合规学习心得体会5篇.docx
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合规学习心得体会5篇
《_合规学习心得体会5篇》
摘要:
针对人存以上问题采取如下改进措施是加强有关业学习、特别是规制学习熟悉和掌握规制要提高身综合素质和工作能力,今年7月我行制定了《00年合规化建设活动实施方案》和《00年合规化建设活动实施日程表》部设立合规化建设活动专栏以便更广泛、更全面、更系统地推广合规化,从我行看他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等容形成有已特色化营理念
合规学习心得体会5
合规学习心得体会
俗话说“没有规矩不成方圆”这是对合规化重要性深入浅出诠释是社会发展、人类进步亘古不变规律
如把农行各项工作比作天数那么合规是而我们努力、汗水、荣誉、奉献共组成了串长长0没有合规再多0也没有丝毫义
“你们不嫌麻烦啊?
每次都要拿着印鉴对比半天我常还能造假不成?
太较真了吧”“我身份证忘带了我就住这边附近先我把钱我会把身份证给你送没事儿别太较真
”“我们是夫妻俩谁签不都样吗你也太较真了
”工作这样情况有发生
“较真”听起颇有轻视但仔细琢磨起其实不然我们“较真”正对职业尊重和制遵从是做职工作前提与基础
举常见例子银行临柜业对私业损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业是比较特殊业其环节是填写特殊业信息核对表
对这环节有些客户可能对信息表些必答项和选答项问题回答比较模糊而我们柜员有看到客户如着急也就急匆匆地给办了
殊不知这种行是坚不可取它会引发潜风险
金融业是高风险行业很多规制看似束缚着业办理其实细想想这么多规制建立都是从许许多多工作验教训里
从分行、支行各部门发给我们案件防控上看哪起案件不是因违规造成?
哪次惨痛教训不是因不合规而造成?
柜面我们所做不仅仅是普普通通微笑而是用不变真诚和爱心把三尺柜台变成客户阵地也不仅仅是简简单单收付而是用专业操守和态把三尺柜台变成合规建设舞台
“天下事不难立法而难法制必行;不难听言而难言必效
”合规说出口容易写出也不难难就难将合规作己识并持以恒
些员工被检发现问题总是有人振振有词地违规辩护
有说马虎了毛病下次就改;有说这是微不足道风险嘛验告诉我不会有问题;还有说习惯了我直都是这样做得呀不要惊怪
可是我要说请勿以恶而违规不都要不得昨日教训仍历历目警钟常鸣仍余音绵绵
惊天案炮制人情习惯环节、流程、人、件事哪怕是枚印也会引起违规与合规较量合规不得半马虎违规也没有任何借口只有认认真真按操作罪恶才会终止悲剧才会不会再发生
只有严格按操作,慎处微,认真钻研业和法律、法规条条框框,迅速掌握规围,什么能做,什么不能做;什么应当做,什么不应当做牢记我们规制正确办理每笔业认真审核每张票据始至终都按照规办事才能做柜面,守面对客户道关口
只有让“合规”深入每人识让识变行让行成种习惯才能让明优质具有更坚实保障
让我们起想想你有没有用了期身份证给客户挂失存折己却没有发现呢?
你有没有因疲惫而漏做笔额取款登记备案?
你有没有以常客户办理信贷业由不逐项询其呢?
你有没有了给客户提供方便操作业身兼数职既办又审核甚至还审批呢?
