银行大客户维护工作总结共11篇汇总Word格式.docx
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二、核心客户沟通策略
1.电话销售策略与技巧建立信任,首要目标是吸引其约见面谈。
2.陌生拜访策略与技巧借力营销,借助分行、商会、管理方品牌等。
3.商业信函策略与技巧短信维护,建立长期客户关系。
4.会议营销策略与技巧通过会议,抓住重点客户,建立合作关系。
三、客户的人脉拓展
1.商业论坛拓展策略积极参加商会活动等。
2.商业会展拓展策略参与组织商会活动等。
3.社团组织拓展策略加入商会成员等。
四、客户关系分层管理及维护
1.客户数据库管理系统的建立
在维护客户之前,我们要有客户的详细信息,只有这样我们才能“对症下药”。
这就需要我们建立客户数据库管理系统,在系统内建立客户档案,建立客户的全面信息资料档案,包括客户的基本信息、客户的投融资需求及偏好和客户的爱好等等。
所以,嘉华融通应该对项目涉及的客户建立客户档案,客户档案的名目主要是上面的名目,并定期对这些客户进行沟通,及时发现这些客户的投融资需求,并以点带面,通过已有客户拓展已有客户周围的客户群。
2.根据公司营销目标对客户进行细分
要进行客户的细分,首先就要明白嘉华融通细分客户的目的是什么?
而要明确细分客户的目的就要明确客户的维护的目的,客户维护就是要以嘉华融通的业务发展为目标,以让客户与公司及第三方实现共赢为目的,通过嘉华融通这个投融资平台,实现各方利益由于客户对公司的忠诚度和信任程度是需要时间的积淀的,因此,就要求我们要通过公司业务来提高客户忠诚度,提升客户的满意度。
另外,由于公司每个阶段业务往往是存在差异的,而我们的客户也会对我们的产品和服务的接受方式有所差异,这就需要我们对客户进行有效的细分,以此来发展我公司的业务。
嘉华融通可以用业务的种类、客户的风险偏好程度和产品时间周期为维度,对客户进行分类,对特定产品进行有针对性的营销服务。
这样既能做到有的放矢,又能提高客户的满意度,降低公司的成本。
3.对不同细分群体的客户实施有针对性的营销
对公司客户进行细分之后,我们就需要对通过嘉华融通的PE/VC业务、金融事业部的业务对客户进行有针对性的营销,在营销的时候,特别是通过推介会进行营销的时候,一定要把客户的价值观念、投融资的偏好和爱好等进行研究,发现他们的共性,以共性为突破口进行营销。
另外,在制定营销方案的时候,一定要在体现业务人员专业性和公司优势性的前提下,围绕嘉华融通工作的业务进行,让客户认可我们忠于我们的同时,能够听从我们的投资和融资的建议,配合我们的业务发展,最终能够实现客户与我们在经济利益上的共赢。
4.维护的过程中要积极发挥主观能动性
在维护客户达成目标的过程中会遇到很多问题,这就需要我们业务人员发挥主观能动性,积极有效地解决遇到的难题。
将来,随着公司业务的逐步增加,公司的客户会越来越多,当客户达到一定规模时,如果客户的数据库管理系统没有建立完善,比如客户的基本信息不全面,客户的联系方式在系统中无法获得,客户的真实意愿发生变化等等会时有发生,当遇到这样的问题时,就需要发挥积极的主观能动性。
另外,客户要进行维护,而且要进行持续有效的维护,就必须有专门人员来做这项工作。
要找综合业务素质较高的人来维护,这些人能够为客户提供多元化
综合有效服务,能够随机给客户合理化建议,此类建议一出口,就能够让客户感觉到专业素质带来的高度。
5.努力提升产品和服务水平
现代营销学者曾提出能使客户全面满意的7个因素及其相互间关系欲望、感知绩效、期望、欲望一致、期望一致、属性满意、信息满意,欲望和感知绩效生成欲望一致,期望和感知绩效生成期望一致,然后生成属性满意和信息满意,最后导致全面满意。
从这里可以看出,期望和欲望与感知绩效的差异程度是产生满意感的来源,这说明,我们可采取提供高质量水平的产品和服务、提供附加利益、提供信息通道等途径来获得客户的青睐。
具体而言,我们提升产品和服务质量水平的努力应从两个方面展开首先,要加快投融资金融产品和服务的创新。
产品和服务只有个性化才能迎合客户的需求,才能实现“一对一”服务,客户才能真正享受到方便和实惠。
其次,要按共赢互利的原则为客户提供服务,解决思想认识问题,改变以往单方面利益为主的经营思想,树立长期开展实惠式服务的思想,只有让公司客户充分享受到实惠,才能提高公司自身的收益。
也就是说,只有投融资的产品丰富了,服务多样化了,才能按不同层次的客户需求来提供产品和开展服务,并在动态中跟踪管理和维护好同客户的关系。
