中级经济师中级金融专业复习题集第5609篇Word文档格式.docx
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我国的金融调控监管机构及其制度安排>
节3第>
章3:
第【知识点】.
本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。
合并后的中国银保监会承担对中国银行业、保险业的监管职责,但不再履行拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责。
4.在总需求和总供给处于平衡状态时,经济结构、部门结构的因素发生变化,也可能引起物价水平的上涨。
这种通货膨胀被称为()。
A、需求拉上型通货膨胀
B、成本推进型通货膨胀
C、结构型通货膨胀
D、混合型通货膨胀
第8章>
通货膨胀及其治理
C
在总需求和总供给处于平衡状态时,经济结构、部门结构的因素发生变化,也可能引起物价水平的上涨。
这种通货膨胀被称为结构型通货膨胀。
5.某债券基金的久期是5年,那么,当市场利率下降1%时,该债券基金的资产净值约增加()。
A、5%
B、2%
C、1%
D、4%
A
本题考查久期。
要衡量利率变动对债券基金净值的影响,只要用久期乘以利率变化即可。
所以,本题为:
5×
1%=5%。
6.信托公司控制信托业务风险的核心在于建立()。
A、良好的公司治理机制
B、全面风险管理体系
C、信托业务风险控制策略
D、完善的财务稽核机制
点击展开答案与解析>
第6章>
信托公司面临的风险与管理
本题考查信托公司的业务风险防范。
信托公司控制信托业务风险的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系。
7.()是信托关系的核心。
A、信托主体
B、信托行为
C、信托财产
D、信托目的
第1节>
信托的概念与功能
信托财产是信托关系的核心。
信托是一种以信托财产为中心的法律关系。
信托财产是受托人因承诺信托而取得的财产,没有独立可辨识的信托财产,信托就无法成立。
8.关于可贷资金理论的说法错误的是()
A、是新古典学派的利率理论
B、是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的
C、认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡
D、借贷资金的需求来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动
第2章>
几种利率决定理论
可贷资金理论是新古典学派的利率理论.是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的,实际上可看成古典利率理论和凯恩斯理论的一种综合。
可贷资金理论综合了前两种利率决定理论.认为利率由可贷资金市场的供求决定,利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡.任何使可贷资金的供给曲线或需求曲线移动的因素都将改变均衡利率水平。
按照可贷资金理论,在一个封闭经济体中借贷资金的需求与供给均包括两个方面:
借贷资金的需求来自某期间投资流量和该期间人们希望保有的货币金额,借贷资金的供给来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动。
9.1998年,俄罗斯债务违约导致了美国长期资本管理公司的倒闭,这属于金融风险中的()。
A、市场风险
、信用风险B.
C、国家风险
D、操作风险
第7章>
金融风险的概念
本题考查金融风险的国家风险。
国家风险是指经济主体在与非本国交易对手进行国际经贸与金融往来时,由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。
10.以()调控为核心的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。
A、汇率
B、利率
C、价格
D、通胀水平
第5节>
我国利率市场化的进程
以利率调控为核心的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。
自1998年起,我国货币政策调控逐步由直接调控向间接调控转变。
2012年《金融业发展和改革“十二五”规划》明确要求“完善市场化的间接调控机制,逐步增强利率、汇率等价格杠杆的作用,推进货币政策从以数量型调控为主向以价格型调控为主转型”。
近年来,中国人民银行积极创新,陆续推出了常备借贷便利、中期借贷便利、抵押补充贷款等新型货币政策工具,并探索常备借贷便利利率发挥利率走廊上限的作用,加快建设适应市场需求的利率形成和调控机制。
与此同时。
中国人民银行还不
11.以下不属于市场准入监管的是()。
A、审批资本充足率
B、审批注册机构
C、审批注册资本
D、审批高级管理人员任职资格
第4节>
银行业监管的主要内容与基本方法
本题考查市场准入监管的环节。
市场准入监管包括以下环节:
审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员任职资格、审批业务范围。
.
