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金融学资料翻译
第1章
金融市场的作用
TRUE/FALSE
F1。
创造货币的权力是宪法赋予联邦储备。
F2。
由于M2不包括定期存款,M-2是
比M1货币供应量的综合衡量。
T3。
当个人提取现金的支票帐户,货币供应量不会受到影响。
F4。
收益曲线涉及风险和利率。
T5。
在大部分历史时期,收益率曲线一直积极倾斜。
T6。
负斜率的收益率曲线与预期利率将下降。
F7。
只有文件可以执行货币的功能。
T8。
股票和债券是一种替代货币作为价值储藏手段。
T9。
钱在法国可能不会在其他国家的钱。
F10。
美国财政部创造了大多数国家的货币供应量。
F11。
当个人存入现金,活期存款,货币供应量减少。
F12。
M1,包括商业银行的储蓄账户中。
T13。
a正倾斜的收益率曲线预测利率将上升。
F14。
由于投资者更倾向于短期证券,长期证券,收益曲线始终是积极的倾斜。
多选
a1。
M1包括硬币,货币和。
a活期存款
b储蓄账户
C存款证
d定期存款
b2中。
创造货币的权力是“宪法”
a州政府
b代表大会
C美国联邦储备
d商业银行
C3。
涉及的利率期限结构
a风险和收益
b收益率和债券评级
C长期和产量
d股票和债券收益率
b4分配。
利率的期限结构表示
a在风险和收益之间的关系
b的时间和产率之间的关系
C借款和贷款之间的区别
d收率(利率)之间的差异
政府及企业债券
C5。
货币作为
a股权的替代品
b防范通胀
C交换的媒介
da无风险的责任
C6。
资产是液体的,如果它很容易
a转换成现金
b销售
C转换成现金无损失
d出售
d7M2包括
1。
活期存款
2。
储蓄账户
3。
小存款证
a1和2
b2和3
C1和3
d所有这三个
第2章
投资银行业务
TRUE/FALSE
F1。
在证券最初向公众出售的市场是二级市场。
F2。
当a人买股票通过二级市场(例如,NYSE),该公司收到的销售收入。
F3。
的投资银行家,专门从事企业贷款。
F4。
在承保,该公司销售(发行)
证券组成的集团。
T5。
承销发行证券的公司发行的证券指定金额的资金保证。
T6。
与包销的风险由投资银行家。
F7。
在纽约证券交易所上市的a主要功能是
公司筹集资金。
F8。
通过建立a新的问题的价格
美国证券交易委员会的注册过程。
F9。
在尽力协议,以出售新证券,发行证券的公司同意出售证券尽最大的努力。
T10。
都已经公开上市的证券公司的股票和债券未来可能的销售可能会提交一份暂搁注册。
F11。
如果一家公司上市,以每股10美元的股份于紧接在达到公共卖13美元,3美元的意外收益的承销商。
F12。
如果投资银行家,尽最大努力在每股10美元的协议,以出售1,200,000股股份,投资银行必须出售至少200,000股股份。
F13。
的招股说明书给出了a公司的预期盈利估计为五年。
T14。
较大的美元价值包销,规模较小的承销折扣的要约价格的百分比。
T15。
在承保的管理中心组成的集团。
T16。
如果a问题被高估的证券,承销商可让出售证券的价格下降。
T17。
购买的新发行股票比买股票在纽约证券交易所的公司,因为在前者的资金流是不同的,而在后者的资金流向个人出售股份。
F18。
美国证券交易委员会建立了a新发行的证券的价格。
F19。
在纽约证券交易所的a主要功能是方便投资者和公司之间的资金转移。
多选
C1。
a公司,保证新发行的证券的销售所得款项是
a经纪公司
b辛迪加
C承销商
d保险公司
b2中。
如果新证券的首次公开发售,价格过高,承销商可能
1。
用自己的资金购买证券
2。
出售证券的要约价格
3。
让价格下降
a1和2
b1和3
C2和3
d1,2,和3
b3分配。
如果一只股票的最初向公众发售的包销为20美元,但价格立即下降到15美元,
1。
该公司收到每股20美元
2。
初始投资者遭受损失
3。
需求超过供给
4。
供应超过需求
a1,2,和3
b1,2,和4个
C2和3
d2和4
d4中。
一位投资银行家
1。
通常承销新发行证券的
2。
可能是a部门内的经纪公司
3。
促进新的证券出售
a1和2
b1和3
C2和3
d所有这三个
b5分配。
下列哪项不属于承保过程中吗?