积极发挥团队优势
公司有了客户管理系统,对客户进行了分类,也有了不同的产品和服务,但是往往还需要发挥团队优势。
现在,信息传递的速度越来越快,客户群体的知识结构和需求各不相同,客户的需求多样性,就要求我们有多样的人员为其服务,这时候团队的优势就会显现出来。
总之,公司想做好客户维护工作,最终让客户忠于公司、信任于公司,能够在思想上接受公司的投融资建议,行动上配合公司的业务发展思路,既需要公司投入一定人力、财力和物力,也需要公司加强团体协作。
第2篇客户维护工作总结
1.媒体网络(报刊,杂志,互联网,工商税务局,其他政府组织)2.组织网络(行业协会,商业论坛,各类园区,管委会)3.人际网络(陌拜,朋友,同学,各种人际关系)
2.陌生拜访策略与技巧借力营销,借助分行、商会、管理方品牌等。
3.商业信函策略与技巧短信维护,建立长期客户关系。
2.商业会展拓展策略参与组织商会活动等。
3.社团组织拓展策略加入商会成员等。
四、客户关系分层管理及维护1.客户数据库管理系统的建立
1嘉华融通投资基金管理(北京)有限公司
2嘉华融通投资基金管理(北京)有限公司
3
第3篇客户维护经理工作总结
我叫xxx,现任市机线班班长兼城区维护经理,具体负责新建路以北,芦义沟以南的装、移、修工作,客户维护经理工作总结。
工作中,认真贯彻上级领导的指示精神,严格遵守公司的各种规章制度,努力提高自身素质,提升服务质量。
对于领导安排的工作,乐意接受,认真完成。
就班里面事情,及时处理,及时反映,不推诿,不扯皮。
在实际工作中,及时修复当日的障碍,修复后并一一回复,以最快的速度、最优的服务装、移电话。
对预约的客户,信守承诺,工作总结《客户维护经理工作总结》。
对客户的疑惑,耐心解答。
就我负责区域内的电话和宽带的修复,没有一起超时,及时率达100%,装、移机也都达到95%以上,我所辖区的用户对我服务都比较满意。
除了搞好自己的服务工作外,我还不忘定时组织召开班组会,班组成员坐在一起商议如何提升服务质量,切磋彼此技艺,探讨工作中遇到的疑难问题,以达到及时解决问题的目的。
作为新联通的一员,我时时想到要为公司创效益,促发展。
通过亲戚、朋友以及以我诚信打动的大批客户,联系新装电话、宽带、小灵通及移网卡品。
对每月下达的都能够完成,甚至于超额完成。
尽管工作上得到领导的认可,但我觉得还存在一些不足如在处理某些问题时,不够大胆,该说的话有时碍于情面没说,班里的清洁卫生方面有时安排得不到位,导致检查时出现不尽人意的后果。
在今后的工作中,我要发扬成绩,改正不足,带领全班组人员以高昂的热情,周到的服务投入到本职工作中,服务好广大的联通用户,为新联通树立良好的形象,努力使我们班组成为新网通的一面旗子。
第4篇客户维护经理工作总结
我叫xxx,现任市机线班班长兼城区维护经理,具体负责新建路以北,芦义沟以南的装、移、修工作。
对预约的客户,信守承诺。
对客户的疑惑,耐心解答。
第5篇银行客户经理工作总结银行客户经理工作总结
银行客户经理工作总结-银行客户经
理工作总结
2016年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。
首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至2016年末,实现总授信额度亿元,带动对公存款8000多万元,实现]方案-范文’库.整理.利息收入160多万元,实现]方案-范文’库.整理.中间业务收入万元。
个人管户企业XX成功申报为
总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。
在小企业营销方面,也成功营销了一家XX企业,利用交叉营销,实现]方案-范文’库.整理.年末新增对私存款160万元。
在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。
其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。
一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。
此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。
银行客户经理工作总结在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业
