商业银行经营管理教学大纲.docx
- 文档编号:17878010
- 上传时间:2023-08-04
- 格式:DOCX
- 页数:13
- 大小:18.08KB
商业银行经营管理教学大纲.docx
《商业银行经营管理教学大纲.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《商业银行经营管理教学大纲.docx(13页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
商业银行经营管理教学大纲
第一章商业银行的经营环境
学习目的与要求:
1、了解商业银行的起源和发展过程;
2、熟悉商业银行的性质和功能;
3、了解商业银行的设立条件和设立过程;
4、掌握政府对商业银行进行监管的原则和内容。
第一节商业银行的起源与发展
第二节商业银行的功能
第三节商业银行的设立与政府监管
第四节中国的银行体系的现状与发展
教学重点:
1、商业银行的功能
2、商业银行的监管
3、中国商业银行体系的发展
教学难点:
1、商业银行的监管
2、中国商业银行体系的发展
3、商业银行的前途
思考题:
1.简述商业银行的起源和历史沿革。
2.简述商业银行的性质和功能。
3.简述商业银行设立的基本原则和条件。
4.为什么政府要对商业银行进行严格监管,监管的主要内容有哪些?
5、如何认识商业银行的前途?
6、如何看待我国商业银行业与国外的差距?
第二章商业银行的组织机构
学习目的与要求:
1、掌握商业银行的组织机构的构成。
2、掌握商业银行组织机构设置原则。
3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。
4、掌握商业银行分支机构设置的基本条件。
5、掌握商业银行分支机构的管理类型。
第一节商业银行的组织机构:
概述
第二节商业银行的权力机构
第三节商业银行的管理机构
第四节商业银行的分支机构
第五节商业银行高级管理人员任职资格
教学重点:
1、商业银行的组织机构
2、商业银行的设立
3、高级管理人员的任职资格
教学难点:
1、商业银行的组织机构
2、商业银行的设置
思考题
1.简述商业银行组织机构的组成和设置原则。
2.简述商业银行权力机构的构成及其职责。
3.简述商业银行管理机构的构成及其职责。
4.简述我国商业银行和外资商业银行设立的条件及程序。
5.简述我国商业银行高级管理人员任职资格是如何规定的。
第三章商业银行的资产业务
学习目的与要求:
1、了解商业银行的资产类型;
2、掌握商业银行贷款风险分类管理的相关内容;
3、熟悉商业银行贷款定价的几种模型;
4、了解商业银行贷款的基本流程;
5、了解商业银行不良资产产生的主要原因;
6、掌握国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。
第一节商业银行资产业务概述
第二节商业银行的贷款分类
第三节贷款的原则和流程
第四节贷款的定价
第五节不良贷款的处理
教学重点:
1、商业银行的资产业务
2、贷款的定价
3、不良资产的处理
教学难点:
1、商业银行贷款的分类
2、不良贷款的处理
3、贷款的定价
思考题:
1、商业银行的资产类型主要有哪些?
如何认识资产的作用?
2、什么是贷款风险分类管理?
我国实行贷款五级分类的内容和意义是什么?
3、贷款定价的模型有哪些?
4、商业贷款的原则和流程是什么?
5、商业银行不良资产产生的主要原因有哪些?
6、资产管理公司是否能够解决我国商业银行的不良资产问题?
你认为如何解决我国商业银行的不良贷款问题?
第四章商业银行的负债业务
学习目的与要求
1、了解银行负债业务的概念、分类和作用;
2、理解商业银行负债业务的经营目标;
3、了解国内外存款业务的分类和创新;
4、掌握影响银行存款增长的原因;
5、了解金融债券的种类和发行程序。
第一节负债业务概述
第二节存款吸收
第三节债券发行
本章教学重点问题:
1、商业银行的负债业务
2、商业银行的存款
本章教学难点问题:
1、商业银行的存款
2、商业银行债券的发行
思考题
1、什么是商业银行的负债业务,负债业务的种类有那些?
2、银行负债的作用体现在哪几个方面?
