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云端学习课后答案
2018年整治银行业市场乱象工作要点
(课程编号:
ZYGZ029课后测试
单选题
1.在履职和考评方面起监督作用的是(
)V
AC
董事会
5?
B
监事会
C「
股东大会
高级管理层
正确答案:
B
判断题
2.董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格,才能履职()V
正确!
rrJ
in错误
正确答案:
正确
3.向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策
正确答案:
正确
4.银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资
5.商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保
C正确
正确答案:
错误
1196号文:
关于做好银行业金融机构债
权人委员会有关工作的通知
单选题
1.债委会是由债务规模较大的困难企业()以上债权银行业金融机构发起成立的。
V
二家
9b厂
*
]1
三家
C-
四家
D-
五家
正确答案
B
2.债委会重大事项的确定,一是经占金融债权总金额()以上比例债委会成员同意,二是经全体债委会成员()同意
三分之一,过半数
bC
二分之一,三分之二
■■arai■■■
三分之二,过半数
三分之一,三分之二
正确答案
C
多选题
3•债委会是由债权银行业金融机构发起成立的()组织。
V
协商性
♦B厂
自律性
VC严
临时性
D厂|长期性
正确答案:
ABC
债委会应当按照()原则开展工作
正确答案:
ABCD
公平
欲公」
《债权人协议》内容包括()”
16号文:
《商业银行押品管理指引》文件解读及启示(课
多选题
1.针对《商业银行押品管理指引》的发布,银行可以采取的应对措施有()v
!
卜■■■■rmbbbtt■■■■■・》t・
®A厂规范押品管理流程
I....L■■an■■■■■■■■!
:
■
L■■■■■vm■
■■・・rna■■bi^^b■vaab
皙B厂强化押品价值评估管理
9C尸
强化押品的动态监测管理
叶
:
fcaaba-r■■■■■)■■■!
■■■nwr■!
■■
建立完善押品管理专业队伍]b・・mwr■■■■■■-r■■■i>wr■■■
正确答案:
ABCD
2.商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系,完善与押品管理相关的()V
正确答案:
ABCD
判断题
3.《商业银行押品管理指引》的发布,预示着押品管理迎来全面规范。
V
正确
r错误
正确答案:
正确
4.抵质押率要实施动态调整。
V
正确
错误
5.押品重估费用应由借款人来承担。
V
正确答案:
错误
6.
《商业银行押品管理指弓1》要求所有押品都需要第三方估值。
V
正确
n[
错误
正确答案:
错误
配合开展反洗钱监管与调查(课程编号:
ZYYW0069)
单选题
1.中国人民银行的临时冻结措施不得超过()V
A「24小时
96小时
正确答案:
B
2.
)工作日提出陈述和申辩意见。
被检查人在签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的,应当在(
C-七个
Dr1十个
正确答案:
B
多选题
3.中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括()V
正确答案:
ABCDE
4.现场检查实施阶段,金融机构应做好配合工作,包括()V
判断题
正确答案:
正确
5.根据规定,检查组检查人员少于3人或者未出示执法证和检查通知书的,金融机构有权拒绝检查。
V
RT正确疋错误
正确答案:
错误
6.全面检查,是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。
V
关于规范债券市场参与者债券交易业务
的通知(课程编号:
ZYGZ030)收藏课程
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单选题
1.对于公募产品,债券正回购或逆回购余额不超过净资产的()V
B
—Z井“—“r债券回购
曽C厂债券远期
■■■■■■
债券借贷
正确答案:
ABCD
判断题
4.302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备V
団错误
正确答案:
正确
5.债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务V
201
银行之势:
单选题
1.开展网贷资金存管业务的存管人应为()V
A
网贷机构
曙B
厂银行
网络平台
<■■以上均不正确
正确答案:
B
2.网络借贷资金存管业务的保障措施,规定了()个月的整改过渡期安排,不得变相背书和平等商定服务费用V
护6.0
D厂12.0
正确答案:
C
多选题
3.银行业四不当专项整治检查要点包括()V
正确答案:
ABCD
判断题
4.网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷服务V
正确答案:
错误
5.银行业金融机构从业的人员,若持有银行业金融机构5%以上(含)股份,则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作V
正确答案:
正确
点滴行动助力反洗钱
多选题
1.
