列说法正确的是(ABD)。
A.账户止付可在开户网点及其上级机构办理
B.限额止付可在全国各级管理机构和网点办理
C.办理止付/解止付时,需综合柜员授权,并填写《止付/解止付通知单》
D.人工解止付只能在原止付交易机构办理
794.下列关于存款证明的说法正确的是(ABCD)。
A.在时段存款证明有效期内,客户可申请撤销存款证明
B.撤销个人存款证明,需出示客户个人存款证明书原件和有效实名证件向原受理网点提出申请
C.申请开立和撤销个人存款证明均允许代办
D.时点存款证明不允许增开及撤销
795、当账户为以下哪些状态时,拒绝办理取款业务(ABCD)。
A.部分金额止付B.账户冻结C.密码锁定D.挂失
796.特殊情况下需要设置为仅为柜员号和密码认证的,需由营业网点填写《机构认证方式变更申请》,申请时必须写明(ABC)。
A.变更原因B.网点人员柜员号
C.起止时间D.最长变更时间
797.下列角色可查询本机构及下级机构柜员信息的是(AC)。
A.业务主管B.司法主管C.业务管理员D.司法管理员
798.当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下哪些条件时,将自动注销对应的客户信息(ABCD)。
A.个人存款账户数为零B.客户名下无信用卡账户协议
C.客户名下无保险协议D.客户名下无个贷协议及个贷历史协议
799.下列哪项资费项目属于账户群优惠资费项目(ABC)。
A.个人存款证明手续费B.卡工本费
C.小额账户管理费D.短信通知费
800.汇出账户处于以下哪些状态时,不能成功汇出(ABCD)。
A.长期不动户B.未激活C.吞没D.挂失
801.下列关于吞没卡领取,描述正确的是(ABCD)。
A.柜员在核对客户有效实名证件上的姓名与所领卡片正面姓名字母(拼音)或背面签名一致,否则则不能领取
B.吞没卡领取允许代办
C.吞没卡认领期满后,客户如需再次使用绿卡,必须先办理挂失,然后再重新申领绿卡
D.对吞卡认领期满无人认领的卡片或按发卡行吞卡指令吞没的卡片,应剪卡或在磁条、芯片上打洞作废
802.无密户办理以下(ACD)交易可在同县(市)网点办理。
A.存款B.取款C.补登折D.密码加办
803.下列哪些业务允许代理人代为办理。
(AD)
A.开户B.挂失C.密码解锁定D.打印查询结果
804.退汇挂账核销处理方式包括(ABD)。
A.再次汇出B.退回账户C.退回现金D.申请退汇处理
805.当账户处于(ABCD)状态下,不允许办理人行跨行汇款业务。
A.账户止付B.账户冻结
C.长期不动户D.可疑凭证锁定
806.入账汇款特殊业务包括:
(ABD)。
A.入账汇款冲正B.入账汇款限额止付
C.入账汇款取消D.强制解止付
807.批量开户可开立的存款凭证包括(ABC)。
A.活期存折B.定期存单
C.本外币活期一本通D.卡折合一户
808.以下哪些情形的存款不能办理个人存款证明。
(ABCD)
A.账户密码被锁定状态B.账户处于挂失状态
C.账户为非实名制D.账户为未激活状态
809.修改账户存款期限支持下列哪些储种。
(ABC)
A.整存整取B.零存整取
C.整存零取D.通知存款
810.客户在办理下列哪些业务前出示的有效实名证件是居民身份证的,需进行联网核查并打印联网核查结果。
(ABCD)
A.存折重新写磁B.挂失销户
C.密码维护D.密码重置
811.下列哪些交易不可办理取消交易。
(AB)
A.取消交易B.被取消交易
C.取款交易D.重置交易
812.个人储蓄账户包括(AB)。
A.本外币定期一本通B.整存整取
C.本外币活期一本通D.绿卡
813挂失后续处理包括(ACD)。
A.密码重置B.密码解锁定
C.人工解挂失D.挂失销户
814客户在窗口持存折办理(ABCD)业务时,柜员必须使用长短波灯等专业仪器检验存折荧光丝防伪特征。
A.密码解锁定B.重新写磁
C.可疑凭证解锁定D.随机换折
815.当账户为以下哪些状态时,拒绝办理存款业务(BD)。
