邮政外汇考试多选.docx
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邮政外汇考试多选
二、多选题
1.营业开始前,柜员需做好(ABCD)等相关业务准备工作。
A.开机签到B.请领尾箱
C.请领重要空白凭证和现金D.公布利率
2.尾箱按使用人不同分为(AC)。
A.普通柜员尾箱B.现金尾箱
C.综合柜员尾箱D.实物尾箱
3.目前,我行开办的个人外汇业务中,以下凭证中哪些是重要空白凭证?
(BCD)。
A.外币理财开户协议书B.外币定期一本通
C.外币个人存款证明D.外币活期一本通
4.目前,我行开办的个人外汇业务中,不属于重要空白凭证的业务单据主要包括以下哪些(ABD)?
A.开户专用凭单B.存款凭单
C.外币个人存款证明书D.通用凭证
5.营业日终的处理工作主要包括:
(ABC)
A.柜员轧账
B.柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案
C.柜员上缴尾箱
D.柜员临时签退
6.下列关于营业日终,柜员轧帐的说法正确的是(ABCD)
A.营业日终,柜员应核点现金和重要空白凭证,并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。
B.轧账时,按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码,系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对,核对正确后轧账成功,打印柜员轧账单。
C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的,要及时查证。
当天未能查明原因的,现金做应收或应付挂账处理。
D.以上说法均正确
7.下列关于营业日终,柜员相关处理事项的说法正确的是(ABCD)
A.柜员正式轧账后,在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物,以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由综合柜员整理收妥后,上交一级支行事后监督。
现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了,柜员上缴尾箱后,柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。
8.下列关于签退的说法正确的有(ABC)
A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退
B.营业日间,柜员临时离开柜台时,应做柜员临时签退,退出外汇业务系统。
C.营业终了,柜员上缴尾箱账后,柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。
D.网点办理业务的所有柜员(普通柜员和综合柜员)全部正式签退后,由普通柜员办理机构签退。
9.营业日终,需要综合柜员处理的事项有(ABCD)
A.应收款挂帐使用现金短款交易,普通柜员操作,由综合柜员授权。
B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理,普通柜员操作,由综合柜员授权。
C.业务档案由综合柜员整理收妥后,上交一级支行事后监督。
D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后,由综合柜员办理机构签退。
10.下列关于有效实名证件说法正确的是(ABCD)
A.居住在中国境内16周岁以上(含)中国公民的居民身份证或临时身份证
B.居住在中国境内的16周岁以下中国公民的居民身份证或户口簿。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证;台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
11.有效证件一般应具有(ABCD)等信息。
A.姓名B.号码C.发证机关D.发证日期
12.下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是(ABCD)
