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投资顾问工作计划书
投资顾问工作计划书
【篇一:
2011年下半年投顾工作计划】
2011年下半年
投顾工作计划
经历整个上半年,投顾工作在伴随问题的探索中逐步展开,大的方向很简单,就是通过一切方法和方式,让客户资产得到最有效的收益下,提高营业部占比和利润。
就是像那句“有业绩才有价值,有作为才有地位”,那么整个下半年考核我投顾工作是否合格的就是占比和利润这两个硬指标,对我来说,有想法是好的,但是要把想法落到实处,最终形成业绩,也就是要化作企业的生产力这才有价值。
针对我目前的工作性质,我把注意力从大到小办了个顺序:
公共客户占比和利润的提高》个人客户开发和维护》自我学习力的提高》营业部辅助工作。
公共客户占比和利润的提高,包括以下几个思路:
第一,进一扩大我部qq群的覆盖人数,目前来看,qq群是我部最为有
效的指导客户方式,但是局限性太强,计划通过短信平台对我部
客户进行一次全覆盖宣传,未来计划下半年把在线qq指导客户
人数覆盖至少达到800人,把之前没有聚集的人气聚集起来。
第二,进一步加大我部投顾签约客户人数,通过短信平台、qq群、讲座
宣传、宣传资料发放等多种方式进行签约产品宣传。
今年总公司
给我部下达的投顾签约任务是6户,截止今日已经超额350%提前
完成公司任务,签约人数达到23户,其中退约2户,签约资产
约800余万元,通过该产品成功引进长江50万资产一名,现场
通过产品免于降低佣金客户3人,而佣金由之前最低的万分之八
一律提到千3。
虽然公司的任务完成,但是这远远不能满足营业
部提高占比和利润的需求,下半年计划把签约客户人数增至40
人,签约资产力争达到1600余万元。
当然这依然远远不够,目
前虽然总公司投顾终端权限尚未下发营业部,但依然需要加强现
有vipqq群维护,树立一批以签约产品为主要策略的忠实的中短
线客户,达到投顾指导和客户操作的同步。
第三,强化营业部短信平台的使用频率。
短信平台一直是我部尚未利用
好的一块重要平台,之前只是发节日祝福短信和产品营销短信,
虽然有一定人性化服务和营销功效,但效果和影响力值得进一步
挖掘。
计划建立本营业部优质业绩的股票池,通过对股票池的筛
选做好跟踪,对客户提示买卖点;对大盘风险和机会进一步提
示,做好减仓和加仓操作。
第四,加强营业部新业务的拓展,成为新的利润增长点。
虽然大盘行情
的走弱,整个全年股市可能面临一场整体下行的格局,目前,我
部可在这个机会给有条件和兴趣的投资者推广融资融券和股指期
货,今年,通过营业部投顾岗位这个优势,成功开发股指期货客
户余少华一名,目前已经成功开户,后续还需要进一步指导交易
产生利润。
第五,为我部营销团队和经纪人提供进一步服务支持,把讲座进一步做
大做强,直接形成批量开发客户新模式。
今年在两个营销团队的
努力下,我部理财讲座开始进入企事业单位,其中在我主持的讲
座共有两场分别在二医院和武装部,两场讲座虽然反响稍有差
别,但是在营销团队的及时追踪下依然具有较好的效果,趁热打
铁签下二医院定投客户3人,现场答应其他券商转户1人,武装
部签下两名重要客户,分别是武装部副部长和部长,给营销团队
做好后勤打好了第一枪。
下半年,各种产品的讲座依然需要持续
开展,对原来做过讲座的依然需要持续做工作,这个依赖和营销
团队的配合,同时,还要重视如保康、谷城等经纪人维护的区
域,把我部“以后勤,促开户”的这种分工策略进一步做开。
第六,开设新的维护客户渠道,建立微博,探索新的模式。
个人客户开发和维护,包括以下两个思路:
培养从现有可维护客户群体挖掘潜在经纪人,目前已经在培养潜在
经纪人一名,因为此人原来是私募,拥有较好资源,可重点开发。
2
加强自身客户维护,把之前因为精力达不到维护不过来的客户重新
拾起来,尤其把10万以上的核心客户加强维护,达到转介绍的效
果。
自我学习力的提高:
处理平时自己定的每周学习任务以外,下半年通过期货从业测试,进
一步拓展自己知识面。
一句话总结:
低调做人,高调做事,用占比和利润作为指导投顾一切
工作的标杆,放弃个人得失的计较,旨在为营业部利润最大化而不懈努力。
【篇二:
理财顾问月总结和计划】
唐xx10月工作总结和计划
一:
目标达成
二:
活动量(电话—见面—路演参和等)总结:
结合半年计划就以下内容进行总结评估1、电话:
呼出241个,通时日均60分钟2、见面:
7个3、活动:
0个
三:
客户资源管理自我评估:
结合半年计划就以下内容进行总结评估1、callin见面率/成交率达成和分析,
综合callin见面率截至目前21/81=25.9%;成交率12/81=15%;10月已中止新呼入
callin见面率,成交率基本达标。
本月底争取见面率达到27%以上2、mgm和自主开发效果和分析
10月份mgm仍没拿到实质名单,客户的反应到都还积极,11月份会有客户预计会带朋友过来了解,希望能有所收获。
自主开发会进一步跟紧。
3、路演的参和和效果分析
10月深圳分公司无路演活动安排
四:
总结经验或教训
10月本来从预计是可以完成任务目标的,但由于些客观原因没抓紧好客户,跳掉了,后期会吸取教训。
五:
目标和行动计划(结合半年度目标进行调整)
结合经验或教训,达成目标的重要保证或改善措施是:
1、11月份目前手上已有3个100万2个50万客户等着买固定收益产品,但要看产品情况,私募大概有个100万在关注展博,本月也有展博交流会,有预计3到5个客户过来,看能否促进
2、加强呼入见面量,争取callin综合见面量11月底达到27%以上,成交率达到18%以上3、加强自主开发和mgm,把之前铺垫的客户跟踪好
为了业务持续发展个人必须有持续的客户开拓,q4每月新增潜在客户数量和措施如下:
10月,11月,12月每月新增自主开发客户2户
措施:
自主开发10月份仍没有成交的,11月份希望通过展博路演会能进一步加强这一方面进度,加强见面沟通。
【篇三:
营业部投资顾问业务实施方案】
营业部投资顾问业务实施方案
一、投资顾问业务开展计划
1、营业部投资顾问业务开展计划
我部早在2011年3月底前成功组建投资咨询团队,团队成员共计4人,现按照公司要求计划在8月底完成现有投资咨询团队向投顾团队的转化,并自9月正式开展投顾业务。
我部现有资产过百万的客户数量为17位,超过20万的客户数量为88位,投顾业务发展目标是将现有20万以上资产的客户最大限度地签约为投顾业务服务客户,投顾成员签约服务客户应循序渐进,力争每个月完成5户签约,在2011年底前达到客户签约率超过30%。
年底前确保无退签客户。
2、营业部投资顾问人员配置计划
我部为2010年新设五家营业网点之一,客户资产处于逐渐增长过程中,我部计划将现有投资咨询团队成员转化为投资顾问后,应该能满足业务发展需要,年内不再扩充人员规模。
3、营业部投资顾问业务投入产出分析1)营业部投顾人力成本投入增加估算
营业部新增三名投资顾问,一名原为分析师,另两名是投资咨询团队成员,人力成本增加的部分主要是两名投资咨询团队成员的基本工资、员工福利和服务津贴的提高部分,原分析师转换为投顾,人力成本基本持平。
经过估算,我部组建投顾团队将月增薪酬福利各类别数据如下:
基本工资增加额(5500-2500)*2=6000元,服务津贴增加额(32465元/月)*7%=2275元,两项合计为8275元,即投顾团队月增人力成本为8275元。
2)盈亏平衡估算
先计算签约客户月净创收平衡值,假设我部投顾协议费率为0.2%,则签约客户月净创收平衡值=月人力成本增加值/(投顾协议费率/投顾服务客户平均费率-1)*70%=8275/(0.2%/
0.000532-1)*70%=4284.06元;根据这个签约客户月净创收数据再来估算签约日均资产值,签约日均资产值=签约客户月净创收/(投顾服务客户的月平均周转率*投顾协议费率)=4284.06/(0.2%*0.94)=2278755元。
3)实现盈亏平衡点的时间
假设我部投顾团队每月合计签约客户100万,则实现盈亏平衡需要2个月左右,若每月合计签
约客户资产为200万,则实现盈亏平衡时间仅为一个月。
二、投资顾问组织建设概述
1、营业部投资顾问业务第一责任人;2、营业部投资顾问业务风险控制责任人;3、营业部服务督导责任人;4、投资顾问团队人员情况见下表
营业部投资顾问团队成员列表
备注:
1、资格认证:
选填一般证券执业资格、证券投资顾问执业资格两类;2、从业时间:
指从事证券行业时间,精确到月;3、学历:
选填研究生、本科两类。
三、投资顾问人员客户分配方案
原则上投资顾问人员服务客户数量不得超过200人,首次分配客户数量不得超过50人1、投资顾问人员潜在服务客户群体分析
