深圳市第七届公诉人业务竞赛题目.docx
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深圳市第七届公诉人业务竞赛题目.docx
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深圳市第七届公诉人业务竞赛题目
第一篇:
深圳市第七届公诉人业务竞赛题目
深圳市第七届公诉人业务竞赛题目汇编
业务答辩赛题一:
某冬夜23时许,被告人韩某(男,18岁,某职高学生)在同学家打游戏后回家途中,发现路边躺着一位老人,近前发现是醉汉,用脚踢两下,老人动一动没吭声。
韩发现老人身穿一件皮夹克(价值4100元),当即从其身上扒下带走据为己有。
次日凌晨7时,老人被发现冻死在原处。
问:
被告人韩某的行为如何定性?
追问:
试述刑法中的因果关系理论?
以及实践当中如何考察刑法中的因果关系?
业务答辩赛题二:
运用特情侦破毒品案件,是依法打击毒品犯罪的有效手段。
请分析毒品案件中特情引诱的情形,以及特情引诱案件的处理方式。
追问:
司法实践中,特情引诱案件往往会采取监听措施,请谈谈你对技术侦查方式取得证据的适用原则的理解?
业务答辩赛题三:
李一(男,20岁)长期在外游手好闲,一旦其父亲不给其钱,其便在家中对其父亲李某实施殴打、辱骂等行为。
2015年3月,李一喝酒后无故对其父亲李某进行殴打,李某一气之下将李一用棍棒打死。
问:
本案当中,被害人李一是否具有过错?
请谈一下对于刑法中被害人过错的理解?
追问:
司法实践中,有的被害人遇害后,犯罪人虽被判刑,但无力赔偿;有的被害人后续治疗费用昂贵,无力承担;有的被害人长期陷入心理阴影,无法自拔。
请简要谈一下对于司法实践中如何进行被害人权利的救济?
业务答辩赛题四:
近年来,全国各地相继发生许多引发媒体、网络广泛关注的案件,为实现司法公开,很多重大案件的庭审情况通过微博或者其他形式进行了直播,如***案,作为出庭的公诉人,其一言一行也受到社会的广泛关注,请结合工作实际,谈谈你认为在出席此类重大、敏感案件的庭审活动中应当注意哪些问题?
追问:
请谈一下你对如何强化公诉人出庭能力的理解?
控辩赛题一:
【案情】被告人李达系南海市分管统战工作的副市长,与该市百斯特房屋开发有限公司总经理胡太为系朋友关系。
2010年11月胡太为为自己公司开发的万隆大厦能够减免相关税费请李达帮忙,李达和建设局等相关部门打招呼,使得万隆大厦项目共减免税费合计320余万元。
2012年1月李达向胡太为提出投资入股,并拿出50万元交给胡太为。
李达起草了投资入股证明,向胡太为提出每年40%(即每年20万元)的回报。
胡太为为感谢李达给予公司的帮助,同意了李达的要求。
该款实际并未投入公司运营,而是由胡太为使用了。
从2012年元月至2015年4月,李达每年从百斯特公司收取投资回报20万元,4年共计80万元。
控方:
李达构成受贿罪。
辨方:
李达不构成犯罪。
第二篇:
《业务规范竞赛题目120题》
1、个人贷款申请应具备以下条件:
ABCDE
A借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人;
B贷款用途明确合法;
C贷款申请数额、期限和币种合理;D借款人具备还款意愿和还款能力;
E借款人信用状况良好,无重大不良信用记录;
2〈〈商业银行内部控制评价试行办法〉〉规定商业银行应在各项业务和管理活动中制定明确的内部控制政策,规定内部控制的原则和基本要求,并为制定和评审内部控制目标提供指导。
内部控制政策应:
ABCDEA与商业银行的经营宗旨和发展战略相一致;
B体现出对不同地区、行业、产品的风险控制要求;
C传达给适用岗位的员工,指导员工实施风险控制措施;
D可为风险相关方所获取,并寻求互利合作;
E定期进行评审,确保其持续的适宜性和有效性。
3商业银行的主要风险包括:
ACDE信用风险、市场风险(含利率风险)、操作风险、道德风险流动性风险、法律风险声誉风险、转移风险国家风险、战略风险
4〈〈商业银行内部控制评价试行办法〉〉规定,商业银行应建立并保持书面程序,对违规、险情、事故的发现、报告、处臵和纠正及预防措施做出规定,包括:
BCDE
A发现违规、险情、事故并及时报告,严禁越级报告。
B及时处臵违规、险情、事故。
C制定纠正与预防措施,防止违规、险情、事故的发生和再发生,并与问题的大小和风险危害程度相一致。
D纠正与预防措施在实施之前应进行风险评估。
E险情和事故的责任追究。
5《商业银行操作风险管理指引》中规定:
操作风险管理体系的具体形式不要求统一,但至少应包括以下哪些基本要素:
ACDEA董事会的监督控制;
B各级管理人员的职责;
C适当的组织架构;
D操作风险管理政策、方法和程序;
E计提操作风险所需资本的规定。
6《商业银行操作风险管理指引》中规定:
商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件:
ADEA抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件;
B造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务5小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务10小时以上,严重影响正常工作开展的事件;
C发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失500万元以上的事故、自然灾害;
