理财及基金交流会.pptx
- 文档编号:18876441
- 上传时间:2024-02-07
- 格式:PPTX
- 页数:23
- 大小:2.06MB
理财及基金交流会.pptx
《理财及基金交流会.pptx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《理财及基金交流会.pptx(23页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
理财及基金交流会理财及基金交流会建设银行广州电力支行建设银行广州电力支行第一部分第一部分理财的基本概念理财的基本概念第二部分第二部分基金理财基金理财第三部分第三部分定期定额投资定期定额投资讲座内容讲座内容第一部分第一部分理财的基本概念理财的基本概念退休养老规划你做好了吗?
退休养老规划你做好了吗?
根据美国最新的调查报告显示,在美国,100个老人中,只有9个人退休后会有富裕的财产,46个人过着一般人的生,还有20个处于贫困状态,还有25个人已经过世了。
统计一下统计一下房子房子100100万万车子车子132132万万孩子孩子5050万万父母父母7272万万家用家用108108万万休闲休闲3030万万退休金退休金4848万万不计生病、失业不计生病、失业等意外开销等意外开销总共需要:
总共需要:
540540万元万元540540万元万元540540万万3030年年1212个月个月=1.5=1.5万元万元你须你须3030年中每个月有年中每个月有1.51.5万元的万元的收入才够一辈子的生活开销!
收入才够一辈子的生活开销!
为了实现小康生活,我们实际需要为了实现小康生活,我们实际需要:
10,000,000元人民币元人民币我们每个家庭的理财问题我们每个家庭的理财问题:
如何挣到如何挣到10001000万万?
收入来源收入来源生活开支生活开支日常衣、食、住、行花销日常衣、食、住、行花销子女教育子女教育医疗医疗旅游旅游其他开支其他开支储蓄储蓄投资投资如何让钱生钱?
如何让钱生钱?
您得会理财!
您得会理财!
u工资工资u奖金奖金u家庭赞助家庭赞助u贷款贷款u保险保险u利息利息u投资回报投资回报钱从哪里来,往哪里去?
钱从哪里来,往哪里去?
金钱的两个秘密金钱的两个秘密钱会缩水钱会缩水-通货膨胀通货膨胀钱能生钱钱能生钱-复利现象复利现象l98年的年的100元人民币的购买力只相当于元人民币的购买力只相当于1978年的年的26.96元元的购买力。
的购买力。
l100元元26.96元元73.04元元l20年里,年里,您的钱贬值了您的钱贬值了7373!
理财的必要性:
通货膨胀吞噬财富理财的必要性:
通货膨胀吞噬财富11万元可以做什么?
万元可以做什么?
80年代初年代初万元户,富裕的标志万元户,富裕的标志90年代初年代初国内大学四年的教育及生活费用国内大学四年的教育及生活费用现在现在l优质企业员工一个月的税前收入优质企业员工一个月的税前收入l2006年广州市单位职工平均工资为年广州市单位职工平均工资为36321元元l在广州市内买到在广州市内买到1平方米左右的商品房平方米左右的商品房世界第八大奇迹世界第八大奇迹复利的魔力复利的魔力不同理财产品投资收益对照表通向千万富翁之路:
通向千万富翁之路:
每月节省每月节省17851785元,投资到月收益率为元,投资到月收益率为0.8%0.8%的投资市场上,的投资市场上,坚持投资坚持投资4040年年,实际节省实际节省856,800856,800元元,但我们将拥有但我们将拥有:
MM4040=1785=1785(1+0.0081+0.008)48048010.00810.008=10,000,470.21=10,000,470.21元元第二部分第二部分基金理财基金理财基金资产配置基金资产配置年龄阶段年龄阶段激进型(激进型(25-25-3535岁)岁)成长型(成长型(35-35-5050岁)岁)成熟型(成熟型(50-50-6060岁)岁)衰老型(衰老型(60-60-8080岁)岁)股票型股票型70%70%60%60%50%50%20%20%混合型混合型10%10%30%30%40%40%60%60%货币型货币型20%20%10%10%10%10%20%20%稳健成长型客户稳健成长型客户基金类基金类型型资产占资产占比比推荐基金信息推荐基金信息基金名称基金名称单位净值单位净值基本信息基本信息股票型股票型20%20%光大量化核光大量化核心心1.50121.501220062006年年1111月成立,今年月成立,今年以来回报以来回报145%145%易方达易方达50501.52511.525120042004年年33月成立,今年以月成立,今年以来回报来回报134%134%混合型混合型60%60%宝康灵活配宝康灵活配置置1.93651.936520032003年年77月成立,晨星月成立,晨星44星评级(两年)星评级(两年)广发稳增广发稳增2.49852.4985晨星晨星55星评级(一年、两星评级(一年、两年)年)货币型货币型20%20%第三部分第三部分定期定投定期定投定期定额定期定额单笔投资单笔投资投资门槛投资门槛较低,一般每月较低,一般每月200200元起元起一般为一般为10001000元元风险风险无需判断入场时机,只要市场无需判断入场时机,只要市场长期趋势为上涨,即应长长期趋势为上涨,即应长期扣款期扣款需要在相对低点买入,并要需要在相对低点买入,并要在适当时机获利了结在适当时机获利了结获利获利较稳定较稳定波动较大波动较大适合的理适合的理财目财目标标中长期目标,如子女教育金、中长期目标,如子女教育金、养老等养老等不限不限定期定额与单笔投资比较定期定额与单笔投资比较定期定额的效果
(一)定期定额的效果
(一)单边上扬:
基金净值由单边上扬:
基金净值由11上升至上升至1.11.1每期投资金额每期投资金额;1,000;1,000元元投资期:
投资期:
2525期期总投资金额:
总投资金额:
25,00025,000元元买入基金总份数:
买入基金总份数:
23,89223,892份份平均单位成本:
平均单位成本:
1.0471.047元元净赚净赚=1,282=1,282元元定期定额的效果
(二)定期定额的效果
(二)先跌后升:
基金净值由先跌后升:
基金净值由11下跌至下跌至0.9,0.9,再回升至再回升至11每期投资金额每期投资金额;1,000;1,000元元投资期:
投资期:
2525期期总投资金额:
总投资金额:
25,00025,000元元买入基金总份数:
买入基金总份数:
26,20926,209份份平均单位成本:
平均单位成本:
0.9540.954元元净赚净赚=1,209=1,209元元定期定额的效果(三)定期定额的效果(三)市场波动:
净值由市场波动:
净值由11跌至跌至0.90.9每期投资金额每期投资金额;1,000;1,000元元投资期:
投资期:
2525期期总投资金额:
总投资金额:
25,00025,000元元买入基金总份数:
买入基金总份数:
26,55926,559份份平均单位成本:
平均单位成本:
0.9420.942元元净赚净赚=1,028=1,028元元谢谢大家!
谢谢大家!
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 理财 基金 交流会