12.在商业银行经营与管理的三大原则中,被视为前提的是()原则。
A、安全性
B、盈利性
C、效益性
D、流动性
第4章>
商业银行经营与管理的原则和关系
商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。
安全性是前提,流动性是条件,效益性是目的。
13.根据凯恩斯学派货币政策传导机制理论,货币政策首先作用于()。
A、利率
B、货币市场
C、实际资产领域
D、货币供应量
货币政策的传导机制与中介指标
本题考查货币政策传导机制理论。
凯恩斯学派货币政策传导机制理论的最初思路是:
货币政策首先是改变货币市场的均衡,然后改变利率,进而改变实际资产领域的均衡。
14.根据规定,信托公司固有业务不得参与()交易。
A、可转换公司债券(含分离式可转债申购)
B、企业债
C、封闭式证券投资基金
D、股指期货
信托公司的业务运营
本题考查证券投资信托业务。
2011年,中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司参与股指期货交易业务指引》,规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。
其中,信托集合信托业务可以套期保值和套利为目的参与股指期公司固有业务不得参与股指期货交易;
货交易;
信托公司单一信托业务可以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。
15.我国某商业银行在向某企业发放贷款后,中国人民银行宣布降息,该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率,导致利息收益减少,则该商业银行承受了()。
A、信用风险
B、法律风险
C、利率风险
本题考查对利率风险概念的理解。
利率风险是指有关主体在货币资金借贷中,因利率在借贷有效期中发生意外变动,而蒙受经济损失的可能性。
本题中,商业银行随后下调了对该企业的贷款利率,导致利息收益减少属于利率变动蒙受的经济损失。
16.我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是()。
A、信托公司
B、财务公司
C、小额贷款公司
D、金融租赁公司
第3章>
我国的金融机构体系及其制度安排
本题考查财务公司的概念。
我国财务公司亦称为企业集团财务公司,是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
17.关于信用经纪业务的说法错误的是()。
A、信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户
B、投资银行对所提供的信用资金承担风险
C、投资银行提供信用经纪服务的目的在于吸引客户从而获得更多的佣金
D、有融资和融券两种业务类型
证券经纪业务
:
【答案】.
投资银行对所提供的信用资金不承担交易风险,以客户的资金和证券担保。
18.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,()个月内不得参与新股申购。
A、3
B、6
C、9
D、12
证券发行与承销业务
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,6个月内不得参与新股申购。
19.客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还的证券业务称为()。
A、融资
B、融券
C、买空
D、交割
融资和融券是证券信用经纪业务的两种主要形式,其中融资也叫买空。
题干所述为融券。
20.商业银行跟踪借款人信用状况的变化属于()。
A、信用风险的事前管理
B、操作风险的流程管理
C、信用风险的事中管理
D、操作风险的制度管理
金融风险的管理
:
【解析】.
本题考查信用风险管理的知识。
信用风险的过程管理包括事前管理、事中管理和事后管理。
在事中管理阶段中,商业银行关注的重点是贷款不要被挪用、贷款是否被有效使用、跟踪借款人信用状况的变化、出现异常及时采取应对措施。
21.中国银行间市场交易商协会的业务主管部门为()。
A、中国人民银行
B、证监会
C、银保监会
D、国务院
我国的金融调控监管机构及其制度安排
本题考查中国银行间市场交易商协会。
中国银行间市场交易商协会是经国务院、民政部批准成立的全国性的非营利性社会团体法人,其业务主管部门为中国人民银行。
22.下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述,错误的是()。
A、发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%
B、首次公开发行股票,网下投资者参与报价时,应当持有一定金额的非限售股份
C、首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行
D、公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的,应当通过询价的方式确定发行价格
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
公开发行股票数量在2000万股(含)以下且无老股转让计划的,应当通过直接定价的方式确定发行价格。
23.凯恩斯认为货币需求动机不包括()。
A、交易动机
B、投机动机
C、预防动机
D、消费动机
货币需求理论
凯恩斯认为,人们的货币需求行为往往是由交易动机、预防动机和投机动机三种动机决定的。
24.金融机构发挥()职能,大大减少了现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本周转,促进了社会再生产的扩大。
A、信用中介
B、金融服务
C、支付中介
D、创造信用工具
金融机构的性质与职能
金融机构发挥支付中介职能,大大减少了现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本的周转,促进了社会再生产的扩大。
25.中央银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是()。
A、正回购
B、逆回购
C、现券买断
本题考查正回购的概念。
正回购是中央银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。
26.银行系金融租赁公司的服务对象主要是()
A、特大型企业或项目
B、母公司的特定销售对象
C、中小企业
D、第三产业
我国融资租赁市场体系>
章6:
本题考查银行系金融租赁公司的知识。
银行系金融租赁公司定位于服务特大型企业和项目。
27.最典型的间接金融机构是()。
A、证券公司
B、商业银行
C、投资银行
D、保险公司
金融机构的类型
本题考查间接金融机构。
商业银行是最典型的间接金融机构。
28.“巴塞尔协议Ⅲ”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的()。
A、1.5%
C、2.5%
D、3%
资本管理
“巴塞尔协议Ⅲ”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的2.5%。
29.通货膨胀实质是一种货币现象,表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内()。
A、持续下降
B、持续上升
C、间歇性下降
D、间歇性上升
本题考查通货膨胀的含义。
通货膨胀是在一定时间内一般物价水平的持续上涨的现象。
30.关于债券的说法错误的是()
A、根据募集方式的不同,债券可分为公募债券和私募债券
B、根据债券券面形态的不同,债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券
C、通过债券流通市场.投资者可以转让债权,把债权变现
D、国际债券市场的发行者和发行地点属于同一个国家
第1章>
资本市场及其构成
根据募集方式的不同,债券可分为公募债券和私募债券。
根据债券券面形态的不同,债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。
根据是否可以转换,债券可分为可转换债券和不可转换债券。
根据债券的运行过程和市场的基本功能,可将债券市场分为发行市场和流通市场。
债券发行市场又称一级市场,是发行单位初次出售新债券的市场。
债券发行市场的作用是将政府、金融机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券,销售到投资者手中。
债券流通市场又称二级市场,是指已发行债券买卖转让的市场。
债券一经认购,即确立了一定期限的债权债务关系,但通过债券
31.张先生购买了一款理财产品,这款产品的特点是银行按约定和实际投资收益情况向客户支付收益,不保证本金支付及收益水平。
则这款理财产品是()。
A、非估值型理财产品
B、估值型理财产品
C、非保本型理财产品
D、开放式理财产品
理财业务经营
本题考查对非保本型理财产品概念的理解。
非保本型理财产品是指银行按约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,不保证本金支付及收益水平的理财产品。
32.清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行()的程序。
A、经营资格
B、法人资格
C、存款资格
、贷款资格D.