a招股章程
b美国联邦储备
C证券和交易委员会(SEC)
d该集团
6。
一位投资银行家
1。
通常不是a银行家
2。
往往是a部门的经纪公司
3。
作为a中间人之间的金融
中介机构和公司发行新证券
a1和2
b1和3
C2和3
d只有3
d7下列哪项不属于承保过程中吗?
a该集团
b原始的房子
C招股章程
d二级市场
C8。
风险资本家
a购买现有的证券
b是a大型企业的资金来源
C买小,新兴的公司所发行的证券
d与美国证券交易委员会注册的证券购买
C10。
如果初始发售价过低,
1。
供应量将超过需求
2。
需求将超过供给
3。
证券价格将上升
4。
证券价格将下降
a1和3
b1和4
C2和3
d2和4
B11。
投资银行家是不是a金融中介机构,因为
a它不把钱从投资者公司
b它不会创建自己的索赔
C它方便的资金转移
d它创建自己的索赔
D12。
保护个人证券投资者保护公司
a通过公司的欺诈行为
b糟糕的投资决策
C其他投资者延期交货
d经纪公司失败
A13。
证券及交易事务监察委员会监管
a在公众人士持有的证券交易
b私人持有的证券交易
C保证金要求
d股票的价格可能会改变量
D14。
证券市场的监管
a需要登记的阻碍投资
投资者的
b由美国联邦储备强制执行
C保护投资者从自己的错误
d为投资者提供信息,使
明智的决策
第3章
证券市场
TRUE/FALSE
F1。
在纽约证券交易所上市的主要功能是
为企业筹集资金。
F2。
美国证券交易委员会设定的保证金要求。
F3。
如果一只股票被引用1011,投资者可卖
的股票为每股11美元。
T4。
在有组织的交易所买卖的股票不上市交易
在柜台交易(例如,在纳斯达克股票市场)。
T5。
一家经纪公司,提供购买和出售股票
在指定的买入价和卖出价是“市场”。
T6。
市场的股票买卖的“专科医生”
组织交流。
T7。
从失败的经纪公司投资者保护
由证券投资者保护公司。
F8。
在很短的销售,投资者卖出股票,他们拥有的
意图把它买回来,在很短的一段时间。
T9。
当证券价格下跌时,空头利润。
F10。
的边际需求较大的,更大的
股票的比例,购买的投资者可借。
F11。
纽约证券交易所是a系统提供买入价和卖出价
过度的柜台交易(OTC)的股票。
T12。
有效市场假说认为,投资者
不应该期望跑赢大市。
T13。
美国证券交易所是一,二级市场的a例子。
F14。
一次购买50股甚至很多就是a例子。
F15。
人的股票在纽约证券交易所交易市场的经销商。
T16。
投资者买入证券后,他们必须支付的结算日。
F17。
股票的保证金要求是由美国联邦储备。
T18。
保证金的使用增加了潜在投资股票的回报率。
F19。
证券市场往往是低效的,因此,投资者可以预期击败了市场上几年的时间。
T20。
股票价格会迅速适应新的信息。
多选
C1。
安全市场的调控
a从穷人的投资保护投资者
b由美国联邦储备强制执行
C美国证券交易委员会的强制执行
d仅适用于政府证券
C2。
有组织的证券的市场
a金融中介机构的例子
b资源从储蓄者手中转移到借款人
C二级市场
d不受规管
b3分配。
市场的个人(或公司)
1。
在指定的价格(买入价)购买的担保
2。
在指定的(问)的价格购买担保
3。
保证在指定的价格(买入价)出售
4。
保证在指定的(问)价格出售
a1和3
b1和4
C2和3
d2和4
d4中。
最低保证金要求,建立了
a经纪公司
b代表大会
C美国证券交易委员会
d美国联邦储备
b5分配。
如果投资者卖空,个别
1。
卖出借入的证券
2。
从他或她的投资组合出售证券
3。
预期价格上涨
4。
预计价格下降
a1和3
b1和4
C2和3
