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云端学习课后答案
2021年整治银行业市场乱象工作要点
〔课程编号:
ZYGZ029课后测试
单项选择题
1.在履职和考评方面起监督作用的是〔〕
DC高级治理层
正确答案:
B判断题
2.董事、高级治理人员需要经监管部门核准任职资格,才能履职〔
错误
正确答案:
正确
3.向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策
错误
正确答案:
正确
4.银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资
5.商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保
一正确
正确答案:
错误
1196号文:
关于做好银行业金融机构债
权人委员会有关工作的通知
单项选择题
1.债委会是由债务规模较大的困难企业〔〕以上债权银行业金融机构发起成立的.
AC二家
aU三家
cC四家
DC五家
〕同意.V
正确答案:
B
2.债委会重大事项确实定,一是经占金融债权总金额〔〕以上比例债委会成员同意,二是经全体债委会成员〔
AC三分之一,过半数
BC二分之一,三分之二
令C广三分之二,过半数
D三分之一,三分之二
正确答案:
C
多项选择题
3.债委会是由债权银行业金融机构发起成立的〔〕组织.V
/aq协商性
中B厂自律性
审c匚「临时性
D'长期性
正确答案:
ABC
4
.债委会应当根据〔〕原那么开展工作
16号文:
?
商业银行押品治理指引?
文件解读及启示〔课
多项选择题
正确答案:
ABCD
业务流程
正确答案:
ABCD
判断题
3.?
商业银行押品治理指引?
的发布,预示着押品治理迎来全面标准.
正确答案:
正确
4.抵质押率要实施动态调整.
鼻正确
r错误
正确答案:
正确
5.押品重估费用应由借款人来承当.V
c正确
L2_\
叱「错误
正确答案:
错误
6.?
商业银行押品治理指引?
要求所有押品都需要第三方估值.
c正确
正确答案:
错误
配合开展反洗钱监管与调查〔课程编号:
ZYYW0069)
单项选择题
1.中国人民银行的临时冻结举措不得超过〔〕V
2
〕工作日提出陈述和申辩意见.
.被检查人在签字确认前对?
执法检查事实认定书?
有异议的,应当在〔
三个
五个
七个十个
正确答案:
B多项选择题
.中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括〔
现场检查
-:
3,
审BI开展风险评估
建立监管档案i现场走访约见谈话
正确答案:
ABCDE
4.现场检查实施阶段,金融机构应做好配合工作,包括〔〕,
管A「提供工作条件
B厂指定联络人员]
-正确
丽:
错误
三三」J
正确答案:
错误
6.全面检查,是指根据年度检查方案所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查.V
I.I
9C正确
XL_J
C错误
正确答案:
正确
关于标准债券市场参与者债券交易业务的通知〔课程编号:
ZYGZ030〕收藏课程分享到微博
单项选择题
3.通知中规定的债券交易业务包括〔〕
A厂现券买卖
债券回购
债券远期
债券借贷
201
银行之势:
持续
单项选择题
1.开展网贷资金存管业务的存管人应为〔〕V
AC网贷机构
中B银行
CU网络平台
DL以上均不正确
正确答案:
B
2.网络借贷资金存管业务的保证举措,规定了〔〕个月的整改正渡期安排,不得变相背书和平等商定效劳费用
AC1.0
正确答案:
C
多项选择题
3.银行业四不当专项整治检查要点包括〔〕V
中A厂不当创新
审B厂不当交易
①cr不当鼓励
学DJ...不当收费
正确答案:
ABCD
判断题
4.网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷效劳V
5.银行业金融机构从业的人员,假设持有银行业金融机构5%以上〔含〕股份,那么其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作
I
正确答案:
正确
点滴行动助力反洗钱
多项选择题
1.银行客户可以采取以下哪些举措远离洗钱〔〕V
堂A选择平安可靠的金融机构
管bry远离网络洗钱陷阱
号C匚]不要用自己的账户替他人提现
D主动配合金融机构进行身份识别
正确答案:
ABCD
2
.出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下哪些后果〔〕V
诚信状况受到合理疑心
r=—fr,,!
〞,rhrr""rl,r=rII
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损
正确答案:
ABCD
判断题
3.客户不能出示有效身份证件,金融机构可以拒绝为客户办理相关业务.V
曹r二正确
C错误
正确答案:
正确
4.金融机构在依法履行反洗钱责任或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
恒H
错误
正确答案:
正确
5.身份证件超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务.
