运丰融资租赁业务项目调查报告Word文档下载推荐.doc
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五、项目具体操作方案 25
1、操作方案说明 25
2、项目整体收入情况测算 26
Ⅴ项目风险防范及保证措施 26
一、项目风险及应对措施 26
二、保险方案 26
三、保证措施 27
1、自然人提供保证情况 27
2、抵押情况 27
3、质押情况 27
Ⅵ担保企业介绍及评价(有多个担保企业时请分别列示) 27
一、企业简介 27
二、企业财务科目分析 27
1、财务科目明细 27
2、财务分析 27
三、总体评价 28
Ⅶ结论性意见及理由 28
郑重声明
申租人于年月日向我公司申请融资租赁,我们作为项目经办人于年月日开始对该项申请进行项目调查,通过多次到企业约见其法人代表及相关管理、财务和其他业务人员,索取项目资料数据,在对申租人和担保公司(人)经营情况、财务状况进行了全面调查、核实、分析,向公司项目审查部门(人)提交该项目调查报告,并承诺该报告中所涉及到的数据和资料完整、真实、可靠并对其负责,并保证业务正式操作后其相关的融资租赁项目资料真实、合法、有效。
主办人:
日期:
协办人:
项目情况概要
申租企业名称
武安市运丰冶金工业有限公司
融资租赁金额
15000
融资租赁期限
9年
业务种类
还租方式
首付款
3000万元
保证金
手续费
IRR
19.65%
合作银行
资金用途:
武安运丰冶金工业有限公司年产60万吨高速线材生产厂房建设,设备基础建设,生产线设备供货、安装、调试、试车等建设费用
租赁标的物概况:
还款来源:
担保措施:
1.
2.
3.
保险方案:
Ⅰ企业介绍
一、企业基本情况
名称
办公地址
武安市矿山镇崔石门村南
联系电话
0310-5838948
注册资本
16880万元
联系传真
0310-5838943
成立时间
2003年3月17日
注册地址
武安市矿山镇崔石门村南
法定代表人
崔新丑
任职时间
2003年12月12日
授权经办人
职务
经营范围:
炼铁、炼钢、轧钢、铸造、团球烧结、铁精粉、铁矿粉、铁矿石、建筑材料的经销
主要产品介绍:
生铁、钢胚
二、企业管理情况
1、企业管理层介绍
类别
姓名
目前职位
年龄
性别
家庭住址
家庭电话
毕业学校
董事长
55
男
邯郸市复兴区郭二庄工人村1号院31号04号 5838698
总经理
朱德强
财务负责人
李玉生
财务部长
51
董事长简历
公司董事长崔新丑先生,山西邯郸人,中共党员,大专学历,上世纪在邯郸矿务局郭二庄煤矿工作,利刃采煤班班长、掘进队队长、副矿长,2003年运丰公司成立以来,一直在公司担任生产管理工作,具有丰富的生产管理经验。
总经理简历
公司总经理朱德强,山西原平人,大专学历,工程师,历任山西原平钢铁公司技术科科长,技术设备副经理,生产副经理,公司经理。
具有丰富的冶炼生产管理经验。
财务负责人简历
财务部长李玉生1986-2006年在武安市化肥厂任财务主管,2006-2010年任公司财务主管,2011年至今任公司财务负责人。
2、法定代表人个人信用调查
项目
调查内容
具有一定地位和影响的
独立第三人评价
行业内人员的评价(包括上下游行业关联方)
个人信用报告
个人涉及的法律诉讼
给出企业法定代表人个人信用综合评价。
企业实际控制人信用评价表
姓名:
所属企业:
评价要素
调查提纲
证明渠道、途径及材料
调查结果
能力体现
1
成功管理及获荣誉经历
是否有大型国有控股公司、上市公司、行业龙头企业担任董事、总经理等领导职务,及曾获业界内及社会突出荣誉称号或奖章的经历(如省级以上劳动模范,先进人物、行业领头人等)
相关企业证明及相关业内人士、合作银行1人以上证明;
相关荣誉证书、奖章等
公司实际控制人具有长期在国有煤矿企业担任领导职务,曾获社会突出荣誉称号
业界评价、重点事迹报道等经历
了解是否同行业内享有较高声誉及业界较为突出口碑,是否曾有因突出贡献、业界口碑等事迹受新闻媒介的宣传、推广等
要求至少向同行业者1人以上予以寻证,或相关报纸、专题报道
公司实际控制人具有良好的口碑,业内对其评价极佳
3
其他著名企业入股
核实是否有其他大型国有控股公司、上市公司、龙头企业等著名企业投资入股
