广东银行佛山分行板块类业务知识考试真题精选.docx
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广东银行佛山分行板块类业务知识考试真题精选
[单项选择题]
1、符合广发银行电子数据资产安全使用要求的是()
A.私自出售所提取的电子数据资产
B.向广发银行以外的其他单位和个人提供已提取的电子数据资产
C.不征求客户同意,擅自将已提取的电子数据资产用于营销活动
D.电子数据资产在批准的使用期限、用途、范围内由授权人员使用
参考答案:
D
[多项选择题]
2、作为发文、签报的部门负责人,应负责()
A.审核文体、文种是否符合要求,内容是否符合监管及广发银行政策
B.将事实列举全面,文稿涉及的事实、数据、文字、发送范围、附件、办文依据等内容由部门领导把关
C.拟文、传送、催办
D.编号、排版、盖章
参考答案:
A,B
[判断题]
3、参加行内外涉密会议,携带涉密文件资料回单位的,要指定专人妥善保管,途中采取保密措施,回单位后立即交到保密员登记保存,不得私自留存。
参考答案:
对
[判断题]
4、同城支行行政公章一般仅用于支行向上级行报送的各类报告、请示、报表及其他对内使用的材料,由支行行长签批。
确需对外报送的一切文件、信函、证明等相关材料,以及对外信用担保,须由支行行长签署意见后,报上级行主管行长或其授权部门负责人签批。
参考答案:
错
[判断题]
5、内设部门行政公章用于办理部门职权范围内制发的文件、信函、报表以及部门对外联络等事宜。
确需对外报送的一切文件、信函、证明等相关材料和对外信用担保,须由部门领导签署意见后,报上级行主管行长或其授权部门负责人签批。
参考答案:
错
[判断题]
6、除标识有“绝密”、“机密”、“秘密”、“商密一级”、“商密二级”、“商密三级”、“内部资料”的文件外,广发银行其他未有标识的文件可上传发布到互联网共享。
参考答案:
错
[判断题]
7、信贷客户银行账户、固定资产及其他重要资产被他人采取查封、冻结等财产保全措施,直接影响广发银行权益的,属于重大突发预警事件。
参考答案:
对
[判断题]
8、发现黑恶势力团伙洗黑钱或黑恶势力犯罪资金支付流通的线索,要及时报告监察部/保卫部,并做好移交工作,协助公安机关等相关部门及时查询、冻结黑恶势力资金账户。
参考答案:
对
[判断题]
9、广发银行扫黑除恶专项斗争工作实行“一把手”负责制。
参考答案:
对
[判断题]
10、对于个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值5万美元。
年度总额内的,凭本人有效身份证件直接在银行办理。
参考答案:
对
[判断题]
11、各级机构应高度重视演练的作用,通过不断地开展不同形式、不同范围的业务连续性演练,检验应急预案的完整性、可操作性和有效性,验证业务连续性资源的可用性,增强有关人员的应对能力,提高运营中断事件的综合处置能力。
参考答案:
对
[判断题]
12、业务连续性管理是银行为有效应对重要业务运营中断事件,建设应急响应、恢复机制和管理能力框架,保障重要业务持续运营的一整套管理过程,包括政策、组织架构、方法、标准和程序等。
参考答案:
对
[判断题]
13、广发银行标准合同,是指为便于在业务中重复使用而由总行法律与合规部对文本的内容、体例和格式等进行统一制定并公布全行必须使用的合同文本。
参考答案:
对
[判断题]
14、广发银行合同文本分为标准合同、示范合同和其他合同。
参考答案:
对
[判断题]
15、根据《广发银行反洗钱工作管理政策》规定,员工执行日常职务时应遵守相关反洗钱法规,不得向任何意图违反或规避反洗钱法规的单位或个人提供意见或协助。
参考答案:
对
[判断题]
16、根据《广发银行反洗钱工作管理政策》规定,广发银行一贯坚持依法合规经营的宗旨,严格遵守有关反洗钱法律法规和监管要求,允许利用广发银行进行任何形式的洗钱和恐怖融资活动。
参考答案:
错
[判断题]
17、《广发银行佛山分行大额交易和可疑交易报告实施细则》规定,如果没有合理的理由怀疑该客户或交易存在异常或涉及洗钱和违法犯罪活动的,则不能将其作为可疑交易报告内容,应当在系统中记录分析排除的合理理由。
参考答案:
对
[判断题]
18、《广发银行佛山分行大额交易和可疑交易报告实施细则》规定,非反洗钱合规业务人员不得浏览、阅读、传递、保管大额和可疑交易信息。
参考答案:
对
[判断题]
19、广发银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。
参考答案:
对
[判断题]
20、广发银行各单位应有效开展非自然人客户的身份识别,提高受益所有人信息透明度,加强风险评估和分类管理,防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险,需登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
参考答案:
对
[判断题]
21、规章制度应当以专有文号“广发规章”发布,且原则上应以行文形式公布实施。
参考答案:
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[判断题]
22、《行长授权管理办法》所称授权,是指广发银行行长在有关法律法规、公司章程和董事会授权的范围内,代表广发银行高级管理层授予总行相关经营管理岗位和分支机构主要负责人经营管理权限的行为。
参考答案:
对
[判断题]
23、特别授权是指本总行行长对超出基本授权范围的某项特定业务或某一特定事项所进行的临时性授权。
参考答案:
对
[判断题]
24、分行各业务条线部门应将全行各类检查项目(审计检查不在此范围)发现的问题纳入总行内控管理系统问题库,进行整改追踪管理。
参考答案:
对
[判断题]
25、整改责任单位应于问题库发起整改流程之日起5个工作日内登录内控管理系统,录入整改计划,并按整改计划执行,于预计整改完成日前再次登陆内控管理系统录入整改落实情况。
参考答案:
对[判断题]
26、不良资产批量转让定价各环节须严格控制知情人范围,切实防范泄密风险。
参考答案:
对
[判断题]
27、分行负责对分行辖内所有不良资产发起问责。
参考答案:
对
[判断题]
