客商管理办法.docx
- 文档编号:16865742
- 上传时间:2023-07-19
- 格式:DOCX
- 页数:7
- 大小:24.19KB
客商管理办法.docx
《客商管理办法.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《客商管理办法.docx(7页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
客商管理办法
客商管理办法
第一条目的为确保公司贸易经营业务持续、有效开展,为进一步规范客户分类和客户管理,防范客商管理风险,特制订本方法。
第二条定义及范围
本办法所称客商,是指贸易业务经营交易的相对方--供应商、客户。
客商管理包括明确归口管理部门、客商准入、客商评价管理、客商日常管理。
第三条公司市场业务部为客商归口管理部门。
第四条客商准入
(一)客商准入条件:
1.具有独立承担民事责任能力的法人资格,经相关部门核准登记,且年检合格;
2.具备良好的公司治理模式与运营机制,符合国家及行业标准;
3.具备与公司贸易经营相应的企业资质;
4.企业经营情况良好,无行政处罚、税务处罚事项;
5.无不良信用记录,且诉讼事项中不存在恶意拖欠、缺乏诚信等行为的事项;
6.企业实际控制人、管理人员无犯罪记录;
(二)禁入行业与企业
1.非法设立的经营组织;
2.不符合国家产业政策的行业;
3.经查实所提交的申请材料虚假、数据信息造假等缺乏诚信的企业;
4.其他不符合公司发展实际所需的行业。
(三)客商审核
1.客商推荐:
由公司市场业务部统一推荐。
2.客商审核
(1)业务部门在与相应企业开展合作前,应将客户相关资料报风控部评审,业务负责人对其所提供材料的真实性、准确性承担直接责任。
主要材料如下:
A.企业营业执照(三证合一)复印件;
B.法人代表身份证复印件;
C.开户许可证复印件;
D.办公场所照片;
E.客户联系人及联系方式;以上材料均需提供,并加盖公司公章。
(2)客商背景调查:
由市场业务部牵头,组织公司法务分管领导、风控部相关人员、财务部相关人员、综合管理部相关人员,按《客商背景调查清单表》(附件一)罗列的内容对客商实施调查,形成调查报告,由市场业务部报公司分管贸易领导、总经理审批。
经批准后,录入公司客商信息库。
3)客商信息库
A.公司市场业务部设置专兼职客商信息管理员岗位,对客商信息库实施管理。
B.信息库管理的范围:
填制、更新《客商背景调查清单表》;填制、更新《客商信息登记表》(附件二);建立、登记客商台账(附件三)。
a.新客商《客商背景调查清单表》,由市场业务部牵头,组织公司分管法务领导、财务部相关人员、综合管理部相关人员、风控部相关人员,对新客商进行背景调查,根据清单表所列项目填制,由参加调查人员签字确认。
b.对老客商,由市场业务部负责填制《客商背景调查清单表》。
c.市场业务部客商信息管理员每半年根据客商信息变更情况,对《客商背景调查清单表》及时更新。
d.市场业务部客商信息管理员及时将《客商背景调查清单表》报送风控部备案。
e.市场业务部客商信息管理员负责填制《客商信息登记表》,并及时将《客商信息登记表》报送风控部备案。
f.市场业务部客商信息管理员负责建立、及时登记客商台账。
年末,将客商登记台账报送风控部备案。
(4)客商确定:
由市场业务部提出贸易业务申请,在信息库选择客商,拟定操作模式、资金额度、风险防控措施,报公司审批后确定。
第五条客商评价管理
1.评价概述。
根据公司客商实际情况,采集客商的相关信息,对应评价信用等级,从高到低设为A、B、C、D四
个等级。
对D类客商建议公司列为不合作业务单位;对C类客商建议公司列为风险较高、经营活动中风险防范需高度关注的合作单位;对B类客商建议公司列为风险一般、经营活动中风险防范需重点关注的合作单位;对A类客户建议公司列为风险较低、经营活动中适当关注、经营规模及资金投入可重点扶持的合作单位。
2.评价周期。
每半年对客商进行一次综合评价。
3.参与评价人员。
由合同评审小组五人组成。
4.评价办法。
评价人员集中评价,填列、计算《客商信用评级表》(见附件四),形成一致建议意见。
第六条客商日常管理
1.每次新增客商,业务人员都必须如实填写《客商信息表》,并确保所填信息的准确性和正确性,建立客商基本资料档案卷宗,将《客商信息表》、档案资料交给客商信息管理员。
2.对客商的重大变动事项,业务人员均需及时报告市场业务部负责人,并及时更新登记《客商信息表》。
3.客商档案实行每季度核实制度,具体工作如下:
(1)由业务人员通过邮件、传真、电话或回访等方式确认客户信息有无变化,并根据客户的反馈及时更新。
(2)业务核算人员每个月对现有客商进行采购量、销售量统计和汇总。
(3)业务人员每季度对所有客商回访一次,重点了解客商经营、征信、涉税、涉法等情况,如发生异常,应及时向公司业务分管领导汇报。
4.客商信息管理员调离公司时,应办理《客商背景调查清单表》、《客商信息表》、客商台账、客商档案资料的移交手续。
5.客商信息、档案资料的调阅、复印,需经公司贸易分管领导同意,并办理审批流程。
6.业务人员接待客户,应在公司会议室或接待室进行,不得私自在公司外接待客户。
如有必要,则不得局限于业务人员个人接待。
7.对重点客商、未来拟发展的新客商,保持两个以上的人员与之联系。
8.业务人员调离公司时,由公司及时通知有关客商,并由新的业务人员迅速与客商对接业务关系,确保业务工作正常开展。
附件一:
公司客商背景调查清单表
序号
资料清单
备注
1
企业营业执照(三证合一)复印件
2
法人代表身份证复印件
3
开户许可证复印件
4
办公场所照片
5
客户联系人及联系方式
6
7
8
9
10
以上材料均需提供,并加盖公司公章
附件二:
公司客商信息登记表编号:
企业名称
企业类型
成立日期
经营范围
经营期限
注册地址
实际办公地址、固定电话
办公用房属性
1.自有资产2.租赁3.其他
联系人
手机:
邮箱:
注册资本
1.登记额2.实缴额
法定代表人
股东或实际控制人
供应商、客户类别
1.上游供应商2.下游客户
贸易品类
1.平行进口车2.煤炭
业务起始日
备注
附件三:
公司客商台账
企业名称
客户类
别
贸易品
类
业务起
始日期
联系人
联系电
话
客商背
景调查
客商信用
评级
企业名称
联系人
联系方式
供应商、客户类别
贸易品类
业务起始日
评价人员意见填列:
部门负责人:
财务部:
风控部:
综合管理部:
备注
信用评级
编号:
评价日期:
客商信用评价等级
A类客商列为风险较低、经营活动中适当关注、经营规模及资金投入可重点扶持的合作单位。
B类客商列为风险一般、经营活动中风险防范需重点关注的合作单位
C类客商列为风险较高、经营活动中风险防范需高度关注的合作单位
D类客商列为不合作业务单位参与评价人员:
由合同评审小组组成(评价人员签
字)
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 客商 管理办法