股东名册、出资证明书等
公司实际控制人没有国有及上市公司股份
不良事件
4
管理失败历史、不良报道等事件
曾有任董事、总经理、厂长等主要领导职务,所属企业发生破产、吊销、被责令关闭的,以及行业、社会上发生不良新闻事件的
档案、报道以及相关人士证明
公司实际控制人无不良记录及事件
5
不良征信记录
个人及家庭成员是否存有个人不良征信记录,以及其他合同违约记录,以及存有大额负债,甚至发生被诉、被强制执行的
信用报告及银行相关人士、生效法律文书证明
公司实际控制人个人及家庭成员是无个人不良征信记录,以及其他合同违约记录,以及存有大额负债,甚至发生被诉、被强制执行的的现象
6
不良嗜好,刑事处罚
存有重大黄、赌、毒等不良嗜好事件发生,甚至曾因故意、或过失行为被刑事处罚
到公安机关了解是否有犯罪记录
公司实际控制人不存有重大黄、赌、毒等不良嗜好事件发生及曾因故意、或过失行为被刑事处罚
其他
7
自然情况
结合年龄、户口、家庭稳定性、社会职务等自然情况,列明对企业管理、企业发展的推动或制约影响较大的因素
社会职务证明文件等
8
纳税及保险情况
了解个人及家庭是否均安规定交纳社会保险、公积金,以及是否存有商业保险等信息
相关主管机构证明文件、及财务人员了解
公司实际控制人个人及家庭均能按规定交纳社会保险、公积金
9
社会公益活动
了解是否经常参加公益活动,以及组建公益基金,个人社会捐助、慈善捐助信息
相关慈善机构、公益基金机构了解及相关证明文件
公司实际控制人积极常参加公益活动,,个人社会捐助、慈善捐助活动
综合评价内容
(进行具体描述)
注:
该表及相关证据、证明材料须随上报材料一并呈报。
各经办人员需保证了解渠道和信息的客观、真实、准确。
3、员工结构
总人数3458管理人员315技术人员410
科目
分类
数量(人)
占职工总数%
员工文化程度
博士/硕士
10
0.2%
大学
898
26%
大专
1658
48%
员工技术职称
高级
中级
455
13%
初级/高级技术工人
1154
33%
4、机构设置与运作情况
企业股权结构特点及对公司经营发展的影响:
公司股东总计5个,均为自然人股东,主要股东崔东阳持股比例为81.81%,公司法人代表崔新丑持股比例为11.85%。
公司的股权的集中分布,大股东持股比例较高,有较强的干预动机,倾向于内部控制,有利于公司的投资决策和经营计划的落实执行。
组织机构设置:
公司实行总经理负责制,下设四部一室,及生产部、经营部、技术设备部、财务部、办公室,生产部、经营部及技术设备部领分设大小20多分科室。
公司各部门负责人均具有管理经营丰富的专业技术人员担任,公司各部门分工与协作相互配合、协调,共同为实现公司的共同目标而不断努力奋斗。
经营发展规划:
公司现在拥有316立方、500立方高炉各一座;
72平方烧结机两台套,箱式烧结两条生产线;
60顿炼钢炉一座;
30万吨铸造生产线两条;
6000KW煤气发电组一套;
650型、750型及900型冷轧钢生产线三条;
金属制品加工生产线二条,年产优质生铁100万吨,钢胚120吨,各种型号优质冷轧钢20万吨,文件柜及档案柜等20万件,配电柜、橱柜7万件。
全年产值达55亿元。
为适应市场发发展公司准备投资上马1000立方高炉一座,目前项目进入场地平整及土建施工阶段,计划投资2.5亿元。
计划投资1.2亿元建成热轧高线生产线一条,使公司的产品再深度迈进一步,到时公司年产值将达65亿元。
5、管理团队综合评价
对企业管理团队、管理机制、人员情况,经营者个人信用等做出行进评价。
企业管理团队情况
公司执行董事崔新丑先生,山西邯郸人,中共党员,大专学历,上世纪在邯郸矿务局郭二庄煤矿工作,利刃采煤班班长、掘进队队长、副矿长,2003年运丰公司成立以来,一直在公司担任生产管理工作,具有丰富的生产管理经验。
管理机制
公司按照公司法及国家有关法律法规、公司章程从事经营活动。
公司设立了股东会,股东会由全体股东组成,股东会对公司合并、变更、分立、解散和清算等事项作出决议。
执行董事对股东大会负责并决定公司生产经营决策。
总经理负责公司日常生产经营管理工作。
股东会会议分为定期会议和临时会议,执行董事或监事可以提议召开临时会议,对重大事项或临时性工作由执行董事提议经股东大会表决形成决议。
人员情况
