业务管理业务经理资格认证考试复习题.docx
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业务管理业务经理资格认证考试复习题
{业务管理}业务经理资格认证考试复习题
C、业务经理派驻管理办法
D、管辖行行长
1.业务经理在同一机构的连续任职时间为B,超期要进行机构轮换。
A、一年B、两年C、三年D、半年
2.业务经理不负责B的审批,B的审批按照现行规定执行。
A、特殊利率B、授信业务C、特殊汇率D、长期不动户支取
3.严禁将系统密码、用户号、B交他人使用。
A、假钞章B、个人名章C、行政公章D、业务用章
4.严禁利用C/银行账户过渡本人资金,或通过本人/他人账户过渡客户/银行资金;
A、理财经理B、企业C、客户D、机构负责人
5.严禁截留费用、虚报支出、套取现金,设立各种形式的B。
A、存折B、小金库C、保险柜D、尾箱
6.严禁对发生违法违规案件、D、责任事故等重大事项隐瞒不报或拖延上报。
A、客户投诉B、一般差错C、技术差错D、突发事件
7.我国《票据法》规定持票人对承兑汇票的出票人和承兑人的票据权利时效,为自汇票到期日起 A。
A、2年B、6个月C、3个月D、1年
8.B可按照国家现金管理的规定支取现金。
A、一般存款B、粮、棉、油收购资金
C、证券交易结算资金D、财政预算外资金
9.对账记录需要定期交档案保管部门,作为会计档案保管,保管期限为 B:
A、3年
B、5年
C、10年
D、15年
10.下列关于原始凭证说法错误的是:
B
A、原始凭证按来源分为外来原始凭证和自制原始凭证。
B、原始凭证如若错误,可以涂改、挖补。
C、发现原始凭证有错误的,应当由开出单位重开或者更正,更正处应当加盖开出单位公章或以经营所在地法律、法规认可的形式签字等。
D、发现原始凭证金额有错误的,应当重开,不得在原始凭证上更正。
11.以下哪类账户每存入一笔资金,系统自动开立一个子账户 B
A、普通活期B、定期一本通
C、定期整存整取D、凭证式国债
12.按《个人存款业务挂失管理办法》2013年版,下列哪些业务在特殊情况下不能代办 C A、存折正式挂失
B、存单正式挂失
C、密码和凭证同时挂失
D、借记卡正式挂失
13.借记卡的临时挂失状态可以被 B 状态所覆盖
A、密码挂失
B、正式挂失
C、黑名单止付
D、以上全可以
14.借记IC卡增设电子现金账户,按监管规定设定资金的最高限额目前人民币为:
A
A、1000元
B、10000元
C、500元
D、5000元
15.对账簿可用于 A
A、记录交易记录
B、取款
C、转账
D、支付凭证
16.如果通过活期一本通的美元现汇户办理汇出国外汇款,需输入 C 子账户类别
A、USD1
B、CNY0
C、USD2
D、USD
17.个人联名账户起存金额为人民币:
__C___元。
A、5000
B、1000
C、50000
D、100000
18.按照账户的批准方式不同,结算账户主要分为核准类和 B 两类。
A、其他类
B、报备类
C、非核准类
D、非报备类
19.根据人民银行账户管理规定,下列 A账户,必须经过人民银行的审批后,才可使用。
A、基本账户
B、非预算单位专用账户
C、一般账户
D、专用账户
20.必须对“对公账户开户”进行激活的账户有 C
21.A、一般账户
22.B、外币活期账户
23.C、基本账户
24.D、非预算单位的专用账户
25.在核心银行系统阶段,单位定期存款主账户下所有子账户与主账户货币 A
A、相同
B、不同
C、可以为同一货币也可以为不同货币
D、都不对
26.外币单位通知存款和金融机构外币通知存款只有()天通知一个期限,最低起存金额为外币()万美元或等值外币。
D
A、1天、1万美元B、1天、5万美元
C、7天、1万美元D、7天、5万美元
27.海关保证金款项不可以用 A 方式存入账号
A、现金
B、转帐
C、上述都可以
28.如果单位存款证实书遗失,银行 A
29.A、不予办理挂失,不补发.