我营业部是深圳地区去年新设5家营业部之一,目前客户数量较为有限,100万以上资产的客户数为17名,占到我部有效客户数的4.5%,资产却占到总托管资产的81.48%,20万以上客户资产占我部托管资产比率为92%,客户数在88位左右。
因此,我部投资顾问团队将重点服务这类客户,提升服务水平实现和客户共赢。
2、投资顾问人员客户分配依据
我部按照投资顾问的专业服务水平和服务态度决定其名下客户分配数量,由于三位投顾获得的专业技能和服务质量评分接近,因此将全部88名客户均匀分配给三位投顾,确保三位投顾分到的客户数量和客户资产额接近。
3、分配计划及分配进度安排
分配计划及分配进度安排如下。
由于拟建的投资顾问团队是由投资咨询团队转换而来,很多重点客户都已经分配其名下由其在服务,因此只涉及到营业部新增客户的分配问题。
对于任一新增客户(20万以上的),将轮流分配给三位投顾。
如果分配给投顾的客户持续5个月不能签约或者客户有意向更换投资顾问,营业部将会把客户更换到另一位投顾名下,由新的投顾去服务并试图和之签约。
四、投资顾问服务产品方案
(一)投资顾问服务产品介绍
1、投资顾问服务内容、所含服务内容明细介绍
2、投资顾问服务收费模式和定价标准。
3、股票池管理原则
(1)投顾公开向客户推荐的个股必须来自于本营业部股票池。
(2)每名投顾有一个股票池,股票池中个股数量不多于50支。
(3)股票池中的个股依托各类权威信息或研究成果,综合自己的判断,由投顾团队共同确定。
(4)st类、业绩亏损类、创业板个股不能入选股票池。
(5)股票池1个周调整1次,其间如有突发性的临时调整需要经营业部负责人同意,但1名投顾在1周内临时调整不得超过1次。
(6)股票池中的个股须标注公司所在行业、未来2年业绩预测和投资要点。
(7)操作股票的流通市值一般不得少于10亿元,如果流通市值小于10亿元,需要经营业部负责人同意。
(8)由营业部负责人审核,保证股票池个股必须符合信息隔离墙制度,如公司建立了和某种证券有关的某种可能知悉内幕信息的业务联系(如签订并购重组、承销保荐协议等)。
五、投资顾问服务市场运行
1、投资顾问服务目标客户群体
我部投资顾问服务目标客户群体为20万资产及以上客户,目前共计约88名。
2、投资顾问服务营销推广计划;
紧紧依托公司联盈理财服务品牌,在探索准备阶段,通过投资顾问助理着力提升对20-100万间客户产品覆盖率,定期回顾产品优势、业绩,定期举办产品推介会。
在推广提升和全面覆盖阶段,通过定期投资顾问交流会和投资策略报告会,充分展现营业部投资顾问团队实力,进一步扩大服务影响,提升服务品牌影响力。
3、投资顾问服务运维规划等。
1)产品生产流程
理财精选和麟龙早讯:
生成策略—详解金股—资讯点评—整理编辑—审核校对—统一推送—留痕备案—跟踪品质—修正(生成)策略。
来源包括上证早知道、上证决策参考、三大证券报、各财经网站;技术解盘、短线金股和操作策略由一名投资顾问编写,当期早晨8:
30-8:
50完成,8:
50-9:
00完成整理和审核,9:
00准时向客户推送。
股票池:
建立股票池—跟踪观察—选择推荐—编写骏马内容—审核校对—统一推送—留痕备案—跟踪品质—跟踪操作—修正股票池。
建立核心股票池,以大量研究报告和可靠基本面初步筛选,跟踪观察市场热点,由两名投资顾问共同负责生产,另一名投资顾问负责推送,不定期发送,以模拟盘操作方式明示买入/卖出理由、买入/卖出区间、止损价位、目标价位,推送后由生产咨询投顾跟踪运行情况,及时发送跟踪操作建议。
投资报告会:
投资顾问分析沟通—编写季度、月度观点和投资策略—生成演讲ppt—审核—试讲—修改—邀约客户—布置会场—现场讲解—答疑解惑—推介操作技巧培训或咨询产品。
2)产品推送流程
投资顾问按流程要求推送给订制客户和全体员工,服务督导同时存档。
3)售后服务流程
服务督导制定回访计划,由回访专员执行回访并留痕,发现问题由客户代表存档、跟踪和解决。
六、投资顾问人员绩效考评方案
1、薪酬管理人员介绍
营业部财务经理,具备一般证券业务资格,工作职责为根据服务督导提供的考核数据,核定并计算投资顾问团队薪酬。
2、投资顾问人员业绩考核指标目标值
投资顾问人员业绩考核指标目标值根据公司客服部下发的当月指标执行。
3、投资顾问人员日常工作任务考核内容和目标值。
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