设立金融控股集团方案.docx
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设立金融控股公司(集团)初步方案
一、成立金融控股公司的背景及意义
(一)新旧动能转换和产业结构调整需要新的动力助推,***区应该建立自己可控的金融职能推进产业布局的实施。
(二)平台公司、项目建设和地方政府等融资受到严格监管,原有的发展模式已经不可持续。
(三)沉重的债务负担和弱小的现金流,决定平台公司转型及市场化经营需要一个漫长而痛苦的过程,难以持续为政府提供融资和项目建设支持,而且随时面临资金链断裂风险,需要相应的金融支持。
(四)***区拥有高端的产业结构、丰富的金融资源,为金融平台的发展提供资源基础,金融平台更容易做大做强。
目前***市及各区至少一家金融控股公司,李沧达到3家,而***区一家没有。
二、设立主体及程序
根据***市及各区金融控股公司设立模式,以及***区实际情况,建议以投资发展公司所属的***市鼎汇投资有限公司作为***区金融控股公司设立主体,将公司更名为***市鼎汇金融控股公司,注册资本增加到20亿元。
在组建期间由金融办负责公司。
以***市鼎汇金融控股公司作为金融控股投资母公司,逐步设立鼎汇股权投资、鼎汇创业投资、鼎汇基金、鼎汇担保、鼎汇保理、鼎汇金融租赁等金融性公司,后续向数据金融、证券、银行方向发展,利用3年时间建立区级规模最大的金融控股集团。
根据***区目前实际情况,年底之前完成金融控股公司组建,实际到位资金1亿元,并成立基金管理公司、股权投资公司和创投公司,***区金融公司初步成型。
2019年成立保理公司、资产管理公司、融资租赁公司和担保公司,***区金融控股集团基本建立。
经过三年的运作,***区金融控股公司直接或间接运营的资产达到百亿元,5年内超过500亿元。
三、注册资本及金融资产整合
鼎汇公司注册资本增加到20亿元,分步到位。
资本金主要通过以下方式解决:
(一)将***区的金融资产、资源进行整合,注资到鼎汇金控公司。
(二)区财政资本金、专项资金预算。
为做大金融控股公司,建议每年区财政给各公司的预算资金,尽可能以资本金方式进入投资发展,由投资发展注资金控公司,金控公司以合适合适方式给各单位使用,并不影响资金最终使用,但可加快注册资本的注入,做大金控公司。
(三)财政专项资本金的注入。
目前国家对政府融资、一般性产业基金都进行了限制,唯一鼓励地方政府成立政策性担保公司、引导基金,建议财政每年安排部分财政资金作为担保公司注册资本注入金控公司。
(四)投资发展公司和鼎汇公司自筹资金,转为资本金。
四、业务板块及经营范围
目前国家实施非常严格的金融监管,尤其对国有企业金融控股公司,不允许资金投资于虚拟经济和资金的空转,根据***区现状和鼎汇公司优势,先期重点发展创业投资、股权投资、基金管理、担保以及保理等金融性业务,后期向数字金融、证券、银行等大金融方向发展,积极推进公司部分板块的上市。
(一)股权投资(PE)和创业投资(VC):
设立鼎汇股权投资和鼎汇创投两个投资平台,以基金管理为主体,以金融办资本市场和孵化器为载体,与区招商引资和产业发展方向密切配合,重点投资***区的优质中小企业、欲上市公司、大众创业等,推进高新技术企业快速发展,加快新旧动能转换。
(二)代表政府和财政资金,对外出资
(三)基金管理:
包括政府引导基金和产业基金,代表政府进行引导基金的管理、出资。
发起成立市场化产业基金,除投资于***区的优质企业之外,进行全国的产业投资布局。
(四)担保业务:
主要为区属公司的融资提供担保,同时为***区的优质企业提供担保。
(五)保理业务:
主要针对政府性和优质客户的应收账款提供保理服务。
(六)创投与孵化:
建议将区属的孵化器资产和业务整合到鼎汇金融,由招商转为金融服务,提高孵化的效率。
五、风险控制与监督监管
金融业务属于高风险高收益的业务,对区域经济的支持远远超过一般性平台公司,为有效控制金融控股公司经营风险,主要从业务监管、自身制度建设、决策机制、内外审计等方面进行。
(一)决策机制:
除办公会、董事会、监事会等公司决策程序外,成立独立的决策委员会或者风险控制委员会,委员会由部分公司外专业人员担任,提高决策的专业性和独立性。
(二)业务监管:
金融办作为业务的主管部门负责业务的监管和指导,超过一定规模(例如1000万元)的投资,上报国资、常务会和常委会批准。
审计部门定期进行审计。
(三)绩效考核机制。
针对金融企业的风险性和专业性,在给予高于政府一般平台公司的薪酬外,采取更加严格的绩效考核机制,建立有效的激励和制约机制,把个人利益与公司发展紧密结合起来。
(四)建立完善的制度,保持业务的独立性和相互制约,严格制度的考核和管理
六、金控公司的治理体制
鼎汇投资更名后的鼎汇金控公司,重组董事会和监事会,增加董事会成员到5个,国资办委派监事主席,董事长由区财政或金融办选派人员担任,总经理不变。
除董事会、监事会,设立独立投资决策委员会或者风险控制委员会,作为公司董事会和政府决策的独立顾问机构。
区政府设立理事会,负责基金、投资项目的审核等。
股东会。
鉴于目前投资发展公司的董事会及管理团队都是非金融专业人员,不熟悉金融业务,按照该程序将严重影响金融控股公司的发展,建议在审批程序上,经过金控办公会、董事会、决策委员会后,由金控公司直接上报区国资办进行审批。
七、金控公司的管理体制
通过对市、区金融控股公司的调研,金控公司基本依附于集团而建立,但在业务运营上都保持非常大的独立性,由政府金融办、财政等部门直接管理,建议,在形式上,投资发展公司作为金控公司的股东(根据国家对金控公司监管政策,建议将投资发展公司持有金控股权划转给国资办),但在决策、行政、业务、人事保持独立,但按照一级公司进行管理、考核。
以投资发展公司资本运营部部分人员为基础(劳动关系转到鼎汇金控),公开招聘副总、投资、基金、风控等关键性岗位,组建一个完整的管理团队,根据目前金融人才薪酬水平,薪酬高于目前平台公司的水平。
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- 设立 金融 控股 集团 方案