基金销售考试模拟试题及答案资料.docx
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基金销售考试模拟试题及答案资料
基金销售考试试题及答案(模仿题之一含答案)
一、单选题
1.资本证券是指与()关于活动而产生证券。
A.商业投资B.金融投资C.房地产投资D.项目投资
2.按证券募集方式分类,有价证券可分为()。
A.上市证券与非上市证券B.国内证券和国际证券C.公募和私募证券D.政府证券和公司证券
3.证券持有人可按自己需要灵活地转让证券以换取钞票,是证券()特性。
A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性
4.股份公司在股票市场上筹集资金是公司()。
A.长期负债B.应付账款C.资本公积D.自有资本
5.证券市场按品种构造关系,可以分为()。
A.股票市场、债券市场和基金市场B.发行市场和流通市场C.集中市场和场外市场D.国内市场和国际市场
6.证券自律性组织涉及()。
A.证券交易所和证券监管机构B.证券交易所和证券行业协会
C.证券监管机构和证券行业协会D.证券公司和证券行业协会
7.股票持有人有权参加公司重大决策特性,属于股票()特性。
A.风险性B.收益性C.流动性D.参加性
8.下面说法对的是()。
A.债券与股票均有也许获取一定收益,债券能进行权利行使和转让B.债券与股票均有也许获取一定收益,并进行权利行使和转让C.债券与股票均有也许获取一定收益,股票能进行权利行使和转让D.债券与股票都不一定获取收益,但能进行权利行使和转让
9.先在期货市场卖出期货,当现货价格下跌时以期货市场赚钱弥补现货市场损失从而达到保值期货交易方式是()。
A.多头套期保值B.空头套期保值
C.交叉套期保值D.平行套期保值
10. 国内上海证券交易所和深圳证券交易所最高权力机构是()。
A.会员大会B.理事会C.专门委员会D.董事会
11. 贴现债券到期时按()偿还。
A.发行价格B.市场价格C.票面金额D.本息总额
12. 在通货膨胀状况下,发行保值贴补债券,这是对()补偿。
A.信用风险B.购买力风险C.经营风险D.财务风险
13. 收益和风险基本关系是()。
A.风险越大,收益率越小B.风险越大,收益率越大
C.风险与收益率无关D.风险与收益率呈反向变化关系
14. 在国内台湾省和日本,证券投资基金普通被称为()。
A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金
15. 下面特性中不属于证券投资基金是()
A.集合理财,专业管理B.组合投资,分散风险
C.严格监管,信息透明D.收益平稳,风险较小
16.证券投资基金当事人普通是指基金()
A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和份额持有人
C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人
17. 全球第一种公司型开放式投资基金是()。
A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立“苏格兰美国投资信托”
C.波土顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金
18. 在国内证券投资基金发展史上,“老基金”特指()。
A.1949年此前组建基金
B.1979年改革开放之前组建基金
C.1991年上海证券交易所成立之前组建基金
D.1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》出台之前组建基金
19. 一国证券基金组织在她国发行证券基金单位并将募集资金投资于本国或第三国证券市场证券投资基金是()。
A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金
20. 发行总额不固定,基金单位总数随时增减,没有固定存续期限,投资者可以按基金报价在规定营业场合申购或赎回基金单位基金是()。
A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金
21. 重要投资于各种国债、金融债及公司债等基金类型是()。
A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金
