金融市场学复习题一.docx
- 文档编号:16056012
- 上传时间:2023-07-10
- 格式:DOCX
- 页数:15
- 大小:19.24KB
金融市场学复习题一.docx
《金融市场学复习题一.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《金融市场学复习题一.docx(15页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
金融市场学复习题一
第一章金融市场概述
一、不定项选择
1.金融市场首先形成于17世纪初的()。
A.中国江浙一带
B.美洲大陆
C.欧洲大陆
D.日本
2.世界上最早的证券交易所是()。
A.荷兰阿姆斯特丹证交所
B.英国伦敦证交所
C.德国法兰克福证交所
D.美国纽约证交所
3.一般情况下,企业多在资本市场上活动,是()上最重要的筹资者。
A.票据市场
B.拆借市场
C.股票市场
D.债券市场
E.外汇市场
4.在金融市场发达国家,许多未上市的证券或不足一个成交批量的证券,也可以在市场进行交易,人们习惯把这种市场称为()。
A.店头市场
B.议价市场
C.公开市场
D.第四市场
5.机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为()。
A.店头市场
B.议价市场
C.公开市场
D.第四市场
6.金融市场上的()剧烈波动,吸引了更多的投资者。
A.利润
B.利润率
C.收入
D.价格
7.()大量发行导致金融市场的发展。
A.国债
B.国库券
C.货币
D.价格
8.证券公司主要从事以下哪些业务()。
A.承销业务
B.代理买卖业务
C.自营买卖业务
D.投资咨询业务
E.证券交易业务
9.在证券市场上,证券公司同客户之间形成了()。
A.委托代理关系
B.债权债务关系
C.信托关系
D.买卖关系
E.所有权关系
10.资金供给者与需求者之间融资活动的两种基本形式是()。
A.直接融资和间接融资
B.股票融资和债券融资
C.股票融资和银行贷款
D.商业票据融资和银行贷款
二、辨析题
1.许多西方经济学家认为,金融工具的数量多少,是一国金融是否发达或经济发展水高低的重要标志。
2.金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介,从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人,是金融市场的参与者因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别。
3.议价市场和店头市场的买卖活动通过双方议价成交,因此两个市场没有什么区别。
4.对证券公司来说,自营买卖业务和委托买卖业务区别不大。
5.即使在金融市场发达的国家,次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2/3,说明次级市场不如初级市场重要。
6.在证券交易所,证券买卖的价格是由证券所决定的。
7.公司制证券交易所的股东不参加证券交易。
8.由于世界各国金融市场的发达程度不同,因此,市场本身的构成要素也不同。
9.在会员制证券交易所,会员同交易所的关系是合同关系,而不是自治自律关系。
10.机构投资者持有证券余额的增长,意味着家庭部门持有证券比例的减少。
11.证券公司与证券所同为金融机构,因此二者的性质无本质区别。
12.经纪人在市场尚未买卖双方成交撮合并且要收取佣金,因此,很多交易者不愿意通过经纪人进行交易。
13.证券公司不仅充当证券投资的中介,还成为证券市场上主要的投资商。
三、简答论述题
1.企业在金融市场上的地位与作用有哪些?
2.试述金融机构在金融市场上的特殊地位。
3.金融市场与要素市场和产品市场有什么差异?
4.简述金融工具的特性及其相互关系。
5.直接融资和间接融资的辨析
(1)美国住房抵押银行为了筹集住房抵押资金而发行了一笔10年期浮动利率债券。
()
(2)美国政府决定在公开市场发行新的债券以弥补财政赤字。
()
(3)由于需要资金,甲公司通过证券经纪人卖掉了其持有的乙公司债券。
()
(4)英国公司利用其在上海的分公司对上海证券交易所的B股进行了投资。
()
(5)杜克先生用信用卡购买了一大批装饰材料,准备在雨季结束后翻修住房。
()
(6)你的姐姐将她每个月工资存入一个商业银行账户。
()
(7)李先生夫妇为他们的双亲购买了健康和重大疾病保险。
()
(8)国有商业银行以股票作抵押向一家证券公司进行了融资。
()
(9)香港汇丰银行通过发售大额可转让存单来稳定资金来源。
()
(10)某银行通过同业拆借市场贷出了500万元短期资金。
()
6.外国投资者进入一国金融市场会对其产生哪些作用?