作年轻代生活难免性张扬标新立异容易冲动性格与工作严格规制难以契合
也许天工作下真很累,也许身体疲惫会让微笑也变得很难但明、微笑、合规应当是种识让我们工作“依法合规”行事做名训练有素具备专业能力银行从业者体现我风采创造集体价值
作年轻员工从前辈手握接力棒候该思考是如何让这棒跑得更快甚至该思考如何下交接棒临候如何让对方握得更牢
作名银行工作人员要面对“日理斗金”状况而坐怀不乱要面对“糖衣炮弹”侵而处事不惊“念念有如临敌日心心常似桥”我们要从每岗位、每笔业、每环节做起树立合规理念倡导合规风气营造合规氛围从而实现“人人合规事事合规合规”目标
二合规学习心得体会
合规系列学习活动当我看到件件银行部案看到我心震动非常是银行严格规管理、加快有效发展今天出现这种操作风险事说明三令五申不断灌输制今天部分员工仍没有认真、审慎、规、办理每项业没有认真履行己职责造成风险
二是制执行力上执行不力律监管不严、监督检不细、酿成事发生;三是通学习使我深刻地认识到了只有严格控制认真履行己岗位职责按照业操作流程办理业才能从根上改变会计基础工作薄弱局面不断提高会计基础工作质量严格防、有效控制会计操作风险
通这次学习活动要让制形成觉行动制定行动、细节定成败操作环节是我行必须高警惕案件高发区对系列措施、各项规制每操作人员只有不折不扣把这些措施和规制贯彻到位、落实到位执行到位才能有效控制风险
这次事件敲响警钟不严格按操作不严格授权管理不严格履岗履责对国财产、人财产都造成了不应有损失通这件事我们看到还有些柜员办理业缺乏责任心严重违规操作对外开具存单没有按照规制进行认真审核审导致重风险隐患发生;会计主管履责不到位特别是多次库情况下仍没有引起高警觉和重视结造成重风险隐患发生
作名银行员工提高风险防是己神圣天职紧紧围绕严格管理和有效发展两主题贯彻落实“严格、精细、规、实”财会工作指导思想把发现问题、揭示问题、防案件作己重要任提高风险防识就是强化控制只有健全会计部控制制才能减少银行会计风险保证银行各级管理人员及发现各种风险和隐患及早采取措施防风险程地减少损失
因提高风险防识加强部控制是防银行会计风险有力措施应分别从以下几方面加强控制建设
()手工操作部控制制应结合各行劳组合情况规会计凭证传递及账处理程序规定每工作应完成任账处理程序选择关键控制通账账、账实、账证各是否相保证数据正确性堵塞漏洞主要表现
、建立完善操作岗位责任制和规岗位管理措施
要建立会计柜台监督制严把凭证入口关严格审核接收各项业杜绝假、变造凭证进入;要严把凭证处理入账关认真审办理各项业;要严把凭证出口关严格审出口凭证真实性
、建立人员岗位轮换制
要害岗位是产生风险敏感部位长期人操作极易造成风险隐患因有关岗位人员必须定期轮岗和强制休假不能搞“贯制”
要对工作适进行考评充分调动人员工作积极性化和防风险奠定基础
3、建立严密部控制系统
建立严格执行系统,责检上级行颁布各项规制执行情况,以保证策正确执行;建设可靠监督系统,合理配置岗位人员,实行业与账管理分离,前台与台分离等套运营管理制,要有套风险评价与监控体系,特别是加强预警工作,努力把风险控制到限
(二)加快电算化进程充分发挥其事先预测、事控制、事监督作用
根据各种金融法律规加强对相关业操作授权、抹账、审核审风险防
做邮政银行员工员我们应该工作认真履行岗位职责认真审核每笔业特别是落实“五严禁”工作是否到位以增强案件防识增强防案件主动性和责任感
、思想上高重视进步增强履职履责识
要从思想上真正认识到做财会工作重要性、关键性不断强化律监管识;充分认识到部工作我行重要地位巩固道防线着对上(党委)责、对下(支行)工作责态充分发挥才能增强责任识干工作识强化制识熟识制识真正做到基层业识
、不断加强学习进步提高履责能力不断提高业技能
只有不断加强学习增长知识提高身素质才能有兴行策;只有工作不断地学习理论知识才能指导实践我们工作才能越做越要从差错事件汲取教训从榜样学习验;贯彻落实各项规、制、法规认真学习上级行下发件材领会领会精神才能不断提高业能力工作做到快速反应提高工作效率
3、严格要己树立爱行心报行志
只有严格按照规定程序办理认真监管工作每环节使风险消灭萌芽状态常言说世上无难事就怕“认真”二“千里堤溃蚁穴”所以事无具细都要认真对待只有严格要才能做到亡羊补牢防患然
刻做到我警示、我把握以顽强拼搏精神以昂扬向上工作作风变思想观念真正做到爱岗敬业特别是落实“五严禁”工作是否到位圆满完成各项工作任
三合规学习心得体会