28、科技商密信息因工作需要提供给第三方机构,须要求第三方机构签订保密协议。
参考答案:
对
[判断题]
29、不可通过办公邮箱传递商密信息,商密载体可通过普通邮政、快递等渠道传递。
参考答案:
错
[判断题]
30、严禁未经批准私自下载保存生产数据。
参考答案:
对
[判断题]
31、进行岗位调整的员工在岗位调整之后就不再对原岗位相关的敏感信息负有保密责任。
参考答案:
错
[判断题]
32、禁止泄露客户信息资料或将客户信息资料用于非工作用途。
参考答案:
对
[判断题]
33、广发银行实行审慎的信息科技服务外包管理策略和严格的外包风险管理,信息科技管理责任不得外包。
参考答案:
对
[判断题]
34、在特定情况下,股东获得广发银行授信的条件可以优于其他客户同类授信的条件。
参考答案:
错
[判断题]
35、《广发银行分支机构建设管理办法》规定,分支机构同样具有法人资格,无需由总行授权亦可开展经营管理活动。
参考答案:
错
[判断题]
36、信用卡透支资金可以用于购房。
参考答案:
错
[判断题]
37、未经客户授权,不得将相关信息用于广发银行信用卡业务以外的其他用途。
参考答案:
对
[判断题]
38、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人,有权取消其持卡人资格,并可授权有关单位收回其银行卡。
参考答案:
对
[判断题]
39、银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不可以出租或转借。
参考答案:
对
[判断题]
40、商业银行个人信用卡透支应当用于消费领域,不得用于生产经营、投资等非消费领域。
参考答案:
对[判断题]
41、根据《广发银行员工亲属回避管理办法》,员工从事招聘录用、考核、奖惩、聘(任)免、晋升、调配、出访审批、项目审查、资金调拨、费用分配、集中采购以及监察、审计等公务活动,涉及同本人或与本人存在本办法第四条所列亲属关系人员利害关系的,必须回避,不得参加有关调查、讨论、审核、决定,也不得以任何形式施加影响。
参考答案:
对
[判断题]
42、根据《广发银行重要岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法》,在符合内控要求的前提下,根据管理的需要,岗位轮换可提前进行。
参考答案:
对
[判断题]
43、根据《广发银行重要岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法》,严禁采取离岗休假、代办检查或离岗审计等方式代替岗位轮换。
参考答案:
对
[判断题]
44、根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》
(银监发[2012]34号),金融机构应突出合规经营和风险管理的重要性,合规经营类和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标。
参考答案:
对
[判断题]
45、根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》
(银监发[2012]34号),金融机构及其分支机构不得在综合绩效考评指标体系外,设定单项或临时性考评指标。
参考答案:
对
[判断题]
46、离职人员对离职前的案件负有责任的,应当将责任认定结果及拟处理意见报告银监机构。
参考答案:
对
[判断题]
47、消防安全重点部位应当经过公安消防机构验收合格后方可开业使用。
参考答案:
对[判断题]
48、为提高采购效率,贯彻简政放权,一级分行通知二级分行达到集中采购限额标准的,二级分行自行执行集中采购。
参考答案:
错
[判断题]
49、集中采购项目都应通过发布采购公告方式(涉及商业秘密除外)在公开渠道向社会披露,充分接受社会合格供应商的报名。
参考答案:
对
[判断题]
50、为执行公文“精简高效”的原则,应尽量在一份请示中同时请示多项工作。
参考答案:
错
[判断题]
51、根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》要求,银行业金融机构应定期开展印章清理,明确界定对外使用印章的范围,着力精简实体印章,推行电子印章,加快建立与业务经营和风险管理要求相适应的电子化印章管理机制和配套信息系统,推广使用印控机等电子机具。
参考答案:
对
[判断题]
52、单位银行结算账户的存款人只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户。
存款人的现金结算应通过该账户办理。
参考答案:
对
[判断题]
53、存款人应以实名开立银行结算账户,并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责,法律、行政法规另有规定的除外。
银行应负责对存款人开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。
参考答案:
对
[判断题]
54、银保监会规定商业银行拨备覆盖率不低于150%。
参考答案:
对[判断题]
55、广发银行客户风险统计报送数据应符合及时性、准确性、完整性、保密性的要求。
参考答案:
对
[判断题]
56、以建筑物抵押的,该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押;以建设用地使用权抵押的,该土地上的建筑物一并抵押。
参考答案:
对
[判断题]
57、根据规定,以共有财产提供抵押担保的,需征得财产共有人的书面同意。
参考答案:
对
[判断题]
58、为有效进行广发银行操作风险管理,广发银行建立统一的操作风险管理流程,并应用操作风险管理工具识别、评估、监测、控制或缓释及报告操作风险。
参考答案:
对
[判断题]
59、操作风险管理牵头部门定期对各业务条线管理部门、各分行操作风险管理情况进行工作评价。
参考答案:
对
[判断题]
60、如果委托人不能提供合格的担保人,广发银行也可在风险可控的前提下代委托人确定担保人。
参考答案:
错
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