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融资租赁会议纪要
融资租赁会议纪要
篇一:
会议纪要
上海宏泰融资租赁有限公司(筹)
第一次筹备工作会议纪要
会议时间:
20XX年11月30日,下午14:
00-16:
30
会议地点:
东方路985号19楼会议室
会议议程:
确立总体经营思路、筹备工作主要内容等
参会人员:
陈诗强、陈清、俞开琪、张宏善、宋柏蓉、刘晖、张泽芳、
李莉、杨锦翀等
会议主持:
俞开琪
会议记录:
刘晖
一、确立总体经营思路:
会议主要对公司战略定位进行了深度的讨论,力求能突破众多的国资背景融资公司和民营租赁公司的模式,找到适合自身发展的道路,确立自己的特色;
具体内容如下:
由俞会长介绍整个筹备工作的计划和前期工作的思路:
1.宏泰租赁公司未来的业务:
将以政府和大型企业等的理财式租赁为主要业务定位。
2.公司未来的工作重点:
以高端客户开发和银租合作为重点
3.俞总特别强调了:
宏泰租赁公司未来整体业务定位一定是有别于一般的租赁公司的。
公司将有效结合融资、促销、理财三大租赁功能。
重点在理财式租赁这一层次高,专业性强的高端业务上实施突破。
目标客户为大型国企、大型民营企业、世界500强企业、上市公司等,通过降低负债率,节省税收开支等理财租赁发挥出行业特有的能力。
4.未来公司的工作要求须以上市公司规范化治理结构为依据,以标准化、规范化的企业管理和业务操作手法来促使公司健康良性的发展。
保持良好的企业资信,争取在3-5年进入资本市场,给予股东及全体员工高效的回报。
5.俞总提出,公司能够顺利长足的发展,重要因素之一在牌照申领后的三个月内,注册资本金(5000万美金)能否一次性到位;同时在公司运营中,必须建立资本金的有序调控,不能随意抽调资本金,并且将以公司规章制度来加强约束和管理。
尤其建立良好的银行资信是公司融资的关键,也是公司做强做大的决定性因素。
张(宏善)总介绍了行业内各融资租赁公司的现状,背景的不同造成各公司业务定位的不同,在与国有大型租赁公司及各民营租赁企业竞争中,宏泰公司作为一个新的民营租赁公司,需要按照俞总设计思路,把握市场的定位,严格风控,才能在日益激烈的市场竞争洪流中站稳脚跟,来逐步夯实公司的业务基础。
并再次重申了俞总关于注册资本金一次到位及不能随意抽掉资金的问题,表示资金完全不能动也不现实,但是一定要遵守游戏规则,以公司的规章制度来进行必
要的限制,在风险可控、抽调资金范围比例可控的情况下执行。
如果由于随意的资金调动而影响了整个公司的资信评级,将得不偿失。
会上,宋(柏蓉)总认为风险是第一位的,只有严格风控,公司才能长远发展。
由于公司新成立,起步晚,因此定位尤其重要。
对俞会长给出的市场定位尤其赞同,要做大客户大市场,从财务的角度来看,资信是尤为重要,其次,项目风控是第一位的,任何项目,都以安全为主,要考量对象,规范安全,哪怕少赚点,都无所谓,只有安全第一,公司才能长远发展。
会议中,陈诗强、陈清两位股东表示原则上同意俞总及其他老总的意见。
并就公司注册资本具体到位时间、到位资金量大小、不同租赁项目盈利能力及行业内已经上市的融资租赁公司的经营模式和特点等进行了充分地磋商、交流和探讨。
同时与筹备组商议,因筹备期正好跨春节期间,节前可能资金面较为紧张,在节后全部资金到位应该没有问题。
二、筹备的主要工作内容
会议讨论了筹备工作中业务筹备、制度筹备、人员筹备、开办筹备等主要四大内容,确立筹备组成员与分工,预计筹备时间及费用等议题。
经商议,在会上明确了未来筹备工作的主要内容有:
1.确立筹备组成员及具体分工:
组长:
俞开琪;副组长:
张宏善;组员:
宋柏蓉、刘晖等四人。
2.由张总、宋总主要负责业务及制度筹备工作。
包括:
