对公反洗钱测试题及答案.docx
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对公反洗钱测试题及答案
2012年对公反洗钱测试题
单位:
姓名:
得分:
一、填空题
1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定“可疑交易发生后的10个工作日”是起计算。
2、金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告情节严重但不导致洗钱后果发生的,中国人民银行应对其处于
以下罚款。
3、营业网点为对公客户提供保管箱服务时,应了解保管箱的。
4、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计户以上的,银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。
5、反洗钱秘密秘密按照其影响范围和秘密程度,分为反洗钱
和反洗钱。
二、单选题
1、金融机构及其分支机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、负责人B、信息员C、报告员D、反洗钱岗位人员
2、对公客户或账户应根据风险等级,按不同的频率进行审核,对风险等级最高的客户或者账户至少每()进行一次审核。
A、2年B、1年C、半年D、3个月
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”系指()以上。
A、1个月B、3个月C、半年D、1年E、3年
4、调查可疑交易活动时,调查人员不得少于2人,并出示()和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的()。
A、中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》
B、《中国人民银行执法证》、《反洗钱调查通知书》
C、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知书》
D、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作证可任选一种
5、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于()起施行。
A、2006年1月1日和2006年3月1日
B、2006年10月1日和2006年12月1日
C、2007年1月1日和2007年3月1日
D、2007年10月1日和2007年12月1日
6、交易发生网点应在交易发生后的()工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。
A、3个B、4个C、5个D、6个
7、二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计()以上的,银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。
A、2户B、5户C、10户D、20户
8、银行应根据存款人()大小,结合企业正常经营需求,分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。
A、注册资金B、营业场所C、经营范围D、企业规模
9、对于一、二类高风险客户,要确保在分类结果确认或审批后()工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。
A、2个B、5个C、10个D、30个
10、国务院反洗钱行政主管部门或者其___一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。
()
A、省B、设区的市C、县D、以上都对
三、多选题
1、交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的()等。
A、金额 B、资金来源和去向C、交易时间D、资金受益人E、提取资金方式
2、为对公客户办理接收境外汇入款业务时,发现汇款人()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外金融机构补充。
A、姓名或名称B、汇款人账号C、汇款人住所D、收款人住所
3、《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、委托人B、受委托人
C、代理人D、被代理人
4、接收境外汇入款时应认真审查,发现()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构提供汇款人身份证明或确认该笔汇款是否属于现金交易,并告知资金汇出的境外国家和地区名称。
A、汇款人姓名或名称
B、汇款人帐号
C、汇款人电话
D、汇款人住所
5、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录:
()
A、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
B、交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。
C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,遵守其规定。
6、保密事项解密。
有下列情形之一的,不再构成反洗钱秘密:
()
A、反洗钱秘密的保密期限已到;
B、因泄露或其他原因已被广泛知悉的信息;
C、原确定部门(机构)或其上级部门决定不再作为反洗钱秘密信息。
D、司法机关已立案调查的。
7、对于以下哪种情形开户网点一线人员要及时通知营销部门,落实专人尽职调查并在意见书中填写核实结论,并作为开户证明资料的附件一起提交银行结算账户审批部门。
()
A、非法人亲自办理开户手续的
B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的。
C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的。
D、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行账户开立业务的。
8、《刑法修正案(六)》第一百九十一条规定,以下行为是洗钱罪的具体行为。
()
A、协助将资金汇往境外的
B、提供资金账户的
C、提供藏匿场所或运输服务的
D、提供虚假票证的
9、《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:
()
A、预防洗钱活动B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
10、43、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列行为:
()
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
四、判断题
1、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符,应当作为可疑交易进行报告。
()
2、新开立个人帐户、办理各类银行卡、网上银行、电话银行、购买国债、理财产品等业务时必须依法实行实名制。
()
3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,对有疑问的,可以采取措施识别或者重新识别客户身份:
其中一项措施是:
回访客户。
()
4、委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不须承担未履行客户身份识别义务的责任。
()
5、金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任()
6、金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是:
客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
()
7、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,对有疑问的,可以采取措施识别或者重新识别客户身份:
其中一项措施是:
要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
()
8、按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求,同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存。
()
9、发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。
()
10、发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。
()
五、案例分析
1、交易某投资顾问有限公司,注册本金为100万元,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。
该账户2007年5月9日至5月16日,资金交易高达1.26亿元,主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元然后将资金分散转给某综合大药房2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元,请问该账户的交易行为符合以下哪些可疑交易()
A、短期内交易分散转入,集中转出集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户长期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
2、某面包店为个人经营,经营范围仅限中餐、面包,2006年10月该店在某股份制商业银行开户,开户以来账户交易极为频繁,几乎每天都有交易发生,交易规律是:
每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后,立即提现或转账付出,提现的金额均接近10万元,账户余额通常很小,经统计2007年该账户共
*转账收入101笔,金额27,.46,894.67元。
*提现79笔,金额12,848,900元,金额为199800元的交易多达59笔。
*转账付出109笔,金额17,692,620元。
*全年无1笔存入现金交易
请问该账户的交易行为符合以下哪些可疑交易()
A、短期相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户长期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
C、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑。
一、填空题:
1、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日2、20万元以上50万元
3、实际使用人。
4、105、国家秘密、商业秘密。
二、单选题:
1、A2、C3、D4、B5、C6、C7、C8、A9、C
10、A
三、多选题:
1、ABC2、ABC3、CD4、ABD5、ABCD6、ABC7、BCD
8、AB9、ACD10、ABCD
四、判断题
1、对2对3、对4、错5、错6、对7、对8、对9对10、对
五、案例分析题
1、AC2、AD
生于忧患,死于安乐 《孟子•告子》
舜发于畎亩之中,傅说举于版筑之间,胶鬲举于鱼盐之中,管夷吾举于士,孙叔敖举于海,百里奚举于市。
故天将降大任于是人也,必先苦其心志,劳其筋骨,饿其体肤,空乏其身,行拂乱其所为,所以动心忍性,曾益其所不能。
人恒过,然后能改;困于心,衡于虑,而后作;征于色,发于声,而后喻。
入则无法家拂士,出则无敌国外患者,国恒亡。
然后知生于忧患,而死于安乐也。
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