理财经理二季度工作计划3篇.docx
- 文档编号:15332266
- 上传时间:2023-07-03
- 格式:DOCX
- 页数:5
- 大小:18.87KB
理财经理二季度工作计划3篇.docx
《理财经理二季度工作计划3篇.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《理财经理二季度工作计划3篇.docx(5页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
理财经理二季度工作计划3篇
理财经理二季度工作计划3篇
方案形式是指用文字和指标等形式所表述的组织以及组织内不同部门和不同成员,在将来肯定时期内关于行动方向、内容和方式支配的管理事。
下面是职场我整理的《理财经理二季度工作方案》,供您阅读,参考。
盼望您能有所收获!
理财经理二季度工作方案
为了能够更有成效地开展工作,取得更好的成果,我对自身以及工作支配有以下工作方案:
一、加强自身素养及力量的提高,尤其是对于专业不对口的我来说。
主要包括证券专业学问及营销学问,阅读相关书籍,包括证券方面、心理学方面、营销等,如《要做股市赢家》《炒股票的才智》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《乐观心态的力气》等等,让自己时刻保持不断学习、乐观向上的心态。
平常所见所闻多琢磨,多主动问,多反思,多总结,多向他人请教学习。
详细而言,要熟识相关软件的使用,能应对客户提出的问题;要懂得简洁的股票分析,向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。
学习电话营销、微博营销相关学问。
每天总结自己所学到的,解决困惑问题,尤其是在每天的总结会议上,仔细听取同事们的阅历,扬长避短,少走弯路。
二、充分利用关系网络,让身边的亲戚伴侣都知道我的工作并能在有相关需要时联系我,尽量将在炒股的亲戚伴侣争取过来。
通过亲戚伴侣介绍亲戚伴侣,让想炒股的客户选择我们来开户。
另外,对于已在其它券商的客户,向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势,努力将客户争取过来。
三、做好银行驻点,尽快熟识银行业务并与相关人员打好关系,争取更多更优质的客户。
对于刚拿到从业资格证的我来说,第一阶段,先向前辈们学习,跟他们到银行网点熟识一下,看看他们是怎么做的。
然后遇到问题,准时提出来,向大家请教,做到更好。
路漫漫,其修远兮,吾将上下而求索。
在今后的日子里,我将不断学习,乐观进取,争取更大的进步。
既然选择了远方,就风雨兼程!
一路上,有你们,前行的脚步更坚决!
理财经理二季度工作方案
作为一名银行理财经理,我们的工作就是要为客户供应适合他们的理财产品,关心他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。
然而,今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了许多问题。
一、当长期投资遭受"雷曼'
我是一个彻底的长期投资理念信奉者。
对于个人的投资,我的处理方式是很消极的。
而且,我始终坚持着这一理念,由于在我看来市场的周期性进展是有肯定之规的。
富强、衰退、萧条、复苏总是周而复始的消失,只是当科技进展到今日,我们好像可以延长某一时期或缩短某一时期,但是,我们却无法转变什么。
当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候,也就证明白我们无力猜测什么。
因此,我认为以不变应万变是的选择。
当然,前提是我认为我的投资是对的!
但是,当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌,这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间"烧掉'了全部投资者的资产。
我们需要思索得问题多了起来
雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求供应服务的一家全方位、多元化投资银行。
雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络乐观地参加全球资本市场,这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。
雷曼兄弟公司自1850年创立以来,在全球范围内建立起了制造新奇产品、探究最新融资方式、供应优质服务的良好声誉。
公司雇员人数为12,343人,员工持股比例达到30%。
很多人在很长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或债券,而今,一切都没了。
此时,不仅要问:
当我们的投资遭受到"雷曼',在经济的某一环节、阶段中它消逝了,我们该怎么办?
唯恐没有人能够明确的告知您答案。
在经济的进展中,总有破有立、有灭有生。
我们可以做得就是分散,让我们的投资尽量有效的多元化。
因此,作为一名理财师,建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。
二、当投资预期变成泡影
任何投资者在作投资之前都会有肯定的预期,这个预期要么源于历史阅历、要么源于某一方的承诺。
目前,作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊,但是假如处理不好客户的预期,我们将会面临特别严峻的信任危机!
因此,我们必需乐观面对并妥当处理客户"预期变遇欺'的心理。
首先,投资前的沟通要全面。
要让客户知道自己在干什么,不要利用客户对自己的信任将个人想法强加在客户身上。
其次,投资后的连续服务要准时。
特殊是一些浮动收益类产品,要让客户准时了解近况,潜意识的影响客户调整预期。
第三,当产品的非预期状况消失,乐观主动地与客户沟通,询求改善的发法。
这时,可能有人要问了,我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地,如何改善?
