机关业务知识考试金融市场含答案.docx
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机关业务知识考试金融市场含答案
机关业务知识考试金融市场含答案
银行间线上投资业务,信用债券投资总额不可以超过银行机构总资产的()。
[单选题]
A.25%
B.20%(正确答案)
C.15%
D.10%
下列机构中属于银行间同业拆借市场的参与者的有()。
[单选题]
A.金融监管机构
B.证券评级公司(正确答案)
C.工商业企业
D.商业银行
下列不属于商业银行债券投资目标的是()。
[单选题]
A.平衡风险性和流动性(正确答案)
B.降低资产组合的风险
C.提高资本充足率
D.平衡流动性和盈利性
2012年12月,银监会发布了《关于实施<商业银行资本管理办法()>过渡期安排相关事宜的通知》,对储备资本要求()设定6年的过渡期:
2013年末,储备资本要求为(),其后五年每年递增()。
[单选题]
A.0.4%,0.3%
B.0.5%,0.3%
C.0.5%,0.4%
D.0.8%,0.5%(正确答案)
《商业银行理财业务监督管理办法》规定商业银行全部理财产品投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额,不得超过本行资本净额的();[单选题]
A.10%(正确答案)
B.15%
C.20%
D.25%
《商业银行理财业务监督管理办法》规定商业银行首次与理财投资合作机构合作的,应当提前()日将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。
[单选题]
A.1(正确答案)
B.2
C.5
D.10
中央政府发行债券被视为()。
[单选题]
A.高风险债券
B.低风险债券(正确答案)
C.无风险债券
D.一般风险债券
()是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
[单选题]
A.可转换公司债券(正确答案)
B.可交换公司债券
C.可提前赎回债券
D.附有选择权的公司债券
整个证券市场的核心是()。
[单选题]
A.证券发行人(正确答案)
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院
以下关于政府债券的流通性,说法不正确的是()。
[单选题]
A.政府债券发行量一般都非常大
B.信用好.竞争力强.市场属性好
C.允许在证券交易所上市交易,但不允许在场外市场进行买卖
D.许多国家政府债券的二级市场都十分发达(正确答案)
下列有关政府债券的说法中,不正确的说法是()。
[单选题]
A.在各类债券中,政府债券的信用等级并非最高
B.购买政府债券,是一种较安全的投资选择(正确答案)
C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便,使其流通性大大增强
D.国债的利息收入可免纳个人所得税
传统的证券发行是以()为基础,而资产证券化是以()为基础发行证券。
[单选题]
A.企业;特定的资产池(正确答案)
B.特定的资产池;企业
C.个人;特定的资产池
D.特定的资产池;公司
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定资产管理业务是金融机构的(),金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。
[单选题]
A.表内业务
B.表外业务
C.贷款业务(正确答案)
D.垫款业务
现券交易也可以被成为债券的(),是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续费,买入者付出资金并得到证券,卖出者交付证券并得到资金。
[单选题]
A.回购交易
B.远期交易
C.即期交易
D.市场交易(正确答案)
《商业银行大额风险暴露管理办法》规定商业银行应于年初()个工作日内向银行业监督管理机构报告上一年度大额风险暴露管理情况。
[单选题]
A.5
B.10(正确答案)
C.20
D.30
()也被称为市场流动性风险,它是指对特定金融资产而言,如果二级市场深度不足,交易不活跃,或者因特殊原因转让无法进行,则持有该资产的投资者面临无法变现的局面,或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。
[单选题]
A.资金流动性风险
B.市场风险
C.投机风险
D.操作风险(正确答案)
按照中国银保监会2018年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》,风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露,而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额()的风险暴露。
[单选题]
A.1%
B.3%(正确答案)
C.2.5%
D.5%
标准化债权类资产的具体认定规则由()会同金融监督管理部门另行制定。
[单选题]
A.中国人民银行
B.中国银保监会
C.中国证监会(正确答案)
D.交易商协会
商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于()天。
[单选题]
A.30
B.60
C.90(正确答案)
D.360
银行间线上投资业务,债券投资总额不可以超过银行机构总资产的()。
[单选题]
A.25%
B.20%(正确答案)
C.15%
D.10%
《商业银行大额风险暴露管理办法》中规定,非同业单一客户包括()。
A.中央银行(正确答案)
B.企事业法人(正确答案)
C.自然人(正确答案)
D.匿名客户(正确答案)
商业银行通过同业拆借取得的拆入资金可以用于()。
A.弥补票据结算.联行汇差头寸的不足(正确答案)
B.解决临时性周转资金的需要(正确答案)
C.投资政府债券
D.发放固定资产贷款
中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督()。