《国农业银行员工违反规制处理办法》学习活动人通学和集学习对《处理办法》所涉及容进行了认真学习使我进步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了全新认识通学习使我认识到加强规制执行是我们农行各项业快速发展保证也是防止各类案件和违规问题发生基前提
而保障各项规制顺利执行重要前提便是农行员工首先要熟悉规制及违反规制处理办法知道哪些事可以哪些事不能以及做了和应受处罚
知其然更要知其所以然只有真正理了每笔操作每项规定背原理和风险我们才能觉地遵守化被动主动
所以加强《员工违反规制处理办法》学习是贯彻执行上级行各项规制重要工作任也是落实农行“细节定成败合规创造价值责任成就事业”管理理念重要举措更是我们每位农行员工日常责任
加强业知识学习、提升合规操作识
加强合规操作识并不是句挂嘴边空话
实际工作有觉得有些规制束缚着我们业办理制约着我们业发展细细想其实不然各项规制建立不是凭空想象出产物而是前辈们历了许许多多实际工作验教训总结出只有按照各项规制办事我们才有保护已权益和维护广客户权益能力
案件发生教训是深刻我们应当牢固地树立合规识严格遵守各项信贷规制更应当树立信心不断地学习和掌握各项信贷专业知识和技能以饱满热情投入到农行信贷事业发展
增强规制执行与监督防案件识
通学习《员工违反规制办法》明白违规严重性质澄清违规就要问责认识
规制执行与否取广员工对各项规制清醒认识与熟练掌握程有规不遵有不遁是各行业忌严格执行规制应从我做起正确办理每笔信贷业认真审核每张票据和原始凭证监督授权业合法合规严格执行信贷业操作系统安全防抵制各种违规操作等等做相制约相监督不能碍事情面或片面追济效益而背离规制而不顾
坚持至始至终地按规办事
如以我们制才得实施我们金安全防才有保障
再再健全制如不能得到很执行那也将走向它反面
业发展要健康、合规前提下进行不能打着业发展幌子进行堂而皇违规;抛弃侥幸心理确保每笔业都合规;学会保护己牢固树立“人情信赖不能代替制”从业观念保护己保护己事
通这次《处理办法》学习对照各项规制人学习和工作存些不足是对有些规制理还不够透彻;二是不善总结工作存问题和验
针对人存以上问题采取如下改进措施是加强有关业学习、特别是规制学习熟悉和掌握规制要提高身综合素质和工作能力;二是强化责任识要己爱岗敬业认真严肃对待己职业忠己事业勤奋工作深思慎行将责任心融化血液体现行动伴随身边有分热发分光做实实农行人
四合规学习心得体会
健全合规风险管理机制成熟合规化是构建银行有效部控制机制基础和核心从而也健全银行控体系、提高市场竞争力奠定了基础
至要构建和谐农行就要积极倡导合规化认真学习“三指引”做到“常练政功常修政德常思贪欲害”不断提高身综合素质和执行能力
通次教育学习活动使我对职业道德诚信、合规操作识和监督防识有了更深层认识
现就次学习活动心得总结几体会
、爱岗敬业、无私奉献
平凡奉献爱岗敬业是各行各业普遍奉献精神它看似平凡实则伟
从方面说份职业工作岗位都是人赖以生存和发展基础保障
从方面讲比如我们农行每人所从事工作岗位都是人生存和发展保障也是农行存和发展必
农行要发展要这竞争激烈金融业不断强立不败地没有我们每位志无私奉献精神是不行
作农行人了农行前途了农行荣誉做名爱岗敬业人是职业道德对我们引用以规行品质评价善恶行规则
作金融单位职工更应己所从事职业上讲道与德如路走得不对就会犯错误就会迷失方向;如没有德就难人民就谈不上己事业也就没有单位事业兴旺就没有人事业发展也就失了人身存社会价值
我现正从事农行工作这是我职业也是我唯职业我参加工作以我直从事这项职业也直热爱这职业对农行工作有浓厚兴趣和深厚感情所以我直是爱岗敬业
只有爱岗敬业才是我人民精神具体体现
讲职业道德还必须诚实守信所谓诚实就是忠心耿耿忠诚老实
所谓守信就是说话算数讲信誉重信用履行己应承担义
所以通对这次学习使我更深地了到作农行职工根、人、言行和责任就是己工作不断地加强学习刻按照职业规要己努力工作才能使己立不败地
二、加强业知识学习、提升合规操作识
“没有规矩何成方圆”身线员工切实提高业素质和风险防能力全面加强柜面营销和柜台是我们临柜人员实际工作任
作临柜人员我深知临柜工作重要性因它是顾客直接了我行窗口起着沟通顾客与银行桥梁作用
因临柜工作我始终坚持要做“有心人”
虚心学习业用心锻炼技能耐心办理业热心对待客户
银行业竞争日趋激烈形势下我们都很清楚地识到只有更耐心、周到、快捷优质才能我行争取更多客户赢得更社会形象
我们每天面对形形色色不层次客户和形形色色事物更加要我们线员工有高思想觉悟
加强合规操作识并不是句挂嘴边空话