•...1>
错误
正确答案:
正确
商业银行委托贷款治理方法课后测试
多项选择题
1.商业银行办理委托贷款业务应遵循〔〕的原那么V
判断题
2.商业银行在进行委托代理业务,银行应承当信用风险
正确答案:
错误
多项选择题
员工法纪意识淡薄
确答案:
ABCD
判断题
正确答案:
正确
正确答案:
错误
4.出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎,合规意识淡薄的情况
令「正确
错误
正确答案:
正确
5.处分出资机构,是由于其存在尽职调查不到位,投后治理缺失,借创新之名拉长融资链条,推高金融杠杆的现象
学匕正确
错误
正确答案:
正确
54号文附件:
关于市场化银行债权转股
权的指导意见
多项选择题
1
〕的重要结合点.
.在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股,是〔
2
.通过对具备条件的企业开展市场化债转股,可以〔
推动企业股权多元化加快多层次资本市场建设
正确答案:
ABCD
3.市场化债转股表达在〔〕
审A厂对象企业市场化选择单B厂价格市场化定价
资金市场化筹集
|_-----T......._.__„___L
中D厂股权市场化退出
正确答案:
ABCD
4.以下企业中,不得作为市场化债转股对象的有〔
有恶意逃废债行为的企业
①B厂债权债务关系复杂且不明晰的企业
因高负债而财务负担过重的成长型企业
中D口有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业
正确答案:
ABD
错误
正确答案:
正确
回首2021展望2021央行监管态势分
单项选择题
.自2021年9月1日起,金融机构不得新发行期限超过〔〕年〔不含〕的同业存单
确答案:
ABCD
3
.境内能开展评级业务的机构需具备什么资格〔
正确答案:
ABCD
4.境外依法设置的信用评级法人机构,在开展评级业务时需满足什么资格〔〕V
审A「在所在国信用评级监管机构注册
以上均不正确
正确答案:
ABC
判断题
5.代币发行融资活动是一种未经批准的非法公开融资行为
*r正确
错误
正确答案:
正确
识别恐怖融资远离洗钱活动
〕工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中央.
1.金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告,在相关情况发生后的〔
多项选择题
2.恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同.〔〕V
管A厂资金来源]
曹bn获取非法收益的目的
6cL转移资金的手段
一一一「一P
D厂以上都不对
正确答案:
ABC
正确答案:
AB
正确答案:
ABCD
5.以下属于涉恐黑名单的是〔〕V
中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
正确答案:
ABCD
16号文:
?
商业银行押品治理指引?
文件
多项选择题
1.商业银行押品治理,应遵循的原那么有〔〕
合法性原那么有效性原那么
■■一_一一__
审C厂|审慎性原那么
附属性原那么
正确答案:
ABCD
2.商业银行接受的押品,应符合以下哪些根本条件〔〕V
冒A二押品真实存在
空B押品权属关系清楚,抵押〔出质〕人对押品具有处分权
号C厂押品符合法律法规规定或国家政策要求
「冉s…一..।
胃D厂]押品具有良好的变现水平
正确答案:
ABCD
3
□-1:
邑匚
ABcD
9999
.出现以下哪些情形,应重新对押品进行估值〔〕V押品市场价格发生较大波动
发生合同约定的违约事件
押品担保的债权形成不良
正确答案:
ABCD
判断题
4.商业银行应结合本行业务实践和风控水平,确定可接受的押品目录,且至少每年更新一次.
SEW
r错误
正确答案:
正确
5.押品的抵质押率一旦确定,不得更改.V
一正确
:
错误
正确答案:
错误
6.押品调查方式,原那么上以现场调查为主,非现场调查为辅.V
9©j]正确
c错误
正确答案:
正确
7号文:
?
关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知?
多项选择题
1.弥补银行业监管制度短板工作工程分为〔〕V
审A口.制定类
号B厂推进类
CI深化类
学D口研究类
正确答案:
ABD
2.银行业金融机构可以通过哪些举措来强化风险源头遏制〔
增强股东准入监管增强股东行为监管增强股权治理
■!
D|增强现场和非现场协同
正确答案:
ABC
3.切实加大监管处分力度的举措有〔〕
坚持纠罚并重
管BL口坚持罚没并举
坚持机构人员“双罚制〞
D厂坚持监管处分透明度
正确答案:
ABC
4.该通知对银行业金融机构提出的要求有〔〕
增强股权治理
严肃银行业金融机构责任追究
正确答案:
ABCD
5.补齐监管制度短板的举措有〔〕
坚持问题导向
坚持急用先行
D厂坚持监管处分透明度
正确答案:
ABC
商业银行销售银行理财产品与代销理财
产品的标准标准和销
单项选择题
1.风险评级为三级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于人民币〔
正确答案:
B
3.销售人员要根据〔〕的原那么,选择拟销售的客户
AC银行利益最大化
BC客户利益最大化
CC个人利益最大化
管D适宜产品卖给适宜客户
正确答案:
D
多项选择题
4.销售银行理财产品和代销其他机构产品,在以下哪些方面存在不同〔〕V
5
.银行理财产品销售,应根据风险匹配的原那么,严格区分〔〕,进行理财产品销售的分类治理.