3、商业银行的负债业务的经营目标有那些?
4、存款负债的来源渠道有几种?
5、什么是可转让支付命令账户?
6、大额可转让存单与传统存单有何区别?
7、活期存款和定期存款的区别在哪里?
8、你所知道的国内存款业务创新有那些?
9、影响银行存款变动的因素主要有几种?
10、金融债券的发行程序是什么?
第五章商业银行的中间业务
学习目的与要求
1、了解中间业务的定义和分类;
2、熟悉银行结算的工具和方式;
3、了解财务顾问业的分类和产生条件;
4、了解代客理财业的分类和现状;
5、了解代收费业务的主要种类和操作程序;
6、熟悉银行的各种表外业务。
第一节中间业务及其监管
第二节支付结算业务
第三节财务顾问业务
第四节代客理财业务
第五节代收费用业务
第六节商业银行的表外业务
教学重点:
1、中间业务的分类
2、商业银行的表外业务
3、财务顾问业务
教学难点:
1、商业银行的表外业务
2、中间业务的种类
思考题:
1、商业银行的中间业务分为哪九类?
2、结算业务的经营原则有那些?
3、什么是支票、汇票、本票,它们之间有何区别?
4、什么是承兑交单和付款交单?
5、信用证结算方式的优点在哪里?
6、财务顾问业务大体可分几类?
7、什么是债券评级,评级的目的是什么?
8、表外业务的种类及其作用有哪些?
第六章网上银行
学习目的与要求:
1、了解网上银行的概念及其特征;
2、熟悉网上银行产生的原因;
3、掌握网上银行推出的各种服务产品特点和区别;
4、了解网上银行业务的风险因素;
5、了解中央银行对网上银行的监管内容。
第一节网上银行的兴起
第二节网上银行业务
第三节网上银行的风险防范
第四节中央银行对网上银行业务的监管
教学重点:
1、网上银行的概念
2、网上银行的风险
3、中央银行对网上银行的监管
教学难点:
1、网上银行的风险防范
2、中央银行对网上银行的监管
思考题:
1、什么是网上银行,有什么特征?
2、网上银行如何分类,网上银行与传统商业银行有什么区别?
3、何谓电子商务?
试说明电子商务的发展与网上银行业务发展的关系。
4、试说明网上银行产生的背景。
5、利用美国SFNB银行和我国的招商银行在网上银行业务方面的特点,分析网上银行业务发展的状况。
6、网上银行面临的风险因素有哪些?
如何防范和化解这些风险?
7、试分析我国网上银行业务在未来的发展趋势。
8、中央银行如何对网上银行业务进行监管?
第七章商业银行的资产负债管理
学习目的与要求
1、了解商业银行资产负债管理的各种理论及其比较;
2、学会并掌握利率敏感性分析;
3、熟悉商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略;
4、了解我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。
第一节商业银行资产负债理论的演进
第二节商业银行资产负债比例管理
第三节中国推行商业银行资产负债管理的实践
教学重点:
1、资产负债管理理论
2、资产负债比例管理
教学难点
1、资产负债比例管理
2、我国银行的资产负债管理
思考题:
1、试说明商业银行资产负债管理理论的主要内容并作出简要评价。
2、商业银行负债管理的风险有哪些?
3、商业银行负债管理的核心思想是什么?
4、什么是利率敏感性缺口管理?
5、什么是资产负债比例管理?
6、你认为如何推进我国商业银行的资产负债比例管理?
第八章 商业银行的资本金管理
学习目的与要求:
1、掌握商业银行的资本金的构成;
2、熟悉商业银行资本充足率管理的目的及其影响;
3、掌握商业银行资本充足率的计算方法;
4、了解商业银行资本金管理的原则;
5、熟悉我国商业银行提高资本充足率的措施和方法。
第一节资本金定义与作用
第二节资本充足率的计算与意义
第三节 对资本金的管理
第四节我国商业银行的资本金补充方案
教学重点:
1、资本金定义与作用
2、资本充足率
教学难点:
1、资本充足率的计算与意义
2、我国商业银行的资本金补充方案
思考题:
1、如何认识商业银行的资本金的作用?