有总是觉得有规制束缚着我们业办理制约着我们业发展细细想其实不然各项规制建立不是凭空想象出产物而是历许许多多实际工作验教训总结出只有按照各项规制办事我们才有保护已权益和维护广客户权益能力
我们各项规制正如架庞机器每项制都是机器零件如我们不按程序操作维护它哪怕是少了颗锣丝钉也会造成不可估量损失各项制维护和贯彻是要我们广员工严格执行管窥豹见斑规制执行不是某人执行而是要集体相制约、监督实施
三、增强规制执行与监督防案件识
银行称“三铁“铁制、铁算盘、铁帐”
正因有了银行“三铁”银行姓心才是可以信赖
规制执行与否取广员工对各项规制清醒认识与熟练掌握程有规不遵有不遁是各行业忌车行千里始有道对规制执行就线柜员而言从部讲要做到从我做起正确办理每笔业认真审核每张票据监督授权业合法合规严格执行业操作系统安全防抵制各种违规作业等等做相制约相监督不能碍事情面或片面追济效益而背离规制而不顾
坚持至始至终地按规办事
如以我们制才得实施我们金安全防才有保障
再制如不能得到执行那也将走向它反面
近年金融系统发生济案件不仅干扰破坏了济金融秩序而且严重地损害了银行社会信誉
采取相应措施从头上加强预防是新期防金融犯罪道重要防线
这几年银行职业犯罪所以呈上升趋势其重要条是忽视了思想方面教育平只强调业工作重要性忽视了干部职工思想建设没有正确处理思想政治工作与业工作关系限既要进行正面教育又要坚持常性案例警示教育使干部职工加固思想防线常警示己“莫伸手伸手必被捉”从而消除金融犯罪打下良群众基础和思想基础觉做到常河边走就是不湿鞋
健全规制严格部管理是预防济案件保证
要认真抓制建设方面要根据我们线柜员工作特组织学习通学习使各岗位人员真正做到明职责、细制、严操作
有效事前防与监督是预防济案件重要环节岗位我检与我免疫是位;其次可采取定期或不定期检、上级检、交等方法及发现和纠正工作偏差
对业工作各环节进行有效控与制约
通次合规教育活动到了我正确价值取向与是非标准准了工作立足增强了合规办理和合规营识通对相关制深入学习对提高己业素质和执行制觉性有了更高要识别和控制业上各种风险增强能力积极规操作行和消除风险隐患树立对农行改革信心增强维护农行利益责任心和使命感及建立良合规化都起到了极助
让合规化远流长
随着全球化进程加快国外金融竞争日趋激烈银行业合规化建设势必行
我行刚成立上市面临更加复杂及严峻挑战要想万众瞩目做到“让国满、让股东满、让社会满、让员工满”将我行建设成城乡体化全能型国际金融企业合规化建设不容懈怠
防金融风险保证我行稳健营确保各项业流程合法合规我行高重视合规化建设
长期以我行践行“细节定成败合规创造价值责任成就事业”理念加强控管理狠抓案件防控工作定期不定期检合法合规操作
但遗憾是我行仍然有部分员工合规风险识淡薄工作贪图身方便随发挥方面影响了工作效率和工作质量容易产生操作风险损害身和客户利益
另方面影响了我行专业化操作破坏我行公众银行形象
我认既然“合规”作种化就要长期熏陶、沉淀、强化要从思想、制、环境等更方面不断努力要各部门各员工通力合作才能保证这种化深入人心远流长
、加强合规化建设要树立起合规识
正确识直接有效是有效制
我们要以《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《国农业银行员工行守则》、《农业银行部控制基规定》等各项制规导向建立正确合规识
今年7月我行制定了《00年合规化建设活动实施方案》和《00年合规化建设活动实施日程表》部设立合规化建设活动专栏以便更广泛、更全面、更系统地推广合规化
今年9月我行综合部深入到各组织开展了合规化宣讲活动以加强员工合
五合规学习心得体会
通前阶段学习我深刻认识到合规化教育活动是特定历史期形成具有农业银行金融特教育方式及与相适应管理制和组织形式是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会管理验方式并付诸实践价值观念集体现了农业银行员工价值准则、营观念、行规、共信念及创造力、凝聚力、战斗力是推动农业银行改革与发展坚强政治保证和组织保证
可以说这次活动开展让我进步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导能力
下面就这次学习收获我谈我见
、加强合规化教育是提高营管理水平要
开展合规化教育活动对规操作行遏制违法违纪和防案件发生具有积极深远义
方面要统各级领导对加强合规化教育认识使成企业合规化建设倡导者策划者、推动者
当今社会是知识济社会各种新事物不断涌现新业、新知识更是层出不穷