22. 持有一定期期后(普通是3~5年,最长也可达10年),投资者会获得投资本金特定百分比(例如 100%本金)回报,如果运作成功,投资者还会得到额外收益基金是
()。
A.成长型基金B.收入型墓金C.平衡型基金D.保本基金
23. QDII指()
A.合格境外机构投资者B.合格境内机构投资者C.合格基金投资者D.合格证券投资者
24. 关于交易型开放式指数基金,如下说法不对的是()。
A.以某一选定指数所包括成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
B.C.可以进行套利交易
D.ETF交易不会浮现折价或溢价交易
25. 关于基金评级特点表述,不对的有()。
A.基金评级必要针对同一类型基金来进行
B.基金评级是基于历史业绩评价
C.五星级基金有也许在将来一段时间内体现很差
D.五星级基金在被评级时收益率必要为正值
26. 公司型基金中持有人在基金公司中地位类似于普通股份有限公司中()。
A.股东B.董事C.监事D.经理
27. 国内有关法规规定,基金管理公司注册资本应不低于()人民币。
A.8000万元B.1亿元C.1万元D.15000万元
28. ()是基金管理公司核心业务。
A.投资运作管理业务B.基金募集与销售业务
C.基金行政业务D.受托资产管理业务
29. 在国内,基金管理公司普通采用组织形式是()
A有限责任公司B.合伙制C.合伙制D.股份有限公司
30. 如下不属于基金管理公司制定内部控制制度原则是()。
A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎、适时性原则D.成本效益原则
31. 基金管理公司内部控制涉及()和内部控制制度两个方面。
A.内部控制理论B.内部控制办法C.内部控制目的D.内部控制机制
32. 在国内,基金托管人由()批准商业银行来担任。
A.中华人民共和国证监会B.中华人民共和国人民银行
C.中华人民共和国人民银行和中华人民共和国证监会D.中华人民共和国证监会和中华人民共和国银监会
33. 以开放式基金为例,在托管银行内部基金托管业务流程重要分四个阶段:
订立基金合同、()、基金运作和基金终结。
A基金募集B基金申请C基金财产保管D.基金资金清算
34. 基金投资活动中核心环节是()。
A.基金募集B.基金登记
C.基金托管D.基金交易
35. 基金资产估值是指依照有关规定对基金资产和基金负债按一定价格进行评估与计算,进而拟定()与单位基金费产净值过程。
A.基金资本净值B.基金资产净值C.基金负债净值D.单位基金负债净值
36. 根据经基金资产估值后拟定基金资产净值而计算出(),是计算基金申购与赎回价格基本。
A.基金单位资产净值B.基金单位负债净值
C.基金单位资本净值D.基金交易价格
37. 如下()不属于基金估值对象。
A.基金所持有股票B.估值日基金交易额
C.基金所持有债券D.基金权证
38. ()是指基金管理人管理基金资产而向基金收取费用。
A.基金管理费B.基金托管费C.证券交易费D.基金运作费
39. 国内基金管理费和基金托管费按照()基金资产净值一定比例计提。
A.前一日B.前一周C.上一月D.本月
40. 基金会计需要()对基金资产进行估值,并对估值成果计算基金资产净值。
A.逐日B.隔日C.按月D.按年
41. 投资者在年8月3日(周五,法定节假日前最后一种工作日)赎回了基金份额,那么投资者享有收益期限至()
A.8月3日B.8月4日C.8月5日D.8月6日
42. 对公司投资者买卖基金份额暂免征收()。
A.消费税B.房产税C.增值税D.印花税
43. 对个人投资者买卖基金份额获得差价收入,在对个人买卖股票差价收入未恢复征收个人所得税此前,暂不征收()。
A.个人所得税B.营业税C.消费税D.公司所得税
44. 人们金融产品选取依赖于两个因素:
()
A.外在因素和内在因素B.心理因素和内在因素
C.个人自身因素和内在因素D.外在因素和外部因素
45. 在国内,大众投资群体仍重要以()为重要金融资产。
A.股票投资B.银行储蓄C.基金D.债券
46. 保守型投资者最有也许投资于()。
A.股票型基金B.混合型基金
C.债券型基金D.货币型基金
47. ()是为投资额较大个人投资者和机构投资者提供最具个性化服务。
A.电话服务中心B.自动传真、电子邮箱与手机短信C.“一对一”专人服务D.邮寄服务
48. 赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额(),并应当归入基金财产。