D其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;
E银监会规定其他需要报告的重大事件。
7下列哪些情形的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式:
BCDA借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人民币的;B借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的;C贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的;D法律法规规定的其他情形的。
8《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人尽职调查的主要内容包括:
ADA借款人及项目发起人等相关关系人的情况;
B借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况;
C还款来源情况,包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等;D贷款担保情况;
9《商业银行内部控制指引》规定内部控制应当包括以下哪些要素:
ABCDEA内部控制环境;B风险识别与评估;C内部控制措施;D信息交流与反馈;E监督评价与纠正
10《商业银行合规风险管理指引》中规定,合规风险管理体系应包括以下哪些基本要素:
ABCE
A合规政策;
B合规管理部门的组织结构和资源;
C合规风险管理计划;
D合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;
E合规培训与教育制度。
11《商业银行授信工作尽职指引》中的授信指对非自然人客户的表内外授信。
表内授信包括:
ABCDEA贷款、项目融资B贸易融资C贴现、透支D拆借、保证E回购
12《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。
重点监测包括以下哪些内容:
ABDEA客户是否按约定用途使用授信,是否诚实地全面履行合同;B授信项目是否正常进行;
C客户组织结构、股权或主要领导人发生变动D客户的财务状况是否发生变化;
E抵押品可获得情况和质量、价值等情况。
13《商业银行合规风险管理指引》规定,合规管理部门履行以下哪些基本职责:
BCDEA每年向董事会提交合规风险管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性;
B制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等;
C协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训,包括新员工的合规培训,以及所有员工的定期合规培训,并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门;
D保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况;
E收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,如消费者投诉的增长数、异常交易等,建立合规风险监测指标,按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响,确定合规风险的优先考虑序列;
14以下情形的存款不能办理个人存款证明:
()ABCDA、已被有权机关冻结。
B、已用于质押。
C、账户止付或限额止付的限额部分。
D、账户处于挂失状态。
15邮政储蓄机构受理司法查询的查询内容有哪些?
()ABCA、根据账号/卡号查分户帐
B、根据账号/卡号查交易明细(包括非账务明细)C、根据户名、实名证件查账号D、根据账号/卡号查总账16根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》,授权书应包括以下哪些内容:
ABDEA授权人全称和法定代表人姓名;
B受权人全称和主要负责人姓名;
C授权种类;
D授权范围和期限;
E对限制越权的规定及授权人认为需要规定的其他内容
17《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定,特别授权的范围包括:
ABCA业务创新权限;
B特殊项目融资权限;
C超出基本授权的权限;
D经济纠纷处理权限;E营运资金的经营权限
18“商易通”业务申请人,须具备以下条件():
ABCDA、具备工商行政管理部门核发的营业执照,有固定经营场所;B、开业1年以上,具备良好的业务基础和信誉;C、已成为邮政储蓄“华商联盟”客户;D、中国邮政储蓄银行规定的其他条件。
19按账户性质,个人外汇账户分哪几种?
()ABCA、外汇储蓄账户B、外汇资本项目账户C、外汇结算账户D、外汇经常项目账户
20客户身份识别在操作上的注意事项有(BC)A、询问客户相关情况
B、对开立人民币结算账户的客户应保存身份证件的复印件C、客户身份核对
D、客户信息档案的保存
21银行业从事反洗钱工作的法律依据主要包括(ABD)A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》
C、《商业银行法》D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则》
22保险代理有哪几种类型?