第二章货币市场
一、不定项选择题
1.票据是一种返还证券,这里的“返还”是指必须把票据交还给()。
A.出票人
B.执票人
C.收款人
D.付款人
2.票据是一种要式证券,这里的“要式”是指()。
A.必须以法定方式作成
B.强调票据的重要性
C.盖章人必须对票据所载文字负责
D.票据的权利
3.银行汇票是指()。
A.银行收受的汇标
B.银行承总的汇票
C.银行签发的汇票
D.银行贴现的汇票
4.承兑是()独有的票据行为,目的在于确定付款人的责任。
A.支票
B.汇票
C.本票
D.货币头寸
5.本票的当事人有两个,即()。
A.出票人和收款人
B.出票人和付款人
C.承兑人和收款人
D.执票人和收款人
6.一种票据的发行必须以出票人同付款人之间的资金关系为前提,这种票据是()。
A.汇票
B.本票
C.支票
D.即期汇票
7.最早实行存款准备金制度的中央银行是()。
A.联邦储备银行
B.英格兰银行
C.法兰西银行
D.中国人民银行
8.同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借,多是以()。
A.支票
B.本票
C.汇票
D.期票
9.同业拆借市场是解决短期资金短缺的场所,其相互调剂融通资金的对象是()
A.个人与银行之间
B.企业与企业之间
C.金融机构之间
D.政府与银行之间
10.大额可转让定期存单的发行人主要是()。
A.中央银行
B.中小商业银行
C.大企业
D.大商业银行
11.银行承兑汇票的转让一般通过()方式进行。
A.承兑
B.贴现
C.再贴现
D.转贴现
12.由出票人开立一张远期汇票,以银行作为付款人,命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人的汇票是()。
A.银行汇票
B.银行承兑汇票
C.商业汇票
D.远期汇票
13.当法定准备金率为20%,商业银行最初吸收的存款为100万美元时,便有()必须作为法定存款准备金。
A.5万美元
B.10万美元
C.15万美元
D.20万美元
14.推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是()。
A.存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场政策
D.存款派生机制
15.大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是()。
A.期限短
B.面额固定
C.流动性强
D.利率高
16.中央银行提高再贴现率,将()。
A.抑制货币需求
B.刺激货币需求
C.扩大银行信用
D.放松市场银根
17.再贴现是()。
A.中央银行的授信业务
B.中央银行的负债业务
C.中央银行的资产业务
D.商业银行的授信业务
E.商业银行的资产业务
18.同业拆借市场具有()特点。
A.期限短
B.交易手段先进
C.流动性高
D.利率敏感
E.交易额大
19.货币市场上的交易工具主要有()。
A.货币头寸
B.长期公债
C.公司债券
D.票据
E.股票
F.国库券
20.同业拆借市场的参加者有()。
A.中央银行
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.企业
E.拆借中介机构
21.商业票据的发行成本主要由()几个方面构成。
A.利息
B.承销费
C.签证费
D.保证费
E.评级费
22.在票据的各种特征中,最重要的特征是()。
A.设权性
B.无因性
C.流通性
D.要式性
E.返还性
23.同国债相比,商业票据()。
A.风险性更大
B.流动性更好
C.利率较低
D.流动性更差
E.风险性更小
24.大额定期存单具有()特点。
A.发行人是在银行
B.面额固定起点大
C.可转让流通
D.必须记名
E.可获得接近金融市场利率的利息收益
25.银行承兑汇票市场主要由()等几个环节构成。
A.出票
B.承兑
C.贴现
D.转贴现
