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个人理财与实务基础
4
P34一
第三章
金融市场和其他投资市场
4
P67一
5
第三章
金融市场和其他投资市场
P67一
6
P67一
7
第四章
银行理财产品
P89一
8
第五章
银行代理理财产品
P113一
9
第五章
银行代理理财产品
P113一
10
复习
11
期中考试
12
第六章
理财顾问服务
一P130
13
第六、七章
相关法律法规
P172一
14
第七章
相关法律法规
P172一
15
第八章
个人理财业务管理
P205一
16
第八、九章
个人理财风险管理
P223一
17
第九章
个人理财风险管理
P223一
18
第九、十章
职业道德
P237一
19
复习
20
期末考试
21
排安学教堂课
一次备课
二次备课
授课章节名称
第一章个人理财业务概述
第一章个人理财业务概述
授课课时
2
授课形式
讲授与练习
讲授与练习
教学资源
教材、参考资料
教学目标
1、个人理财的概念、业务分类2、对比国内外理财发展现奖3、分析影响理财的因素
1、掌握本章节应试要点2、熟练掌握本章习题
教学重点
本章各考点的内容讲解透彻,指导应试。
复习学习
教学难点
掌握相关概念和各个考点
强化复习
教学方法
课外作业
P10一
一P10
二次备课一次备课
第一章银行个人理财业务概述
1.1个人理财业务的概念和分类
引用案例讲解个人理财过程五大步骤。
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习银行个人理财业务概念.1.21巩固已学习知识,所以1、个人理财业务概念每次新课程开始倒入教
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办中必须有对以前学习学,个人理财业务是指商业银行为个人客法》内容的复习问答和新过户提供的财务分析、财务规划、投资规划、课程的预习问答。
程投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
含(、相关主体2师生、相关市场3活3银行个人理财业务分类.1.1)动1、理财顾问服务和综合理财服务。
再次强调内容学习,补重点强调区别充练习和课堂互动问2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。
答21.银行个人理财业务发展和现状1国外发展和现状.1.2国人银行个人理财业务发展和现状。
.21.2授课班级10级授课时间第一周
教后
记
授课章节称名
1、宏观影响因素2、微观影响因素3、其他影响因素
1、宏观影响因素2、微观影响因素3、其他影响因素
教学重点
、掌握各因素对理财的影响1熟练掌握本章习题、2
1、掌握各因素对理财熟练掌握2、的影响本章习题
银行个人理财业务的影响因素
1.3.1宏观因素
政治
法律
财政政策\货币政策\收入分配政策\税收政策对课程的教授学习一银行个人理财业务概述第一章贯要求侧重不断复习个人理财业务的概念和分类1.1巩固已学习知识,所以讲解个人理财过程五大步骤。
每次新课程开始倒入教银行个人理财业务概念.11.2中必须有对以前学习学1、个人理财业务概念内容的复习问答和新过
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办课程的预习问答。
程,个人理财业务是指商业银行为个人客法》含(户提供的财务分析、财务规划、投资规划、师生投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
活、相关主体2)动3、相关市场再次强调内容学习,补31.银行个人理财业务分类1.充练习和课堂互动问1、理财顾问服务和综合理财服务。
答重点强调区别
2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。
21.银行个人理财业务发展和现状1国外发展和现状.1.2国人银行个人理财业务发展和现状。
授课章节名称
理论与实务基础第二章
第二章理论与实务基础
教学目标
1、业务理论基础2、业务实务基础
1、业务理论基础
、业务实务基础2
业务实务基础
客户风险识别
学习练习
P34一
一P34
教学过程含(师生活)动
第二章银行个人理财理论与实务基础
理财业务理论基础
2.1.1生命周期理论
个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。
分为四个阶段:
1、家庭形成期2、家庭成长期3、家庭成熟期4、家庭衰老期2.1.2货币的时间价值1、时间价值概念与影响因素货币的时间价值,是指货币经历一家时间的投资(再投资)所增加的价值,或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。
货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成本
通货膨胀会致使货币贬值
投资有风险,需要提供风险补偿。
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识,所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。
再次强调内容学习,补充练习和课堂互动问答
授课班级
10级
授课时间
第二周
教后记
3、业务理论基础4、业务实务基础
2、业务理论基础
2.1.2货币的时间价值
1、时间价值概念与影响因素
货币的时间价值,是指货币经历一家时间的投资(再投资)所增加的价值,或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。
货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报,货币占用具有机会成本通货膨胀会致使货币贬值投资有风险,需要提供风险补偿。
2、资金时间价值影响因素时间收益率或通货膨胀率单利和复利3、时间价值与利率的计算现值:
货币今天的价值。
用PV表示终值:
货币在未来某个时间点上的价值。
按单利算的叫单利终值;
复利计算的称为复利终值。
FV表示
时间:
金钱货币价值的参照系。
用t表示
利率:
影响金钱时间价值程度的波动要素用r表示。
5、业务理论基础6、业务实务基础
3、业务理论基础
2.1.4资产配置原理
1.资产配置
2.资产配置的基本步骤
第一步,了解客户属性第二步,生活设计与生活资产拨备第三步,风险规划与保障资产拨备第四步,建立长期投资储备第五步,建立多样化的产品组合3.常见资产配置组合模型2.1.5投资策略与投资组合的选择1.市场有效性与投资策略的选择随即漫步与市场有效性弱势有效、半强势有效、强势有效2.理财工具和投资组合的选择银行理财产品、银行代理理财产品、其他理财工具3.资产配置三大产品组合低风险高流动性组合
中风险中收益组合
高风险高收益组合
7、业务理论基础8、业务实务基础
4、业务理论基础
.银行理财业务实务基础
2.2.1客户准入
2.2.2客户理财价值观
义务性支出和选择性支出2.2.3客户风险属性1.客户风险偏好分类风险厌恶型风险偏爱型风险中立型2.根据风险偏好的客户分级进取型成长型平衡型稳健型保守型客户风险评估2.2.41.定性分析和定量分析2.客户投资目标3.对投资产品的偏好概率和收益的权衡4.