A.单笔或者当日累计等值1万美元以上(含)的现金汇款、存取款和现金结售汇交易,单笔或者当日累计等值10万美元以上(含)的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析,发现可疑交易,应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告,并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构,应按规定识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外,为进一步确认身份,还可根据需要,要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。
13.客户持中华人民共和国居民身份证件办理以下(ACD)业务时,应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统,核验身份证信息的真伪,并在相关业务单据上打印核查记录。
A.开立外币账户。
B.5000美元的账户发汇业务。
C.单笔金额在等值1000美元以上(含)的现金结售汇业务。
D.单笔等值1万美元以上(含)的现金存取款业务。
14.下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有(ABCD)
A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元(含)。
B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以上(不含)时,应留存客户外币现钞来源凭证,并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
C.个人手持外币现钞,当日结汇累计金额在等值5000美元以上(不含)的,除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外,还需审核现钞来源证明材料。
D.个人购汇提钞,当日累计金额在等值1万美元以上(不含)时,应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
15.下列业务的办理过程中超过等值1万美元需要提供相关的证明材料的是(ABCD)
A.个人手持外币现钞,当日结汇累计金额。
B.客户从外币账户提取外币现钞,当日累计等值。
C.客户向外币储蓄账户存入外币现钞,当日累计限额。
D.个人购汇提钞,当日累计金额。
一、多选题
1.我行目前可以向客户提供的国际汇款产品包括ABC。
A.西联汇款B.银邮汇款
C.邮政实物汇款D.速汇金
2.客户通过我行西联汇款,可以收取AB等币种的汇入款项。
A.美元B.欧元
C.日元D.英镑
3.我行代理的西联汇款的业务特点是ABC。
A.汇款自柜台受理业务起15分钟左右即可到达收汇国家。
B.200多个国家近40万代理点。
C.我行是最早,目前规模最大的中国代理银行。
4.西联汇款的业务种类包括BC。
A.汇到境外德意志银行账户
B.西联汇款(个人客户间)
C.西联快捷汇款(汇往与西联有协议的公司账户)
D.按址投递汇款
5.客户通过我行银邮汇款业务,可以实现ABCDE等币种的对外支付。
A.美元B.欧元C.日元D.港币E.英镑
6.关于银邮汇款的特点,以下哪些说法是错误的AD。
A.银邮汇款发汇单笔收益低于西联汇款单笔收益
B.银邮汇款发汇,可汇入收款人在全球任何一家银行开立的同币种账户
C.银邮汇款收汇,绿卡通,一本通均可接收境外汇入汇款
D.两岸邮政电子汇款业务不采用银邮国际汇款方式办理
7.以下关于邮政汇款的说法,哪些是正确的ABC。
A.已经开通与俄罗斯邮政合作的的投单通知的汇款业务
B.已经开通与澳大利亚邮政合作的的自行通知的汇款业务
C.已经开通与日本、法国等19个国家和地区的邮政机构合作的投单通知汇款业务。
8.邮政汇款发汇,需要客户提供的汇款信息有ABC。
A.收汇人姓名B.收汇人地址
C.收汇人电话D.BIC码
9.境外客户兑付西联汇款的渠道有ABCD。
A.银行B.便利店
C.邮局D.超市
10.代理西联汇款和银邮汇款的产品区分有ABD。
A.西联主要是现金汇款,银邮主要是账户汇款
B.西联由发汇方付费,无其他费用;银邮发汇方付费,本金可能还有其他扣费
C.西联发汇的单笔收益目前高于银邮发汇的单笔收益
D.从市场竞争和市场份额看,西联属于“守’,银邮属于“攻”
11.业务可以代办的有ABC。
A.结售汇B.协议储蓄
C.外币取款D.国际汇款
12.国际汇款收汇需客户提供有效身份证件,包括ABC。
A.身份证B.临时身份证
C.他国护照D.驾驶证
13.境内个人客户办理ABC收汇,可以免填《涉外收入申报单》。
A.等值500美元的家人赠款
B.等值800美元的在外工作一年以下员工报酬
C.等值3000美元的家人赠款
D.等值3000欧元的在外工作一年以上人员工资
14.境外汇款人可以将汇款直接汇入我行的AC。
A.外币活期一本通存折B.信用卡