确定公司的经营思路、经营目标、业务定位、业务模式和流程设计;制度筹备工作包括:
风险控制制度、薪酬激励制度等在内的15-20项左右的制度设立。
刘晖负责开办筹备和人员筹备及与此对应的相关行政管理制度,在业务制度形成后也将汇集至刘晖处作为公司管理的依据,并随着公司发展的需求做相应的调整。
3.所有的工作目标、制度和方案将由董事会审议通过后,严格执行,与未来每月的业绩考核密切结合。
4.针对《薪酬激励制度》制定俞总也提出:
由于租赁行业近几年蓬勃发展,由原有的4-5家迅速发展到目前70几家,有经验有能力的员工和管理人才成为各家租赁公司争先抢夺的资源,人才是公司发展的关键,因此公司的薪酬管理激励制度的制定显得尤为重要。
可分为对内,通过每月绩效考核标准,对于员工进行适当奖惩。
对外,对于高端项目和资金的引进给予奖励和支持;充分调动各合作方的积极性。
5.由刘晖负责人员筹备工作包括:
招聘、岗位设臵、前期人员培训;开办筹备工作包括:
办公场地甄选与装修、股东会、董事会的会议筹备、日常例会召集等系列行政性事务。
6.经商议,每周周六下午安排公司筹备期例会;内容主要有;汇报工作内容、工作进度、和下周的计划安排;所有会议都需要由刘晖形成会议纪要。
会议纪要经领导确认后,在工作中严格执行。
7.初步规划每月的筹备费用为10万元,费用包括人工费用、场地费用、办公费用等,为简化、节约和筹备组主要人员工作的方便,筹备期间办公场地设在腾飞租赁公司内,并交纳一定的场地费。
筹备期间,将由筹备组组长控制和签发筹备费用的开支。
与会人员一致同意上述工作安排。
三.会后需要立刻展开的工作内容有:
1.由刘晖建立《筹备期工作进度表》,内容涵盖:
筹备工作的核心内容、计划时间安排、各个项目完成的时间节点、需要领导提供的帮助、完成进度跟进、结果和最终审核意见。
2.由刘晖建立公司筹备期员工名册,便于未来大家及时有效的信息传递。
3.由刘晖草拟《员工试用期劳动合同》,在公司正式注册后盖章确认,便于规范化管理及对于员工有效的工作保障。
4.为未来公司拟建立的oa系统,设立一套可行性方案,可先咨询服务内容及系统的报价。
篇二:
20XX中国融资租赁年会会议纪要
20XX中国融资租赁年会
时间:
20XX年12月8-9日
地点:
北京国际饭店
主办单位:
中国外商投资企业协会
中国银行业协会
承办单位:
中国外商投资企业协会租赁业工作委员会中国银行业协会金融租赁专业委员会
协办单位:
中联重科融资租赁(中国)有限公司
合作媒体:
第一财经日报
会议受邀嘉宾发言内容:
中国社会科学院金融研究所所长王国刚
融资租赁行业发展机遇
十二五期间,城镇化继续稳步推进,东部制造业将延续向西部地区转移的趋势,这当中东部设备厂房的处置,西部设备厂房的新建,为融资租赁业务的快速发展提供了机会。
各地基建投资仍将保持稳步增长,融资租赁对施工方和投资方都很合算。
?
融资租赁能为众多小微企业(全国约1000万家)的发展提供服务。
?
融资租赁能够为地方融资平台建设项目的后续配套资金需求提供服务,可以通过回售租赁的方式盘活现有其现有资产。
从虚拟经济层面上看,国内融资过度依赖银行体系,同时分业监管使得各类金融产品被人为的分割开来,没能结合利用充分发挥各类产品的协同作用,金融监管有望在将来逐步改革,为非银行金融业发展创造机遇。
融资租赁业的债权证券化有望逐步破冰,为融资租赁业提供新的融资渠道。
发展中的难点
国内企业大多持资产占有最大化的经营观点,而国外企业则是管理/使用资产最大化,因而国内企业往往会遭遇到资金瓶颈,国内的企业应通过融资租赁的方式解决这一问题。
融资租赁行业的法律体系建设仍需要进一步完善。
融资租赁行业需要建立一整套完整的风险体系,识别风险并合理的为风险定价,确定租赁价格。
若干建议
推进监管体系建设,主要是改革当前的准入条例,降低门槛。
?
