银行反洗钱业务题库.docx
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银行反洗钱业务题库
反洗钱业务题库(共257题)
试题类型:
填空题题量:
93题
序号
试题
1
金融机构及其工作人员应当依法协助、配合_____部门打击洗钱活动
答案:
司法机关和行政执法机关。
2
依据《反洗钱法》规定国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在反洗钱工作方面的职责是进行_____、_____。
答案:
监督、检查。
3
任何单位和个人在发现洗钱活动时,除有权向公安机关举报外,还可以向______________举报。
答案:
反洗钱行政主管部门
4
查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料,应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。
调查人员违反规定程序的,金融机构有权_________。
答案:
拒绝调查
5
中国人民银行对金融机构实施现场检查,必要时可以将检查情况通报______________________、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。
答案:
中国银行业监督管理委员会
6
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、高级管理人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项___________。
_
答案:
作出说明
7
金融机构应当按照规定向_____报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
答案:
中国反洗钱监测分析中心。
8
金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施_______。
答案:
负责
9
除中国人民银行外,还有中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会需在各自职责范围内履行反洗钱________职责?
答案:
监督管理。
10
反洗钱调查,在制作询问笔录时,被询问人的确认方式有_____。
答案:
签名或盖章
11
人民银行实施反洗钱调查时,金融机构应当予以配合,如实提供有关_______、不得___________。
答案:
文件和资料、拒绝或者阻碍。
12
反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度是_____,_____,_____。
答:
客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录。
答案:
13
临时冻结不得超过____小时。
答案:
48
14
金融机构应当按照规定建立客户身份_______制度。
答案:
识别
15
按照总行电子银行业务反洗钱管理办法,各级行应将电子银行业务反洗钱检查纳入________日常检查工作。
答案:
运行督导员
16
中国人民银行及其分支机构进行现场检查时,需出示___________和执法证。
答案:
检查通知书
17
反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱_________。
答案:
行政调查
18
在进行大额交易报告时,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,_____________计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。
答案:
单边累计
19
_______________制度是反洗钱三项基本制度中的核心内容。
答案:
大额交易和可疑交易报告
20
客户通过境外银行卡发生的大额交易,由____报告。
答案:
收单行
21
中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动,可以询问______,要求其说明情况。
答案:
金融机构工作人员
22
金融机构应当根据有关规定制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向________报备。
答案:
人民银行
23
金融机构违规行为致使洗钱后果发生的,可对直接责任人员处以_____________罚款。
答案:
五万元以上五十万元以下
24
涉及追究洗钱犯罪的司法协助,由_____________依照有关法律的规定办理。
答案:
司法机关
25
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时___________措施。
答案:
冻结
26
金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录_____制度。
答案:
保密
27
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由______________承担未履行客户身份识别义务的责任。
?