形势发展要我们不断加强学习全面系统地学习政治理论、金融业、法律法规等各方面知识不断更新知识结构努力提高综合素质更地适应全行业提速发展要
按照“岗双责”要认真履行岗位职责特别是要重加强对政治理论、济金融、法律法规等方方面面知识学习不断提高身综合素质增强明辩事非和拒腐防变能力做到是非面前立场坚定、头脑清醒
要进步端正营指导思想增强依法合规审慎营识把我行各项营活动引向正确轨道推进各项业健康有效发展
要我行部兴真实风形成讲实话报实情出实招办实事实效营作风营造良营环境提升管理水平严明纪律严格责任狠抓落实严格控制各类道德风险、营风险和管理风险维护和提升农行形象
方面要提高全体员工对加强企业合规化教育认识全行干部职工是泉州农行企业合规化建设主体又是企业合规化实践者和创造者没有广员工积极参与就不可能建设优良合规化企业更谈不上让员工遵纪守法
从现实看许多员工对企业合规化教育建设涵缺乏科学认识和理把企业合规化建设与企业般化娱乐活动混淆起以提几句口组织些体活动唱唱跳跳就是企业合规化建设
要集、集精力做财会人员培训、考核业培训力达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性要使所有会计出纳人员人人熟知制规定争当合格柜员柜面成营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德培训针对不岗位实际情况采取以会代训、专题培训等不形式力使财会队伍综合素质原有基础上再上等级
通系列活动使全体员工准确把握企业合规化建设真正科学涵觉地融入到企业合规化建设增强控管理识狠抓基础管理促进依法合规营
二、加强合规化教育是建立长效发展机制要
企业合规化教育建设是项工程浩系统性工程不是朝夕就能建成
要合理确定发展目标期要有定规划目标终建立适应企业长远发展机制
从我行看他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等容形成有已特色化营理念
首先要采取走出、请进等形式通学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展员工已岗位上应如何做已工作与别员工相比差别有多应如何改进;新兴支行这庭已是什么角色已出了多少力对农行改革与发展有何建设性见
要通谈认识谈人人生观、世界观、价值观以建立我行合规化进而提高农行凝聚力、战斗力
其次要与案件专项治理和正开展治理商业贿赂专项工作结合起要统筹兼顾合理安排加强对易发不正当交易行和商业贿赂业环节分析研究突出重有放矢地开展专项治理坚纠正营活动违反商业道德和市场规则影响公平竞争不正当行依法处商业贿赂案件
要通开展教育活动鼓励员工检举违纪违法人和事提供案件线推动案件专项工作深入开展提高企业合规化
要结合工作实际认真开展规化按照总行各项规规定条款对些细节问题、难问题要进行专项学习
对当前业营和柜台形势认真总结和细分客户群体和业要整合有限对存较矛盾和困难焦要集思广益打开思路不断创新方式以限满足客户要提升企业合规化精华
三、加强合规化教育是提高济效益要
加强合规化教育主要目是通提高企业凝聚力、向心力降低金融风险实现企业效益化
工作应该做到“三要”
要树立正确指导思想
要追盈利重视金安全性和流动性防止出现了片面追高速业增长而忽视风险防和控机制建设倾向
特别要防止企业炒银行思想
项目必然会引起多银行竞争竞争企业肯定会提出些不合理条件让银行增加贷款风险要很权衡利弊切忌了芝麻而丢了西瓜
宁愿不发展不要盲目发展而造成新金沉淀
二要建立健全各项规制
要始终把制建设放突出位置重用制约束人用制规日常行
要结合工作实际制订并完善系列规制坚持用制规业营程确保有可循切实堵住各种漏洞防止违规行发生确保每环节都不出现问题
要认真借鉴国际先进验积极运用现代科技手段建立健全覆盖所有业风险监控、评估和预警系统要重视贷款风险集及关企业授信监控和风险提示重视早期预警认真执行重违约情况登记和风险提示制
要建立健全控制保证营安全性、流动性、效益性建立我调整我约束、我控制制衡机制要追我济利益程建立健全不断我完善部控制制加强操作风险防
四要坚持思想教育
要紧紧抓住思想教育这重要环节常开展有关规制学习有针对性地进行党风廉政教育不断增强依法合规营识利用金融系统身边发生案例进行现身说法使全体职工始终保持清醒头脑觉抵制各种腐朽思想侵蚀
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