()ABCA、个人代理B、专业代理C、兼业代理D、银行代理23个人理财业务风险控制应遵循以下原则()ABCDA、有效性、审慎性B、及时性、全面性C、适应性D、公平公正性
24解除临时冻结有哪几种方式?
()ACA、自动解除B、前台解除C、通知解除D、电话解除
25洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些?
()ABCDA、匿名存储
B、利用银行贷款掩饰犯罪收益C、控制银行
D、控制其他金融机构
26中国人民银行可以对金融机构的哪些情况随时进行稽核,检查和监管?
()ABC
A、贷款B、存款C、呆账
D、中间业务
27金融机构反洗钱的三道防线是(ABC)A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易资料保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、异常情况报告制度
28《商业银行信息科技风险管理指引》所称信息科技风险,是指信息科技在商业银行运用过程中,由于产生的操作、法律和声誉等等风险。
ABCEA、自然因素B、人为因素C、技术漏洞D、外部因素E、管理缺陷
29《商业银行金融创新指引》规定,商业银行开展金融创新活动,应做到ABCDA、“认识你的业务”B、“认识你的风险”C、“认识你的客户”。
D、“认识你的交易对手”E、“认识你的管理对象”
30《商业银行金融创新指引》规定,银监会鼓励符合以下条件的商业银行开展金融创新:
ABCDEA资本充足率达标;
B公司治理结构良好;
C内控制度严密;
D风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求;
E近三年来没有发生重大违法违规行为。
31.民事纠纷发生后,涉案部门经评估,决定以诉讼方式解决的,应填写《中国邮政储蓄银行民事诉讼事项法律审查申请表》,经部门负责人签署意见后,连同相关背景材料,送交本级行法律合规部门审查,背景材料包括:
(ABCD)
A.能够证明基本事实及法律关系的法律文件(如:
合同、协议及相关文件等);B.证明民事诉讼时效及其法定期间的材料;
C.对于二审、提审或再审事项,应当提交以往民事诉讼法律文书;D.法律合规部门需要的其他材料。
32.中国邮政储蓄银行民事诉讼管理工作应遵循下列原则:
(ABCD)A.坚持统一法人管理体制,实行分级管理;
B.实行行长负责,法律合规部门牵头,相关部门配合的方式;C.以中国邮政储蓄银行整体利益为中心,坚持效益优先原则;D.预防和处理纠纷相结合,坚持日常风险控制原则。
33.协助查询、冻结、扣划工作应当遵循那些原则?
(ABCD)合规及时保密
不损害客户合法权益
34.办理协助冻结、扣划业务时,应当核实以下证件和法律文书(BCD)A.有权机关执法人员的身份证件B.有权机关执法人员的工作证件;
C.有权机关县团级以上机构签发的协助通知书,法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应当由主要负责人签字;
D.有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
35.协助有权机关查询的资料应限于存款资料,包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。
各相关业务部门应当如实提供上述资料,根据有权机关需要可以(ABC)A.抄录B.复制C.照相D.带走原件
36.总行负责管理涉案标的额达到或超过()万人民币或等值外币的起诉事项,或标的额达到或超过()万人民币或等值外币的被诉事项AA.5000,2000B.5000,1000C.2000,1000D.2000,5000
37甲公司于2010年7月1日签发同城使用的支票1张给乙公司,金额为5万元人民币,付款人为丁银行。
次日,乙公司将支票背书转让给丙公司。
2010年7月16日,丙公司请求丁银行付款时遭拒绝。
丁银行拒绝付款的正当理由有哪些:
(BD)
A丁银行不是该支票的债务人
B甲公司在丁银行账户上的存款仅有1万元人民币C该支票的债务人应该是甲公司和乙公司D丙公司未按期提示付款
38.依据《人民币银行结算账户管理管理办法实施细则》的规定,下列单位银行结算账户需要中国人民银行核准的有(BC)
A一般存款账户B基本存款账户
C预算单位专用存款账户
D因注册验资开立的临时存款账户
39与客户纸质对账可以有哪些发送方式.(ABCD)A邮寄送达B外包送达C上门对账D留行自取
40.印章领取必须严格执行(ABC)原则A.逐级负责B.双人领取
C.保证运送车辆及路线安全D.领取单位负责人亲自领取
41.商业银行应该如何保障理财资金投资管理的合规性和有效性?