我的方法是:
准时沟通讯息(如基金客户),选择平稳或保本的产品进行推举(如前期新股增殖客户)等。
三、当投资者草木皆兵
经受了股市的大起大落,很多投资者都有点草木皆兵。
面对着这些被基金/股票伤透心的客户,我们该怎么办呢?
首先,了解客户的真实想法是最重要的。
这段时间开会的时候,总有同事问"股市不好,股票基金没有人买。
那债券基金为什么也没有客户?
基金没有人问也就罢了,为什么银行理财产品也销售冷淡?
'。
问题可能就在于没有了解客户的真实想法。
其次,现在有许多客户(特殊是在偏远地区)分不清股票基金和债券基金,基金和银行理财产品。
假如我们不通过某些渠道使客户了解其中区分和差异,那确定会被客户全盘拒绝。
其次,发掘"影响力中心'或"喇叭'。
通常,每个人都有自己的活动圈子,找到这个"圈子'的中心或"喇叭'人物,通过他/她就可以影响其四周的人投资观念转变。
这一点对于理财经理日常工作是特别有效的。
第三,利用同理心,利用自己豁达的投资心理影响客户,使客户渐渐转变。
四、当客户问:
我可以买了吗?
"我可以买了吗?
',这是我们工作中常常听到的一个问题。
但是,我们常常无力回答。
答了,怕市场变幻推断错误;不答,怕失去客户。
我的处理方式是:
结合客户需求与想法,明确看过去,辩证看将来。
首先,明确地了解客户的需求和想法。
比如:
假如客户想买外汇,是有消费需要还是个人投资。
其次,明确把握历史走势、现在的位置。
并就这些问题与客户进行沟通,削减客户对自己的决策依靠。
第三,分析市场将来可能的状况,不怜悯况可能会给客户带来什么影响。
让客户知道决策的可能结果。
在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的,基本上没有由于决策的结果而产生客户埋怨的状况。
理财经理二季度工作方案
一、树立正确的工作理念,早日进入角色
工作理念不同,工作的效果就会有差异。
在日常工作中,我会主动做好各项工作,精确 把握上级领导下达的工作方向和任务指标,明确自己"应当做什么,应当怎么做,怎样能做好',变被动完成任务为乐观主动工作。
我的工作是服务客户,关心每一位客户了解自己的财务状况,关心每一位客户找到最适合自己的理财产品,而不是单纯对客户推销银行的理财产品,在这个过程中,我享受到的是让每位客户都能够兴奋而来、满足而归的成就感,是银行与客户皆大高兴的成就感。
二、做好渠道工作,圆满完成任务
我单位是国有大型银行,在__市拥有深厚的群众基础和良好的口碑,这为我今后开展工作供应了独有的便利条件。
一方面,我会主动与老客户取得联系,把握他们目前的状况和对于曾经购买的理财产品的反馈,做到真正敬重客户,真正了解客户,想客户所想,知客户所需,将这一部分老客户转化为稳定的消费劲量。
另一方面,我会利用原来在证券公司的客户资源,开拓一片新的市场。
在证券公司工作时,我凭借自身的业务力量和真诚态度,与这些客户建立了良好的关系,也得到了这部分客户的信任。
这些客户拥有非常巨大的消费潜力,信任通过我努力的讲解,他们将会成为我单位的黄金白银交易客户,为单位带来巨大的收益。
三、开拓新市场,进展新客户
朱熹的《观书有感》中曾经写道:
问渠那得清如许,为有源头活水来,这句话也是我多年工作经受的感悟。
仅仅依靠原有的客户群体,满意于曾经的成果,是无法真正做好理财经理这份工作的。
在今后的工作中,我还要乐观地开拓市场,进展新伴侣成为我单位的客户。
一是要依靠老客户推举新伴侣,来自于亲戚伴侣之间推举是最简单让客户放心的,这部分客户由于有自己伴侣的亲身经受会轻易地接受我们的产品,为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友情。
二是通过产品推举会等开放的平台来宣扬我们的产品和服务,使一些潜在的客户主动走入我们的视野,继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们渐渐成为稳定的客户。
这一次由我负责策划的理财社区活动产品推举会就是一次很好的互动平台,信任这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 理财 经理 季度 工作计划