d2和4
C6。
美国预托证券
1。
代表美国境外证券交易
2。
代表外国在美国买卖的股票
3。
促进外国股票的交易
4。
促进美国证券交易
a1和3
b1和4
C2和3
d2和4
d7有效市场假说
1。
美国证券市场是没有竞争力
2。
美国证券市场是非常有竞争力
3。
投资者可以跑赢大市
4。
投资者不能指望跑赢大市
a1和3
b1和4
C2和3
d2和4
a8。
在a有效市场中,证券价格的
a迅速适应新的信息
b慢慢地适应新的信息
C不良重视企业的未来发展前景
d表示,该公司被高估了
C9。
如果个人购买股票的保证金,其价格上升,
a投资者必须投入额外的抵押品
b投资者必须缴纳税款的未变现收益
C投资者必须支付的利息借入资金
d投资者可交付的股票
b10分配。
高效率的证券市场意味着
a投资者不能跑赢大市
b投资者不能指望跑赢大市
C证券价格的随机确定
d在较长的投资有亏损的风险不大
地平线
D11。
投资者可放置a限价委托,
a限制的佣金金额
b指定时,将购买的股票
C建立了交流的安全
是买入或卖出
d投资者寻求规定的价格
购买或出售股票
D12。
一位专家
a强调一种类型的投资
b只买股票
C分析公司证券
d在证券市场
b13分配。
纽约证券交易所
a是a金融中介机构
b是一,二级市场
C向企业的转移资金
d禁止用保证金购买股票
B14。
如果一支股票的报价降低,
1。
供应超过需求
2。
需求超过供给
3。
一些潜在的买家退出市场
4。
一些潜在的买家进入市场
a1和3
b1和4
C2和3
d2和4
D15。
输入a销售订单在18.50美元的出价是18日至19日
a是a市场秩序
b说明了a很短的销售
C需要支付保证金
d是一种限价定单
D16。
以保证金购买股票
1。
是财务杠杆的例子
2。
用借来的资金购买股票
3。
需要离开股票与代理
a1和2
b1和3
C2和3
d所有这三个
A17。
获得通过的柜台股票报价
a纳斯达克
b美国证券交易委员会
CSIPC
d美国联邦存款保险公司
C18。
有效市场假说
a建议证券的市场正在成为
效率不高
b意味着投资者可以不断超越
在市场
C是建立在竞争和快速传播
信息
d证券价格的变化随着时间的推移缓慢
D19。
下列哪一项是不符合高效率的证券市场?
a股票价格变化迅速响应新
信息
b投资者不能指望跑赢大市
一贯
C债券价格变化迅速响应新
信息
d分析财务数据,将导致优越
投资表现
第4章
金融中介机构
TRUE/FALSE
F1。
金融中介机构将资金从借款人向贷款人通过创建自己的索赔。
T2。
当现金存放在a支票存款帐户,
商业银行的储备增加。
F3。
当a储蓄帐户的资金是存放在,
银行超额存款准备金是不会受到影响。
F4。
以50万美元为单位的大型存款证
由FDIC承保。
T5。
在一般情况下,银行喜欢贷款,流动资金紧绌
和安全性。
T6。
储蓄和贷款协会的抵押贷款资金的主要来源。
F7。
保险公司是个人贷款的主要来源。
T8。
货币市场共同基金投资于短期证券,如美国国库券。
F9。
利率上升会减少货币市场共同基金的收益。
T10。
IBM或Verizon的股票投资的退休金计划,不执行a金融中介机构的功能。
F11。
货币市场共同基金的投资高达10万美元的联邦政府保险。
T12。
金融中介机构建立自身要求,在其接受存款人的资金。
F13。
如果a公司发行的证券,出售给一家商业银行,个人储蓄直接转移到该公司。
F14。
M-2不包括储蓄银行的支票帐户。
多选
a1。
下列哪项不属于金融中介吗?
a纽约证券交易所
b华盛顿的储蓄和贷款
C第一国民城市银行
d招商储蓄银行
C2。
以下哪一种资产是流动性最强的?
