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反洗钱选择题考试题库
反洗钱
一、单选
1.____c____负责全国的反洗钱监督管理工作。
A.银监会B.公安部
C.国务院反洗钱行政主管部门D.中国反洗钱监测中心
2.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱___D___。
A.刑事调查B.现场检查C.行政调查D.刑事诉讼
3.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者___B____举报。
A.人民银行B.公安机关C.上级单位D.检察机关
4.___B___为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。
A.反洗钱信息中心B.国务院反洗钱行政主管部门
C.司法机关D.金融机构
5.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向_A___、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
A.公安B.税务C.身份核查系统D.人民银行
6.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构_A___。
A.责令限期改正B.对直接责任人员给予纪律处分
C.处20万元--50万元罚款D.处1万元-5万元罚款
7.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,致使洗钱后果发生的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处___D_罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。
A.5万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下
C.50万元以上300万元以下D.50万元以上500万元以下
8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应提交(D)。
A.大额交易报告B.可疑交易报告
C.大额交易或可疑交易报告D.大额交易和可疑交易报告
9.客户通过境外银行卡发生的大额交易,由(B)报告。
A.发卡行B.收单行C.开户行D.办理业务的金融机构
10.银行业金融机构履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的(A)进行核查。
答:
A.联网核查公民身份信息系统B.人民币账户管理系统
C.支付结算系统D.反洗钱综合管理信息系统
11.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按(D)期限保存。
A.最短B.中间C.有关规定D.最长
12.当金融机构怀疑客户为(B)犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产时,应提交可疑交易报告。
A.经济活动B.恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动C.诈骗
13.中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立(B),应当遵守《个人存款账户实名制规定》。
A.单位结算账户B.个人存款账户的个人C.储蓄账户
14.《个人存款账户实名制规定》所称金融机构,是指在境内依法设立和(C)存款业务的机构。
A.其分支机构B.境外分支机构C.经营个人
15.《个人存款账户实名制规定》中的个人存款账户包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、(B)以及其他形式的个人存款账户。
A.信用卡B.通知存款C.银联卡
16.个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示(A),使用实名。
A.本人身份证件B.身份证C.户口本
17.金融机构不得向任何单位或者个人提供有关(A)的情况,法律另有规定的除外。
A.个人存款账户B.账户余额C.账户资金
18.《个人存款账户实名制规定》自(b)日起施行。
A.2000年1月1日B.2000年4月1日
C.2000年5月1日
19.《个人存款账户实名制规定》在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的(C)。
A.姓名B.号码C.姓名和号码
20.洗钱的目的是使非法收入(C)。
A.合理化B.规范化C.合法化D.制度化
21.处置阶段是洗钱过程的(A)环节。
A.起始B.核心C.最后D.关键
22.下列各项中不属于反洗钱保密义务范畴的是(c)。
A.自然人客户的姓名、性别、国籍、联系方式
B.客户洗钱风险等级分类信息
C.客户信用等级分类信息
D.法人、其他组织和个体工商客户的税务登记证号码
23.(c)负责对本金融机构自身反洗钱内部控制的完善程度及其执行有效程度进行独立的检查、评价、督促。
A.业务部门B.反洗钱合规管理部门
C.内部审计部门D.内部监管部门
24.金融机构应报告交易一方为自然人、单笔或当日累计等值(A)万美元以上的跨境交易。
A.1B.5C.10D.20
25.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和___D___,受法律保护。
A.客户身份资料B.家庭成员信
C.客户风险等级D.可疑交易报告
26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自(B)实施。
A.2007年1月1日B.2007年3月1日
C.2003年1月1日D.2008年3月1日
27.金融机构应报告单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值(A)万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款及其他形式的现金收支。
A.1B.3C.5D.10
28.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出中的“短期”是指(C)。