30.B、可以办理挂失
31.C、可以进行补办
32.D、可以挂失,但不补发
33.P301批次投产后,如法院要求借冻客户账户2000元,账户余额仅有1000元,柜员在系统可以录入_B__元。
A、1000
B、2000
C、3000
D、20000
34.关于申报单上国别的正确写法:
C
A、国别名称统一填写英文名称
B、国别名称统一填写中文名称
C、国别名称统一填写中文名称,名称与代码均要同时填写
D、国别名称统一填写中文名称,名称与代码任意填写其中一个
35.办理进口汇利达业务前必须先对 B 的有效性进行核验,并保留核验记录纸质件跟随合同资料作为业务档案留底。
A、营业执照
B、状态正常的贷款卡
C、发票
D、合同
36.票汇业务的付款行必须是我行的账户行。
我行原则上应开具以 C 为解付行的汇票。
A、海外代理行
B、港澳联行
C、海外联行
D、美联银行
37.按外汇管理的规定:
外币支票用途为 C 不能办理提现(银行金融机构除外)。
A、工资
B、国际船运船长列支
C、备用金
D、差旅费
38.汇利达业务的质押品是 C
A、保证金存款
B、定期存款确认书
C、定期存款质押存单
D、房产质押
39.根据票据法等相关法律规定,对于签发空头支票或者与其预留的签章不符的支票,不以骗取钱财为目的的,出票人将被处以支票票面金额()但不低于()的罚款,持票人还有权要求出票人赔偿支票票面金额()的赔偿金。
B
A、2%,1000元,5%;
B、5%,1000元,2%;
C、2%,5000元,5%;
D、5%,5000元,2%。
40.单位客户以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户时,除按开立专用存款账户要求填写人民币单位结算账户开户申请书外,还应按规定填写“ (B) ”。
A、专用账户申请书
B、以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户申请书附页
C、关联企业登记表
D、单位资金性质证明表
41.机关和实行预算管理的事业单位开立基本账户,应出具 C 和财政部门同意其开户的证明;非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
A、政府人事部门的批文
B、上级部门批文
C、政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
D、登记证书
40、出票人开户银行在受理失票人挂失业务时,应审查“挂失止付通知书”上是否详细填明票据遗失的时间、地点、原因;票据种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称; A、营业场所或住所以及联系方式,缺少上述内容之一的银行不予办理挂失。
A、挂失止付人的名称
B、付款账号
C、出票银行
D、持票人银行
41、我国票据法规定,失票人应当在通知挂失止付后 D 日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告,或者向人民法院提起诉讼。
A、60
B、30
C、10
D、3
41、因我行系统故障,功能缺陷等原因导致的错账冲正,凭___D_____办理冲正。
A、核准人员审批后
B、业务经理审批后
C、管辖支行行长室成员审批后
D、分行下发的通知或调整方案
42、申请开立核准类单位银行结算账户的,应在A的核准日期起,3个工作日后正式生效
A、人民银行当地分支行
B、开户行
C、管辖支行会计部
D、结算业务部
43、注册验资账户应出具市场监督管理部门核发的C或有关部门的批文。
44、A、企业名称预先核准通知书和单位证明
45、B、基本存款账户开户许可证
46、C、企业名称预先核准通知书
47、D、股东会或董事会决议等证明文件
48、机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上,有两个或两个以上名称的,可以分别开立C。
A、临时存款账户
B、专用存款账户
C、基本存款账户
D、一般结算账户
49、按《联名账户管理办法》下列哪些业务可以由联名账户其中一方账户人办理_C_。
A、结清销户
B、补磁
C、补登存折
D、结清销户
50、按相关规定:
境内居民持外币现钞存入C除提供本人有效身份证件外,还应提供《海关申报单》或该笔外币现钞原银行存款提取现钞凭证。
A、等值1万美元(含)以下
B、等值5千美元(含)以下
C、等值5千美元以上
D、等值1万美元(不含)以上
51、网点每日上划他行ATM长款到收付清算部的截止时间为A
A、15:
00
B、17:
00
C:
17:
30
D:
18:
00
52、小额挂失是指客户办理挂失的单个取款凭证或依据,所关联的账户存款合计金额为_A__人民币及等值外币。
A、10万元(含)以下
B、1万元(含)以下
C、10万元以上-20万元以下
D、50万元以下(含)
53、涉及到客户账户冲正,未经客户书面签名确认,不涉及到银行损益的冲正业务,冲正金额为人民币15万元,最终的管理授权人员应为:
C
A、业务经理(核准人员)
B、网点行长
C、综合管理部主任或副主任
D、管辖支行行长室
54、柜员在2月7日办理了一笔“10有折现金存款”误输金额,次日发现应使用D交易码冲正。
A、60
B、110
C、5010
D、5110
55、执行9101交易开立存款证明时,“存款证明到期日”栏位应输入B。
A、存款存入日期
B、《存款证明申请书》的到期日
C、系统默认的日期
D、客户办理存款证明的日期
56、单位验资成功后,验资账户的本息应转入我行或他行开立的A账户?