(ABCD)按照符合客户利益的原则
按照符合客户风险承受能力的原则
建立健全的内部控制和风险管理制度体系定期或不定期检查相关制度体系和运行机制
42.关于印章的档案中,(ABCD)需要按照会计档案管理要求,保管15年。
A.《印章管理使用登记薄》
B.《对公业务印章领导调拨单》C.《对公业务印章上交清单》D.《对公业务印章销毁清单》43.对账中发现错账时,如何处理(ABC)A属本方错账的,应及时调整B属对方错账的,应通知对方
C发现可疑帐务,要及时向上级报告,并妥善处理D对于错账金额较小的,可以忽略
44.以下那些对公印章每个有权使用单位只能刻制一枚(ABCD)A.业务公章B.汇票专用章C.结算装用章D.本票专用章
45.以下业务印章使用错误的是(AD)
A不得相互借用,但部分印章可以几个人共用
B应随盖随用,严禁在各种空白会计凭证、等级薄、帐表上预先加盖印章C必须按规定范围内使用,不得错用、串用、提前、过期、越权使用D营业时间内临时离柜,要将印章交给专人保管
46个人贷款的贷款审查应对贷款调查内容的进行全面审查。
AA、合法性、合理性、准确性B、完整性、合法性、准确性C、合法性、准确性、真实性D、完整性、合规性、真实性
47《商业银行内部控制指引》规定商业银行的应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息,并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监控和评价。
B行领导
内部审计部门风险合规业务
48《商业银行内部控制指引》规定审贷委员会审议表决应当遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则,全部意见应当记录存档。
被审贷委员会两次否决的贷款申请()内不得提交审贷委员会审议。
CA、一个月B、三个月C、半年D、一年
49固定资产贷款单笔金额超过项目总投资或超过万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
DA、5%1000B、10%500C、10%1000D、5%500
50〈〈商业银行内部控制评价试行办法〉〉规定,在建立和评审内部控制目标时,应考虑法律法规、监管要求和其他要求,以及技术、财务、经营和风险相关方等因素,尤其应考虑的内部控制指标要求。
AA、监管部门B、审计部门C、总行D、上级行
51《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险,是指商业银行因没有遵循可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
CA法律、法规和制度B法律、规则和部门规章C法律、规则和准则D法律、法规和监管政策
52根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》,商业银行授权、授信分为授权、授信和授权、授信两种方式。
DA一般特别B基本特殊C一般特殊D基本特别
53《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中指出,商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核,并严格遵循()的原则,熟悉并审核所有单据和关键栏目,严格把关。
CA“了解你的客户”(KYC)
B“了解你的客户业务”(KYB)C“了解你的客户业务单据”(KYD)D“了解你的客户账户”(KYA)
54《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中提出了13条指导意见,以下哪些不是其中的内容:
D加强对可能发生的账外经营的监控。
切实加强稽核建设。
建立和实施管理人员轮岗轮调和强制性休假制度。
坚持相关的行务管理公开制度。
55《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。
本定义所指操作风险包括:
AA法律风险B策略风险C声誉风险D市场风险
56理财业务中风险管理的基本原则是哪一项?
