山西省基金从业资格投资政策说明书模拟试题.docx
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山西省基金从业资格投资政策说明书模拟试题
山西省基金从业资格:
投资政策说明书模拟试题
本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题,每小题2分,60分。
)
1、基金销售的__要求从投资人的需要和实际承受能力出发,向投资人销售合适的产品。
A.规范性B.专业性C.服务性D.适用性
2、下列关于基金托管人与基金管理人的说法,不正确的有__。
A.基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令B.基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份C.基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任D.担任基金管理人或取得基金托管资格,都需要经过国务院证券监督管理机构的核准
3、下列各项中,不属于基金营销核心内容的是__。
A.产品B.费率C.渠道D.包销
4、证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。
A.拍卖B.协商C.公开招标D.公开竞价
5、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。
A.从业经验B.过往业绩C.投资理念D.操作风格
6、某公司投资于一家基金管理公司,其出资额占该基金管理公司注册资本的10%,则该公司不需具备的条件是__。
A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B.持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全,内部监控制度完善C.资产质量良好D.具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
7、下列关于蓝光公司的基本信息中,使它不能成为基金管理公司股东的是__。
A.公司注册资本为5亿B.公司成立1年以来,治理健全,内部监控制度完善C.公司无任何违法违规行为,社会信誉良好D.公司经营业绩较好,资产质量良好
8、对于保守型的投资者,可选择的基金产品或组合是__。
A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金
9、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股,每股的收盘价分别为30元、20元和10元,银行存款为1亿元,对托管人或管理人应付的报酬为5000万元,应付税费为5000万元,基金份额为2亿份。
运用一般的会计原则,该基金份额净值为__元。
A.1.09B.1.12C.1.15D.1.25
10、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。
A.前台业务系统和自助式前台系统B.后台管理系统C.信息管理平台应用系统的支持系统D.监管系统信息报送
11、__是指基金销售机构提供的,由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
A.辅助式前台系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统
12、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题,应及时向中国证监会或其派出机构报告__A.基金销售机构违规使用基金销售专户B.基金销售机构挪用投资人资金或基金资产C.基金代销机构同时销售多只基金D.基金销售中出现的其他重大违法违规行为
13、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______,部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。
__A.1/3;3B.1/3;5C.1/2;3D.1/2;5
14、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。
A.3B.6C.9D.12
15、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。
A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系
16、下列关于我国证券交易所的说法,不正确的有__。
A.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所B.证券交易所本身不买卖证券C.证券交易所可以决定证券价格D.证券交易所是以盈利为目的的法人
17、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后,还需到转入机构办理转入手续。
A.一步转托管B.两步转托管C.多步转托管D.直接转托管
18、证券投资基金具有__等特点。
A.组合投资B.信息透明C.专业管理D.共担风险
19、申请基金从业人员资格者,必须年满____周岁。
A:
18B:
19C:
20D:
21
20、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定,依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。
A.保有量B.销售额C.持有人数量D.未分配利润
21、考察基金经理投资哲学的要点有__。
A.基金经理是否追求中长期战略市场B.基金经理是否重视公司调研C.基金经理是否倾向于集中投资D.基金经理是否追求绝对收益
22、一般来说,基金投资管理工作的起点是__。
A.投资决策委员会决定基金总体投资计划B.研究部门提供研究报告C.基金经理制订投资组合具体方案D.交易部依据基金经理的投资指令执行交易
23、组合型消极投资战略____A:
重点是进行风险控制B:
是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合C:
可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中D:
不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
24、按照证券的募集方式,有价证券可分为__。
A.上市证券B.公募证券C.非上市证券D.私募证券
25、证券市场的产生与发展主要归因于__。
A.信用制度的发展B.股份制的发展C.商品经济的发展D.社会化大生产的发展
26、债券的久期是指__。
A.债券本息支付的加权平均期限B.债券的票面到期时间C.债券的付息周期D.债券的价格波动
27、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当__,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.客观B.全面C.准确D.提供业绩信息的原始出处
28、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。
A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.开展投资者风险教育,介绍基金投资的风险及化解风险的办法C.为客户提供投资咨询建议,推介符合适用性原则的基金D.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务
29、处于形成期的家庭,适宜采取的投资策略为__。
A.以长期投资的权益投资工具为主B.以偏进取的平衡资产配置为主C.以偏保守的平衡资产配置为主D.以固定收益工具为主
30、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。
A.营业税B.印花税C.所得税D.增值税
二、多项选择题(在每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。
)
31、对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金__。
A.征收企业所得税B.征收营业税C.免征印花税D.免征所得税
32、根据有关法律法规规定,在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时,对于基金合同生效__的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。
