基金考题押题1Word文档格式.docx
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293
A解析内容16%=r+(12%-r)*2,解出r=8%
(6)证券投资基金由()管理、()托管、投资收益归()所有。
A基金管理人,中国结算公司,基金份额持有人
B基金管理人,基金管理人,基金份额持有人
C基金份额持有人,基金托管人,基金份额持有人
D基金管理人,基金托管人,基金份额持有人
5,6
D解析内容证券投资基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。
(7)根据开放式基金的运作特性,结合我国的情况,在采用未知价交易的情况下,当日公布的是()的基金份额净值。
A当日
B前一交易日
C当月
D当周
67
B解析内容开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。
(8)股票投资的小公司效应是一种()。
A积极投资策略
B消极投资策略
C以基本分析为基础的投资策略
D市场异常策略
344
D解析内容常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。
(9)证券投资基金起源于()。
A英国
B美国
C荷兰
D德国
11
A解析内容证券投资基金起源于英国的投资信托公司。
(10)在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中,为了达到现金流与债务的配比,必须投入()必要资金量的资金。
A高于
B低于或等于
C低于
D等于
373
A解析内容考察多重负债下的现金流匹配策略。
(11)下列关于封闭式基金募集的陈述,不正确的是()。
A我国封闭式基金的募集期限一般为3个月
B封闭式基金募集期限自基金份额发售之日次日起计算。
C我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定
D封闭式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用
60
B解析内容封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
(12)根据规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金()委托其他机构代为办理。
A管理人
B托管人
C监管机构
D销售服务机构
80
A解析内容我国《证券投资基金法》规定,开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他的机构办理。
(13)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内,编制并披露临时报告书。
A1
B2
C3
D5
218
B解析内容考察基金临时信息披露。
(14)债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。
A长期投资者
B短期投资者
C追求最大利润
D追求稳定收入
36
D解析内容债券基金主要以债券为投资对象,因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
(15)基金管理公司的投资研究一般不包括()。
A行业研究
B宏观与策略研究
C个股研究
D个股内幕信息研究
95
D解析内容投资研究的3个内容:
宏观与策略研究;
行业研究;
个股研究。
(16)假设A证券的贝塔系数为1.2,B证券的贝塔系数为0.9,以下说法正确的是()。
AA证券对市场指数的敏感性较强
BB证券对市场指数的敏感性较强
CA所获得的收益较高
DB所获得的收益较高
297
A解析内容贝塔系数越大,表明对市场指数的敏感性越强。
(17)基金管理公司设立的监察稽部门对()负责。
A总经理
B公司经理层
C董事长
D董事会
111
B解析内容基金管理公司设立的监察稽部门对公司经理层负责。
(18)QDII基金的净值在估值日后()内披露。
A2天
B2个工作日
C3天
D3个工作日
177
B解析内容QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。
(19)()阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A签署基金合同阶段
B基金募集阶段
C基金运作阶段
D基金终止阶段
116
C解析内容基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
(20)目前,我国基金卖出股票按照1‰的税率征收()。
A营业税
B所得税
C增值税
D股票交易印花税
193
D解析内容目前,我国基金卖出股票按照1‰的税率征收股票交易印花税。
(21)假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍,下列叙述正确的是()。
AX股票承担的系统风险越大
BY股票承担的系统风险越大
CX股票获得的收益越大
DY股票获得的收益越大
295
A解析内容贝塔系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。
(22)基金投资组合中的某个股票长期停牌期间,市场出现了大幅趋势性波动,为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化,基金托管人根据国家政策和法律法规,对估值方法做了修改,这属于()原则。
A建立账务组织和账务处理体系
B建立凭证管理制度
C采取合理的估值方法
D建立复核制度
130
C解析内容基金投资组合中的某个股票长期停牌期间,市场出现了大幅趋势性波动,为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化,基金托管人根据国家政策和法律法规,对估值方法做了修改,这属于采取合理的估值方法的原则。
(23)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
A封闭式基金
B开放式基金
CETF
DLOF
48
C解析内容ETF具有独特的实物申购、赎回机制。
(24)基金管理公司必须以()为会计核算主体。
A基金管理人
B基金托管人
C基金份额持有人
D每只基金
181
D解析内容基金管理公司必须以每只基金为会计核算主体。
(25)目前,我国封闭式基金发行时,主要采用()的方式。
A网上和交易所
B柜台和交易所
C网上和网下
D柜台和网上
62
C解析内容目前,我国封闭式基金发行时,主要采用网上和网下的方式。
(26)在我国,目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的()个人所得税。
