从资资格考试《基金法律法规》每日一练第6套.docx
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从资资格考试《基金法律法规》每日一练第6套
2020年从资资格考试《基金法律法规》每日一练
考试须知:
1、考试时间:
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画,不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题(共70题)
1.基金份额登记不包括()。
A.登记过户
B.会计核算
C.结算
D.存管
2.基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的()。
A.表现
B.保障
C.原则
D.本质
3.下列关于资产管理本质,说法错误的是()。
A.投资人必须做到“买者自负”
B.管理人必须坚持“卖者有责”
C.管理人必须坚持“卖者无责”
D.—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
4.对员工来说,忠诚敬业首先要忠诚敬业于()。
A.自己
B.自己所在的机构
C.基金行业
D.客户
5.下列属于基金宣传推介材料,不得使用()等语言表述。
A.尽享牛市
B.欲购从速
C.净值归一
D.以上都是
6.下列关于守法合规的说法错误的是()
A.基金从业人员接受基金监管机构的监管
B.避免基金从业人员实施违法违规行为
C.仅需要遵守国家法律
D.避免为他人违法违规提供帮助
7.不属于契约型私募基金合同必备条款的是()
A.基金合同的效力、变更、解除与终止
B.当事人及权利义务
C.私募基金份额持有人大会及日常机构
D.利润分配及亏损分担
8.QDII基金募集认购有如下特点()。
Ⅰ.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
Ⅱ.基金管理人可根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
Ⅲ.QDII基金份额可用人民币认购
Ⅳ.QDII基金份额可用美元或其他外汇货币为计价货币认购
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9.()有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所
10.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是()。
A.公开
B.公平
C.公正
D.公允
11.判定构成“操纵市场”的关键因素是()。
A.有误导市场参与者的意图
B.歪曲证券价格
C.人为虚增交易量
D.误导和干扰市场
12.对证券投资基金分类有助于()。
Ⅰ.投资者对各种基金风险收益特征的把握
Ⅱ.基金管理公司公平合理比较基金业绩
Ⅲ.基金研究评价机构进行基金评级
Ⅳ.监管部门实施分类监管
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
13.合规是指基金公司及其工作人员的经营管理和执业行为,符合下列()规定。
Ⅰ.法律、法规、规章及其他规范性文件
Ⅱ.行业规范和自律规则
Ⅲ.公司内部规章制度
Ⅳ.行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
14.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是()。
A.《证券投资基金销售适用性指导意见》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《私募基金销售适用性实施办法》
D.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》
15.下列不属于基金监管特征的是()
A.监管内容具有全面性
B.监管对象具有广泛性
C.监管时间具有连续性
D.监管活动具有随意性
16.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中,正确的是()。
A.基金管理人应在每年结束后60日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文
B.基金管理人应在上半年结束后90日内,在指定报刊上披露半年度报告摘要,在管理人网站上披露半年度报告全文
C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D.基金管理人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
17.分级基金按募集方式分为()。
A.主动投资型和被动投资型
B.合并募集和分开募集
C.封闭式和开放式
D.股票型和债券型
18.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是()。
A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台
B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者
C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息
D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式
19.申请公开募集基金应提交的主要文件不包括()。
A.基金募集申请报告
B.招募说明书草案
C.基金合同草案
D.主要股东或者合伙人名单
20.基金管理人的下列行为中,属于违规行为的是()。
A.利用基金财产为基金份额持有人争取利益
B.将其固有财产与基金财产分开投资
C.向基金份额持有人承诺5%的预期收益
D.公平的对待其管理的不同基金财产
21.下列关于基金信息披露作用的表述中,正确的有()。
Ⅰ有利于投资者的价值判断
Ⅱ能有效防止信息滥用
Ⅲ可以彻底解决证券市场的信息不对称问题
Ⅳ有利于提高证券市场的效率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
22.增长型基金较收入型基金()
A.风险更大
B.风险更小
C.收益更低
D.无法比较
23.基金合同的主要披露事项包括()。
Ⅰ募集基金的目的和基金名称
Ⅱ基金管理人、基金托管人的名称和住所
Ⅲ确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
Ⅳ基金收益分配原则、执行方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
24.()是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。
A.基金供销机构
B.基金代销机构
C.基金销售机构
D.基金评级机构
25.资产管理是金融机构代理客户在金融市场上进行投资,为客户获取投资收益的行为。
下列选项中,不属于资产管理的特点的是()。
A.从参与方看,资产管理包括委托方和受托方
B.受托资产主要为金融资产
C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值
D.受托资产通常包括固定资产等实物资产
26.金融资产是代表()的凭证。
A.收益权
B.过去收益权
C.现在收益权
D.未来收益权
27.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中,说法正确的有()。
Ⅰ.与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益
Ⅱ.将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节
Ⅲ.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确
Ⅳ.基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
28.基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A.管理人
B.托管人
C.份额持有人
D.注册登记机构
29.A公司进行基金销售时,推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动,该活动宣传资料中指出:
“凡参加活动并将活动信息分享给好友,即可获得相应数量货币基金份额,投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%”。
对此案例的评析,下列说法错误的是()。
A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语
B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定,该公司需改正其宣传资料
C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范
30.()是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
A.内幕交易
B.正当交易
C.操纵市场
D.不正当交易