2、什么是资本充足率?
如何计算?
3、最低资本充足率要求对于商业银行的经营活动有什么影响?
4、你认为如何补充我国商业银行的资本金?
5、有人认为,商业银行的资本金越多越好,你对此如何评价?
第九章商业银行的风险管理
学习目的与要求:
1、掌握商业银行面临的风险种类;
2、了解利率风险的来源;
3、重点了解商业银行面临的利率风险;
4、掌握商业银行流动性管理的基本内容;
5、了解VAR计量市场风险的方法。
第一节 商业银行面临的风险
第二节银行风险管理的组织结构
第三节信用风险和国家风险的管理
第四节汇率和利率风险的管理
第五节流动性风险的管理
教学重点:
1、商业银行面临的风险
2、利率风险的管理
教学难点:
1、商业银行风险管理的最新进展
2、VAR方法
思考题:
1、商业银行面临的风险主要有哪些?
2、商业银行风险管理的一般程序是什么?
3、利率风险的表现及来源是什么?
4、如何对商业银行进行流动性风险管理?
5、如何用VAR方法计量商业银行的风险?
6、什么是风险调整的资本收益法?
第十章商业银行市场营销管理
学习目的与要求:
1、了解市场营销对银行业务发展的重要性;
2、掌握市场细分的方法和类型;
3、熟悉银行产品定价的几种方法;
4、掌握银行市场营销的策略。
第一节市场营销的基本原理
第二节战略营销管理
第三节银行的产品策略
第四节价格策略
第五节分销策略
第六节促销决策
教学重点:
1、市场营销的基本原理
2、市场营销的策略
教学难点:
1、市场营销的策略
2、战略营销管理
思考题:
1、什么是市场营销?
它包括哪五个基本要素?
2、在市场营销时,如何对市场进行细分?
3、如何结合银行产品的特点,选择不同的市场营销渠道?
4、如何利用市场营销的手段来营销金融产品和服务?
第十一章 财务管理与业绩评价理论
学习目的与要求:
1、掌握商业银行财务报表的内容与格式;
2、学会商业银行财务报表指标分析方法;
3、了解商业银行指标分析的缺陷;
4、熟悉商业银行的业绩评价理论。
第一节商业银行财务报表
第二节商业银行财务分析
第三节商业银行业绩评价的理论
第四节我国商业银行业绩评价体系建设
教学重点:
1、商业银行的主要财务报表内容
2、商业银行的业绩评价理论
教学难点:
1、构建我国商业银行业绩评价体系
2、财务分析的不足之处
思考题:
1、财务会计的主要特点和会计原则是什么?
2、商业银行的资产负债表和利润表的主要内容是什么?
3、商业银行现金流量表的主要内容是什么?
4、如何看待商业银行的财务分析?
5、如何对正确评估商业银行的业绩?
第十二章商业银行的法律责任
学习目的与要求
本章学习的主要目的为:
1、熟悉民事责任、刑事责任和行政责任的基本概念;
2、结合所学金融业务知识,熟悉我国商业银行法在民事责任、刑事责任和行政责任方面的相关细则;
3、了解我国《商业银行法》的法律责任内容、特征及分类;
4、树立和培养守法经营和依法管理的意识。
第一节商业银行的民事责任
第二节商业银行的行政责任
第三节商业银行的刑事责任
教学重点:
有关商业银行的主要民事法律责任
教学难点:
有关商业银行的主要法律责任的认定
思考题:
1、我国《商业银行法》设立的目的及意义?
2、我国《商业银行法》的法律责任内容、特征及分类。
3、我国《商业银行法》中有关民事责任违法行为的规定。
4、我国《商业银行法》中有关行政责任违法行为的规定。
5、我国《商业银行法》中有关刑事责任违法行为的规定。
6、了解我国《商业银行法》中对违反民事责任、行政责任和刑事责任的处罚方式或者定罪原则。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 商业银行 经营管理 教学大纲