C.绿卡通卡外币账户D.外汇卡
15.收汇结汇转存账户系统提示交易未成功的处理处理方式为AD。
A.查询人民币账户余额,确认是否转存成功。
B.查询该笔汇票是否兑付。
C.进入收汇结汇交易,再次兑付该笔汇票。
D.如人民币账户入账不成功,立即联系上级机构人民币会计人员进行差错调整。
16.西联汇款收汇业务的交易代码为AB。
A.720161B.720131C.720101D.720121
17.客户持外汇卡收汇,应在国际汇款快速服务信息确认单填写的内容包括(ABCD)。
A.汇款号码(监控号码)
B.汇款汇出国家/地区
C.收汇币种、收汇金额
D.收款人姓名
18.可以持外汇卡收汇的业务包括(AB)
A.西联B.邮政C.银邮
19.持外汇卡收汇套打的业务单据有哪些。
(ABC)
A.收汇申请书B.结汇申请书和结汇水单(适用收汇结汇业务)
C.涉外收入申报单(符合申报条件的)
20.下列选项中不是单一客户西联汇款收汇单笔和日累计限额的有ABC。
(基础题)
A.1万英镑B.5万美元
C.2万美元D.1万美元
21.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有BC。
A.接收客户提交的证件、单据及相关材料。
B.登录外汇业务系统,现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面,根据客户填写的收汇单据录入汇票号码后,系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息,确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息,审核无误发送交易。
C.所有西联汇款都要打印“收汇申请书”,且柜员应将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。
D.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。
将单据客户留存联交客户,返还客户有效身份证件、存折/卡或现钞。
22.西联汇款收汇业务中,客户应填写的单据有CD。
A.西联汇款申请书B.境外汇款申请书
C.收汇申请书D.涉外收入申报单
23.西联汇款收汇结汇业务中,客户应填写的单据有CD。
A.西联汇款申请书B.境外汇款申请书
C.收汇申请书D.涉外收入申报单
24.客户办理西联收汇业务需填写收汇申请书,ABCD为必填项。
A.监控号码B.发汇国家C.收汇币种和金额D.发汇人信息
25.属于西联汇款收汇结汇国际收支申报交易附言的有AB。
A.家人赡养费B.在外工作一年以下人员报酬
C.向境外支付网上购物款D.发汇用于出国留学
26.西联汇款收汇业务中,柜员不能选择选择使用AD兑付该笔汇款。
A.日元B.欧元
C.美元D.英镑
27.西联汇款收汇业务中,收款人不能确认收汇币种时,柜员应首先选择使用C兑付该笔汇款,如系统出现“未找到记录,请尝试选择其他币种兑付”提示,则应改选B。
A.日元B.欧元
C.美元D.英镑
28.西联汇款收汇业务中,柜员应重点核对的收汇信息有ABD。
A.收汇金额B.收汇人姓名
C.收汇人地址D.收汇人有效证件
29.西联汇款收汇结汇业务中,系统打印的单据有ABC。
A.结汇水单B.收汇申请书
C.个人结汇业务申请书D.涉外收入申报单
30.以下CD选项不属于我行银邮汇款收汇通知方式。
A.银行短信通知(客户需申请,建设中)
B.客户自行到我行个人网银或电话银行查询余额
C.email通知
D.传真通知
31.为确保汇入汇款及时入账,网点柜员应指导收款人使用我行接收境外汇款路径指引卡,将我行的D码和客户接收汇款的C信息准确通知境外汇款人。
A.账号B.卡号
C.账户D.SWIFTBIC
32.下列关于银邮收汇的流程描述,哪些说错误的CD。
A.总行收到境外银行发来的汇入外币账户的汇款指令
B.系统自动核对收款人户名(姓名拼音顺序)、账号
C.核实无误后贷记(存入)收款人绿卡通卡或外币一本通现汇账户(汇入定期一本通的自动转存2个月定期现汇账户)
D.客户账户开户网点一定要通知客户办理国际收支申报
33.对于符合国际收支申报条件的入账汇款,网点告知收款人的申报信息中至少应包括客户的ABC等要素。
A.国际收支申报号码B.申报网点信息
C.申报时间D.交易附言
34.境外汇款人可以将汇款直接汇入我行的AD。
A.绿卡通卡外币账户B.信用卡
C.绿卡通卡人民币账户D.外币活期一本通
35.我行银邮汇款美元收汇的账户行为AD。
A.花旗银行纽约分行B.汇丰银行
C.德意志银行D.德美信孚银行
36.在办理银邮收汇时应将相应汇款币种的路径表提供给汇款人,路径表内容包括:
ABC。
A.我行账户行名称和代码