31.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于()
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年
32.基金销售适用性管理制度至少包括以下()内容:
Ⅰ.对基金产品的风险等级进行设置
Ⅱ.对基金产品进行风险评价的方式或方法
Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
33.基金管理人的()是其他所有风险管理要素的基础,为其他要素提供规则和结构。
A.内部环境
B.目标设定
C.事项结构
D.风险评估
34.关于基金信息披露的表述,错误的是()。
A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
B.基金信息披露有利于投资者的价值判断
C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用
D.基金信息披露是一种自愿性信息披露
35.基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中,应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料,严格规范宣传推介行为,但是可以()。
A.承诺收益
B.使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述
C.夸大或片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩
D.制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料
36.我国开放式基金认购采取下列收费模式()。
Ⅰ.前端收费模式
Ⅱ.后端收费模式
Ⅲ.不收费模式
Ⅳ.预收费模式
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
37.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中,正确的是()。
Ⅰ.基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力,并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据
Ⅱ.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时,应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰
Ⅲ.接受被调查方提供的非公开信息使用的,必须对信息的适当性实施尽职甄别
Ⅳ.基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
38.理财的目的是实现财产的()。
A.保值
B.增值
C.保值、增值
D.再投资
39.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、()及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A.投资银行
B.商业银行
C.外汇经纪人
D.证券交易所
40.金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在()。
Ⅰ外部性问题
Ⅱ脆弱性问题
Ⅲ不完全竞争问题
Ⅳ信息不对称问题
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
41.投资合规性风险是指基金管理人()违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.投资业务人员
B.经理层
C.董事
D.股东
42.基金投资者是基金的()。
A.所有者
B.管理者
C.保管者
D.以上都是
43.()是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。
A.内部控制机制
B.内部控制大纲
C.内部控制
D.内部控制制度
44.基金行业从业人员诚实守信的本质是()。
A.真诚老实
B.表里如一
C.言而有信
D.以上都是
45.持有()以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。
A.5%
B.10%
C.20%
D.25%
46.基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用()等表述。
A.首只
B.最大
C.唯一
D.以上都是
47.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善,这体现了制定内部控制制度的()原则。
A.审慎性
B.全面性
C.适时性
D.合规性
48.ETF最早产生于()
A.英国
B.美国
C.加拿大
D.中国
49.基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度,下列()不属于这些机制和制度。
A.风险控制制度
B.内部稽核监控制度
C.基金公司投资决策委员会制度
D.信息技术系统管理制度
50.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是()。
A.诚信体系不健全
B.高层管理人员不重视
C.薪酬绩效体系不完善
D.合规管理意识缺乏
51.基金宣传推介材料的违规情形主要是()。
A.未履行报送手续
B.宣传推介材料和上报的材料不一致
C.违反《证券投资基金销售管理办法》
D.以上都是
52.()应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。
Ⅰ.私募基金管理人
Ⅱ.私募基金托管人
Ⅲ.私募基金销售机构
Ⅳ.证监会
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
53.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务,禁止的行为不包括()。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B.公平地对待其管理的不同基金财产
C.玩忽职守,不按照规定履行职责
D.侵占、挪用基金财产
54.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代销机构,该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会,基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起()日后,方可使用。
A.5
B.10
C.15
D.30
55.以下关于道德具有的特征说法中,有误的一项是()。
A.形态性
B.约束性
C.具体性
D.继承性
56.避险策略基金的最大特点是()。
A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B.其招募说明书中明确引入保本保障机制
C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时,负责向基金份额持有人偿付相应损失
D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后,放弃向基金管理人追偿的权利
57.基金的后台管理运作不包括()。
A.基金份额的销售
B.基金会计核算和信息披露
C.基金资产的估值
D.基金份额的注册登记
58.()既是基金合同的当事人,又是基金的主要服务机构。
A.基金投资顾问机构和基金销售机构
B.基金管理人和基金托管人
C.基金份额登记机构和基金销售机构
D.基金投资人和基金托管人
59.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容()。
A.基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
C.中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项
D.以上都是
60.某商业银行拟申请基金托管人资格,其应具备的条件有()。
Ⅰ.安全保管基金资产的条件
Ⅱ.向监管机构出具有托管能力的保证函
Ⅲ.基金管理人出具委托其托管的委托函
Ⅳ.基金托管人出具委托其托管的委托函
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
61.下列属于基金职业道德教育主要内容的是()。
A.提升基金职业道德素养
B.参加基金职业道德实践
C.领会基金职业道德宗旨
D.灌输基金职业道德规范
62.基金管理人的从业人员()进行证券投资。
A.禁止
B.可以
C.可以但必须申报
D.以上都不是
63.避险策略基金通常将大部分资金投资于()。
A.与基金到期日一致的股票
B.与基金到期日一致的货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券
64.道德的特征不包括()。
A.道德具有差异性
B.道德具有继承性
C.道德具有约束性
D.道德具有抽象性
65.证券公司代销基金具有下列()特点。
Ⅰ.传统股票投资者转为基金投资者的首选
