新一代柜面综合业务系统项目业务需求书v10文档格式.docx
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为了解决上述瓶颈,改造我行现有字符终端为图形终端,并以此为契机,对我行原有前端交易作出整合,使各业务交易功能更加紧凑、结构层级更加清晰,从信息技术的角度为我行业务的持续发展打下良好的基础。
预期读者:
需求开发人员、测试人员
1.2产品背景
新一代柜面综合业务系统是对我行原有字符终端的升级和改造。
它将以PC机和图形界面的显示方式来代替字符终端,并在原有终端交易的基础上对交易做功能性整合和改造,同时也将嵌入和融合部分现有外围系统。
1.3产品范围
改造现有字符终端以图形界面显示,对前端交易进行功能整合,整合公民身份联网核查等部分外围系统。
1.4产品与外围系统关系
1.5术语与缩写的说明
术语
定义
1
原子交易
通过翻写(改写)字符终端单支交易,形成图形界面交易。
2
翻写
将字符终端单支交易改造为图形界面,不对原有输入输出项及调用方式作任何调整。
3
改写
将字符终端单支交易改造为图形界面,对原输入输出业务要素进行一定调整。
4
套壳整合
将原字符终端多个交易的交易入口整合在一个交易界面中;
在新界面中,通过选择不同业务要素触发不同的原子交易。
5
界面整合
将多个交易的输入或输出画面整合,使输入或输出要素为各个交易输入或输出要素的合集,由前端根据柜员选择的不同功能或条件控制不同的必输项。
6
联动整合
属于业务处理流程整合,通过连续调用交易,对可以连续处理的交易进行流程整合。
7
嵌入
将原字符终端交易直接嵌入新系统,不作任何改造。
8
多维整合
利用多种方式对交易实现整合。
9
关闭交易
现存字符终端的、已被确定无实际使用价值的交易,准备关闭。
注:
经与赞同公司沟通,翻写及嵌入的交易不必具体描述相关界面及输入输出要素。
由开发人员直接参照原字符终端交易界面及代码进行改造。
1.6参考资料
(1)北京农商行图形前端系统建设总体解决方案
二、产品总体功能概述
2.1产品功能结构
新一代柜面综合业务系统按功能划分,共分为11个模块(见图1)。
图1新一代柜面综合业务系统功能树
2.2功能清单
功能类别
子功能名称
简要描述
A:
系统管理
A1:
柜员管理
柜员信息维护
A2:
机构管理
机构信息维护
A3:
参数维护
各参数表维护
A4:
日结管理
用于全行机构日结管理
B:
现金及凭证管理
B1:
现金管理
现金调缴管理
B2:
凭证管理
行内及客户凭证管理
C:
公司客户管理
C1:
客户信息管理
客户信息的建立、查询、修改
C2:
账户信息维护
账户信息的建立、查询、修改及账务信息查询
C3:
账户功能维护
含电子银行业务及代收付业务
C4:
客户信息查询
客户信息,账户信息的相关查询
D:
公司账户支付结算
D1:
存款结构调整
对公定期、通知、协定、保证金存款
D2:
现金结算
现金收付业务
D3:
转账结算
行内通存通兑、同城票交
D4:
结算业务申请
汇兑、汇票、本票、代签支票、银承业务
D5:
账户特殊处理
司法扣划、结算收费等
D6:
资金清算
支票影像处理、汇票解付
D7:
业务辅助操作
账户身份验证、磁码补打、支票密码补打
D8:
存量房交易
存量房专用账户交易
E:
资金清算业务
E1:
大额支付系统
大额系统的业务处理、查询、对账(除汇兑业务、银承到期委托收款处理可以整合到对公处理菜单外,还有银行间拆借、国库资金汇划、日终对账处理无法整合到对公交易菜单,因此还需单独保留此模块。
)
E2:
小额支付系统
小额系统的业务处理、查询、对账(除汇兑业务可以整合到对公处理菜单,还有时时、普通、定期借记业务,日终处理无法整合,因此还需单独保留此模块。
E3:
农信银清算系统
农信银系统的业务处理、查询、对账(除银行汇票、汇兑业务可以整合到对公处理菜单,通存通兑可以整合到对私菜单,日终处理无法整合,因此还需单独保留此模块。
F:
贷款业务
F1:
规模控制
增减贷款规模(营运管理部专用)
F2:
非按揭贷款业务处理
非按揭贷款的开户、发放、偿还、销户、维护等
F3:
按揭贷款业务处理
按揭贷款的开户、发放、偿还、销户、维护等
F4:
小额农户贷款处理
小额农户贷款额度调整,金额领取
F5:
垫款处理
垫款开户
F6:
贷款核销
贷款核销及收回
F7:
抵质押物处理
抵质押物的出入库
F8:
同业借款处理
同业借款的放款及归还
F9:
银团贷款
银团贷款的开立及归还
F10:
待处理抵债资产处理
待处理抵债资产的开户和维护
F11:
贴现业务
贴现业务相关交易
F12:
账务信息查询
查询贷款户的账户信息
F13:
修改贷款户的账户信息
F14:
调剂资金
系统内调剂资金的开户,收息,销户
F15:
按揭利率处理
按揭利率的维护
G:
综合账务
G1:
内部帐务处理
内部账维护,查询
G2:
表外账业务
表外账维护,查询
G3:
特殊帐务处理
G4:
冲正处理
H:
综合查询
I:
个人业务
I1:
个人储蓄业务
个人储蓄账户的信息及账户维护
I2:
银政惠民业务
银政惠民账户的维护
J:
卡业务
J1:
卡服务功能申请
J2:
卡特色业务
K:
中间业务
K1:
理财产品
理财账户的开立、注销及维护,理财产品的申购、赎回及维护
K2:
储蓄国债
储蓄国债的控制、交易、查询
K3:
凭证式国债
凭证国债的控制、交易、查询
K4:
基金代销业务
基金账户管理及交易管理
K5:
通用批扣业务
通用批扣信息的申请、维护
K6:
北京银行医保业务
医保账户存折的维护、取款、更改密码等
K7:
代收自来水费
自来水费的代收及凭证补打
K8:
代收燃气费
燃气费的代收及凭证补打
K9:
智能电表业务
智能卡电表的开卡,售电
K10:
代收话费业务
电话费,手机费的代缴及发票打印
K11:
歌华有线
歌华有线缴费交易
K12:
自助渠道补打单据
自助渠道交易补打
K13:
通用代收费
K14:
ETC业务
速通卡充值
K15:
KC卡售电业务
IC卡售电
K16:
代理纸制缴税
K17:
代收代付业务
K18:
财税库行联网系统
国库协议的维护和查询;
银行端缴款的申报、查询、确认;
财税库行对账
K19:
代理贵金属业务
贵金属业务维护及销售交易
L:
电子银行业务
L1:
网上银行业务
网银维护,查询
L2:
电话银行业务
电话银行维护,查询
L3:
短信通知业务
短信通知业务的维护
L4:
银银合作业务
银银合作业务的维护,工行直联
L5:
其他
补打电子渠道交易凭证,支付密码电子渠道申请维护,营销代码维护
M:
结售汇业务
外汇结售汇相关交易,查询
N:
特色业务
N1:
支行特色业务
昌平、通州、平谷支行财政集中支付及非税代缴
N2:
商户管理
特约商户资料维护
具体菜单模块详见需求附件15《交易菜单一览表》。
2.3用户类别和特性
与目前核心系统的柜员类别、结构和管理模式保持一致。
三、产品子功能详述
系统各模块子功能详见各附件。
附件1:
附件2:
凭证现金管理
附件3:
附件4:
附件5:
附件6:
附件7:
附件8:
附件9:
附件10:
附件11:
附件12:
附件13:
附件14:
联网核查及电子验印的功能嵌入已于一期开发,加入新系统中。
四、非功能性需求
4.1可用性、可维护性、可移植性
新一代柜面综合业务系统需具有高效性和高度的稳定性,可提供连续可靠的服务,具有良好的交易并发处理能力,能应对突发的峰值交易,具有良好的容错性、完善的灾备和快速恢复机制。
其界面设计和功能整合等应最大限度地符合柜员现有操作习惯。
4.2安全保密
系统采用完善的安全保密机制,保证各种数据不被破坏、非法访问和恶意修改,保证客户和交易数据的正确性、完整性、一致性、安全性,确保信息安全完整,保护客户的利益不受非法侵犯。
具备对柜员、主管柜员、主任柜员等多级安全控管。
4.3故障处理
系统应具备准确、完整的数据备份,主机数据快速、完整的恢复能力。
4.4服务时间要求
系统保证每笔交易处理时间小于3秒,高峰期每笔交易时间≤10秒。
4.5业务量和客户量
本系统投产后,系统采用集群方式处理交易并发压力,按我行现有交易,支持50万笔/日交易量。
4.6分步投产要求
该系统一期将采用分步投产的方式,先在延庆、丰台2家支行试点运行,待系统稳定后,再在全行进行推广。
五、其他需求
5.1业务规则
本系统能够支持对公、对私的各种存款业务,涵盖本、外币业务种类,全部实现通存通兑;
系统面向服务设计,画面操作简便,提示帮助信息清晰丰富,能够帮助柜员很快熟悉运用系统。
5.2数据描述
无。
5.3产品优先级
新一代柜面综合业务系统项目为我行本年度重点开发项目,预计分为以下几个阶段实行:
Ø
项目一期交易码圈定的几点原则:
✓围绕远程授权为中心,优先考虑授权交易的上线;
✓保证上线交易在业务流程上的整体性和完整性;
✓考虑本外币交易的整合;
✓根据9月一期上线的时间点,上线交易数量(原子交易)在100-150左右为适宜,以翻写、改写和套壳整合交易为主;
✓需要连接外围渠道的交易,暂且不予考虑;
✓需要驱动外设的交易,暂且不予考虑;
✓打印输出为流水打印机的交易,暂且不予考虑。
一期计划上线交易数量167个,其中,含授权交易数量110个,占一期上线交易的65.9%。
具体交易清单详见附件16《一期上线交易码范围一览表》。
5.4时间计划
产品投产意向时间计划:
一期试投产意向时间:
9月底。
二期投产意向时间:
一期交易上线后即滚动开发。
规章制度制定时间计划:
[制定与产品相关的制度与运行办法时间计划。
]
六、附件
附件15:
交易菜单整合一览表
附件16:
一期上线交易码范围一览表
- 配套讲稿:
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