A.执行有关黄金管理规定的行为(正确答案)
B.执行有关银行间同业拆借市场.银行间债券市场管理规定的行为(正确答案)
C.执行有关外汇管理规定的行为(正确答案)
D.执行有关人民币管理规定的行为(正确答案)
商业银行充实资本、提高资本充足率,可以采用的做法包括()。
A.发行普通股(正确答案)
B.发行可转换债券(正确答案)
C.发行次级债券(正确答案)
D.发行短期债券
同业业务主要业务类型包括()。
A.同业拆借(正确答案)
B.同业存款(正确答案)
C.同业代付(正确答案)
D.买入返售(卖出回购)(正确答案)
投资业务主要业务类型包括()。
A.债券投资(正确答案)
B.商业银行理财产品(正确答案)
C.信托产品(正确答案)
D.资产管理产品(正确答案)
商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品投资研究团队,研究()等发展情况,形成相关研究报告,供投资决策参考。
A.宏观经济(正确答案)
B.理财业务(正确答案)
C.境内外金融市场(正确答案)
D.相关产业与区域(正确答案)
《关于进一步加强黑龙江省农村合作金融机构资金业务监管的通知》中规定,“非标”资产主要指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产,包括但不限于()。
A.信贷资产(正确答案)
B.信托贷款(正确答案)
C.委托债权(正确答案)
D.应收账款(正确答案)
《商业银行理财业务监督管理办法》商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的(),也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的()。
A.35%(正确答案)
B.4%(正确答案)
C.25%
D.50%
中国人民银行公开市场业务()。
A.主要包括回购交易.债券交易和发行中央银行票据(正确答案)
B.逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为(正确答案)
C.缺点是不具有很强的可逆转性
D.优点包括主动权完全在中央银行(正确答案)
政府作为债券发行的重要主体之一,所筹集的资金可以用来()。
A.协调财政资金短期周转,弥补财政赤字(正确答案)
B.兴建大型基础设施项目(正确答案)
C.实施某项特殊政策(正确答案)
D.弥补战争费用(正确答案)
银行机构与投资顾问公司业务合作过程中,可能给银行带来的风险()。
A.在双方的合作过程中,只追求最终投资收益,扰乱银行机构自身的各种监管指标。
(正确答案)
B.过高追求投资收益结果,利用全仓位长久期利率债.低资质的产业债.数倍杠杆反复套利,带来投资组合风险的不可控。
(正确答案)
C.选择没有银行自营金投顾经验的公司,在操作过程中没有应对监管要求.突发性交易事件.基础档案管理等经验,带来项目合规隐患。
(正确答案)
D.伴随线上投资业务的收益稳定提升,过渡重视银行间线上投资收益总额,造成传统信贷业务的轻视。
(正确答案)
同业业务,是指各级法人机构与我国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务,主要业务类型包括:
()()()等同业投资业务。
A.同业拆借(正确答案)
B.同业代付(正确答案)
C.买入返售(正确答案)
D.理财发行
利率债主要是指()()()和央行票据。
A.国债(正确答案)
B.城投债
C.地方政府债券(正确答案)
D.政策性金融债(正确答案)
同业存款业务按照期限业务关系和用途分为()和()。
A.结算性同业存款(正确答案)
B.一般性存款
C.非结算性同业存款(正确答案)
D.合作性存款
资产管理业务是金融机构的表外业务,金融机构开展资产管理业务时可以承诺保本保收益[判断题]
对
错(正确答案)
资产管理产品按照投资性质的不同,分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。
[判断题]
对(正确答案)
错
公募产品主要投资标准化债权类资产、上市交易的股票,以及未上市企业股权。
[判断题]
对
错(正确答案)
金融机构不得将资产管理产品资金直接投资于商业银行信贷资产。
[判断题]
对(正确答案)
错
商业银行开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业务操作相分离。
[判断题]
对(正确答案)
错
商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于60天[判断题]
对
错(正确答案)
开展承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则。
[判断题]
对(正确答案)
错
同业银行结算账户按照用途可分为结算性和投融资性两类。
[判断题]
对(正确答案)
错
标准化债权类资产应当同时符合以下条件:
等分化,可交易;公允定价,流动性机制完善;在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易。
[判断题]
对
错(正确答案)
《规范商业银行同业业务治理的通知》中规定,同业业务专营部门需对交易对手、金额、期限、定价、合同进行逐笔审批,并负责集中进行会计处理,全权承担风险责任。
[判断题]
对(正确答案)
错
我国个人存款实行实名制,按存款期限可分为活期与定期存款。
[判断题]
对(正确答案)
错
个人外汇账户按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户。
[判断题]
对(正确答案)
错
在定期存款中,最典型的代表是零存整取。
[判断题]
对
错(正确答案)
通常整存整取的定期存款期限越长,则利率越高。
[判断题]
对(正确答案)
错
国务院决定自2007年10月9日起对个人存款利息所得暂免征收利息税。
[判断题]
对
错(正确答案)
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