A.15%B.20%C.25%D.30%
49. 封闭式基金募集资金不大于该基金批准规模()时,该基金不能成立。
A.50%B.80%C.90%D.100%
50. 开放式基金成立初期,可以在基金契约和招募阐明书规定期限内只接受申购,不办理赎回,但该期限最长不得超过()个月。
A.1B.3C.6D.9
51. 普通来说,开放式基金申购赎回价是以()为基本计算。
A.基金单位资产净值B.基金市场供求关系C.基金发行时面值D.基金发行时价格
52. LOF份额申购、赎回采用()方式。
A.份额申购,份额赎回B.金额申购,金额赎回
C.金额申购,份额赎回D.份额申购,金额赎回
53. 封闭式基金资产净值公示时间频率是()。
A.每交易日公开1次B.至少每周公开1次
C.至少每周公开2次D.至少每月公开2次
54. 托管人召集基金份额持有人大会时,应至少提前()日公示大会召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30B.20C.15D.40
55. 基金年度报告披露时间为每个基金会计年度结束后()内。
A.15日B.30日C.60日D.90日
56. 按披露()不同,货币市场基金收益公示可分为三类,封闭期收益公示、开放日收益公示和节假日收益公示。
A.时间B.性质C.特点D.方式
57. 编造并且传播影响证券交易虚假信息、扰乱证券交易市场行为属于()。
A.操纵证券市场罪B.内幕交易罪C.诱骗她人买卖证券罪D.编造并传播证券交易虚假信息罪
58. 《公司法》于()开始正式实行。
A.1993年12月29日B.1994年1月1日
C.1994年7月1日D.1999年12月25日
59. 证券市场监管重要手段是()。
A.经济手段B.法律手段C.行政手段D.自律方式
60. 每个季度结束后()内,基金管理人应编制完投资组合公示。
A.15日B.30日C.60日D.90日
61. 如下()属基金定期报告。
A.基金资产净值公示B.公开阐明书
C.基金持有人大会决策D.澄清公示
62. ()是对信息披露操作时间规定。
A.全面性B.真实性C.及时性D.公平性
63. QDII 基金管理人应当在基金份额发售()日前发布招募阐明书、基金合同及其她文献。
A.2B.3C.4D.5
64. ETF上市后要遵循交易规则不对的是()A.基金上市首日开盘参照价为前一工作日基金份额净值。
B.基金价格涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行C.基金买入申报数量为100份或其整数倍,局限性100份可以卖出D.基金申报价格最小变动单位为0.005元
65. 投资者申购、赎回基金成功后,注册登记机构普通在()日为投资者办理增长权益或减少权益登记手续。
A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3
66. 国内货币市场基金申购采用()原则。
A.拟定价B.未知价法C.账面价值D.预计价值
67. 《证券投资基金法》规定:
基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日起()个月内进行设立募集。
A.1B.3C.6D.9
68. 封闭式基金发行募集成功后,获得证券交易所批准后在市场上进行交易活动称为
()。
A.封闭式基金设立B.封闭式基金募集C.封闭式基金交易D.封闭式基金开
放
69. 封闭式基金募集资金不大于该基金批准规模()时,该基金不能成立。
A.50%B.80%C.90%D.100%
70. 依照关于规定,国内封闭式基金募集期限为自基金批准之日起()内。
A.一种月B.二个月C.三个月D.四个月
二、不定选取题题
1.有价证券是指()凭证。
A.标有票面金额B.证明持有人有权按期获得一定收入
C.持有人可以自由转让和买卖D.反映所有权或债权关系
2.下列属于有价证券有()。
A.提货单B.银行汇票C.支票D.仓库栈单
3.未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件证券是指()。
A.非挂牌证券B.非上市证券C.场外证券D.场内证券
4.公募证券与私募证券不同之处在于()。
A.审核严格限度不同B.发行对象特定与否
C.采用公示制度与否D.与否上市与否
5.证券市场重要功能涉及()。
A.筹资功能B.证券资产定价功能
C.资本配备功能D.宏观调控功能