A、单位人民币活期基本存款账户
B、单位人民币活期一般存款账户
C、单位人民币活期专用账户存款
E、单位人民币活期临时账户存款
53、按结算业务部要求对于人民币备用金提取金额在____C________必须报该部审批后办理。
A、单笔或当日累计超过5万元(含)以上
B、单笔或当日累计超过10万元(含)以上
C、单笔或当日累计超过50万元(含)以上
E、单笔或当日累计超过100万元(含)以上
54、关于个人支票业务下面说法错误的有:
B
A、出售个人支票必须本人持有效证件办理,不得代办
B、取现金额在人民币5万元以上的个人支票需要网点有权人的管理授权
C、取现金额在人民币5万元以上的个人支票需要双人核对印鉴
D、个人支票挂失必须到原开户行办理。
55、在总行集中授权系统中,对于授权交易完成后的业务,如柜员需对某笔业务补拍影像资料当天可通过C交易查找业务编号。
A、G03050授权凭证查询
B、G03060授权处理查询
C、G03051授权申请查询
D、G03061授权人员工作状态切换
56、对公结售汇优惠汇率的优惠期限最长不得超过B。
A、半年
B、一年
C、二年
D、三年
57、对于“XX工会”等专用账户,如果开户时申请为可取现的账户,其取现范围仅限于A。
A、活动经费
B、差旅费
C、备用金
D、工资
58、国际海运船长借支项下单笔提取D外币现钞,单位持相关单证直接到外汇指定银行办理提取外币现钞。
A、等值1万美元以上(含)
B、等值1万美元以上(不含)
C、等值3万美元以下(不含)
D、等值3万美元以下(含)
59、台湾居民个人日汇出额每人累计不超过__D__,不得用于投资大陆证券市场和房地产市场。
A、1万美元
B、5万美元
C、1万元人民币
D、8万元人民币
60、非预算单位提取外币现钞支付差旅费标准为30天(含)以内,每人每次B美元。
A、1000.00
B、3000.00
C、5000.00
D、10000.00
61、法院规定,民事执行的续冻期限不超过_C个月。
A、1
B、2
C、3
D、6
62、尾箱监管人A对尾箱内重要空白凭证进行一次彻底清查核点。
A、每周
B、每月
C、半年
D、每年。
◆多选题
1.营业结束后,网点应进行:
ABCE
A、登记待处理事项
B、处理当天的客户投诉意见
C、清理工作环境
D、将日用设备、机具等调至待机状态
E、整理当天的业务资料等,做好日清日结
2.营业时间内,业务经理必须在()坐班开展工作,严禁业务经理()或()业务,严禁业务经理离开网点参与()。
ACDE
A、营业区
B、代班网点负责人
C、顶岗
D、代班经办柜面
E、客户营销
3.业务经理有下列ABC行为的,应取消业务经理任职资格。
A、业务经理年度考核不合格的。
B、派驻机构的内控管理水平明显下降,或发生重大违规行为、出现重大风险隐患的。
C、因履职不到位导致派驻机构临柜业务发生重大差错、事故和案件的。
D、因与派驻机构负责人对具体业务处理有不同意见而发生争执的。
4.业务经理参与制定派驻机构有关管理、考核办法中涉及内部控制、柜员考核的内容,参与派驻机构对()、()、()、及()等的管理与考核。
BCDE
A、客户经理
B、柜员业务量
C、业务质量
D、服务质量
E、劳动纪律
5.业务经理负责将()等信息,客观及时的向委派机构、派驻机构负责人报告。
ABCD
A、网点内控状况B、业务流程C、人员动态D、重大风险
6.业务经理实行双向汇报制,既向()汇报,也向()负责人汇报。
AC
A、委派机构
B、业务条线主管部门
C、派驻机构
D、人力资源部
7.业务经理负责对()等进行定期或不定期的核对、抽查。
ACD
A、重要空白凭证B、非重要空白凭证
C、业务印章的使用保管情况D、现金等实物的账实情况
8.严禁私自代客户保管存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、()、印章、印鉴等物品;ABCD
A、身份证件B、票据C、有价单证D、合同
9.严禁未履行(),将本人保管的()、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙(尾箱/ATM机箱)、生效合同等物品交给他人;AC
A、交接手续B、查库手续C、业务印章D、个人名章
10.严禁擅自出具()等资信证明。
ABD
A、存款证明B、存款开户证实书C、支票D、担保承诺函
11.内部对账工作应该遵循的基本原则有:
ABCD
A、后台集中对账原则
B、统筹分工和专人负责原则
C、相互制约原则
D、差别管理原则
12.内部对账工作包括但不仅限于:
ABCD
A、总账系统与外围应用系统间的对账