6.销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循〔〕原那么.V
7
.银行要对拟销售的理财产品自主进行风险评级,评级依据包括〔〕V
确答案:
ABCD
判断题
8.发生可能影响自身风险承受水平情况的客户,再次购置理财产品时需要重新进行评估.
错误
正确答案:
正确
9.代销产品与银行自有理财产品的销售要进行区分,禁止贴牌销售.
错误
正确答案:
正确
10.一般情况下,银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受水平评级的理财产品.
/E正确
错误
正确答案:
正确
5号文:
集中开展银行业市场乱象整治工
作要点概述
多项选择题
1.银行业规章制度方面的市场乱象行为涉及以下哪些方面〔
员工行为准那么
正确答案:
ABCD
2.以下属于超业务范围经营的有〔〕
臂A厂超授权开展资产业务
审B厂违规开展业务创新
I--j«
臂C厂违规授信放贷|
D厂未按规定要求开立账户
正确答案:
ABC
3.开展市场乱象整治工作的目标有〔〕V
中A厂回归根源
中B厂效劳实体
审C厂防范风险
D厂分类施策
正确答案:
ABC
判断题
4.内部授权和授信制度要充分表达分支机构、不同业务的差异性.
错误
正确答案:
正确
5.银行可以通过出租账户给市场中介进行票据买卖等业务,从而增加中收.
C正确
错误
正确答案:
错误
关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知
单项选择题
1.以下承当主体责任的是〔〕V
6尸债委会I
2
.银行业金融机构应于每季度结束后〔〕内向银监会报告上一季度债委会工作情况.
判断题
5.符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要参加债委会,统一行动.
关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见
多项选择题
1.市场化债转股工作的关键点包括〔〕X
管A广严禁“僵尸企业〞、失信企业和助长产能过剩的企业实施债转股.
市场化债转股绝不是免费午餐
正确答案:
ABD
正确答案:
ABC
4.防止债转股成为“免费午餐〞,在制度设计上要做到“三个强化〞,即〔〕,
中A强化监管
B|强化政府责任
I]1
审C:
强化信用约束
郭强化追责
正确答案:
ACD
5.90年代末的债转股主要是政策性债转股,以下哪些内容由政府确定〔〕V
/A广转股企业
①B厂转股债权
①C厂实施机构
①D厂资金筹集
正确答案:
ABCD
关于标准银信类业务的通知
单项选择题
1.?
通知?
中规定,银信通道业务因治理不当导致的风险损失全部由〔〕承当,
'1
委托人
B广受托人
C1受益人
DL以上均不对
正确答案:
A
2.〔〕应持续增强信托产品登记平台建设,强化信托产品信息披露,促使合同条款阳光化、提升信托业务的透明度和标准化水平■
ar中国信托登记有限责任公司
判断题
3.银行利用信托通道躲避监管是合法的V
C正确
EJc错误
正确答案:
错误
4.?
通知?
中规定,在银信类业务中,信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保V
可「I[正确]
错误
正确答案:
正确
5.商业银行和信托公司开展银信类业务,可以将信托资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域V
P正确
区C错误
正确答案:
错误
24号:
中国银监会关于标准商业银行代理销售业务的通知
单项选择题
1.商业银行应建立代销业务〔〕,对违反代销业务治理制度的相关负责人和销售人员,视情节严重程度给予相应处分,同时追究上级
治理部门的责任.V
Ac内部监督检查和跟踪整改制度
中BC内部责任追究制度
CU客户投诉和应急处理机制
DU风险隔离制度
正确答案:
B
2.商业银行应当于每季度结束后〔〕内向银监会报送代销业务年度报告.V
中bjr]2个月
3个月
正确答案:
B
多项选择题
3.商业银行只能代销由〔〕依法实施监督治理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品
□Hn
4=c
中国人民银行
正确答案:
ABC
4.商业银行开展代销业务,不得损害〔〕,严格代销业务治理,防范代销业务风险
国家利益
正确答案:
ABD
5.商业银行开展代销业务时,需遵循以下哪些原那么〔〕V
审a二!