A.1年以上不满3年B.1年以上不满10年C.5年以上不满10年D.5年以上不满15年
33、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求__。
A.公开监管机构全部业务活动内容B.基金市场具有充分的透明度,实现市场信息的公开化C.市场上不存在歧视,所有参与基金活动的当事人具有平等的权利D.监管部门对监管对象给予公正的待遇
34、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。
A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.开展投资者风险教育,介绍基金投资的风险及化解风险的办法C.为客户提供投资咨询建议,推介符合适用性原则的基金D.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务
35、证券投资基金“风险共担”的特点表现在__。
A.对基金业实行严格监管B.对有损投资者利益的行为进行严厉打击C.强制性信息披露D.基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险,但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失
36、《证券法》规定,当股票发行采用代销方式时,代销期限届满,向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的,为发行失败。
A.30%B.50%C.60%D.70%
37、在申请基金代销业务资格时,申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A.15B.10C.3D.5
38、基金销售业务的风险主要包括__。
A.合规风险B.操作风险C.技术风险D.不可抗力风险
39、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。
A.对基金投资范围、投资对象的监督B.对基金投融资比例的监督C.对基金投资禁止行为的监督D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督
40、在债券的票面价值中主要是规定__。
A.票面价值的币种B.债券的票面利率C.债券的票面金额D.债券的有效期限
41、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______,赎回费总额的______归入基金财产。
__A.5%;25%B.10%;25%C.5%;20%D.10%;20%
42、关于基金税收,下列说法正确的是____A:
对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B:
企业投资者买卖基金份额征收印花税C:
对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入,不征收企业所得税D:
企业投资者从基金分配中获得的收入,征收企业所得税
43、关于家庭成熟期的特点和投资偏好,下列说法正确的有__。
A.收入大部分用于消费B.以双薪家庭为主C.事业发展和收入均达到高峰D.投资应该以偏进取的平衡资产配置为主
44、____是以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准,即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比,就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比,就卖出该股票。
A:
简单过滤器规则B:
移动平均法C:
上涨和下跌线D:
相对强弱理论
45、由证券公司办理的证券发行称为____A:
私募发行B:
公募发行C:
自办发行D:
承销发行
46、关于股票的风险性,下列说法错误的是__。
A.股东以其认购的股份为限获取收益,不承担亏损责任B.股票风险的内涵是预期收益的不确定性C.股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化,如果股价下跌,股票持有者会因股票贬值而蒙受损失D.风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性
47、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。
A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值
48、根据规定,证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。
A:
基金保管机构B:
基金保险机构C:
基金代理机构D:
基金管理机构
49、可转换债券在转换前后体现的分别是__。
A.债权债务关系,所有权关系B.债权债务关系,债权债务关系C.所有权关系,所有权关系D.所有权关系,债权债务关系
50、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于__。
A.基金资产总值的90%B.基金资产净值的90%C.基金资产总值的80%D.基金资产净值的80%
51、按照____的规定,我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益,参与分配清算后的剩余基金财产,依法转让或者申请赎回其持有的基金份额,按照规定要求召开基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权,查阅或者复制公开披露的基金信息资料,对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。
A:
《中华人民共和国证券投资基金法》B:
《中华人民共和国公司法》C:
《中华人民共和国证券法》D:
《中华人民共和国刑法》
52、下列不属于基金销售客户服务规范的是__。
A.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供《投资人权益须知》,保证投资人了解相关权益C.基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D.宣传推介活动应当遵循诚实信用原则,不得有欺诈、误导投资人的行为
53、在证券组合管理的基本步骤中,投资时机的选择是____阶段的主要工作。
A:
进行证券投资分析B:
组建证券投资组合C:
投资组合的修正D:
投资组合业绩评估
54、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日__。
A.基金未分配利润B.未分配利润中已实现收益C.基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数D.基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数
55、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人,持有期少于__日的,基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。
A.5B.10C.20D.30
56、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。
A.利率互换B.现金互换C.信用互换D.保证金互换
57、《关于证券投资基金税收政策的通知》规定,自2004年1月1日起,对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入,继续免征__。
A.所得税B.营业税C.印花税D.增值税
58、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。
A.现金比例变化法B.证券比例变化法C.成功概率法D.二次项法
59、外部风险中的系统性风险有__。
A.市场风险B.政策风险C.信用风险D.经营风险
60、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。
A.公平、公开、公正B.法制、监管、自律C.自律、服务、传导D.效率、严谨、开拓
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