B、外围应用系统明细账与业务记录间的对账
C、总账与会计报表之间的账表核对
D、现金、贵金属、固定资产、抵债资产等财产的实物盘点及账实核对
13.下列属于利息核算基本规定的是ABCD
A、我行应按照实际利率法核算利息
B、记录生息资产、付息负债业务的各相关业务系统原则上应自动计结息
C、生息资产还本付息正常的,每日全额计提应收利息,次日全额冲回
D、正常收到客户预付的利息,应确认为递延收益,并在后续期间内每日摊销,按不同业务品种计入相应的利息收入核算码
14.营业终了安全要求ABCDEF
A、营业结束,保安员应对出入口进行控制,限制人员进入。
B、关闭或半关闭出入口,对各功能区域进行清场。
C、锁闭门窗、抽屉、保险柜、文件柜等。
D、检查消防、安防设施运行情况,登记当日安全情况。
E、运钞车到达后,认真核验,按要求移送尾箱。
F、将入侵报警系统布防,锁闭出入口大门,检查是否锁牢。
15.网点负责人应提示值勤保安巡视巡查时重点关注以下情况:
ABCDE
A、故意遗留箱包等物品;
B、长时间逗留不办理任何业务;
C、故意拥挤破坏秩序或尾随客户;
D、衣着明显异常,故意遮挡面貌特征;
E、自助服务区张贴虚假告示,安装窃取客户信息装置。
16.营业场所负责人是本单位安全管理第一责任人,对安全工作负主要责任,实行AB角制度。
其安全职责为ABCDE
A、开展安全教育,组织员工学习有关安保工作文件、规章制度、案情通报及风险提示,提高员工安全防范意识;
B、组织安全检查,督促落实安全规章制度和安全防范措施,整改安全隐患;
C、负责管理本场所的技防、物防、消防等安防设施与器材,督促和指导员工熟练掌握其操作方法;
D、督促员工、保安员在岗期间认真履职;
E、完成上级交办的其他安保任务。
17.按《个人金融错账冲正业务管理实施细则2013年版》中,损益冲正业务主要是指。
ACD
A、冲减手续费
B、暂收暂付类业务
C、调整利息
D、结售汇业务
18.下面哪些证件可以作为开户实名制的有效证件?
BCD
A、居住证
B、临时身份证
C、武装警察身份证
D、港澳台居民往来内地通行证
19.汇利达到期后,需将人民币款项划至()BGL帐户,帐号为(),汇划时应在备注栏录入客户名称、汇利达业务编号。
BC
A、结算业务部
B、收付清算部
C、
D、
20.单位提取外币差旅费主要审核资料:
AB
A、因公出国预算表
B、有效的入境签证护照或港澳通行证
C、完税证明
D、收入来源证明
21.执行9101存款证明开立交易时,定期一本通账户输入以下哪几项应与409查询的子账户信息一致。
BC
A、子账户类别
B、册号
C、序号
D、凭证号码
22.在核心银行系统办理对公7天通知存款的存款交易画面中,无需在()、()两个栏位录入信息,否则,核准后系统会提示交易不成功。
AC
A、存期
B、产品类型
C、基期
D、凭证类型
23.按条线部门下发的文件下面哪些业务应盖业务专用章?
ABCD
A、单位存款证实书
B、企业存款证明
C、理财业务产品
D、协助公、检、法机关进行的查、冻、扣
24.按我行规定:
下面哪些业务不能收取手续费?
ABC
A、对私人民币大额提现手续费
B、单位基本账户销户手续费
C、查询或打印客户历史交易柜台(不盖业务专用章)
D、人民币提现当日累计5万元以上收取提现手续费(对公)
25.按《个人存款挂失业务管理办法2013年版》下列说法正确的是:
ACD
A、临时挂失的有效期为五日,从申请日次日算起的第六天自动失效。
B、不记名的存单和存折可以办理挂失。
C、已被冻结止付(质押贷款冻结、保证金冻结除外)个人存款账户,可受理挂失。
D、客户可通过自助终端办理临时挂失。
26.按结算业务部下发的文件要求,下列说法正确的有:
BCD
A、某公司公转私,用途为"货款",提供了税单,购销协议,审核后可以办理。
B、某公司需提取备用金人民币15万元,需填写《人民币大额提现审批表》作附件。
C、某公司提现(用途为工资)必须提供报税申报表或上一期工资的完税证明资料。
D、印鉴建库“跨区域印鉴核印”栏位应选“省”。
27.下列说法正确的有:
ACD
28.A、个人持外币现钞存现超过5千美元以上必须本人有效证件及《海关申报单》或该笔现钞原银行存款提取凭证。
B、支票日期有误,可以加盖单位公章修改。
C、人民币支票提现超过5万元、外币提现超过等值5000美元需要管理授权。
D、外币提现超过1万美元需要提供外汇管理局的审批件。
29.支票()、()需要双人核印。
BD
A、转帐等值人民币5万元以上
B、转帐等值人民币50万元以上
C、现金支票等值人民币10万元(不含)起
D、现金支票等值人民币5万元以上
30.某公司客户需要支付租赁费,需提供什么资料?