A10%
B20%
C30%
D40%
194
B解析内容在我国,目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。
(27)我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。
A20
B15
C10
10
D解析内容我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应5年在以上,我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
(28)保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作,这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了()。
A具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能
B具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
C保障基金投资人基金流动的安全性
D具备基金销售费率的监控机制
163
A解析内容保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作,这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能。
(29)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
ALOF
BETF
C货币基金
D封闭式基金
B解析内容ETF的特点:
(一)被动操作的指数型基金;
(二)独特的实物申购赎回机制;
(三)实行一级市场与二级市场并存的交易制度;
(30)以下不属于我国基金监管的原则有()。
A监管的连续性和有效性原则
B监管与自律并重原则
C审慎监管原则
D投资者利益优先原则
226,227
D解析内容基金监管原则:
(一)依法监管原则;
(二)“三公”原则(三)监管与自律并重原则(四)监管的连续性和有效性原则;
(五)审慎监管原则
(31)需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是()。
A资金账户
B基金银行存款账户
C交易所证券账户
D结算备付金
120
C解析内容需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户。
(32)下列关于基金管理公司内部控制的表述,正确的是()。
A基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则
B基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则
C公司内部控制机制一般包括五个层次
D公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
103-105
难
D解析内容基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则;
基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则;
公司内部控制机制一般包括四个层次。
(33)中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。
A9
B6
D1
B解析内容中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
(34)封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是()。
A期限不同
B法律形式不同
C投资对象不同
D募集方式不同
A解析内容封闭式基金与开放式基金主要有以下不同:
期限不同;
份额限制不同;
交易场所不同;
价格形成方式不同;
激励约束机制与投资策略不同。
(35)债券基金投资风格主要依据基金所持债券的()来划分。
A发行人
B收益
C凸度
D久期与信用等级
38
D解析内容债券基金的类型:
债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与信用等级来划分。
(36)基金管理公司的督察长应由()任命。
A基金管理公司董事会
B基金经营所在地中国证监会派出机构
C基金管理公司总经理
D基金注册所在地中国证监会派出机构
102
A解析内容基金管理公司的督察长应由基金管理公司董事会任命。
(37)投资组合保险策略的支付模式为()。
A直线
B曲线
C凹型
D凸型
329
D解析内容参考表12-1。
投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票,其支付曲线为凸型。
(38)根据我国目前基金注册登记业务的通常做法,除QDII基金外,投资人申购基金成功后,基金注册登记人在()日为投资人登记权益,投资人在()日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
AT,T+1
BT+1,T+2
CT+2,T+3
DT+3,T+4
69
B解析内容根据我国目前基金注册登记业务的通常做法,除QDII基金外,投资人申购基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益,投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
(39)我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在()以上。
A10年
B8年
C5年
D3年
C解析内容我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在5年以上。
(40)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为()。
A合格境内机构投资者
B合格境外机构投资者
C合格境内、外机构投资者
D合格机构投资者
51
A解析内容在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
(41)在我国,基金监管的首要目标是()。
A保护投资者利益
B保证市场的公平、效率和透明
C保证市场的公开、公平和公正
D推动基金业的发展
225
A解析内容常识题。
基金监管的首要目标是保护投资者利益。
投资者是市场的支撑者,保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。