A.3个工作日内B.5个工作日内
C.10个工作日内D.15个工作日内
29.金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送(A)、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
——(难度:
A级)
A.反洗钱统计报表B.客户身份资料
C.客户基本信息D.客户交易记录
30.中国人民银行或者其省一级分支机构开展反洗钱调查时,可以询问(D),并应制作询问笔录。
A.客户B.知情群众C.非金融机构人员D.金融机构的工作人员
31.金融机构总部应以(C)方式向中国反洗钱监测分析中心报送涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
A.加盖公章的纸质报告B.纸质和电子两种
C.电子
32.当怀疑资金或者其他形式财产(C)恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员时应提交可疑交易报告。
A.来源于B.将来源于C.来源于或者将来源于
33.《个人存款账户实名制规定》所称实名,是指符合法律、行政法规和国家有关规定的(B)上使用的姓名。
A.身份证B.身份证件C.户口本
34.“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符”可疑交易行为,适用于(C)。
A.仅适用于对公客户发生的交易B.仅适用于对私客户发生的交易C.既适用于对公客户发生的交易,又适用于对私客户发生的交易D.适用于非居民客户
35.对于代他人存款的,可按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中有关一次性金融服务的客户身份识别规定,只对(C)采取相关客户身份识别措施。
A.账户户主B.银行卡户主
C.代存款人D.账户户主或银行卡户主
36.对于(C),在牵头行已经按规定采取了相关客户身份识别措施的情况下,参加行可不再重复相关工作,但参加行应确保可获得客户的身份资料信息,并承担相应的识别客户责任。
A.代理汇款业务B.汇兑业务
C.银团贷款业务D.境外汇款接收业务
37.如果汇款人住所不明确的,金融机构可登记(A)。
A.资金汇出地B.境外机构名称
C.汇款人经营地D.代理人住所
38.对于无卡、无折存款业务,可比照(C)的客户身份识别要求办理。
A.有卡业务B.有折业务
C.一次性业务D.代理业务
39.人民银行做出罚款处罚决定的,当事人应当自收到人行行政处罚决定之日起(C)日内将罚款划缴人民银行指定的罚款代收机构的专用账户。
A.7B.9C.15D.30
40.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的___A___和交易信息,应当予以保密。
A.客户身份资料B.调查资料
C.客户风险等级D.家庭成员信息
41.国务院反洗钱行政主管部门设立___A_____,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。
——(难度:
A级)
A.反洗钱信息中心B.分支机构C.反洗钱局
D.反洗钱调查中心
42._D_发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A.人民银行B.开户银行
C.金融机构D.海关
43.金融机构不得为_C___的客户提供服务或者与其进行交易。
A.匿名B.假名C.身份不明D.外籍人士
44.在反洗钱工作中确定个人客户身份的最主要证件是(A)
A.居民身份证B.军人身份证
C.边民出入境通行证D.护照
45.洗钱过程中,离析阶段也叫(B)。
A.处置阶段B.培植阶段
C.融合阶段D.归并阶段
46.中国人民银行职责之一是:
“(A)金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测。
”
A.指导、部署B.指导、协调
C.协调、部署D.督促、指导
47.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的风险等级划分标准应由(C)规定。
A.中国人民银行总行B.中国人民银行各分支机构
C.金融机构自行D.金融机构与人民银行共同
48.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定自然人账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的大额款项划转交易适用于(B)
A.仅适用于境内交易B.既适用于境内交易,又适用于跨境交易
C.仅适用于跨境交易D.根据不同情况适用不同的交易
49、中国人民银行根据需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督,国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起(B)日内予以回复。
A7B30C60D180
50.非现场监管报表中的“跨境汇兑”包括(A)。
A.跨境汇款B.信用证C.托收方式D.外币兑换
51.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定为不在本机构开立账户的客户限额以上一次性金融服务时要进行客户身份识别,其中的“本机构”是指(a)。
A.同一家金融机构内所有的网点和机构
B.同一家金融机构的同一网点或机构
C.同一家金融机构的同一地区网点或机构
D.同一家金融机构的某一特定网点或机构
52.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所规定的“票据兑付”限于以(B)进行票据兑付的业务。
A.转账方式B.现金方式C.支票方式
D.以上均可
53.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时,金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。
业务办理过程中,如发现异常情况,金融机构要进一步通过(B)对客户身份进行核查。
A.向公安部门咨询B.联网核查公民身份信息系统
C.向工商部门咨询D.实地查访
54.非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况,该表“跨境汇兑”、“一次性交易”项下的数据应反映金融机构(a)。