A
银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱()V
选择安全可靠的金融机构丄・■*・・・・・・壬・
i远离网络洗钱陷阱
F要用自己的账户替他人提现
主动配合金融机构进行身份识别
正确答案:
ABCD
2.出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下哪些后果()V
■b■■■-r■■ru■v|
他人借用你的名义从事非法活动协助他人完成洗钱和恐怖融资活动诚信状况受到合理怀疑
**vb■■■■a*r■■■n■■h*■■■■ve■■er*r■
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损
正确答案:
ABCD
判断题
3.客户不能出示有效身份证件,金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。
V
9
□正确
1
错误
正确答案:
正确
4.金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密。
V
9
错误
正确
]
正确答案:
正确
5.身份证件超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。
V
C错误
正确答案:
正确
商业银行委托贷款管理办法课后测试
多选题
1.商业银行办理委托贷款业务应遵循()的原则V
正确答案:
ABCD
判断题
2.商业银行在进行委托代理业务,银行应承担信用风险V
C正确
正确答案:
错误
3.商业银行作为受托人,按照择利匹配原则提供服务,可以参与贷款决策V
正确
⑥厂错误
正确答案:
错误
4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资V
正确答案:
错误
5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费V
正确I
C错误
正确答案:
正确
银监会“最大罚单”的思考
多选题
1.
“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题(
)V
LI
内控机制不健全
■■■h
^B
!
突破监管红线违规兜底
|L■■■■■■■■■■BIBC
Vc厂套取同业信用
・・—・・・—・
雪D员工法纪意识淡薄
”L卜・・・■u■■■■uMHBaar
正确答案:
ABCD
正确答案:
正确
3.为转移风险,广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的()V
云]正确
正确答案:
错误
4.出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎,合规意识淡薄的情况V
5.处罚出资机构,是因为其存在尽职调查不到位,投后管理缺失,借创新之名拉长融资链条,推高金融杠杆的现象V
正确答案:
正确
54号文附件:
关于市场化银行债权转股
权的指导意见
)的重要结合点。
V
多选题
1.在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股,是(
9A
rrmr
■■■ncr■
稳增长
*B
r・・・BS*!
M促改革
|L■■■■■■!
J
L・已卜・・・E1
D防风险
C
调结构
2.通过对具备条件的企业开展市场化债转股,可以(
A
有效降低企业杠杆率
3.市场化债转股体现在()V
A对象企业市场化选择
资金市场化筹集
B价格市场化定价
爭C
D股权市场化退出
正确答案:
ABCD
4.以下企业中,不得作为市场化债转股对象的有(
1f■■k■■■■
A||有恶意逃废债行为的企业
|"■■■IU■■■■■■■■aLBBBVBH■■■■■■■■I
C
"""PLaanh-■■■■■■r■n-■■■■■■sbaw■■■■■■■
D有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业
*.f・・BA■■■■■■&■■■■BA■■■■■■AB■■■Bal.SB!
■■■£
正确答案:
ABD
判断题
5.市场化债转股,政府不承担损失的兜底责任。
C错误
正确答案:
正确
回首2017展望2018央行监管态势分析
单选题
1.自2017年9月1日起,金融机构不得新发行期限超过()年(不含)的同业存单V
ELBBSBBTBB
爭B资金结算
c资金监控
正确答案:
ABCD
3.境内能开展评级业务的机构需具备什么资格(
誓A厂市场声誉良好
baa■■al!