(42)基金投资组合中的某个股票长期停牌期间,市场出现了大幅趋势性波动,为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化,基金托管人根据国家政策和法律法规,对估值方法做了修改,这种做法符合()原则。
A采取合理的估值方法
B建立复核制度
C建立凭证管理制度
D建立账务组织和账务处理体系
中
A解析内容此题考察相关法规对风险控制点建立的会计系统控制措施的规定。
(43)如果证券市场是有效市场,那么这个市场的特征是()。
A未来事件能够被准确地预测
B价格能够反映所有相关信息
C价格不起伏
D证券价格由于不可辨别的原因而变化
306
B解析内容如果证券市场是有效市场,那么这个市场的特征是价格能够反映所有相关信息。
(44)常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是()。
A算术平均收益率
B几何平均收益率
C年化收益率
D时间加权收益率
381
算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计,因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
(45)ETF的投资目标是()。
A提供尽可能多的套利机会
B取得与指数基本一致的收益
C使ETF规模不断扩大
D超越指数
B解析内容ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。
(46)某投资组合的平均收益率为14%,收益率标准差为21%,贝塔值为1.15。
若无风险利率为6%,则该投资组合的夏普指数为()。
A6.96
B0.38
C0.7
D3.8
386
B解析内容考察夏普指数的公式。
(14%-6%)/21%=0.38。
(47)我国基金管理公司投资决策的一般程序是()。
A制定总体投资计划,提出研究报告,制定具体方案,提出风险控制建议
B制定总体投资计划,提出研究报告,提出风险控制建议,制定具体方案
C提出研究报告,决定总体投资计划,制定具体方案,提出风险控制建议
D提出研究报告,决定总体投资计划,提出风险控制建议,制定具体方案
93,94
C解析内容我国基金管理公司投资决策的一般程序是提出研究报告,决定总体投资计划,制定具体方案,提出风险控制建议。
(48)如果某债券基金的久期为3年,市场利率由5%下降到4%,则该债券基金的资产净值约()。
A增加3%
B降低3%
C增加5%
D降低5%
360
A解析内容市场利率下降,导致债券价格上升,因此会使债券基金的资产净值上升。
(dp/dy)/p=[-1/(1+y)]*D,D为久期,所以dp/p=[-1/(1+1%)]*3*dy,约等于-3%负号表示与市场利率变动相反,即增加3%。
(49)基金托管人每()需要向监管机构报送一次其对基金运作的监督报告。
A每日
B每周
C每月
D每年
126
B解析内容托管银行根据对基金运作的监督情况,每周编制基金运作监督周报,向监管机构报告。
(50)根据中国证监会对基金的分类标准,基金资产()以上投资于债券的基金为债券基金。
A40%
B50%
C70%
D80%
D解析内容根据中国证监会对基金的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的基金为债券基金。
(51)投资者在强趋势的市场中的最优策略为()。
A买入并持有策略
B恒定混合策略
C投资组合保险策略
D战术性策略
C解析内容投资者在强趋势的市场中的最优策略为投资组合保险策略。
(52)基金管理公司股票投资研究的落脚点是()。
A股票组合研究
B行业研究
C个股投资价值判断
D宏观与策略研究
C解析内容基金管理公司股票投资研究的落脚点是个股投资价值判断。
(53)根据中国证监会对基金的分类标准,混合型基金是指()基金。
A以债券为主要投资对象
B以股票为主要投资对象
C以货币市场工具为主要投资对象
D以股票、债券、货币市场工具为投资对象
D解析内容根据中国证监会对基金类别的分类标准,投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
(54)当基金二级市场交易价格高于其份额净值时,称为()。
A溢价交易
B折价交易
C平价交易
D不确定
66
A解析内容溢价交易的定义。
(55)以下关于行为金融理论的描述,正确的是()。
A投资者总可以通过掌握更多的信息获利
B委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式
C投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响,不可能立即对全部公开信息做出反应,因此市场是弱式有效市场
D投资者由于心理因素,会对新信息过度反应或反应不足,导致证券价格的错定,投资者同样无法获利
307,308
B解析内容避免“后悔”心里的内容。
(56)《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于()。
A2004年6月
B2006年1月
C2007年10月
D2008年1月
159
C解析内容2007年10月发布并实施《证券投资基金销售适用性指导意见》。
(57)目前我国证券投资基金反映的是一种()关系。
A信托
B债权
C担保
D股权
4
A解析内容目前我国证券投资基金反映的是一种信托关系。
(58)投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统,属于()转托管。
A跨系统转托管
B系统内转托管
C一步转托管
D两步转托管
79
A解析内容投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统,属于跨系统转托管。
(59)下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。
A依法处分基金财产
B严守基金商业秘密
C保证基金资产的安全
D保证基金资产的保值增值
118,119
D解析内容另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。
(60)()是约定基金管理人,托管人和投资人权利义务的重要法律方件。
A基金合同
B基金招募说明书
C基金代销协议
207
A解析内容基金合同是约定基金管理人,托管人和投资人权利义务的重要法律方件。
二多选
(61)下列关于恒定混合策略的描述,正确的有()。
A是消极型的长期再平衡方式
B保持投资组合中各类资产的比例固定
C在股票价格上涨时提高股票的投资比例
D适用于风险承受能力较稳定的投资者
322,32
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