公司现有人数3458人,其中具有大中专学历以上人员1658人,管理及技术专业人员315人,后备人才优势明显。
公司坚持“以人为本”作为企业文化的核心和基础,并聘请大批生产技术、营销攻关和管理人才,为了提高产品研发能力,从高校聘请具有行业学术权威的专家教授为常年技术顾问,指导公司生产和产品开发工作。
经营者个人素质
公司执行董事、法人代表崔新丑先生,山西邯郸人,中共党员,大专学历,上世纪在邯郸矿务局郭二庄煤矿工作,利刃采煤班班长、掘进队队长、副矿长,2003年运丰公司成立以来,一直在公司担任生产管理工作,长期从事钢铁加工制造公司多次荣获市县先进工作者,具有丰富的企业管理经验和较强的市场洞察力。
个人信用良好,无不良信用记录。
三、股东构成、历史沿革及重大事项说明
1、股东构成
单位:
万元
序号
股东名称
持股比例%
出资形式及实际出资额
自然人股东在公司的任职情况
11.85
2000,货币现金
公司董事长、法人代表
崔东阳
81.81
13810,货币现金
王学峰
5.45
920,货币现金
崔平生
0.89
150,货币现金
2、历史沿革及重大事项说明
历史沿革与主要业绩
武安市运丰冶金工业有限公司成立于2003年3月,注册地为武安市矿山镇崔石门村南;
公司注册资本16880万元;
公司法人代表崔新丑;
炼铁、炼钢、轧钢、铸造、团球烧结、铁精粉、铁矿粉、铁矿石、建筑材料的经销。
公司主要产品为:
生铁、钢胚。
公司地理位置优越,周围有丰富的矿产资源,交通方便。
公司现有员工3458人,其中管理及技术人员315人,具有较强的人才优势。
公司是一家利用当地资源优势发展而成、以生产、销售球墨铸铁、优质钢坯、冷轧薄板、金属制品为主营业务的民营企业,集烧结、团球、炼铁、炼钢、冷轧加工为一体。
6000KW煤气发电组一套,年可实现节能量2万吨标煤,为省重点节能工程。
;
金属制品加工生产线二条,年产优质生铁100万吨,钢胚120吨,各种型号优质冷轧钢20万吨,文件柜及档案柜等20万件,配电柜、橱柜7万件金属制品加工线一条,首开武安市金属制品制造之先河。
公司始终坚持质量第一信誉第一的方针,坚持对客户永远诚信的经营策略,以"
高效、务实、团结、奋进"
为宗旨,凭借雄厚的技术力量,先进的生产工艺,科学高效的管理制度,在激烈的市场竞争中,劈波斩浪,取得了长足的发展。
重大变更事件
2003年3月17公司成立,公司名称为武安市运丰冶金炉料贸易有限公司。
股东崔运生出资280万元,崔平生出资100万元,注册资本及实收资本均为380万元;
2003年11月18日公司股东会决定更改公司名称为“武安市运丰冶金工业有公司”;
2003年12月30日公司增加注册资本910万元,增加后公司注册资本1290万元,新增股东史叶花,增加后公司股东崔运生出资1020万元、崔平生出资150万元、史叶花出资120万元;
2005年5月12日公司增加注册资本3150万元,增加后公司注册资本4440万元,新增股东史叶花,增加后公司股东崔运生出资3370万元、崔平生出资150万元、史叶花出资920万元;
2006年8月18日公司股东史叶花将股权920万元转让给王学峰;
2007年1月21日公司增加注册资本2220万元,增加后公司注册资本6660万元,新增股东史叶花,增加后公司股东崔运生出资5590万元、崔平生出资150万元、王学峰出资920万元;
2007年11月25日公司决定延长公司经营时间,公司经营期限为2003年3月1日至2028年3月1日;
2010年12月12日公司股东崔运生将股权2000万元转让给崔新丑,将股权3590万元转让给崔东阳;
2011年6月20日公司增加注册资本10220万元,增加后公司注册资本6660万元,新增股东史叶花,增加后公司股东崔东阳出资13810万元,崔新丑生出资2000万元、崔平生出资150万元、王学峰出资920万元;
公司涉及的法律诉讼
无
以往的重大业绩或事件,要加以评述;
自然人股东之间的法律关系(夫妻、父子、亲属等)应调查清楚并加以说明,通过拆分法人股东的股东,对法人股东之间的关联关系应加以说明。
四、关联企业情况
关联企业是指:
公司法定代表人、配偶、直系亲属及公司其他高管控/参股的企业。
承租企业参股、控股的企业或其母公司、股东企业。