E.再贴现
26.一般参与银行承兑汇票贴现市场的交易者有()。
A.中央银行
B.商业银行
C.工商企业
D.贴现机构
E.证券公司
27.同业拆借市场拆出的资金用途()。
A.必须符合金融政策和信贷原则
B.用于弥补当日票据清算后的差额
C.用于弥补信贷收支硬缺口
D.用于扩大信贷规模
E.用于补足次日营业必备的最低超额储备
28.在拆借市场上,可以作为拆借抵押品的主要有()。
A.短期国债
B.企业债券
C.金融债券
D.银行承兑汇票
E.大额可转让定期存单
二、辨析题
1.在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。
2.同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。
3.一般情况下,同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的贴现率。
4.票据虽有本票、汇票、支票之分,但需要承兑的票据只有汇票一种。
5.在商业票据的发行方式中,代销发行费用最高,助销发行费最低。
6.一般来说,资信等级越高,商业票据的发行利率也越高。
7.由于商业票据的风险性比国库券大,流动性比国库券差,因此,商业票据的利率低于国库券利率。
8.在二级市场上买卖存单的主要是一些证券公司和大的商业银行,它们是存单市场的主要交易商。
9.如果预测利率将下降,通常可让存单的日期稍长些。
10.异地同业拆借与同城同业拆借在程序上的共同点是拆借双方都要交换支票。
11.同业拆借是一种协议和信用关系,交易额大,一般都需要担保或抵押。
12.国库券之所以受欢迎,主要原因是盈利高、流动性强。
13.参与银行承兑汇票市场的交易者只能是中央银行、商业银行以及非银行金融机构。
三、简答论述题
1.大额可转让定期存单与定期存款有何区别?
2.银行汇票与银行承兑汇票有何区别?
3.试述同业拆借市场形成与发展的客观要求及直接原因。
4.试分析银行承兑汇票的价值。
第三章债券市场
一、不定项选择题
1.债券直接发行是指()。
A.向非特定投资者发行
B.向特定投资者发行
C.不通过中介机构向投资人推销
D.委托中介机构承销
2.以下()发行方式,承销商要承担全部发丢失败的风险。
A.代销
B.余额包销
C.全额包销
D.中央银行包销
3.地方政府债券有其独特的特点,与公司债相比,二者的一个重要的区别是()。
A.发行者
B.偿还担保
C.免税
D.发行方式
4.以下关于公司债券的叙述正确的是()。
A.公司债券风险小,收益低
B.公司债券风险大,收益高
C.公司债券风险小,收益高
D.公司债券风险大,收益低
5.债券市场是一种()市场。
A.资本
B.货币
C.直接融资
D.间接融资
6.一般来说,发行量大的大公司宜采用()的方式发行,对发行人来说较简便,在费用上体现规模经济。
A.直接公募
B.间接公募
C.私募
D.公募
7.经纪人在交易所进行交易时,要遵循()的原则。
A.价格优先,时间优先
B.公开、公正、公平竞争
C.客户的委托指令
D.准确、高效、信息灵通
8.短期国债的典型发行方式是()
A.公募发行
B.招投标发行
C.拍卖
D.推销人员推销
9.()对债券价格的变动有着直接的影响。
A.市场利率
B.经济发展情况
C.市场的供求关系
D.物价水平
10.决定债券的内在价值(现值)的主要变量有()
A.债券的终值
B.债券的待偿期
C.债券的收益率
D.债券的转让价格
E.债券的供求
11.债券在二级市场上的交易,主要有三种形式,即()
A.现货交易
B.期货交易
C.期权交易
D.回购协议交易
E.掉期交易
12.债券的实际收益率水平取决于()。
A.债券的偿还期
B.债券的票面利率
C.债券的发行价格
D.债券的供求
E.货币供应量
13.债券的实际收益率水平主要取决于()
继续阅读
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 金融市场 复习题