A.账户冻结B.长期不动户C.密码锁定D.挂失
816.批量开户可开立的存款凭证包括(ABD)。
A.活期存折B.绿卡C.卡折合一户D.存单
817.汇兑基本业务包括(ABCD)。
A.按址汇款B.密码汇款
C.入账汇款D.商务汇款
818.下列哪些业务可以办理改汇。
(AD)
A.按址汇款B.密码汇款
C.入账汇款D.商务汇款
819.汇兑特殊业务包括(ABC)。
A.改汇B.退汇C.挂失D.扣划
820.符合下列哪些条件的个人活期存款账户,免收小额账户管理费。
(ABCD)
A.代发低保、社保账户B.信用卡自动还款的关联活期账户
C.VIP客户名下的所有活期账户D.用于购买基金的活期账户
821.定期储蓄存款包括(ABC)。
A.整存整取B.零存整取
C.整存零取D.定活两便
822.中国邮政储蓄银行个人跨行汇款业务包括(ABCD)
A、账户跨行汇款B、现金跨行汇款
C、退汇挂账核销D、相关事务类交易
823有权扣划个人储蓄存款的机关有(ACD )。
A.法院B.公安局C.税务机关D.海关
824.下列哪些属于电子现金账户的特点(ABC)
A、不挂失B、不计息C、不可取现或透支D、不记名
825.下列哪些属于电子现金账户支持的功能(ABCD)
A、圈存B、现金充值C、快速消费D、余额、明细查询
826.下列说法正确的是(ACD)
A、IC借记卡开户时,其借记账户默认为与该卡电子现金账户绑定的指定圈存账户
B、客户不可根据需要指定本人其他借记卡的借记账户作为指定圈存账户
C、一个借记账户可最多设置为3个电子现金账户的指定圈存账户
D、一个电子现金账户只能设置一个借记账户作为其指定圈存账户
827.下列哪些情况出现时ATM机具吞卡(ABCD)
A、ATM机具发生故障;
B、持卡人操作错误;
C、超过一定时间客户未取卡;
D、发卡行返回“挂失卡”、“被窃卡”、“特殊条件下需没收的卡”、“有作弊嫌疑的卡”、“需捕捉的卡”等吞卡指令。
828.特约商户应取消或拒绝交易并按要求没收卡,可能是POS终端显示的交易应答信息为发卡机构发出的没收卡指令。
包含下述哪些指令(ABCD)
A、“挂失卡”、“被窃卡”“特殊条件下需没收的卡”
B、“有作弊嫌疑的卡”
C、“与发卡方安全保密部门联系”
D、“与收单方安全保密部门联系”等
829.农民工银行卡特色服务业务是指客户使用参与农民工银行卡特色服务的商业银行的银行卡,在参与商业银行指定网点柜面通过刷卡方式办理(BD)的业务。
A、存款B、查询C、转账D、取款
830.下列对于绿卡属性分类正确的是(ABCD)
A、按发行对象和服务等级,可分为普卡、VIP卡等;
B、按业务功能,可分为普通绿卡、绿卡通卡、副卡等;
C、按凭证与账户对应关系,可分为单卡户和卡折合一户;
D、按金融信息载体,可分为磁条卡和IC卡,IC卡包括单芯片卡和磁条芯片复合卡
831.个人零售客户VIP金卡评级标准为连续3个月日均个人金融资产与一定比例个人贷款余额之和在10万元(含10万元)至50万元人民币或等值外币之间。
其中对所包含个人金融描述正确的是()
A、金融资产统计范围包括储蓄类资产与投资理财类资产。
B、储蓄类资产包括本外币活期存款、定期存款、定活两便、通知存款等全部储种
C、投资理财类资产包括本外币理财保有金额、国债本金、基金保有金额、有效保单保费等。
D、投资理财类资产包括本外币理财保有金额、国债本金、基金保有金额、有效保单保费、代理贵金属现货实盘业务中黄金库存市值及资金账户余额等。
832.下列不属于子账户移入条件的是()
A.同一开户网点
B.同一办理柜员
C.同一户名
D.同一密码
833.绿卡通异地交易中不收取手续费的有(BC)
A.异地对外转账
B.异地活期转定期
C.异地定期转活期
D.异地取款
834.以下哪些属于我行个人外汇业务客户群?
()
A小商贸客户
B留学金融客户
C侨汇客户
D出国务工客户
835.以下关于机构变更说法正确的是?