A.已识别的客户的家数B.办理业务的次数
C.开立账户数D.办理交易的笔数
55.金融机构相关业务操作部门应当根据(a),按照客户的特点或账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,实施调整风险等级。
A.客户风险等级标准B.客户身份识别种类
C.客户信用等级D.客户交易种类
56.客户身份识别的核心原则是:
(B)
A.依法办事B.了解你的客户
C.合规原则D.证件真实
57.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指(C)
A、交易行为营业日每天发生2次以上,或者营业日每天发生持续2天以上。
B、交易行为营业日每天发生2次以上,或者营业日每天发生持续3天以上。
C、交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上。
D、交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续5天以上。
58.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知的(C)个工作日内补正。
A、1B、3C、5D、10
59.金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在相关情况发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、1B、3C、5D、10
60.下列关于中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动的说法,正确的是(C)
A调查人员不得少于2人,并出示执法证和中国人民银行市级分支机构出具的调查通知书
B查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,如有需要可带走原件
C调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查
D经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,应迅速以电话、书面等形式通知金融机构
61.被查单位收到《现场检查事实认定书》之日起(C)个工作日内,以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。
A、1B、3C、5D、10
62.被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到《现场检查意见告知书》之日起(D)日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。
A、1B、3C、5D、10
63.金融机构报送的信息不准确或不完整的,中国人民银行或其分支机构应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》(附8),要求金融机构在(C)个工作日内补充更正。
A、1B、3C、5D、10
64.中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时,金融机构应自《反洗钱非现场监管质询通知书》送达之日起(C)个工作日内,书面回复被询问的问题。
A、1B、3C、5D、10
65.金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的,应当在收到相关处理文书之日起(D)日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。
A、1B、3C、5D、10
66.中国人民银行采取临时冻结期限为(C),自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。
A、12小时B、24小时C、48小时D、1个月
67.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料,应当经中国人民银行或者其哪个分支机构负责人批准?
(A)
A、省一级B、市一级C、县一级D、任一级
68、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当()向有管辖权的侦查机关报案。
(B)
A、当日B、立即C、24小时D、48小时
69、下列选项中,不属于中国人民银行监督检查范围的是(B)。
A商业银行是否缴存存款准备金
B商业银行高级管理人员是否具备任职资格
C保险公司是否履行反洗钱义务
D银行间债券市场管理是否规范
70.金融机构为自然人客户办理人民币单笔(B)现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、1万元以上或者外币等值1000美元以上
B、5万元以上或者外币等值1万美元以上
C、20万元以上或者外币等值2万美元以上
D、50万元以上或者外币等值10万美元以上
71下列选项中,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是(C)。
A某日李某存入某银行现金10万元人民币
B金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币的款项划转
C某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转80万元人民币
D某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款
72下列选项中,不属于中国人民银行职责的是()。
A审批商业银行分支机构设立
B监督管理黄金市场
C经理国库
D金融业的统计、调查和分析
73客户的居住地属于地下钱庄较为猖獗地区且交易状况可疑的,应将其洗钱风险级别定为(B)。
A低风险B中风险C高风险D无风险
74金融机构应当在大额交易发生后的(C)个工作日内,通过其总部或者由总部指定的机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A2B3C5D7
75下列选项中,应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是(C)。
A某日李某存入某银行人民币现金15万人民币
