基金法律法规职业道德与业务规范考题精选及答案10.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范考题精选及答案10
2021基金法律法规、职业道德与业务规范考题精选及答案10
考号姓名分数
一、单选题(每题1分,共100分)
1、股票基金的特点是()。
A.投资风险小,回报率低B.投资于短期金融工具
C.无法抵御通货膨胀D.适合长期投资
答案为D
【解析】股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。
与其他类似的基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也较高。
同时,与房地产一样,股票基金是应付通货膨胀最有效的手段。
2、下列不属于基金直销方式与代销方式的区别的是()。
A.基金产品方面
B.销售人员方面
C.销售网络方面
D.销售利润方面
答案为D
【解析】基金直销方式与代销方式的区别体现在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本等方面。
3、依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构,明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限,确保()独立运作。
A.基金监管人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者
答案:
B,解析:
依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构,明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限,确保基金管理人独立运作。
4、我国封闭式基金在达成交易后,二级市场交易份额和股份的交割是在()日,资金交割是在()日完成。
A.T+0,T+1
B.T+1,T+0
C.T+0,T+0
D.T+1,T+1
答案为A,解析:
我国封闭式基金在达成交易后,二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日,资金交割是在T+1日完成。
5、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指()。
A、基金产品的可投资性
B、基金投资的风险管理能力
C、基金投资获取的利润
D、细分市场具有足够的业务量
答案为D【解析】本题考查产品目标客户选择策略。
利润原则是指销售机构进行市场细分后,必须有足够的业务量,以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后,在现在或未来能够获得一定的利润。
6、EFT基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况,公布证券申购赎回清单。
A.每一交易日开市前
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日闭市后
答案为A,解析:
EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况,公布证券申购赎
回清单。
7、下列说法错误的是()。
A.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的,应当向中国证监会申请注册
B.基金评价机构及其从业人员应当客观公正,依法开展基金评价业务,禁止误导投资人,防范可能发生的利益冲突
C.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动
D.律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构,为基金提供法律、会计服务
答案为A
【解析】基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。
基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的,应当向基金业协会申请注册。
8、下列不属于封闭式基金上市交易条件的是()。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.基金合同期限为5年以上
C.基金募集金额不低于3亿元人民币
D.基金份额持有人不少于1000人
答案:
C
解析:
封闭式基金份额上市交易,应当符合下列条件:
⑴基金的募集符合《证券投资基金法》规定;⑵基金合同期限为5年以上;⑶基金募集金额不低于2亿元人民币;⑷)基金份额持有人不少于1000人:
(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。
9、基金管理人应当将不低于赎回费总额的()归入基金财产。
A.20%
B.25%
C.30%
D.33%
答案:
B
解析:
基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。
10、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的,督察长应当向()报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上都正确
答案为D,解析:
基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的,督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
11、以下关于监事会表述错误的是()。
A、监事会每年至少召开一次会议
B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行
C、每名监事有一票表决权
D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过
答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。
监事会每年至少召开一次会议,监事会会议应当由全体监事出席时方可举行,每名监事有一票表决权。
监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。
12、()是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。
A.证券投资基金法
B.基金托管协议
C.基金招募说明书
D.基金合同
答案:
D
解析:
基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。
13、从内部控制的目标来看,内部控制系统必须与()相联系。
A.经济市场的发展与完善
B.法律法规的颁布及实施
C.确保信息收集、处理和报告正确性的控制
D.公司规章制度的制定与实施
答案为C,解析:
内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。
14、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。
A、真实性原则
B、准确性原则
C、完整性原则
D、及时性原则
答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。
真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则,它要求披露的信息应当以客观事实为基础,以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
15、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行()交割,交收。
A.T+2
B.T+1
C.T+3
D.T+0
答案:
B
解析:
我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。
16、基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的()检查,出具合规意见书。
A、高级管理人员和督察长
B、营业部负责人
C、部门经理
D、部门经理和督察长
答案为A【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。
基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
17、报告期内基金估值程序事项说明属于()的披露。
A:
基金投资组合报告
B:
基金净值表现
C:
基金财务指标
D:
管理人报告
答案为D,解析:
管理人报告是基金管理人就报告期内管理职责履行情况等事项向投资者进行的汇报。
具体内容包括:
管理人及基金经理情况简介,报告期内基金运作遵规守信情况说明,报告期内公平交易情况说明,报告期内基金的投资策略和业绩表现说明,管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望,管理人内部监察稽核工作情况,报告期内基金估值程序等事项说明,报告期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。
18、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为()。
A.9:
15-11:
30和13:
00-15:
00
B.9:
20-11:
30和13:
00-15:
00
C.9:
30-11:
30和13:
00-15:
30
D.9:
30-11:
30和13:
00-15:
00
答案为D,解析:
投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为9:
30-11:
30和13:
00-15:
00。
19、我国境内投资者不包括()。
A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B.注册在境内的法人