a钱和古董
b债券和房地产
C储蓄账户和支票账户
d股票和债券
a3。
M1包括硬币,货币和。
a活期存款
b储蓄账户
C存款证
d定期存款
b4分配。
创造货币的权力是“宪法”
a州政府
b代表大会
C美国联邦储备
d商业银行
5。
a典型的商业银行的资产包括:
a商业贷款
b活期存款
C普通股
d公平
6。
联邦保险的投资包括:
a国有商业银行的储蓄账户
b超过10万美元的存款证
C寿险保单
d商业银行的资产
b7分配。
寿险公司的主要资产包括
a人寿保险
b公司证券
C市政债券
d保险政策
a8。
一项退休金计划,授出按揭贷款
a是a例子,a金融中介机构
b不能蒙受损失
C被称为储蓄和贷款协会
d是不是a金融中介机构
C9。
货币市场共同基金投资
a公司债券
b公司股票
C联邦政府国库券
d联邦政府国债
b10分配。
的金融中介转让
a居民户储蓄
b储蓄向借款人
C股票经纪人
d新的股票发行给买家
a11。
M2包括
1。
活期存款
2。
储蓄账户
3。
可转让定期存单
a1和2
b2和3
C1和3
d所有这三个
B12。
投资银行是a金融中介机构,因为
a它不把钱从投资者公司
b它不会创建自己的索赔
C它方便的资金转移
d它创建自己的索赔
第5章
美联储
TRUE/FALSE
F1。
创造货币的权力是宪法赋予联邦储备。
T2。
当企业退休(收费)贷款从商业银行超额准备金增加。
F3。
当一般市民使用的支票账户的钱
购买由企业发行的股票,银行的法定存款准备金的减少。
F4。
只有大型的商业银行,受联邦储备委员会的监管。
F5。
当美联储出售证券,货币供应量增加。
T6。
当美联储购买证券,银行储备的增加。
T7。
公开市场操作比存款准备金率是一种更为灵活的货币政策工具。
T8。
不经常更改的储备要求,影响商业银行的贷款。
T9。
公开市场委员会有12个成员,其中包括理事会。
F10。
区银行的总统选举的美国联邦储备委员会的理事。
F11。
联邦基金利率是利率的联邦储备银行收费时,他们借储备。
F12。
如果财政部从美联储借款,降低银行的放贷能力。
T13。
如果财政部出售债务是由公司购买并使用的资金来购买军事装备,对银行体系的超额准备金不会受到影响。
T14。
通货紧缩是一段时间的价格下降。
F15。
在一段时间的经济衰退,美联储出售证券。
T16。
居民消费价格指数(CPI)是衡量通货膨胀。
T17。
美国联邦储备委员会是独立的美国财政部和商业银行所拥有的。
F18。
美国总统任命的联邦公开市场委员会(FOMC)。
F19。
由于商业银行的储备赚取利息,持有超额准备金是一种激励。
T20。
公开市场操作比的折现率,是一种更灵活的货币政策工具。
T21。
商业银行可以购买和出售储备在联邦基金市场。
T22。
如果财政部发行新的债券,受到广大市民购买,减少货币供应量,如果财政部在美联储的存款资金。
F23。
经济衰退是一段时间的价格下跌。
F24。
当商业银行发放贷款给公众,
总储量的减少。
多选
a1。
从支票帐户提取现金不减少
a货币供应量
b活期存款
C总储量
d超额存款准备金
d2的。
受超额准备金
1。
存款准备金率
2。
偿还现有银行贷款
3。
提取现金
a1和2
b1和3
C2和3
d1,2,和3
b3分配。
当商业银行发放贷款,
a货币供应量减少
b货币供应量增加
C总储量增加
d总储量的减少
b4分配。
如果从商业银行提取存款,它可能会获得储备
a收购资产
b在联邦基金市场借款
C在联邦基金市场的贷款资金
d清偿负债
5。
商业银行在收取现金存款,
1。
需要的储备增加
2。
需要储备减少
3。
其总储量增加
4。
其总储量减少
a1和3
b1和4
C2和3
d2和4
b6分配。
商业银行贷款中的超额准备金一天
a股市
b联邦基金市场
C储备市场
d场外交易市场
b7分配。
美国联邦储备委员会增加储备
a出售证券
b购买证券
C提高存款准备金要求
d提高折扣率
b8分配。
美国联邦储备委员会
a是美国财政部的一部分,
b成员银行拥有
C是国内最大的商业银行
d为企业出借资金
B9。
通过降低贴现率,美国联邦储备
a不鼓励商业银行从贷款
b鼓励商业银行借储备
C阻碍了存户提取资金
d合约的货币供应量
D10。
联邦储备的目的是
a政府运作提供资金
b保护投资者免受银行倒闭
C保护存款银行倒闭
d控制货币和信贷的供应
C11。
美国联邦储备的结构包括
1。
各商业银行
2。
12个地区银行
3。
理事会
a1和2
b1和3
C2和3
d1,2,和3
C12。
理事会成员
a当选成员银行
b由参议院任命
C由美国总统任命
d当选的联邦公开市场委员会(FOMC)
C13。
在衰退期,联邦政府的盈余退休欠下的债
a美国联邦储备
b商业银行
C广大市民