A、申请机构变更的网点,需提前15个工作日向一级分行提交申请报告和《外汇业务机构信息变更申请表》
B、结售汇/汇款网点变更的,其上级机构应在变更后15个工作日内,持《金融机构标识码申领表》、《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》到属地外汇局办理变更
C、可以授权一级支行在外汇业务系统中对相关信息进行变更维护。
D、一级分行应在接到机构变更申请后15个工作日内向总行报备。
836.以下关于我行个人外汇业务收益,说法正确的有()。
A西联汇款业务收益来自于汇款手续费,我行与西联公司分成。
B银邮汇款的发汇手续费、电讯费等均为我行收益。
C结售汇业务收益来自于买卖价差,现钞结汇收益低于现汇结汇。
D利差收益是外币储蓄业务的主要收益。
837.我行代理西联公司办理快速汇款业务,目前可以交易的币种有()?
A日元B英镑C美元D欧元
838.银行办理下列哪些业务须录入个人结售汇系统()
A、境内个人结汇B、境内个人购汇
C、境外个人结汇D、境外个人经常项目购汇
839.超过年度结售汇总额的结汇或购汇,网点需审核客户()
A、本人有效身份证件 B、有交易额的相关证明材料
C、A或B D、以上都不是
840.个人分拆结售汇行为主要具有哪些行为特征()
A、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。
B、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。
C、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
D、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
E、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
F、其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
841.关于涉外收入网上申报流程,说法正确的有()。
A、涉外收入款项的机构申报主体应在解付银行为其解付之日后或结汇中转行为其结汇之日后五个工作日内,通过国际收支网上申报系统(企业版)完成涉外收入申报
B、对审核无误的申报信息,解付银行/结汇中转行予以审核通过;对审核未通过的申报信息,解付银行/结汇中转行应在系统中标注原因,要求申报主体核实
C、申报主体发现所报送的申报信息有误时,应及时通过国际收支网上申报系统(企业版)修改该申报信息。
D、申报主体对申报信息的修改,须经银行审核并经外汇局核准后方能进行
842.境内个人职工报酬结汇超过年度结汇总额限制的,需提供本人有效身份证件和()
A、给付人有效身份证件 B、本人收入证明
C、雇佣合同D、直系亲属关系证明
843.在办理银邮汇款发汇业务时,如客户提供的收款方信息带()等字样时,要提请注意,认真询问客户汇款用途,如用于网络炒汇的,应不予办理,并明确向客户解释。
A.FXCMB.CMSC.DealerD.Financial
844.个人客户营销系统中,专职客户经理-理财经理可根据自身持有的资质证书,申请开通理财业务交易和理财规划权限,以下资质证书与权限的对应关系正确的是:
()。
A、保险业务-保险代理从业人员资格证
B、基金业务-基金从业资格证
C、国债业务-银行从业人员资格证(公共基础、个人理财)
D、理财业务-理财规划师证书(CHFP)
845.个人客户营销系统提供的营销工具包括:
()。
A、定投模拟
B、电子宣传品
C、计算器
D、产品推荐模拟
846.个人客户营销系统中,系统设置的理财规划包括:
()。
A、子女教育规划
B、养老规划
C、综合规划
D、保险规划
847.下列哪种VIP客户评级方式并不是一劳永逸的()。
A系统评级B即时评级C手工评级D以上全选
848.个人客户营销系统提供的营销工具包括:
()。
A、定投模拟
B、电子宣传品
C、计算器
D、产品推荐模拟
849、下列哪些属于电子现金账户的特点(ABC)
A、不挂失B、不计息
C、不可取现或透支D、不记名
850、下列哪些属于电子现金账户支持的功能(ABCD)
A、圈存B、现金充值C、快速消费D、余额、明细查询
851、下列说法正确的是(ACD)
A、IC借记卡开户时,其借记账户默认为与该卡电子现金账户绑定的指定圈存账户
B、客户不可根据需要指定本人其他借记卡的借记账户作为指定圈存账户
C、一个借记账户可最多设置为3个电子现金账户的指定圈存账户
D、一个电子现金账户只能设置一个借记账户作为其指定圈存账户
852、下列哪些情况出现时ATM机具吞卡(ABCD)
A、ATM机具发生故障;
B、持卡人操作错误;
C、超过一定时间客户未取卡;
D、发卡行返回“挂失卡”、“被窃卡”、“特殊条件下需没收的卡”、“有作弊嫌疑的卡”、“需捕捉的卡”等吞卡指令。
853、特约商户应取消或拒绝交易并按要求没收卡,可能是POS终端显示的交易应答信息为发卡机构发出的没收卡指令。
包含下述哪些指令(ABCD)
A、“挂失卡”、“被窃卡”“特殊条件下需没收的卡”
B、“有作弊嫌疑的卡”
C、“与发卡方安全保密部门联系”
D、“与收单方安全保密部门联系”等
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