推进实体经济与融资租赁的对接。
拓宽融资租赁的资金来源,使得融资租赁通过多渠道融资。
积极推进走出去战略。
最高人民法院民二庭庭长宋晓明
20XX年以来涉及融资租赁的纠纷案件数量迅速提升,20XX年860件,20XX年1886件,20XX年1928件,目前备受行业关注的《融资租赁法》仍在筹备阶段,后续还需要全国人大讨论通过,才能正式出台。
全国人大财经委委托最高人民法院通过融资租赁的司法解释,提供制度安排,目前完成了司法解释的第二稿,争议较多的问题:
融资租赁的类型,租赁物的范围,出租人的资质,融资租赁物权属登记,承租人擅自处置租赁物及拖欠租金的责任承担,出租人的违约责任认定等,其中,最重要的是融资租赁物的权属登记问题。
目前最高人民法院已经向国务院和全国人大建议,积极推进相应法律法规的建立。
中国人民银行征信中心副主任姚前
融资租赁登记系统已经正式建立,目前有110家融资租赁公司成为了融资租赁登记系统成员,天津和武汉两个城市发布了政府文件,推动融资租赁登记与查询工作,天津在融资租赁行业的法规建设方面领先于全国。
财政部税政司流转税处副处长毛海华
上海试点营业税改征增值税,促进现代服务业与物流行业的发展,目前推动的两方面工作:
研究上海在有形动产租赁出口方面试用增值税免税或者出口退税,考虑天津实行营业税的融资租赁公司其融资租赁出口货物改征增值税,并进行增值税退税。
刘若鸿博士
对融资租赁行业的政策变化
明确了融资租赁行业作为现代服务业的行业定义。
逐步纳入增值税链条。
统一税收的征管,纳入了国税,过去是地税。
考虑了税收的继承性和扩展性。
营业税改征增值税对融资租赁行业的影响:
税费降低
处理更复杂
管理更规范
民生金融租赁总裁周巍
金融融资租赁公司截至20XX年3季度,资产余额已达4600亿,预计20XX年底能达到5000亿。
融资租赁业的快速发展:
融资租赁会议纪要)、资金部经理和公司主管业务领导审批。
4、项目融资安排
项目组与相关银行沟通,拟定融资方案和租赁方案。
在公司总裁批准融资方案后,公司正式向融资银行提出融资申请,并报送项目相关材料。
5、风险审查
租赁项目经审批同意立项后,项目组应在三个工作日内将《租赁立项申请书》及审批公文和项目材料及时交风险管理部一份。
业务部经理、资金部经理和主管领导对《租赁立项申请书》、《租赁项目审查申请表》、《租赁项目调查报告》、《租赁项目可行性研究报告》以及其他项目资料进行审批、会签后,风险管理部开始进行项目审查。
风险管理部对租赁项目进行审查,出具《租赁项目审查意见》。
6、项目审批
风险管理部将《租赁项目审查意见》连同项目资料上报项目审批委员会审批。
项目审批委员会通过会议或公文审批方式对租赁项目进行讨论,对项目的安全性、流动性、盈利性给出明确、独立的意见,并由项目审批委员会委员在《租赁项目评审意见表》上表决。
根据项目审批委员会表决结果,由风险管理部制作《租赁项目评审结果记录表》或会议纪要并由项目审批委员会主任签发。
7、合同准备
租赁项目审批通过后,项目组应当根据《租赁项目评审结果记录表》的审批意见,进一步完善项目资料,并及时与有关项目当事人联系,落实有关签署租赁合同的前期事项。
(1)法律文件核验:
对有关租赁当事人身份及法律文件的有效性核验实行双人负责制,即由项目组和风险管理部委派人员一同前往当事人所在地进行实地核验。
核验内容如下:
《企业法人营业执照》原件;《税务登记证》、《企业法人代码证书》原件;法定代表人及(或)委托代理人身份证明书、授权书、身份证原件;法律文件上的签章;公司要求核验的其他文件或事项。
(2)当事人法律文件由法定代表人本人签署的,核验人员应亲自核验法定代表人身份证原件,要求其在身份证复印件上签名,并要求当面在法律文件上签章。
当事人法律文件由委托代理人签署的,核验人员应亲自核验法定代表人及委托代理人身份证原件,要求其在各自的身份证复印件上签名,并要求出具《法人授权委托证明书》,同时要求委托代理人在法律文件上签章。
(3)核验手续办妥后,核验人员应向公司出具《项目核验声明书》。
8、合同签署
(1)租赁项目经项目审批委员会终审通过后,项目组将法律文本送交风险管理部审查,由风险管理部和公司律师审核签署内容是否符合公司通过的条件和法律文本是否符合法律规范,出具初步法律意见。
(2)项目组在公文流转系统中以合同审批单的形式并附上《租赁项目立项申请书》报公司负责人审批;审批完成后,交由董事会审议批准该交易事项,同时需要附加承租人董事会的批准文件。
(3)上述审批同意签署后,有权签署人代表公司签署法律文件。
9、担保与保险
(1)租赁项目有关合同文本签署后,项目组应根据合同规定及时办理有关所有权登记、抵押物登记、保证金收缴、保险投保或催促承租人投保等手续。