根据与关联公司的交易情况做出关联公司影响判断,提出解决措施。
关联企业情况
关联公司名称
关联关系说明
地址
参股比例
注册时间
参股公司
五、企业资信状况
(附贷款卡信息)
根据企业与金融机构、一般企业、客户的往来信用情况,做出企业信用判断。
1、开户行及主要结算银行
开户及主要结算银行名称
账号
期初余额
期末余额
合计
2、企业对外借款信用情况及借款明细
(包括借款行、借款额、起始日、借款期限、保证担保方式及担保明细)
借款银行或单位名称
到期日
借款状态
保证方式
说明:
本表含短期、长期银行借款、承兑,其他借款
3、对外担保记录及被担保企业的调查情况
被担保单位
担保金额
担保日期
应解除担保日期
目前情况
4、诉讼记录
涉诉方名称
原因
时间
涉诉标的额
目前解决情况
5、合同履约记录
(企业为付款方合同)
近两年合同数量
合同标的额
实际付款额
履约率
不能履约原因
Ⅱ企业财务分析
一、企业财务信息
1、总体情况
(附经审核过的企业财务报表及主要比率。
)
资产负债表
科目
2009年12月31日
2010年12月31日
2011年12月31日
2012年9月30日
总资产
133419
167255
196043
209572
流动资产小计
79212
96224
123471
126909
货币资金
9394
10751
12485
6489
应收票据
5355
4921
7400
9340
应收帐款
6675
7256
15548
24046
预付帐款
8076
8183
13550
15662
其他应收款
4689
14771
10850
11907
存货
44278
49630
62482
57545
长期资产合计
54207
70744
72255
82375
长期投资
225
287
317
固定资产净值
47083
61597
70059
76152
在建工程
4617
7217
385
5877
无形资产
65
316
负债合计
43374
63261
64548
64116
流动负债小计
28368
短期借款
6080
14500
应付票据
应付帐款
6678
28258
29251
17954
预收帐款
7158
8185
8215
1554
其他应付款
6263
17320
17326
14389
长期负债小计
15006
长期借款
长期负债
专项应付款
所有者权益合计
90270
103994
131496
145456
实收资本
6660
16880
资本公积
35649
盈余公积
3130
未分配利润
44831
58555
75837
流动比率
速动比率
利润表
单位:
2009年
2010年
2011年
2012年9月
销售收入
126287
169887
355927
297129
销售成本
110587
149135
327782
273821
销售税金及附加
142
76
352
290
销售利润
15557
20676
27792
23018
其他业务利润
1925
营业费用
956
839
1239
1184
管理费用
1189
1600
1807
1691
财务费用
1730
1862
1704
1570
营业利润
11682
18299
23042
18603
补贴收入
营业外支出
营业外收入
1022
利润总额
12574
所得税
3143
4575
5760
4643
净利润
9430
13724
17281
13960
本期未分配利润
8487
销售净利润率
7.47%
8.08%
4.86%
4.70%
应收帐款周转天数
19.0
14.8
11.5
24.0
存货周转天数
144.1
113.3
61.6
78.9
净资产收益率
10.45%
13.20%
13.14%
9.60%
2、资本状况
1)资本金
单位:
注册资本
实收资本
无形资产出资比
例(是否评估)
实物出资比例
及构成
有无实收资本退出
及退出金额
2)净资产
单位:
科目
前年
去年
本期
增减变化原因
公司增加注册资金造成
89796
净利润增加造成
3、截止2012年9月财务报表各科目明细说明(期初数为2011年末数)
说
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