6.国内政府承诺证券业5年过渡期间对外开放内容有()。
A.外国证券机构可以直接从事B股交易B.外国证券机构可以申请成为中华人民共和国证券交易所正式会员C.容许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务,外资比
例不超过33%,加入3年后外资比例不超过49%D.加入后3年内,容许外国证券公司设立合营公司,外资比例不超过1/3
7.参加证券投资金融机构涉及()。
A.公司B.商业银行C.证券经营机构D.保险公司
8.证券公司重要业务有()。
A.承销和自营证券B.证券经纪C.受托资产管理D.证券投资征询
9.证券业协会职责涉及()。
A.履行协助证券监督管理机构组织会员执行关于法律B.维护会员合法权益
C.审批证券发行D.组织培训和开展业务交流
10. 证券监管机构重要职责是()。
A.制定交易规则B.负责监督关于法律法规执行
C.负责保护投资者合法权益D.维持公平而有秩序证券市场
11. 记名股票特点有()。
A.股东权利归属于记名股东B.安全性较差
C.转让时须履行登记手续D.便于挂失
12. 普通股股东义务涉及()。
A.遵守公司章程B.依其所认购股份和入股方式缴纳股金
C.每年定期参加股东大会D.审视公司财务报表真实性
13. 市场利率通过()途径影响股票价格。
A.变化公司利息承担B.变化资金流向
C.变化投资者融资成本D.变化投资者预期
14. 依照权证行权基本资产或标资产,可将权证分为()。
A.股权类权证B.债权类权证C.其她权证D.认股权证
15. 国内当前重要场外交易市场有()。
A.代办股份转让系统B.股份报价试点转让
C.银行间市场D.交易所市场
16.系统风险重要涉及()。
A.政策风险B.经济周期性波动风险
C.利率风险D.购买力风险
17. 非系统风险也可称为()。
A.可分散风险B.不可回避风险C.不可分散风险D.可回避风险
18. 与私募基金相比,公募基金具备()特点。
A.运作上受到限制和约束较少B.面向社会公众发售
C.投资者资格和人数常受到严格限制D.投资风险较高
19.股票基金依照投资对象差别,可分为()。
A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金
20. 货币市场基金不得投资于如下()金融工具。
A.股票B.可转换债券
C.剩余期限超过397天债券D.信用级别在AAA如下公司债券
21. 境外保本基金提供类型有()
A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证
22.对于基金经理分析重要涉及内容有()。
A.学历及工作经验B.性别、年龄
C.资产管理业绩评估D.投资风格
23. 按基金持股价值倾向,可以将基金分为()。
A.成长型基金B.价值型基金
C.保守型基金D.平衡型股基金
24. 基金持有人义务涉及()。
A.遵守基金契约B.缴纳基金认购款项
C.承担基金亏损D.不从事有损基金活动
25. 基金管理人重要业务和职责是()。
A.保管基金财产B.管理基金资产
C.发起设立基金D.向基金持有人支付基金收益
26. 基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作后台保障,它普通涉及()
A.基金注册登记B.核算与估值C.基金清算D.信息披露
27. 基金管理公司治理构造普通应当符合规定有()
A.股东会、董事会、监事会和经营层之间职责明确,既互相协助又互相制衡
B.股东会、董事会、监事会和经营层按照关于法规、公司章程和基金合同规定分别行使相应职权
C.实行独立董事制度,并保证独立董事充分发挥作用
D.建立完善内部监督和控制机制
28. 关于基金托管人,下列说法对的是()。
A.基金托管人重要是对基金管理机构投资操作进行监督和保管基金资产
B.基金托管人是基金持有人权益代表
C.基金托管人由依法设立并获得基金托管资格商业银行担任
D.基金托管人对所托管基金承担着重要法律及行政责任
29. 基金托管人内部控制原则涉及()。
A.合法性原则B.及时性原则C.有效性原则D.集中性原则
30. 依照《证券、期货投资征询管理暂行办法》关于规定,申请设立证券投资征询机构应当具备条件涉及()。
A.有200万元以上注册资本
B.有公司章程
C.有5名以上获得证券投资征询从业资格专职人员
D.有固定业务场合及与业务相适应通讯及其她信息传递设施
31. 基金信息披露重要涉及()。