依法合规
.D厂在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度
正确答案:
ABCD
6.商业银行对代销业务的绩效考核标准包括〔〕V
中A「销售业绩
I♦一"I,一,
0B厂销售行为和程序的合规性
0C厂客户投诉情况
螫D内外部检查结果
正确答案:
ABCD
7.商业银行应当根据代销产品的以下哪些因素对代销产品进行风险评级.〔〕V
审A广投资范围
gb।投资资产
IL—,
①C厂投资比例
①D厂风险状况
正确答案:
ABCD
判断题
8.商业银行只能向客户销售等于其风险承受水平的代销产品.V
46号文:
银监会“三套利〞专项整治要点概述
叫做〔〕V
单项选择题
1,通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济来获取收益的套利行为
多项选择题
2.银监会“三套利〞专项治理工作,指的是〔
确答案:
ABD
以下属于躲避监管政策违规套利行为的有〔
躲避信用风险指标
确答案:
BCD
4.以下属于关联套利行为的是〔〕
违反股权治理规定违反并表治理规定
躲避流动性风险指标
正确答案:
AB
5,空转套利,主要涵盖以下哪些业务〔〕
关于改良个人银行账户分类治理有关事
项的通知
单项选择题
2.〔〕类户作为日常“钱包〞,存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等
正确答案:
C
判断题
可疑交易与可疑交易报告
单项选择题
1.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,提交可疑交易报告,最迟不超过〔
多项选择题
2.可疑行为类型可以划分为〔〕V
D厂资金可疑
正确答案:
ABC
A厂分析实际交易行为
曹B厂充分利用其它资源
.C厂分析开户资料
中D厂分析交易记录
正确答案:
ABCD
判断题
5.金融机构有合理理由疑心客户涉嫌洗钱活动的,不管所涉资金金额或者资产价值大小,都应当提交可疑交易报告.
国发〔2021〕54号:
国务院关于积极稳
妥降低企业杠杆率课后测试
多项选择题
1.在推进降杠杆过程中,要坚持以下哪些原那么〔〕V
中AQ市场化原那么
令BF法治化原那么
中C厂有序开展原那么
审D门统筹协调原那么
正确答案:
ABCD
2.积极推进企业兼并重组,可以采取以下哪些举措〔
q?
aL[鼓励跨地区、跨所有制兼并重组号B尸推动重点行业兼并重组粤cL引导企业业务结构重组
卓D;|5加大对企业兼并重组的金融支持
正确答案:
ABCD
3
.企业可以通过以下哪些举措盘活存量资产〔〕V
管B「采取多种方式盘活闲置资产
中C加大存量资产整合力度
审D有序开展企业资产证券化
正确答案:
ABCD
4.以下不属于债转股对象企业的有〔〕V
霄AI1僵尸企业
q?
bL失信企业
C厂开展前景好,但遇到暂时困难的优质企业]
^DQ:
不符合国家产业政策的企业
正确答案:
ABD
判断题
5.银行可以直接将债权转为股权.
6.本轮债转股,政府不承当损失的兜底责任.
•C二正确I
C错误
正确答案:
正确
4号文:
?
关于提升银行业效劳实体经济
质效的指导意见?
要点概述
多项选择题
1.银行业金融机构可以运用以下哪些手段,加快处置不良资产.〔
审D转让
正确答案:
ABCD
2
.银行业推进体制机制改革创新,举措包括〔〕V
粤C厂有序推动民间资本进入银行业
发挥开发性政策性金融作用
正确答案:
ABCD
3.推动优化外部环境,完善银行业效劳实体经济的根底设施层面,举措包括〔
曹A厂增强信用信息归集共享
胃BL完善多方合作的增信和风险分担机制
审CL加大逃废债打击力度
D厂强化考核评估
正确答案:
ABC
判断题
4.对于产能过剩行业,银行业金融机构要果断压缩退出相关贷款.
5.银行业金融机构可以设立符合规定的新机构开展市场化债转股.
&U正确I
C错误
正确答案:
正确
45号文:
银监会“三违反〞专项治理工作
要点课后测试答案
多项选择题
正确答案:
ABC
2.合规治理,重点评估内容包括〔〕V
q?
A厂合规文化的塑造
审B厂合规意识与经营战略和风险偏好的组合
胃C厂合规治理体系的建立和运行
审DQ\合规行为鼓励
正确答案:
ABCD
3.以下属于不当利益输送行为的有〔〕V
A厂商业银行以同等条件向关系人发放贷款
B厂创新业务流程不符合法规要求
I°J
中C匚]银行工作人员收受贿赂
中D□银行员工倒卖客户信息
正确答案:
CD
4
.“三违反〞突出领域,涉及以下哪类业务〔
正确答案:
ABC
5
.信息披露,需遵循哪些原那么〔〕
6.信息披露内容包括〔〕.
财务会计报告
管C
ftDL年度重大事项
"i
正确答案:
ABCD
判断题
7.银行业“三违反〞机构自查的业务范围为2021年末有余额的各类业务.
错误
正确答案:
正确
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