Ⅱ.网点较多
Ⅲ.客户经理专业服务较好
Ⅳ.推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
66.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中.错误的是()。
A.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利
B.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
C.该行为属于个人道德风险,责任仅由个人承担
D.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
67.在我国,下列关于基金销售宣传有关规定,正确的是()。
A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金
B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确,但无须注明出处
C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案
D.基金销售宣传引用过往业绩的,应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现
68.基金管理人应当在基金()报告和基金()报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额,并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
A.季度:
半年度
B.半年度:
年度
C.季度:
年度
D.半年度:
季度
69.从广义上泛指美国的证券投资基金的是()。
A.共同基金
B.封闭式基金
C.开放式基金
D.对冲基金
70.下列说法正确的是()。
Ⅰ.货币基金适合短期投资的投资者
Ⅱ.混合基金适合较为激进的投资者
Ⅲ.债券基金适合追求稳定收入的投资者
Ⅳ.股票基金适合长期投资的投资者
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
单选题答案:
1:
B2:
B3:
C4:
B5:
D6:
C7:
D
8:
D9:
B10:
D11:
A12:
D13:
D14:
C
15:
D16:
D17:
B18:
D19:
D20:
C21:
C
22:
A23:
A24:
C25:
D26:
D27:
D28:
C
29:
D30:
C31:
B32:
D33:
A34:
D35:
D
36:
B37:
C38:
C39:
C40:
D41:
A42:
A
43:
B44:
D45:
B46:
D47:
C48:
C49:
C
50:
C51:
D52:
C53:
B54:
B55:
A56:
B
57:
A58:
B59:
D60:
A61:
D62:
C63:
D
64:
D65:
C66:
C67:
D68:
B69:
A70:
D
单选题相关解析:
1:
基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
B项,基金的会计核算属于基金估值核算业务。
知识点:
基金市场服务机构
2:
基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障,只有首先树立了基金职业道德观念,才能使得基金从业人员在职业活动中,潜移默化地提升职业道德素养,进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。
知识点:
基金职业道德教育
3:
资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”,其本质是基于信任而履行受托职责,实现委托人利益最大化。
具体表现是:
(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。
(2)管理人必须坚持“卖者有责”。
(故C项错误)(3)投资人必须做到“买者自负”。
4:
对员工来说,首先要忠诚敬业于自己所在的机构。
企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台,对企业忠诚,实际上是一种对职业的忠诚。
5:
知识点:
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定;
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:
①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
6:
守法合规中的“法”和“规”,除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外,主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章,还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。
知识点:
守法合规
7:
契约型私募基金合同的必备条款应包括:
声明与承诺;②私募基金的基本情况;私募基金的募集;私募基金的成立与备案;私募基金的申购、赎回与转让;当事人及权利义务;私募基金份额持有人大会及日常机构;私募基金份额的登记;私募基金的投资;私募基金的财产;交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算;私募基金的费用与税收;私募基金的收益分配;信息披露与报告;风险揭示;基金合同的效力、变更、解除与终止;私募基金的清算;违约责任;争议的处理;其他事项。
D项属于公司型基金章程和合伙协议的条款。
知识点:
非公开募集基金募集行
8:
知识点:
了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序:
QDII基金主要投资于境外市场,因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比,在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处:
(1)发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。
(2)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。
(3)QDII基金份额除可以用人民币认购外,也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。
9:
根据《证券投资基金法》规定,为了保证基金资产的安全,基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管,从而使基金托管人成为基金的当事人之一。
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
知识点:
证券投资基金的参与主体
10:
公开、公平、公正监管原则,也称“三公”原则,是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一,因此,证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。
知识点:
基金监管的基本原则
11:
操纵市场,是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
操纵市场的构成要素包括:
①有误导市场参与者的意图;②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。
其中,前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。
知识点:
诚实守信
12:
知识点:
掌握基金的不同分类标准和基本分类;
科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者做出正确的投资比较与选择。
对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理;对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的基础;对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
13:
知识点:
掌握合规管理的基本概念:
基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。
上述相关规则包括:
立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
14:
目前,销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》(证监基金字[2007]278号),《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(中基协发[2017]4号)。
知识点:
基金销售适用性与投
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