课堂教学安排
授课章节称名
第三章金融市场和其他投资市场
第三章金融市场和其他投资市场
教材、参考资料
学习了解金融市场和投资市场。
掌握金融市场的功能和结构进行综述。
学习了解金融市场和投资市场。
掌握金融市场的功能和结构进行综述。
学习金融市场及其分类和功能。
学习金融市场及其分类和功能。
学习投资市场的概述和分类。
学习投资市场的概述和分类。
习题一
第三章金融市场和其他投资市场
之前个人理财概述学习内容引申到第3章金融市场
一、金融市场概念
金融市场是指以金融资产为交易对象所形成的供求及其交易机制的总和.
二、金融市场的特点
1、金融市场商品的特殊性
2、市场交易价格的一致性3、市场交易活动的集中性。
4、交易主体角色的可变性。
三、金融市场的构成要素第二节金融市场的功能和分类一、金融市场的功能集聚功能、财富功能、避险功能、交易功能货币市场、资本市场、金融衍生品市场外汇市场、保险市场、黄金及其他投资品市场一、货币市场概述1、货币市场的定义货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基金等。
2、货币市场的特征
低风险、低收益、期限短、流动性高、交易量大
二、货币市场的组成
1、同业拆借市场2、商业票据市场
3、银行承兑汇票市场4、回购市场
5、短期政府债券市场6、大额可转让定期存单市场
授课章节名称
掌握金融市场的功能和结构进行综述。
习题一
一.货币市场的组成
5、短期政府债券市场6、大额可转让定期存单市场二.货币市场在个人理财中的运用因为安全性高、收益稳定、期限固定较适合大多数投资者购买。
三.资本市场1.股票市场权益工具交易市场2.股票市场交易机制时间优先,价格优先债券市场3.四.金融衍生品市场1.特性可复制性和杠杆性2.功能转移风险、价格发现、提高交易效率、优化资源配置。
对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习所以巩固已学习知识,每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。
补再次强调内容学习,充练习和课堂互动问答
一.外汇市场
1.特点
空间统一性和时间连续性.分类2有形市场和无形市场区域性外汇市场和国际性外汇市场自有外汇市场和官方外汇市场批发外汇市场和零售外汇市场即期外汇市场和远期外汇市场二.保险市场1.功能转移风险,分摊损失,补偿损失,融通资金主要产品2.社会保险和商业保险人身保险、财产保险和投资型保险三.黄金市场及其他市场1.黄金具有储藏、报纸、获利的金融属性2.黄金价格受影响最主要是美元走势四.房地产和艺术品
第四章银行理财产品
第四章银行理财产品
授课课时
授课形式
讲授与练习
讲授与练习
学习了解银行理财产品市场和产品特征熟悉各种银行理财产品
熟悉各种银行理财产品
熟悉各种银行理财产品
产品要素学习
4.1银行理财产品市场发展
我国是从05年开始到08年后规范起来
4.2银行理财产品要素
4.2.1产品开发主体信息1.产品发行人2.托管机构投资顾问3.4.2.2产品目标客户信息客户风险承受能力1.2.客户资产规模和等级4.2.3产品特征信息1.保本类和非保本类产品开放类和封闭类2.期限分类3.个月、61年、12年以上。
年至2年和产品投资类型4.利率挂钩、股票挂钩、基金挂钩、外汇挂钩、商品挂钩、信用挂钩、保险挂钩。
银行理财产品4.3.1.货币理财产品投资期限短,赎回灵活,收益稳定,安全性高。
银行理财产品
4.3.2债券理财产品
以国债、金融债、公司债和央行票据为主要投资对象的银行理财产品。
1.产品特点
结构简单、风险小、收益稳定2.风险特征属于保守型、稳健型产品主要风险分类:
市场风险(利率风险)流动性风险股票理财产品4.3.3银行主要是代理销售其他金融机构开发的股票类产品如基金、私募理财等。
4.3.4信贷资产类理财产品依靠信托机构为银行募集来的资金提供投资货购买信贷资产。
1.风险信用风险、收益风险、流动性风险4.3.5组合投资类理财产品投资于多种资产组成的资产组合或资产池,包括债券、票据、债券回购、货币市场交易、新股申购、信贷资产等。
4.3.6结构性理财产品运用金融工程技术,将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合
授课班级
级10
第五章银行代理理财产品
第五章银行代理理财产品
熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点
熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点
熟悉银行代理理财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则
熟悉银行代理理财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则
对各种代理理财产品的概念、特征、风险情况学习
对各种代理理财产品的
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- 关 键 词:
- 理财 教案