银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
银行客户经理工作总结
最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。
作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。
个人营销能力’方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。
因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。
当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。
2016年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。
其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。
第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。
第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。
第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。
2016年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。
第6篇银行客户经理工作总结银行客户经理工作总结
银行客户经理工作总结-银行客户经理工作总结
第7篇银行客户部工作总结今年以来,在支行领导班子的正确带领和上级行专业部门的认真指导下,我部坚持以市场为导向,以经济效益为中心,以组织资金,拓展市场,调整资产结构,培植黄金客户,寻求赢利最大化为目标,踏踏实实,攻克难关,较圆满地完成了本年度的各项工作,现将具体情况形成总结如下共3页,当前第1页123
共3页,当前第2页123
共3页,当前第3页123
【
第8篇银行客户部工作总结
2006年以来,在支行领导班子的正确带领和上级行专业部门的认真指导下,我部坚持以市场为导向,以经济效益为中心,以组织资金,拓展市场,调整资产结构,培植黄金客户,寻求赢利最大化为目标,踏踏实实,攻克难关,较圆满地完成了本年度的各项工作,现将具体情况形成总结如下
一、客户部2006年工作的简单回顾
(一)存款工作
1、单位存款方面2006年,支行的单位存款增势迅猛,截止12月31日,单位存款余额达万元较年初净增万元,较上年同期增加了万元,完成年度计划的%,单位存款旬均增长万元,完成年度计划的%。
其中,新增单位存款主要是xx市财政局社保资金户的亿元增量和xx理工大学的亿元存款。
在这项工作中,支行坚持稳定老客户,努力拓展新客户的营销原则。
全年重点抓了以下几项工作第一,加强领导,落实责任。
年初,支行多次召开单位存款工作会议,认真总结经验,制定了今年的单位存款工作实施方案。
明确了工作步骤,将各项指标分解落实到基层,并按季指定了相应的考评方案和奖惩措施,增强了基层单位的责任感和紧迫感,提高了员工的积极性和创造性。
第二,更新观念,强化管理。
一是从转变观念入手,多次组织对员工的学习培训,使大家树立了“围绕效益,瞄准市场,主动出击,全员创利”的经营理念,变“要我揽储”为“我要揽储”。
二是坚持以“管理出效益”为原则,强化对内管理,狠抓服务质量。
我行成立了“营销存款工作领导小组”,由一把手亲自挂帅,并坚持执行《大额存款转移报告制度》,同时,采取各种措施改善工作环境,提高员工服务质量。
第三,抓住契机,努力增存。
4月份,总行批准了我行向理工大学发放3亿元贷款项目。
此笔贷款,按理工大学的原意应按工程进度,分期、逐笔发放。
但我行本着早放款早受益、创造最大效益的想法,经与理工大学多次协商,在迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情况下,于4月30日向理工大学全额发放了3亿元贷款,至年末,滞留资金过亿元,该校收取学费的资金帐户也转到我行,对我行完成全年单位存款任务起到了关键作用。
2.储蓄存款工作至2006年末,支行储蓄存款余额达万元,较年初净增万元,较上年同期增加了万元,完成年度计划的%;
储蓄存款旬
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