四川省《金融市场基础知识》考前练习第925套Word格式文档下载.docx
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③储蓄国债(电子式)
④附息式国债
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④
5.在一个有效的市场当中,价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息,这反映了金融市场的()功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本
6.企业年金基金不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应当在权证上市交易之日起()个交易日内卖出。
A.5
B.10
C.15
D.20
7.以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是()。
A.价格
B.法定存款准备金率
C.市场利率
D.信贷规模
8.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定,会计师事务所申请证券资格的,需依法成立()年以上。
A.10
B.8
C.5
D.3
9.一般而言,基金投资管理的流程包含以下()环节。
①研究部门提供研究报告
②投资决策委员会决定基金总体投资计划
③基金经理拟订投资组合具体方案
④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易
A.①②③
B.①③④
D.①②③④
10.一般而言,基金投资管理的流程不包括()。
A.研究部门提供研究报告
B.投资决策委员会决定基金总体投资计划
C.投资决策委员会拟订投资组合具体方案
D.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易
11.股票的账面价值又被称为()。
①面值
②股票净值
③每股净资产
④内在价值
A.①②
B.③④
C.②③
D.②④
12.2007年6月,中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》,境内()和()经()可在香港发行人民币债券。
A.政策性银行;
商业银行;
批准
B.政策性银行;
金融机构;
备案
C.政策性银行;
非金融机构;
D.政策性银行;
13.()是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市,并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。
A.保荐制度
B.发审委制度
C.保代制度
D.推荐制度
14.以下关于封闭式基金的说法正确的有()。
①封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回
②持有人可以进行场外交易
③封闭式基金的存续期固定
④封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行
B.②③④
D.①③④
15.股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事,其中正确的是()。
A.上海黄金交易所正式运行
B.郑州商品交易所正式成立
C.中国金融期货交易所正式成立
D.外汇远期开始试点
16.下列属于经济指标中的同步性指标的包括()。
①利率水平
②国内生产总值
③个人收入
④企业工资支出
17.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是()。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权
18.下列关于外国债券的说法,正确的是()。
A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券
B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家
C.在英国发行的以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”
D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”
19.我国企业债券的发行期限一般为()年,以()年为主。
A.1~3;
3
B.3~10;
5
C.3~20;
10
D.10~20;
20.多数情况下,()并不进行实物交收,而是在合约到期前进行反向交易平仓了结,而且,交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。
A.现货合约
B.远期合约
C.金融远期合约
D.期货合约
21.商业银行次级定期债务的目标债权人为()。
A.政策性银行
B.企业法人
C.其他金融机构
D.其他商业银行
22.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构,有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;
同时从事证券和期货投资咨询业务的机构,有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
A.10;
15
B.10;
C.8;
D.5;
23.运用红利贴现模型进行估值,需要确定的指标有()。
①各期现金红利
②各期自由现金流
③股权要求收益率
④持有期末卖出股权的预期价格
24.按照金融资产的种类,可以将金融市场划分为()和()。
A.债券市场;
权益市场
B.一级市场;
二级市场
C.货币市场;
资本市场
D.证券市场;
非证券金融市场
25.证券经纪商在收到客户委托后,应当对下列()内容进行审查。
①委托人身份
②委托内容
③委托卖出的实际证券数量
④委托买入的实际证券数量
B.①②④
C.②③④
26.刘某是S公司的股东,所持有的股票的账面价值为200万元,2018年12月31日,S公司对每10股送2股的形式发放股票股利,送股后,刘某所持股票的账面价值为()。
A.220万元
B.240万元
C.200万元
D.180万元
27.根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》,全球金融体系的主要参与者包括()
1、金融公司
2、非金融公司
3、住户
4、为住户服务的非营利机构
A.1、2、3
B.1、2、4
C.2、3、4
D.1、2、3、4
28.一般情况下,关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件,下面说法正确的是()。
①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上
②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上
③发债机构经两家(含两家)评级公司评级,其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力
④人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上
A.②④
29.银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。
其中,间接结算成员主要是()。
①中小金融机构
②存款类金融机构
③非金融机构
④大型金融机构
C.②④
D.①③
30.中国外汇交易中心于2007年4月6日推出()。
A.外汇掉期业务
B.利率互换交易
C.债券远期交易
D.利率掉期交易
二、多选题(共20题)
三、判断题(共10题)
四、简答题(共2题)
单选题答案:
1:
C2:
C3:
A4:
B5:
D6:
B7:
B
8:
C9:
D10:
C11:
C12:
A13:
A14:
D
15:
A16:
B17:
C18:
D19:
C20:
D21:
22:
D23:
D24:
D25:
A26:
C27:
D28:
29:
D30:
B
多选题答案:
判断题答案:
简答题答案:
相关解析:
考点:
本题主要考查金融市场的重要性。
金融市场是经济运行状态的“晴雨表”,繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达,而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。
2:
只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时,每一股份的清算价值才与账面价值一致。
但在公司清算时,其资产往往只能折价出售,再加上必要但数目颇高的清算费用,绝大多数公司的实际清算价值是低于其账面价值的。
3:
国家股可以转让,但是需要按照国家的有关规定。
4:
我国普通国债的分类。
目前,我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)。