本题考查清算的概念。
清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行法人资格的程序。
33.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定.但最长不得超过()天。
A、1
B、60
C、91
D、365
我国的货币市场及其工具
买断式回购的期限为1天到365天(教材上的1天到91天是错误的,详见官方出的教材勘误)
34.根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》,“风险监管核心指标”分为风险水平、风险迁徙和()三个层。
A、风险控制
B、风险抵补
C、风险识别
D、风险测试
资产负债管理
2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标(试行)》废止了《商业银行资产负债比例监控、监测指标和考核办法》,建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。
35.在美国的次贷危机中,很多依靠从银行借入次级贷款来购买住房的人,到期不能还本付息。
这种情形对于发放次级贷款的银行而言,属于该银行承受的()。
A、流动性风险
B、操作风险
、法律风险C.
D、信用风险
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合约所规定的义务,或信用质量发生改变而影响金融产品价值,从而给债权人或金融商品持有人造成经济损失的风险。
狭义的信用风险是指因交易对手无力履行合约而造成经济损失的风险,即违约风险。
广义的信用风险则是指由于信用因素,金融机构的实际收益结果与预期目标发生背离,金融机构在经营活动中遭受损失或获取额外收益的一种可能性。
36.下列首次公开发行股票的定价方式中,承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权的是()。
A、簿记方式
B、竞价方式
C、拍卖方式
D、固定价格方式
簿记方式又称累计订单定价方式,是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业的全面、深入研究,在发行公司估值的基础上,先确定新股发行价格区间,通过召开路演推介会,征集需求量与需求价格信息建立簿记,绘出需求曲线,然后承销商和发行人据此一起确定最终新股发行价格,同时承销商有自由配售股份给机构投资者的权利。
此种定价方式下,承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权。
37.证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行监管核准制度类型是()。
A、审批制
B、核准制
C、注册制
D、登记制
发行人是一种市场化的股票首次公开发行监管核准制度,注册制又称备案制或存档制,
在
公开发行股票时,按照要求将所有应该公开的信息向证券发行监管机构申报注册和披露,并对
该信息的真实性、准确性、完整性承担法律责任,证券监管机构只对申报材料进行形式审
查。
按照这种制度,发行人向证券监管机构申报并公开披露法定信息资料,经过一段时间后
若监管机构未提出异议,就可以发行股票而无须监管机构的批准。
38.影响融资租赁每期租金多少的因素不包括()
A、设备原价及预计残值
B、承租人资质
C、资金成本
D、租赁手续费
租金管理
租金的确定以耗费在租赁资产上的价值为基础,取决于租赁市场的供求关系。
融资租赁每期租金的多少,一般取决于以下三个因素:
一是设备原价及预计残值,包括设备购买价、运输费、安装调试费、保险费以及设备租赁期满后出售可得的收入;
二是资金成本,即租赁公司为承租企业购置设备垫付资金所应支付的利息;
三是租赁手续费,即租赁公司承办租赁设备所发生的业务费用和必要的利润。
通常,租金总额等于上述三个因素的总和。
39.假定预期当年1年期债券的年利率为9%,预期下一年1年期债券的年利率为11%,根据预期理论,则当前2年期债券的年利率是()。
A、9%
B、10%
C、11%
D、20%
利率的期限结构
本题考查利率的期限结构。
目前,主要有三种理论解释利率的期限结构,即预期理论、分割市场理论和流动性溢价理论。
其中,预期理论认为,长期债券的利率等于长期利率到期之前人们所预期的短期利率的平均值,即(9%+11%)/2=10%。
。
()根据购买力平价理论,通货紧缩的国家货币汇率40.
A、升水
B、贬值
C、升值
D、贴水
第10章>
汇率的决定与变动
根据购买力平价理论,反映货币购买力的物价水平变动是决定汇率长期变动的根本因素。
如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨,即该国相对通货膨胀,则该国货币对其他国家货币贬值;
反之,如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对下跌,即该国相对通货紧缩,则该国货币对其他国家货币升值。
二、多选题
1.证券投资基金的特点包括(
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