B金山公司从其银行账户向大海公司银行账户转账人民币100万元
C某日张三从个人结算账户向李四个人结算账户划转人民币80万元
D某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款
76中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全的,可以要求金融机构补正,金融机构应在接到补正通知的(C)个工作日内补正。
A2B3C5D7
77下列关于金融机构客户身份识别制度的说法,错误的是(C)
A客户由他人代理办理业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
B金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记
C金融机构与客户建立人身保险业务关系时,保险合同的受益人不是客户本人的,金融机构可以不对受益人的身份进行核对
D金融机构不得为身份不明的客户提供服务,不得为客户开立匿名账户
二、多项选择
1.银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告(abc)。
答:
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、没有正常原因的多头开户、销户。
2.银行业金融机构在报告可疑交易时,不应包含下列哪些要素内容(BC)。
A、客户国籍B、资金进出方式
C、资金进出方向D、交易日期
3.下列说法中正确的是(abd)
答:
A、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,应留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
B、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,应留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
C、其他金融机构核实自然人的公民身份信息时,不能通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
D、委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
4.中国反洗钱监测分析中心的主要职责(bd)。
A、会同有关部门研究、制定《金融机构反洗钱规定》。
B、负责收集、整理并保存大额和可疑资金交易信息报告。
C、负责研究、分析和甄别大额和可疑资金交易信息报告。
D、进行反洗钱领域的对外交流与合作工作。
5.金融机构反洗钱内部控制制度,是各金融机构根据各自机构的(a)情况,将反洗钱法律、法规和部门规章要求,(b)落实到金融机构的具体管理和业务流程中的内部规定。
A、特点和经营B、分解、细化C、特性和经D、严格
6.金融机构开展反洗钱的必要性(bcd)
A、是盈利的需要B、是维护金融安全、经济安全的需要
C、是依法合规经营的需要D、是自身稳健经营的需要
7.我国反洗钱调查的主体为(ab)。
A、中国人行银行B、中国人民银行省一级分支机构
C、中国人民银行市一级分支机构D、中国人民银行所有分支机构
8.反洗钱内部控制的构成要素(abcde)。
A、内部控制环境B、风险识别与评估
C、内部控制措施D、信息与交流E、监督评价与纠正
9.下列各项中属于反洗钱保密制度要求保密的内容有(abcd)。
A、客户身份资料B、客户交易信息
C、报告的可疑交易D、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息
10.为提高工作人员对保密工作的认识,应采用的措施有(abcde)。
A、把好涉密人员选用关,挑选保密意识强的员工从事反洗钱工作
B、将保密教育列入新录用人员上岗培训内容
C、学习保密法规,及时传达关于加强保密工作的文件精神,增强保密意识
D、采取典型事例与保密教育相结合的方式,从现实事例中得到启示
E、进行保密知识测验
11.“集中转入、分散转出”是指(ad)。
A、向某一账户转入资金
B、从多个账户向一个账户转入资金
C、将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户
D、在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多个账户
12.大额交易中的“现金结售汇”、“现钞兑换”指(ad)
A、资金不在银行账户之间流动的结售汇交易
B、资金在银行账户之间流动的结售汇交易
C、资金在银行账户之间流动的外币兑换交易
D、资金不在银行账户之间流动的外币兑换交易
13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于( ad )票据兑付的业务。
A、现金支票B、转账支票C、商业汇票
D、写有现金字样的银行汇票
14.2006年6月全国人大常委会通过的《刑法修正案(六)》中,增加的三种洗钱罪的上游犯罪有(acd)。
A、贪污贿赂犯罪B、恐怖活动犯罪
C、破坏金融管理秩序犯罪D、金融诈骗犯罪
15.金融机构应对反洗钱调查中要求提供资料的(ad)负责。
A、真实性B、有效性
C、安全性D、完整性
16.保存客户身份资料及交易资料的主要目的有(abd)。
A、可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告的记录和证明
B、可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据
C、接受监管机构的检查
D、为违法犯罪活动的调查、侦查、审判提供必要的证据
17.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户,致使洗钱后果发生,情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令__a__或者_b___。
A、停业整顿B、吊销其经营许可证
C、限期整改D、行政处罚
18.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的,由中国人民银行建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下
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