答案:
该金融机构
28
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以___________。
答案:
保密
29
__________________应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。
答案:
金融机构及其分支机构负责人
30
各一级分行、二级分行应将反洗钱工作纳入__________考核体系,按规定对辖属机构的反洗钱工作进行考核评价。
答案:
行长绩效
31
各级行有关机构、有关人员、有关部门违反了反洗钱规定,发生反洗钱操作风险事故的,依照本行有关_________进行处理。
答案:
制度规定
32
我行境外机构应当设立专门的___________或者指定其内设机构负责反洗钱工作。
答案:
反洗钱工作机构
33
金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和________,便于反洗钱调查和监督管理。
答案:
交易记录
34
反洗钱调查人员违反规定程序的,金融机构有权___________。
答案:
拒绝调查。
35
金融机构应当设立__________负责反洗钱工作。
答案:
专人
36
违反《中华人民共和国反洗钱法》规定,构成犯罪的,依法追究______责任。
答案:
刑事
37
中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约,或者按照______原则,开展反洗钱国际合作。
答案:
平等互惠
38
海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向______通报。
答案:
反洗钱行政主管部门
39
总行电子银行业务反洗钱小组接受____________的领导,负责组织落实有关决定,研究拟定相关政策、制度和措施,监督、检查和指导电子银行业务反洗钱工作,组织开展培训宣传,分析指导电子银行业务大额交易和可疑交易报告工作,配合做好电子银行反洗钱工作。
答案:
反洗钱领导小组
40
中国人民银行或其分支机构对金融机构进行现场检查的意见书,其内容应包括检查情况、检查评价及________________。
答案:
改进意见与措施
41
_____________是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
答案:
中国人民银行
42
司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱______________。
答案:
刑事诉讼
43
国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱_____________的方案。
答案:
内部控制制度
44
《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,致使洗钱后果发生的,对金融机构处以___________罚款。
答案:
五十万元以上五百万元以下
45
《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处_______________________罚款_____________。
答案:
二十万元以上五十万元以下
46
银行机构在办理规定业务时,需当场为客户办结的,应当场联网核查相关个人的公民身份信息;不需当场办结的,应在______联网核查相关个人的公民身份信息。
答案:
办结相关业务前
47
各营业网点发现客户明显涉嫌犯罪的可疑交易或其他重点可疑交易情况,应当制作______立即报送支行反洗钱岗位人员进行审核。
答案:
可疑交易专报
48
各网点经办人员在办理业务过程中要按规定对需要人工识别的可疑交易进行识别,对发现的可疑交易应及时向本网点______报告。
答案:
反洗钱岗位人员
49
对符合可疑交易报告标准,但未能通过系统批量采集的可疑交易,主要由____进行识别。
答案:
人工
50
各级行在反洗钱工作中发现涉嫌犯罪的,应当及时以_____向人民银行当地分支机构和当地公安部门报告。
答案:
书面形式
51
大额交易数据以总行_______为主进行采集,可疑交易数据实行______与______发现相结合的方式进行采集。
答案:
反洗钱监控系统、系统批量采集、人工判断
52
大额交易和可疑交易报告由数据中心(上海)统一向中国反洗钱监测分析中心报送,即实行_____报送。
大额交易报告在交易发生后的__个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的__个工作日内报送。
答案:
“总对总”、5、10
53
金融机构应采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止____客户身份信息和交易信息。
答案:
泄漏
54
金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,应在______中明确双方在识别客户身份方面的职责,相互间提供必要的协助,相应采取有效的客户身份识别措施。
答案:
委托协议
55
银行业金融机构履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的__________进行核查。
答案:
联网核查公民身份信息系统
56
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的____________,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类_、__号码_。
答案:
有效身份证件或者身份证明文件
57
对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其____、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。
答案:
资金来源
58
在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常_____、______情况,及时提示客户更新资料信息。
答案:
经营活动、金融交易
59
金融机构的风险划分标准应报送________。
答案:
中国人民银行
60
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,______本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。
对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少_____进行一次审核。
答案:
定期审核、每半年
61
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分_____,并在持续关注的基础上,______风险等级。
答案:
风险等级____适时调整
62
汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的,可登记其他相关信息,确保该笔交易的可跟踪稽核。
境外汇款人住所不明确的,境内金融机构可登记_____名称。
答案:
资金汇出地
63
接收境外汇入款的金融机构,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的,应要求____补充。
答案:
境外机构
64
汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息,确保该笔交易的可跟踪稽核。
境外收款人住所不明确的,金融机构可登记______的境外机构所在地名称。
答案:
接收汇款
65
为客户向境外汇出资金时,应当登记汇款人的____、账号___、住所和收款人的姓名___、住所等信息,在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息,并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
答案:
姓名或者名称
66
金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的_______。
答案:
实际使用人
67
为自然人客户办理人民币单笔___万元以上或者外币等值__万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案:
5、1
68
如客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经_____的批准。
答案:
高级管理层
69
在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款____、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币___万元以上或者外币等值_____美元以上的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
答案:
1、1000
70
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经_______的批准。
答案:
董事会或者其他高级管理层
71
金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在_______允许的范围内,执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求,驻在国家(地区)有更严格要求的,遵守其规定。
答案:
驻在国家(地区)法律规定
72
金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行_______。
答案:
监督管理
73
金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计___和___,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。
答案:
业务流程、操作规范
74
金融机构应当按照_____、______、_______、______的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
答案:
安全、准确、完整、保密
75
金融机构应当________,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循________的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的_____和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
答案:
勤勉尽责、“了解你的客户”
76
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中,“短期”系指___个工作日以内,含___个工作日。
“长期”系指____以上。
“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
“频繁”系指交易行为营业日每天发生___次以上,或者营业日每天发生持续___天以上。
“以上”,_包括本数。
答案:
10、10、1年、3、3
77
金融机构应当按照大额交易和可疑交易报告要素要求,提供____、____、____的交易信息,制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。
答案:
真实、完整、准确
78
交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当______大额交易报告。
答案:
分别提交
79
融机构对向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易,应当进行_____、_____,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当同时报告中国人民银行_______,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。
答案:
分析、识别、当地分支机构
80
除法定情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的____、____、____、____等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
答案:
金额、频率、流向、性质
81
交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值____美元以上的跨境交易,应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。
答案:
1万
82
自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币________以上或者外币等值_______美元以上的款项划转,应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。
答案:
50万元、10万
83
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币_____以上或者外币等值____美元以上的款项划转,应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。
答案:
200万元、20万
84
单笔或者当日累计人民币交易_____以上或者外币交易等值___美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。
答案:
20万元、1万
85
金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的__个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
答案:
10
86
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由____________报告;客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由_______报告;客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由_______的金融机构报告。
答案:
开立账户的金融机构或者发卡银行____收单行___办理业务
87
金融机构应当在大额交易发生后的___个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向_______报送大额交易报告。
答案:
5、中国反洗钱监测分析中心
88
金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以_____,不得违反规定向任何单位和个人提供。
答案:
保密
89
金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向_________报备。
答案:
中国人民银行
90
金融机构应当设立___________,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
答案:
专门的反洗钱岗位
91
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的__个工作日内补正。
答案:
5
92
中国人民银行设立______________,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
答案:
中国反洗钱监测分析中心
93
_____________及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
答案:
中国人民银行
试题类型:
判断题题量:
45题
序号
试题
1
金融行动特别工作组(FATF)是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
答案:
正确
2
目前实施的金融机构大额和可疑交易报告管理办法是2007年3月1日起施行的。
答案:
正确
3
《中华人民共和国反洗钱法》规定:
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
答案:
正确
4
并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权,但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。
答案:
正确
5
金融机构“未按照规定对职工进行反洗钱培训”或“未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作”情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正;并建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
答案:
正确
6
我国是国际反洗钱组织“亚太反洗钱小组”的创始成员国,但现尚未成为“金融行动特别工作组”的正式成员。
答案:
正确
7
《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
答案:
正确
8
金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的,应当自收到相关处理文书之日起15日内提出申述、申辨意见。
答案:
错误
9
中国人民银行在评估中发现金融机构反洗钱工作存在问题,违反规定事实清楚、证据确凿并应给予行政处罚的,按照《中国人民银行行政处罚程序规定》办理。
答案:
正确
10
中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的,可以向金融机构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息,交易记录和其他有关资料。
答案:
正确
11
金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。
答案:
正确
12
金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施。
答案:
正确
13
中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。
答案:
正确
14
地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚。
答案:
错误
15
中国人民银行及其分支机构进行现场检查时,只需出示检查通知书。
答案:
错误
16
中国人民银行及其分支机构根据反洗钱职责的需要采取有关措施进行反洗钱现场检查时,对发现有可能被转移的文件资料时,可以
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