B.我行名称和代码
C.收款人信息
37.银邮收汇汇款路径表中我行的名称和代码分别是AC。
A.PostalSavingsBankofChina
B.bankOFchina
C.SWIFTBIC码:
PSBCCNBJ
D.YZCXCNBJ
38.银邮收汇汇款路径表中收款人信息包括ABC。
A.用于收款的卡/折号码(推荐使用绿卡通卡)
B.收款人名称
C.地址和电话号码
39.我行银邮汇款美元收汇的账户行为AC。
A.花旗银行纽约分行B.汇丰银行
C.中国银行纽约分行D.德意志银行
40.客户办理邮政实物汇款收汇业务,须填写B,如涉及国际收支申报,还应填写D。
A.境外汇款申请书B.收汇申请书
C.西联汇款申请书D.涉外收入申报单
41.下列业务中可以代办的业务有AB。
A.外币储蓄B.结售汇
C.银邮汇款D.西联汇款
42.客户凭A在我行办理国际汇款的发汇、收汇业务,我行应在外汇业务系统中BD地登记客户身份证件信息,并妥善保存客户交易凭证。
A.本人有效身份证件B.完整
C.外汇局证明件D.准确
43.发汇业务中需要办理国际收支申报的业务有ABD。
A.西联汇款B.境内个人向境外个人转账
C.境外个人购汇并存入境内账户D.银邮汇款
44.西联汇款、银邮汇款和邮政汇款的发汇,根据发汇资金来源的不同,可分为ABC。
A.现金发汇B.账户发汇
C.售汇发汇D.现汇发汇
45.西联汇款、银邮汇款和邮政汇款的收汇,根据收汇资金支取方式的不同,可分为ABCD。
A.现金收汇B.账户收汇
C.结汇收汇D.收汇转存
46.国际汇款现金发汇、账户发汇、售汇发汇的交易编码分别为ABC。
A.720101B.720102
C.720103D.720304
47.国际汇款发汇业务中,我行系统打印两次“外币通用凭证”,凭证中的信息包括ABCD。
A.资费B.交易流水
C.国际收支申报号码D.监控号码
48.国际汇款发汇业务中,我行系统打印通用凭证的客户交易信息包括ABC。
A.收发汇人信息B.汇款金额C.资费等
49.国际汇款发汇业务中,我行系统打印通用凭证的银行交易信息包括ABCD。
A.机构信息B.交易流水C.国际收支号码D.监控号码
50.《境外汇款申请书》中应由柜员填写的是ACD。
A.收电行/付款行B.汇出币种及金额
C.申报号码D.银行业务编号
51.当柜员使用人民币账户办理售汇发汇业务时,若外汇业务系统提示交易未成功,则应通过A交易查询账户余额,确认账户是否已经C。
A.人民币账户查询B.外币账户查询
C.扣账D.转账
52.以下哪类业务可以使用人民币账户办理售汇发汇ABC。
A.西联B.银邮C.邮政
53.客户在我行办理西联汇款业务,以下汇款金额中可以直接办理的有ACD。
A.10000美元(含)B.50000欧元(含)
C.1000美元(含)D.5000欧元(含)
54.下列选项中,西联汇款发汇业务流程中正确的有ABD。
A.接收客户提交的证件、单据、相关材料及资金。
B.审核客户填写单据的内容是否完整,携带的证件和资料是否完备,汇款用途及国际收支申报信息是否符合政策规定,确认无误后进行后续处理。
C.登录外汇业务系统,依次选择收汇国家/地区、发汇类型、业务种类后,根据客户发汇单据完整录入相关汇款信息,审核无误后发送交易,成功后系统回显汇款费用等信息。
D.在“外币通用凭证”上打印汇款信息,交客户签字确认。
如发现错误,返回发汇交易界面进行修改,重新打印“通用凭证”,交客户签字确认。
55.客户办理西联汇款发汇业务时,需要填写的业务单据包括AB。
A.西联汇款申请书B.境外汇款申请书
C.收汇申请书D.涉外收入申报单
56.客户办理西联汇款购汇发汇,除西联汇款申请书及境外汇款申请书外,还应填写B/C;境外个人的购汇应提供购汇人民币证明材料(含税务凭证)的原件或复印件。
A.个人结汇业务申请书B.个人购汇业务申请书
C.资金来源D.资金用途
57.境外个人办理西联购汇发汇时,可提交的证明材料有BCD。
A.本人护照B.纳税证明C.盖公章的收入证明D取款凭条
58.西联汇款申请书中必填项为ABCD。
A.收汇人姓名B.发汇人姓名C.发汇金额D.收汇人国家
59.《境外汇款申请书》中应由柜员填写的是CD。
A.申报日期B.汇出币种及金额
C.申报号码D.银行业务编号
60.某客户办理银邮汇款美元购汇发汇业务,柜员了解到客户该笔汇款的用途为境外培训,则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为AC。
A.出国培训学费B.公务及商务差旅
C.出国培训生活费D.旅游企业团费支出
61.下列关于西联快捷汇款的描述中正确的是ABCD。
A.柜员在为客户办理西联快捷汇款时,应首先通过“西联快捷查询”选择客户填写的收款公司,可以按照公司名称查询,也可以按照城市名称查询