5:
本题主要考查金融市场的功能之一:
降低搜寻成本和信息成本。
金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。
搜寻成本有显性成本与隐性成本,比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本,而花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。
信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本,评估就是寻找到与期望产生现金流的数量与可能性的金融资产。
在一个有效的市场当中,价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。
金融市场有以下五大功能:
1.资金融通
2.价格发现
3.提供流动性
4.风险管理
5.降低搜寻成本
6:
企业年金基金不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
7:
公开市场业务是中央银行在证券市场上公开买卖各种有价证券以控制货币供应量和影响利率水平的行为。
如果中央银行买入证券,就会引起货币供应量增加,信贷规模扩张,市场利率下降,刺激消费和投资的扩张。
法定存款准备金率不受其影响。
按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定,会计师事务所申请证券资格的,需依法成立5年以上。
9:
考查管理公司的投资管理部门主要包括投资部门、研究部门以及交易部门。
一般而言,基金投资管理的流程包括以下环节:
(1)研究部门提供研究报告。
研究部门通过自身研究及借助外部研究机构形成有关上市公司分析、行业分析、宏观经济分析、证券市场分析等各类报告,为基金的投资管理提供决策依据。
(2)投资决策委员会决定基金总体投资计划。
投资决策委员会在认真分析研究部门提供的研究报告及投资建议的基础上,根据现行法规、基金合同的有关规定,制订包括基金投资原则、策略、投资限制及投资权限等在内的总体投资计划。
(3)基金经
10:
(1)研究部门提供研究报告。
(2)投资决策委员会决定基金总体投资计划。
(3)基金经理拟订投资组合具体方案。
(4)交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。
11:
股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资产,在没有优先股的条件下,每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。
公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值,从会计角度说,等于股东权益价值。
股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响,但是,通常情况下,股票账面价值并不等于股票的市场价格。
主要原因有两点:
一是会计价值通常反映的是历史成本或者按某种规则计算的公允价值,并不等于公司资产的实际价值;
二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。
12:
我国金融债券的管理规定。
2007年6月,中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》,境内政策性银行和商业银行经批准可在香港发行人民币债券。
13:
保荐制度,指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市,并对所推荐的发行人的信息披露质量和所做承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。
14:
解析:
考查关于封闭式基金的特点。
②项说法错误,持有人只能在证券交易场所交易。
2002年10月,上海黄金交易所正式成立,实现了中国黄金生产、消费、流通体制的市场化,标志着我国国内黄金市场的正式开放。
1990年10月,郑州商品交易所成立,是我国第一家商品期货交易所。
2006年9月,中国金融期货交易所正式成立,成为我国首家金融衍生品交易所。
1997年外汇远期开始试点。
16:
考查同步性指标的具体内容。
同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。
17:
考查金融期权相关知识。
欧式期权只能在期权到期日执行;
美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行;
修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”,可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
18:
考查外国债券的知识。
外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
它的特点是债券发行人属于一个国家,债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。
在英国发行的以英镑计价的外国债券被称为“猛犬债券”。
19:
考查我国企业债券的发行期限。
企业债券的发行期限一般为3~20年,以10年为主;
公司债券的发行期限一般为3~10年,以5年为主。
20:
考查期货交易与现货交易、远期交易的区别。
多数情况下,期货合约并不进行实物交收,而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。
21:
商业银行次级债务。
次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集,目标债权人为企业法人。
申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构,有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;
同时从事证券和期货投资咨询业务的机构,有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
23:
考查利用红利贴现模型对股票进行估值的计算公式。
红利贴现模型的一般公式为:
式中:
V——股票价值;
DPSt——第t期的现金红利;
n——详细预测期数;
r——股权要求收益率;
Pn——持有期末卖出股权时的预期价格。
24:
本题主要考查金融市场的分类。
按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场。
25:
证券经纪商在收到客户委托后,应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。
注意是委托买入的是实际资金余额,不是实际证券数量
26:
考查发放股票股利不影响股东在公司中占有的权益比例和股票的账面价值。
股票股利,也被称为送股,是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。
送股时,股份公司将留存收益转入股本账户,留存收益包括盈余公积和未分配利润,现实中股份公司一般只将未分配利润部分转入股本账户。
送股实质上是留存收益的凝固化和资本化,表面上看,送股后,股东持有的股份数量因此而增长,其实股东在公司中占有的权益比例和账面价值均无变化。
27:
根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》,全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。
28:
人民币债券的相关内容。
国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件:
第一,财务稳健,资信良好,经两家以上(含两家)评级公司评级,其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力,人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上;
第二,已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上,经国务院批准予以豁免的除外;
第三,所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金,投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。
考查银行间债券市场间接结算成员。
银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。
其中,间接结算成员主要是中小金融机构和非金融机构。
30:
中国外汇交易中心于2007年4月6日推出利率互换交易。
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