()CA追求长期资本增值B追求稳健投资收益
C以最小的成本获得最大的保障D追求短期投资收益最大化
57客户身份识别制度是反洗钱预防制度的(D)
A、主要内容B、核心内容C、主要关口D、第一道关口
58保险费金额人民币(C)元(不含)以上且以转帐形式缴纳的保险合同的投保人,要核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件的复印件和影印件。
A、50000B、100000C、200000D、500000
59有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的(C)A、只能是银行工作人员B、只能是金融机构
C、可以是任何单位和个人D、只能是金融机构工作人员或金融机构
60可疑交易的识别方法有(ABCD)
A、审查B、询问C、寻找D、评估
61我国(C)成功加入“金融行动特别工作组”(FATF)
A、2006年6月B、2006年10月C、2007年6月D、2007年10月
62《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的规定,短期是指(C)。
A、1个工作内,含1个工作日B、5个工作内,含5个工作日C、10个工作内,含10个工作日D、15个工作内,含15个工作日
63邮政储蓄银行个人通知存款的最低起存金额是()元。
CA、5000元B、1万元C、5万元D、10万元
64客户通过“商易通”设备进行的转账交易,单笔交易金额上限为人民币()元。
客户从各种渠道办理的转账业务,每日每账户累计最高转出人民币()元。
BA、5万元(含),50万元(含)B、10万元(含),100万元(含)C、10万元(含),100万元(含)D、20万元(含),200万元(含)
65个人结汇和境内个人购汇总额分别为每人每年等值()美元。
BA、1万B、5万C、10万D、50万
66活期存款账户最后一笔交易(不包括结息、代扣利息税)超过()年的,可以确定为长期不动户BA、1年B、2年C、3年D、5年
67金额在()以上的个人存款证明,支局长授权,综合柜员核对后,由支局长签发。
CA、10万元(不含)
B、10万元(含)以上、50万元(不含)以下C、50万元(含)D、100万元(含)
68通过“商易通”设备办理异地转账交易,手续费从()内扣收。
DA、转入方帐户B、收款人帐户C、付款人帐户D、转出方账户
69邮政储蓄保险代理属于()AA、兼业代理B、专业代理C、个人代理D、混业代理70邮政代理保险网点柜员的密码有效期不得高于()天?
CA、30B、60C、90D、180
71网点业务档案管理的规定:
冻结登记簿、止付/解止付登记簿的保管期限为多久?
D()A5年B15年C20年D永久
72邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管,保存期限至少在(D)以上。
A、3B、5C、10D、15
73商业银行实施统一授信制度,要做到四个方面的统一,以下哪项不正确CA授信主体的统一B授信形式的统一C授信限额的统一D不同币种授信的统一
74《商业银行授信工作尽职指引》中的授信指对非自然人客户的表内外授信。
表外授信不包括:
BA贷款承诺B保理C信用证D票据承兑
75《商业银行信息科技风险管理指引》规定商业银行是本机构信息科技风险管理的第一责任人。
DA、信息科技部门负责人B、主管行长C、分管行长D、法定代表人
76《商业银行信息科技风险管理指引》规定,系统日志保存期限按系统的风险等级确定,但不能少于。
AA、1年B、2年C、3年D、5年77我国自2005年7月21日起,实行的是什么汇率制度?
()BA、以市场供求为基础的,单一的,有管理的浮动汇率制度
B、以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
C、以市场供求为基础的,盯住美元的、有管理的浮动汇率制度D、联系汇率制度
78《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十四条规定,保证收益理财计划的起点金额,人民币应在()以上CA、1万元B、2万元C、5万元D、10万元
79判断洗钱行为的直观标准是什么?
()CA、大额交易B、可疑交易C、可疑大额交易D、异常交易
80我国对利率管制的有权机关是什么机构?
()CA国务院B发改委
C中国人民银行D银监会
81下列无权对个人账户提出扣划的机关是:
()BA、人民法院B、公安机关C、税务机关D、海关
82金融机构协助有权机关冻结存款期限最长为几个月?
(A、一个月B、三个月C、一年D、六个月
83商业银行风险防范与控制中,哪一个风险是重中之重?
(A市场风险B操作风险
C法律(合规)风险D信用风险
D)B)84如果你估计中国人民银行在一周内很有可能加息,你认为客户手中已购买的国债会()?
BA、升值B、贬值
C、不升值,也不贬值D、可能升值,可能贬值
85修改后的《个人所得税法》规定,自2007年8月15日起,将储蓄存款利息所得个人所得税的适用税率由原来的20%调减为()?
CA、0%B、10%C、5%D、2%
86以下单位中,同时有权对单位存款进行查询、冻结和扣划的机关是()CA、人民法院、税务机关、公安机关B、人民法院、人民检察院、公安机关C、人民法院、税务机关、海关。
D、税务机关、海关、国家安全机关
87金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由谁承担未履行客户身份识别义务的责任。
()CA人民银行B银监部门C该金融机构D第三方
88.依据《中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法(试行)》的规定,下列说法中正确的是:
(D)
A有权机关在查询单位存款情况时,只提供被查询单位名称而未提供帐号的,各相关业务
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