B.去美国的交换学者、学生,使用西联快捷汇款交纳签证费时,可选择固定汇率
C.去美国的交换学者、学生,使用西联快捷汇款交纳签证费时,兑付金额只能录入35、65、100和130美元
D.去美国的交换学者、学生,使用西联快捷汇款交纳签证费时,收汇公司名称为USBANKDHS(U与S之间必须有空格)。
62.某客户办理向美国的西联汇款发汇业务,客户需提供的信息有ABC。
A.收款人姓名B.所在国家
C.所在州、城市名称D.分行号
63.某客户办理西联汇款发汇业务,该笔汇款汇往非洲国家,客户需提供的信息有ABD。
A.收款人姓名B.所在国家
C.所在州、城市名称D.测试问题及答案
64.西联汇款发汇业务中(不包括外汇卡发汇),系统打印的单据可能有AC。
A.个人购汇申请书B.境外汇款申请书
C.通用凭证D.涉外收入申报单
65.西联快捷汇款收款人信息录入包括ABD。
A.收汇帐号B.参考号C.EMAILD.附言
66.柜员办理西联汇款发汇时,使用西联国家信息查询交易可以查询到的信息有AB。
A.查询兑付国兑付限额
B.查询兑付国兑付币种
C.查询兑付国是否受到制裁
D.查询兑付国使用币种
67.客户在我行办理银邮汇款业务,以下金额中可以当日办理的有ABD。
A.10000美元(含)B.50000美元(含)
C.50000欧元(含)D.5000欧元(含
68.银邮汇款购汇发汇业务中,客户应填写的单据有BD。
A.西联汇款申请书B.境外汇款申请书
C.外币通用凭证D.个人购汇业务申请书
69.境外个人办理银邮购汇发汇时,需填写购汇申请书,境外个人可提供的购汇证明材料有ABCD。
A.收入证明B.境内公司雇佣合同C.纳税证明D.收入明细
70.《境外汇款申请书》中应由柜员填写的是AD。
A.申报号码B.汇出币种及金额
C.申报日期D.银行业务编号
71.某客户办理银邮汇款发汇业务,收汇人在美国,客户可提供的银行代码有ACD。
A.ABA码B.BSB码
C.BIC码D.CHIPS码
72.某客户办理银邮汇款美元购汇发汇业务,柜员了解到客户该笔汇款的用途为境外留学,则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为AC。
A.出国留学生活费B.公务及商务差旅
C.出国留学学费D.旅游企业团费支出
73.银邮汇款信息录入时应注意,非美国的收款行必须录B码,美国收款行可选录BIC码或C码,英国收款行还必须录D码。
A.IBANB.BICC.ABAD.SC
74.汇往美国的银邮汇款业务,客户可向我行提供的银行代码有AB。
A.BICB.ABA
C.BSBD.IBAN
75.汇往英国的银邮汇款业务,客户需向我行提供的代码有AC。
A.BICB.ABA
C.SORTCODED.Iso
76.汇往台湾的两岸汇款业务,固定格式的信息有AB。
A.收汇银行名称B.收汇银行BIC码
C.账号D.分行号
77.汇往台湾的两岸汇款业务,固定格式的收款银行名称和BIC号码信息分别为AB。
A.Citibank,N.A.TaipeiB.CITITWTX
C.DetuchebankD.PSBCCNBJ
78.银邮汇款发汇业务中,客户填写的单据有C,系统打印的单据有B。
A.西联汇款申请书B.外币通用凭证
C.境外汇款申请书D.涉外收入申报单
79.某客户拟通过外汇卡快速汇款功能向德国汇款,我行可供该客户选择的汇款产品包括BC。
A.花旗现金B.西联汇款
C.银邮汇款D.内部汇款
80.柜员拟为某客户办理外汇卡快速发汇业务,如客户没有随身携带外汇卡,则可向柜员提供AB。
A.身份证件号B.外汇卡卡号
C.客户号D.监控号
81.下列选项中,关于外汇卡快速发汇业务流程有误的为ABCD。
A.登陆系统,选择持卡发汇交易,刷外汇卡或录入客户有效身份证号码进入交易界面。
B.录入收汇国家/地区、交易类型及业务种类。
C.系统回显客户预留的常用收款人信息,根据客户填写的信息确认单内容,选择本次发汇交易的收款人。
D.在发汇交易信息界面补录发汇金额、币种、国际收支交易编码、交易附言等信息,并可根据客户要求对显示的预留信息进行修改,无误后进行确认
一、多选题:
1.国际收支申报数据的(B)、(D)和(E)是外管局考核银行执行外汇管理规定的重要指标,在100分的总体考核分数中占(G)分
A.持续性B.时效性C.独立性D.完整性E.准确性
F.5G.15H.25分
2.涉外付款包括(A)通过我行向境外支付的款项,以及境内居民通过我行,向(E)发生的外币付款.
A.所有个人B.居民C.非居民D.境外居民E.境内非居民F.境外非居民
3.涉外收入是指(A)和(B)
A.个人通过我行,从境外收到款项
B.境内
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