(2)租赁项目除了采取保证担保、回购担保外,应尽量争取抵押担保或收取保证金等担保方式,以加强承租人的债务责任,减少项目风险。
(3)租赁项目除公司项目审批委员会批准可以不予投保外,原则上均需对租赁物投保,具体要求如下:
租赁物由公司自行投保的,由风险管理部和业务部参考有关保险咨询机构的意见共同设计保险方案、保险险种,业务部负责选择保险公司及签署保险合同等相关手续。
租赁物由承租人投保的,保险公司、保险险种的选择、投保方案的设计及保险合同的签署由项目组监督承租人办理。
(3)所有保险协议、保单等保险文件由业务部归档保存。
保险受益人为融资银行或公司,担保单需质押给融资银行的,应将保单复印件交业务部归档保存。
10、合同执行及放款
有关租赁项目法律手续全部办妥后,项目组应当根据合同相关放款条件和进度安排放款,具体的放款申请参照财务部的相关规定和审批程序。
11、例外事项
由于某项业务的具体情况,业务部不能按照本办法的规定办理相关业务,业务部需在申报材料中做出特别说明,由项目审批委员会审批。
12、项目总结
业务部在项目放款一个月内整理好项目资料,撰写《租赁项目总结报告》,并由业务部安排项目总结会。
13、项目跟踪
项目起租后,公司风险管理部将配备专业人员定期评估项目风险,并配合财务部等相关部门定期评估租金回收的风险、担保物减值风险等,从而做到对项目的持续跟踪和持续风险评估。
篇四:
融资租赁项目流程参考
项目操作流程
1、业务拓展,引导需求
根据公司战略在公司设定的行业领域内进行市场细分、寻找潜在客户,通过多
种渠道向潜在客户宣传公司融资租赁业务,发现并引导客户提出融资租赁需求。
2、项目初评及受理
根据客户融资需求,收集基本资料,出具初步意见,业务部经理确定是
否启动项目
协助承租人递交《租赁申请书》,并提供相关资料
由项目组初步调查,并就该项目与合作银行初步沟通再融资可行性后,
出具初审意见
根据基本资料、初审意见、项目进度计划填写《项目立项申请书》,报
相关领导审批
项目立项审批通过后,及时通知客户,进入下一阶段;若项目被否决,
也需在三个工作日内通知客户,并说明理由,退回相关资料
3、尽职调查及项目可行性研究
项目组根据公司《尽职调查提纲》搜集有关资料、进行实地调查,并出具以下报告:
《租赁项目尽职调查报告》、《租赁项目可行性研究报告》。
项目组出具上述报告后,填写《租赁项目审查申请表》,并连同所收集的项目资料,同《租赁项目立项申请书》一并报业务部经理、资金部经理和公司主管业务领导审批。
4、项目融资安排
项目组与相关银行沟通,拟定融资方案和租赁方案。
在公司总裁批准融资方案后,公司正式向融资银行提出融资申请,并报送项目相关材料。
5、风险审查
风险管理部根据《项目立项申请书》及前面提到的相关审批资料对租赁项目进行审查,出具《租赁项目审查意见》。
6、项目审批
风险管理部将《租赁项目审查意见》连同项目资料上报项目审批委员会审批。
项目审批委员会通过会议或公文审批方式对租赁项目进行讨论,对项目的安全性、流动性、盈利性给出明确、独立的意见,并由项目审批委员会委员在《租赁项目评审意见表》上表决。
根据项目审批委员会表决结果,由风险管理部制作《租赁项目评审结果记录表》或会议纪要并由项目审批委员会主任签发。
7、合同准备
租赁项目审批通过后,项目组应当根据《租赁项目评审结果记录表》的审批意见,进一步完善项目资料,并及时与有关项目当事人联系,落实有关签署租赁合同的前期事项。
准备过程中要对法人及法定代表人的相关证件及法律文件上的签章进行核验,并进行面签。
8、合同签署
由风险管理部和公司律师审核签署内容是否符合公司通过的条件和法律文
本是否符合法律规范,出具初步法律意见。
项目组在公文流转系统中以合同审批单的形式并附上《租赁项目立项申请
书》报公司负责人审批,最后由董事会审议批准该交易事项
审批同意签署后,有权签署人代表公司签署法律文件
9、担保与保险
租赁项目有关合同文本签署后,项目组应根据合同规定及时办理有关所有权登记、抵押物登记、保证金收缴、保险投保或催促承租人投保等手续。
?
租赁项目除了采取保证担保、回购担保外,应尽量争取抵押担保或收取保证金等担保方式,以加强承租人的债务责任,减少项目风险。
10、合同执行及放款
有关租赁项目法律手续全部办妥后,项目组应当根据合同相关放款条件和进度安排放款
11、项目总结
业务部在项目放款一个月内整理好项目资料,撰写《租赁项目总结报告》,并由业务部安排项目总结会。
12、项目跟踪
项目起租后,公司风险管理部将配备专业人员定期评估项目风险,并配合财务部等相关部门定期评估租金回收的风险、担保物减值风险等,从而做到对项目的持续跟踪和持续风险评估。
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