C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D.境内公民
答案为A
【解析】根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定,境外投资者是指外国的法人、自然人,以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。
境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。
20、下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法正
确的说法是()。
A.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不高于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产
B.对持续持有期少于30日的投资人收取不高于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产
C.对于不收取销售服务费的基金,对持续持有期少于7
日的投资人收取不高于1.5%的赎回费
D.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产
【答案】Dp16
21、()一般指金融机构受投资者委托,为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务,并收取费用的行为。
A.资产管理
B.投资顾问
C.客户咨询
D.代客理财
答案为A
【解析】资产管理—般指金融机构受投资者委托,为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。
22、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()
A.赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份
B.赎回700万份,申购100万份,通过基金转换转出1500万份,转入1000万份
C.赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份,转入900万份
D.赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万
答案:
C
23、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加,方可召开。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三
答案为B,解析:
重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加,方可召开。
24、基金管理人运用基金买卖股票、债券的差
价收入,()营业税。
A.免征B.缓征
C.按《基金法》征收
D.按《税法》征收
【答案】A
25、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括()。
A、对未来的业绩进行预测分析,并发布预测数据
B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会
C、遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。
建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D、为基金份额持有人提供良好的持续服务,保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。
基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策
答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。
基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉及如下六个方面:
(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会。
(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息,主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。
(3)遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。
建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。
(4)在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供投资人权益须知,保证投资人了解相关权益。
及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续,识别客户有效身份,严格管理投资人账户。
(5)为基金份额持有人提供良好的持续服务,保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。
基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。
(6)规范基金销售人员行为,产品推介时遵循的注意事项。
26、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是()
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.基金相对股票风险更高
C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
D.基金相对债券风险更低
答案:
C
27、()中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”)成立,承接了原基金公会的职能和任务,在中国证券业协会的领导下开展工作。
A:
2002年7月4日
B:
2002年12月4日
C:
2004年12月4日
D:
2002年8月4日
答案为C,解析:
2004年12月,中国证券业协会证券投资基金业委会成立。
该委员会作为基金专业人士组成的议事机构,承接了原基金公会的职能和任务,在中国证券业协会的领导下开展工作。
28、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统,自()日开始,投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T+4
答案为A,解析:
投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统,自T+2日开始,投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
29、基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。
表述的是基金销售适用性应当遵循的()。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.及时性原则
D.客观性原则
答案为D,解析:
客观性原则,是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。
30、()是基金产品的募集者和基金的管理者,其最主要的职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.注册登记机构
答案为B,解析:
基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者,其最主要的职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
31、督察长的职责不包括()。
A、组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度,并督导公司各部门及其下属机构实施
B、对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查,并出具书面的合规审查意见
C、向股东会、监事会等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况
D、对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查
答案为C【解析】本题考查管理层和督察长制度。
督察长的职责包括:
(1)组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度,并督导公司各部门及其下属机构实施。
(2)对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查,并出具书面的合规审查意见。
(3)对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。
(4)向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况。
(5)及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项,配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
(6)保存履行职责的相关文件、资料、底稿,包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等,以备审查。
32、依据国家法律、法规和基金合同的规定,
不属于基金管理人职责的有()。
A.计算并公告基金资产净值
B.按规定披露基金信息
C.持有并保管基金资产
D.管理并运作基金资产
【答案】C
33、保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫
B.最低目标值
C.价值底线
D.投资组合现时净值
答案为A,解析:
安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
34、基金运作信息披露文件包括()。
A.招募说明书
B.基金合同
C.上市交易公告书
D.基金份额发售公告
答案为C
【解析】基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。
35、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券,以备支付基金份额持有人的赎回款项,但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
A:
5%
B:
30%
C:
15%
D:
10%
答案为A,解析:
开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,以备支付基金份额持有人的赎回款项,但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
36、根据投资理念可以将基金分为()。
A.主动型基金与被动型基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金
答案为A
【解析】证券投资基金的分类标准:
①根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等;②根据投资目标可以将基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金;③根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金;④根据基金的资金来源和用途的不同,可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。
37、年度报告应提供最近()个会计年度的主要会计数据和财务指标。
A.1B.2
C.3D.4
答案为C
【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标;而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。
38、以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是()。
A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准
B.基金托管人资格由中国证监会核准
C.基金托管人资格由中国银监会核准
D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
答案为A
【解析】基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。
39、证监会限制交易的监管措施,最长不得超过()。
A.10日
B.10个交易日
C.15日
D.15个交易日
答案为D
【解析】中国证监会限制交易的期限不得超过15个交易日;案情复杂的,可以延长15个交易日。
40、下列关于基金分类意义的表述,错误的是()。
A.在助于投资者做出选择
B.使得基金业绩比较更客观公正
C.基金资产评估是基金评级的基础
D.有助于实施更有效的分类监管
答案为C,解析:
基金分类是进行基金评级的基础。
41、综合当前投资者教育的理论和实践,投资者教育不包含()。
A、投资决策教育
B、资产配置教育
C、权益保护教育
D、人身安全教育
答案为D【解析】本题考查投资者教育的内容。
综合当前投资者教育的理论和实践,投资者教育主要包含三方面的内容:
投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。
42、下列关于基金募集期限说法错误的是()。
A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.超过6个月开始募集,原注册的事项未发生实质性变化的,应当报中国证监会备案
答案为A,解析:
基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
43、美国500家大型上市公司从2009年中期开始利用XBRL报送财务报告,要求共同基金从2011年1月1日开始利用XBRL报送基金招募说明书中的风险和收益信息;我国上市公司自2003年年底就开始尝试应用XBRL报送定期报告,基金公司自2008年也启动了信息披露的XBRL应用工作,至今已实现了净值公告、部分临时公告和季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告的XBRL报送。
这种说法()。
A.错误B.正确
C.部分正确D.部分错误
【答案】B
44、由()向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。
A.基金注册登记机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金销售机构
答案为C,解析:
LOF完成登记托管手续后,由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请,申请在交易所挂牌上市。
45、在销售策略方面,我国基金销售的渠道以()为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
答案为C,解析:
在销售策方面,我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。
46、在各类基金中历史最为悠久,也是各国广泛采用的基金类型是()。
A、股票基金
B、债券基金
C、货币市场基金
D、混合基金
答案为A【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。
股票基金在各类基金中历史最为悠久,也是各国(地区)广泛采用的基金类型。
47、下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是()。
A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台
B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者
C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息
D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式
答案为D
【解析】D项,《证券投资基金销售管理办法》规定,基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息,其中包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料等。
48、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件()。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B.净资产和资本充足率符合有关规定
C.设有专门的基金托管部门
D.注册资本不低于3亿元人民币
答案:
D
解析:
注册资本不低于3亿元人民币是对基金管理公司的要求。
49、金融类资产一般分为()金融资产两类。
A.股权类和基金类
B.股权类和债权类
C.基金类和债权类
D.证券类和股票类
答案为B,解析:
金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。
50、在()策略方面,基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式,根据申购资金量不同,持有期限不同,基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品B.促销C.渠道D.价格
【答案】D
51、职业道德是指()。
A.从业人员的特定行为规范的总和
B.企业上司的指导性要求
C.从业人员的自我约束
D.职业纪律方面的最低要求
答案为A
【解析】职业道德,也称职业道德规范,是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现,是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
52、下列不属于基金职业道德教育的途径的是()。
A.树立基金职业道德典型
B.基金业协会的他律
C.岗位职业道德教育
D.社会各界的持续监督
答案为B
【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。
53、有关基金监管的说法,不正确的表述是()。
A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及
必要的行政手段,对基金市场参与者行为进行的监督与管理
B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明
C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益等
D.基金监管的原则有依法监管原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则
【答案】B基金监管的首要目标是保障投资人利益
54、以下不属于基金募集申请材料的是()。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.上市公告书
D.招募说明书草案
答案:
C
解析:
上市公告书不属子基金募集申请材钭,未提到的还有托管协议草案。
55、关于基金份额认购的收费模式的表述,正
确的是()。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
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