d美国联邦存款保险公司
a14。
美国联邦储备委员会可能会收缩货币供应量
1。
出售证券
2。
购买证券
3。
提高存款准备金要求
4。
降低准备金要求
a1和3
b1和4
C2和3
d2和4
D15。
如果联邦政府经营赤字,并从商业银行借入,
1。
存款总额不会受到影响
2。
存款总额增加
3。
超额准备金减少
4。
超额准备金减少
a1和3
b1和4
C2和3
d2和4
C16。
如果联邦政府从美联储借款运行出现赤字,赤字提供资金,
1。
商业银行的储备减少
2。
商业银行的储备增加
3。
商业银行的法定存款准备金
增加
4。
商业银行的法定存款准备金
减少
a1和3
b1和4
C2和3
d2和4
B17。
预期的通货膨胀阻碍
1。
节约
2。
借贷
3。
贷款
4。
购买的商品
a1和2
b1和3
C2和3
d3和4
B18。
如果联邦政府运行盈余,
a支出超过税收
b收入超过支出
C债务必须发出
d美联储购买债券
B19。
经济衰退是a时期的
a价格下降
b就业率下降
C失业率下降
d利率上升
B20。
理事会
a管理国家的黄金存量
b货币供应量具有实质控制权
C控制美国国债
d由美国财政部长任命
21。
如果商业银行发放贷款,
a货币供应量增加
b总储量增加
C超额准备金增加
d货币供应量减少
D22。
商业银行可以借对方的储备
a储备市场
b股市
C银行间市场
d联邦基金市场
a23。
通过出售证券的一般公众,FED
a减少货币供应量
b提高商业银行的存款
C增加货币供应量
d增加银行的超额储备
24。
货币政策的工具包括:
a公开市场操作
b购买公司股票
C联邦政府赤字
d税收
B25。
如果联邦政府赤字运行,
a税收超过支出
b支出超过税收
C收入超过税
d税收超过收入
B26。
预期通货膨胀鼓励
a贷款
b借贷
C退休的债务
d节约
C27。
在a经济衰退时期的美国联邦储备
1。
提高联邦基金利率
2。
购买政府证券
3。
买卖政府证券
4。
降低联邦基金
a1和2
b1和3
C2和4
d3和4
补充问题
1。
如果活期存款的法定存款准备金为10%,
什么是最大的变化,银行体系创造的货币供应量,如果
a美联储将100万美元的新储备在银行系统
b100万美元的现金,存入支票帐户
C通用汽车(GeneralMotors)借入$1,000,000保险公司吗?
答案:
a新的超额准备金:
$1,000,000
货币供应量的最大可能的扩展:
$1,000,000/0.1=$10,000,000
b新的超额准备金:
$1,000,000100,000900,000=$
货币供应量的最大可能的扩展:
$900,000/0.19,000,000=$
C新的超额准备金:
$0
货币供应量的最大可能的扩展:
$0/.1=0元
(从非银行公众的借贷不会影响银行体系的能力,创造新的资金。
)
2。
(1)活期存款,
(2)法定存款准备金,及(3)银行超额准备金的下列交易的影响是什么?
a广大市民建立了其持有的现金支票帐户中提取资金。
b圣诞节后,一般公众存款,商业银行现金支票帐户。
(如何季节的变化,公众对现金的需求可能改变银行的放贷能力?
)
C公司向商业银行借款。
d州和地方政府发行债务证券,商业银行购买。
E。
房主向商业银行借款,以资助家庭环境的改善。
(是否有任何差异扩大货币供应量的问题(c),(四),(五)?
)
F。
在加利福尼亚州的银行超额准备金,这些资金借给联邦基金市场缅因州的一家银行有足够的储备。
克。
企业发行短期证券,受到广大市民购买。
小时。
企业退休(即还清)从商业银行贷款。
我。
美国联邦储备委员会购买国库券,受到大众的销售。
J。
美联储提高贴现率,,欠联邦储备银行偿还债务。
K。
美国联邦储备委员会提高了活期存款的存款准备金。
升。
财政部从银行借到资金支付。
米。
联邦政府运行赤字和广大市民借用的资金。
N。
联邦政府运行出现赤字,从美联储借来的资金。
答案:
a活期存款低
降低法定准备金
降低超额准备金
b活期存款更高
提高法定准备金
超额准备金高
这两个问题说明,季节流量的流入或流出银行体系的存款会影响银行系统的储备。
除非银行流动性能够找到其他地方(例如,美联储),这种季节性储备变动可能产生的信贷供给的波动。
C活期存款更高
提高法定准备金
降低超额准备金
d活期存款更高
提高法定准备金
降低超额准备金
E。
活期存款更高
提高法定准备金
降低超额准备金
这三个问题说明,从银行系统的角度来看,它并不重要,如果获得银行发行的债务由公司,政府或家庭。
为了获得债务,银行必须有多余的储备。
之后,他们已经用他们的超额准备金,货币供应量的扩
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