■■aai|
具有债券评级经验
卜・・BK■■■■■・■・■・・ 公司治理机制健全 正确答案: ABCD 4.境外依法设置的信用评级法人机构,在开展评级业务时需满足什么资格( A厂在所在国信用评级监管机构注册 1卜■■・! ■■■■■■■■■■■・■■■ML.■■■■■■・■■■J 以上均不正确 正确答案: ABC 判断题 5.代币发行融资活动是一种未经批准的非法公开融资行为V c错误 正确答案: 正确 7个 15个 正确答案: C 多选题 2.恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。 ( 曾A广亠资金来源 '移资金的手段 获取非法收益的目的 I[L■■■<■■■■air■■■■I" 以上都不对 正确答案: ABC D|资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 正确答案: AB 以下属于恐怖融资行为的有()X 直接为恐怖主义活动提供资金 D C ■■.J1■ L-”]lli'B■■mhtb■■■isn■■■■■ra■mbtwb■■■■n■■ I! 间接为恐怖主义活动募集资金! 指使他人资助恐怖活动 资助恐怖活动 *-r・・i■―・・■・・ 正确答案: ABCD 5.以下属于涉恐黑名单的是()V 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B "*-■■■■■vb■rr■■■■^M-crai 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 CLnBB■■■■■ra■■■■■■■■■■・・: r■■■'■■■i ■■■■■■■■ir■■n■■v■■■■■■nra■sii 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 L-B■■■■U・■■■■■_■■ULBBBKU■■・■■・■■・N■■BBS■■UMMIUL・■■1MB.B■■*■■■■■■■■■U 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 I■■■■■■n■■■■ara■■■■■■■■■■■■v■■■■■■■■■■■■■■■■■■^^1 正确答案: ABCD 16号文: 《商业银行押品管理指引》文件 多选题 1.商业银行押品管理,应遵循的原则有()V 合法性原则 审慎性原则 C ■■・・・・w・nrn、 从属性原则 B有效性原则 正确答案: ABCD 2.商业银行接受的押品,应符合以下哪些基本条件()V 9a F■■■ 押品真实存在 巒B 1raa■■■■■■■■BB-raBBT■■■BBTE.・・■■BTF■■■1| 押品权属关系清晰,抵押(出质)人对押品具有处分权 1I■■■■■■■■■■BW■■■■・・it■■■■■■■■V1 駅 fl 押品符合法律法规规定或国家政策要求 Ira■■■■ria■■■■■■MHni■■■■■■■■mhb■■■■■■诩 9D E Fh・・・・T・・n-u・・・・n・ 押品具有良好的变现能力 ■■■■■■■■! ■■■■■■■■■■ 正确答案: ABCD 3.i 出现以下哪些情形,应重新对押品进行估值( )V PA 押品市场价格发生较大波动 ■■■■■■■■■■■■■VKB■■■■■■■JI 9B I■I■1R■■”・、 发生合同约定的违约事件 _■■■■■■■■BJKBMKKB■■■ 1fe-i! ■■r■■■I 厂押品担保的债权形成不良 -.,■h■■■bi^^b■■■! ■■■! ■■■・^^bi・1 *D 1BHBB■■n■■■■Hfe 达到重估时点 ——一_■■■'■■■■■+ 正确答案: ABCD 判断题 4.商业银行应结合本行业务实践和风控水平,确定可接受的押品目录,且至少每年更新一次。 V 列弓正确| 错误 正确答案: 正确 5.押品的抵质押率一旦确定,不得更改。 V 6.押品调查方式,原则上以现场调查为主,非现场调查为辅。 C错误 r*-*"1 正确 9 错 昔误 正确答案: 错误 正确答案: 正确 7号文: 《关于切实弥补监管短板提升监 管效能的通知》 多选题 1.弥补银行业监管制度短板工作项目分为()V 正确答案: ABD ^AT~" 加强股东准入监管 書B厂 加强股东行为监管 ■BJB■■■■■■■■■・・at 1■■Bn 備C厂加强股权管理 D厂 加强现场和非现场协同 正确答案 ABC 3.切实加大监管处罚力度的措施有()V 铃A厂I坚持纠罚并重 |■naa■■■■■■■■■r B厂坚持罚没并举 Z■___'"_JZa^a■■■a.^M■■■■■■ C坚持机构人员“双罚制” [L■■■BJK^M■*>■■■■■iILB丄 D厂坚持监管处罚透明度 正确答案: ABC 4. ABC 口戸厂 该通知对银行业金融机构提出的要求有()V健全内部管理制度 1■■aja^■aa■■ '■■■■■■■»■■an 加强股权管理 r■bb^hi! ・・・*■»■■ 强化信息披露 D严肃银行业金融机构责任追究 |"『”:
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