ABCD
31.A、公司申请租金明细表
32.B、委托经营合同、税收完税资料
33.C、收款凭证
34.D、经审核后要求补充的资料
35.台湾地区可以通过台湾境内银行办理()人民币汇入业务,台湾地区的汇款人与收款人可以为()。
BD
36.A、资本项下
B、经常项下
C、同名
D、不同名
37.关于冻结的表述正确的是:
BCD
A、冻结/解冻只针对账户或金额进行交易控制,同时联动凭证的处理。
B、支持对账户进行重复冻结的操作。
柜员在操作冻结交易时,如果账户已有冻结,系统会提示“该账户已有冻结”,为保证客户和银行权益,如不同冻结可能引起后续争议,柜员应按照相关业务规定,对账户是否可以重复冻结进行人工控制。
C、如果冻结金额超过被冻结账户当前的存款余额,使用借方全额冻结的方式处理。
但应在向有权机关出具的相应扣划回执文书中明确被冻结账户当前存款余额的实际情况。
D、被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期间应计付利息,在扣划时其利息应付给债权单位;属于赃款的,冻结期间不计付利息,在扣划时需手工调整利息。
38.对公客户的账户冻结包括:
ABCD
39.A、借方冻结
40.B、贷方冻结
41.C、全额冻结
42.D、部分金额冻结
43.关于000752交易表述正确的是:
AC
A、可以通过调整金额的正负来调增或调减应收利息
B、该交易为金融交易
C、应收利息的调整最多只能调整为0
D、调整后的应收透支利息立即从客户帐户中收取
44.在核心银行系统中的费用处理方式按照自动化程度分为三种,包括:
ABC
A、自动收费
B、费用试算
C、前端手工收费
D、累计收费
45.核准类账户包括()ABC
46.A、基本存款账户
47.B、部分专用存款账户
48.C、部分临时存款账户
49.D、一般账户
50.报备类账户包括:
BCD
51.A、基本存款账户
52.B、部分专用存款账户
53.C、部分临时存款账户
54.D、一般存款账户
55.关于单户结息交易表述正确的是:
AC
A、该交易不受账户的结息周期的限制
B、可以对借方利息进行结息处理
C、只能对贷方利息进行结息处理
D、该交易不可以冲正
56.关于协定存款的表述正确的是:
ABC
A、基本帐户、一般帐户、临时帐户、专用帐户都可以办理协定存款。
B、协定存款不是单独产品,只是附加的功能。
C、协定存款最低金额为10万元人民币。
D、协定存款最低金额为50万元人民币。
57.外币资本项目活期存款帐户包括:
BCD
58.A、国际货运帐户
59.B、外债专户
60.C、外币股票帐户
61.D、外商投资临时帐户
62.外币经常项目活期存款帐户包括:
ABC
63.A、国际货运帐户
64.B、外资企业结算帐户
65.C、国际汇兑帐户
66.D、外商投资临时帐户
67.以下几种情况不能关闭主账户。
(BCD)
A、主账户下所有子账户都已结清
B、账户状态不正常
C、凭证状态不正常
D、有未收回的重空
68.下列关于存款证明业务描述正确的有ABCD
A、一个账户可以开立多份存款证明
B、一份存款证明最多可包括七个账户的存款信息
C、可以跨机构收回存款证明
D、开立存款证明时可以手工录入小于或等于该账户当前余额的金额
69.个人联名账户不能办理哪些业务?
(BCD)
A、人民币
B、外币
C、存款证明
D、贷款
70.企业资本金结汇用途以下符合外汇局规定的是(ABC)
A、备用金
B、工资及奖金
C、购买设备
D、投资房地产
71.我行办理的保函品种包括:
ABCD
A、投标保函
B、履约保函
C、预付款保函
D、关税保付保函
72.企业开立外汇资本金账户银行应审核的材料包括:
(ABCD)
A、企业法
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