A.募集信息披露B.运作信息披露
C.定期信息披露D.暂时信息披露
32. 国内基金管理公司普通决策程序是()。
A.公司研究发展部提出研究报告
B.投资决策委员会审议和决定基金总体投资筹划
C.基金投资部制定投资组合详细方案
D.风险控制委员会提出风险控制建议
33. 基金管理公司风险控制制度体系由()构成。
A.公司章程B.内部控制大纲
C.基本管理制度D.部门规章制度
34. 基金资产估值是依照有关规定拟定()过程。
A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金负债价值D.单位基金资产净值
35. 下列与基金关于费用可以在基金资产中列支有()
A.基金管理人管理费B.基金托管人托管费
C.销售服务费D.基金合同生效后信息纰漏费
36. 界定基金会计责任主体意义在于()。
A.将基金管理主体和基金持有人经营活动区别开来
B.将基金管理主体和基金经营活动区别开来
C.将基金托管人所管理不同基金之间经营活动区别开来
D.将基金管理公司管理不同基金之间经营活动区别开来
37. 基金会计核算权益事项涉及了()。
A.新股B.红股C.红利D.债券
38. 依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题告知》规定,对()买卖基金差价收入征收营业税。
A.银行B.非银行金融机构C.个人D.非金融机构
39. 基金市场营销特性有()
A.服务性B.专业性C.持续性D.特定性
40. 为找到和实行最佳营销组合,基金管理公司在营销过程管理中要进行()。
A.市场营销分析B.市场营销筹划C.市场营销实行D.市场营销控制
41. 营销环境中微观环境指与公司关系紧密、可以影响公司服务客户能力各种因素,主要涉及()。
A.销售渠道B.客户C.竞争对手D.公众
42. 基金销售机构在评估各种不同细分市场进而选取资金目的市场时,必要考虑因素有()。
A.细分市场规模B.细分市场成长性
C.细分市场构造吸引力D.销售机构资源
43. 《证券投资基金销售合用性指引意见》规定,基金投资者风险承受能力类型至少应包括()。
A.积极型B.稳健型C.平衡型D.保守型
44. 基金组合投资环节可表述为()。
A.组合投资目的设计B.组合投资配备方略
C.组合投资品种选取D.组合投资调节方略
45. 销售增进涉及各种多属于短期性刺激工具,用以次级投资者较迅速和较大量购买某一基金产品。
基金业惯用销售增进手段有()。
A.销售点宣传B.投资者交流C.勉励手段D.费率优惠
46. 基金营销推广重要形式有()。
A.开展基金理财沙龙B.召开基金投资方略
C.举办基金产品推介会D.在媒体开设投资理财专栏
47. 基金宣传推介材料不能使用下列()语言。
A.尽享牛市B.坐享财富增长,安心享有成长
C.净值归一D.预购从速,申购良机
48. 基金管理人、代销机构工作人员在从事基金销售活动时,不得有下列情形()
A.挪用投资者交易资金或基金份额B.对投资者做出盈亏承诺
C.代理客户进行基金认购D.承诺运用基金资产进行利益输送
49. 封闭式基金重要常规收费项目涉及()。
A.交易佣金B.过户登记费C.转托管收费D.分红手续费
50. 下列关于封闭式基金交易特点表述有误是()。
A.基金单位买卖采用“价格优先,时间优先”优先原则
B.基金交易量可由投资者决定
C.基金单位交易价格以基金单位资产净值为基本,受市场供求关系影响而波动
D.在证券市场营业日内可以随时买卖基金单位
51. 申请设立证券投资基金时,基金发起人应提交申报材料涉及()。
A.发起合同B.基金契约C.托管合同D.招募阐明书
52. 股票、债券型基金申购赎回原则有()
A.“未知价”交易原则B.“已知价”原则
C.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额赎回”原则
53. 浮现巨额赎回时,基金管理人可以依照基金当时资产组合状况决定()
A.接受全额赎回B.回绝全额赎回C.所有延期赎回D.某些延期赎回
54. 开放式基金非交易过户涉及()。
A.继承B.司法强制执行C.捐赠D.基金免费划
拨
55. ETF申购对价是指投资者申购基金份额时应交付()。
A.钞票差额B.其她对价C.组合证券D.钞票代替
56. 境内基金管理公司申请合格境内机构投资者资格,应当具备条件涉
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