中国银行柜员资格认证考试真题精选.docx
- 文档编号:8820378
- 上传时间:2023-05-15
- 格式:DOCX
- 页数:25
- 大小:16.07KB
中国银行柜员资格认证考试真题精选.docx
《中国银行柜员资格认证考试真题精选.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《中国银行柜员资格认证考试真题精选.docx(25页珍藏版)》请在冰点文库上搜索。
中国银行柜员资格认证考试真题精选
[单项选择题]
1、借记IC卡换预制卡,如旧卡芯片不可读,自执行“E40126换预制卡”交易()天后,电子现金后台账户余额自动转为新卡的电子现金补登余额。
A.3
B.10
C.30
D.45
参考答案:
D
[单项选择题]
2、国际收支中经常项目是指:
()
A.货物、服务、收益及经常转移的交易项目等
B.货物、服务、投资及经常转移的交易项目等
C.货物、服务、外债及经常转移的交易项目等
参考答案:
A
[单项选择题]
3、同一境内机构在不同开户金融机构开立的相同性质()之间可以相互划转外汇资金。
A.经常项目外汇账户
B.资本项目外汇账户
参考答案:
A
[多项选择题]
4、以下关于代销业务说法正确的是()
A.严禁私自推介销售未经总行准入的代销产品
B.严禁代客户交易、代客户持有或安排他人代客户持有代销产品;严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买代销产品
C.严禁为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保;严禁给予合作机构及其工作人员,或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益
D.严禁以代销产品的名义违规汇集客户资金。
代销其他机构产品要在营销话术、产品资料和宣传资料中明示其代销属性,不得将代销产品与存款或自身发行的理财产品混淆销售,防止客户误认为是中国银行产品
参考答案:
A,B,C,D[单项选择题]
5、高风险、可疑、异动和重点账单:
必须按月发送,及时对账回收,有效回收率应保持()以上。
A.100%
B.99%
C.98%
D.97%
参考答案:
C
[多项选择题]
6、基层网点要加强营业场所内部人员管理,具体包括:
()
A.完善营业场所管理制度
B.上级行要加强对网点日常经营行为的监督检查
C.加强员工警示教育
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
7、经营网点手工修改凭证状态申请证明的审批人是()
A.事中
B.大堂经理
C.网点负责人或业务经理
参考答案:
C
[多项选择题]
8、对公大额查证人员与客户约定的大额交易有权确认人进行热线查证时,具体核实内容包括()
A.收付款人名称、账号及开户银行
B.收付款人地址、国家
C.汇款用途
D.资金流向信息
参考答案:
A,C,D
[单项选择题]
9、坚持开户与对账在机构、人员、()的三分离原则,落实账户及印鉴管理岗位控制机制。
A.客户
B.财务人员
C.核准柜员
D.岗位
参考答案:
D
[多项选择题]
10、对代办个人大额交易,要审核代理人与账户人双方有效身份证件,并与账户人进行电话核实,做好核实记录,包括()
A.电话核实的具体时间
B.经办人
C.客户联系电话号码及来源
D.客户是否确认交易
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
11、对发现的异常交易或潜在风险点,明确反馈和处理工作机制,在收到预警信息后,由()的人员完成核查。
A.经办
B.独立于业务部门
C.复核
D.业务经理
参考答案:
B
[多项选择题]
12、加强现金出纳管理,坚持管理互控。
网点()要各司其职,不得相互替代。
A.尾箱经管人
B.监管人
C.网点负责人(一把手)
D.内控副行长
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
13、结算卡连续()次输入密码不正确或读卡器读取卡片CVV校验码信息连续报错三次,该卡立即被锁定,不能办理凭密码支取业务。
A.2
B.3
C.5
D.6
参考答案:
C
[多项选择题]
14、加强用印范围精细化管理。
遵循“宁可不盖,不可滥盖”原则,建立()四者对应关系,实现用印白名单管理与动态维护机制,严禁超范围用印。
A.系统
B.交易
C.凭证
D.印章
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
15、开放式基金业务什么类型交易不得跨网点办理?
()
A.所有交易都不能跨网点
B.对私撤单交易
C.对公基金帐户交易
参考答案:
C
[单项选择题]
16、受理持卡人取现业务时,对应国际卡账户须为正常账户。
个人卡柜台透支取现仅能支取()。
A.美元
B.欧元
C.人民币
D.日元
参考答案:
C
[多项选择题]
17、严把开销户业务真实性,加强对公开销户业务和对公客户信息管理()
A.坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
B.加强客户身份信息收集
C.强化持续客户尽职调查
D.加强检查监督
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
18、加强跨境汇款,强化临时客户交易尽职调查,加大对()现金交易的风险控制。
A.大额
B.可疑
C.频繁
参考答案:
A,C[多项选择题]
19、关于凭证式国债销售存款证明开立、回收、账户冻结、解冻说法正确的是:
()
A.已冻结的凭证式国债(存款证明冻结状态的除外,不能开立存款证明
B.已开立存款证明的凭证式国债可以办理挂失和法律冻结业务
C.开立存款证明后,账户自动冻结;存款证明到期系统自动解冻
D.如果有多次开立、在全部收回存款证明后账户状态更改为正常(如果有存款证明以外冻结或结清,则只更新开立次数)
E.未到期的存款证明必须全部收回后才可以解冻
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
20、对于基金客户资料修改,以下说法正确的有()。
A.所有基金客户资料修改将在T+1日生效
B.可以修改客户的借记卡号
C.客户必须输入正确的借记卡密码
D.修改客户证件号码和证件类别后,当日不可再办理基金业务
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
21、严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度,出现以下()和影响网点正常营运的重大突发事件等情况,派驻业务经理应在一小时内,首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告,必要时也可直接报告总行。
A.发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为,且金额巨大、性质严重,甚至形成案件苗头
B.发现柜员违背客户真实交易意愿,发起虚假业务,且金额巨大,性质严重
C.发现网点出现重大业务差错
D.发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符,业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失
E.发现重大系统缺陷和运行故障
参考答案:
A,B,C,D,E更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号
[多项选择题]
22、个人理财业务代办正确的是()
A.客户签约不得他人代办
B.账户维护由他人代办,需持有客户本人签署的授权书并经公证机构公证,授权书中应明确需维护的信息,并由其签字确认,注明是他人代办
C.认购或申购、赎回理财产品业务他人代办,需持有客户本人签署的授权书并经公证机构公证,,授权书中应明确预购买的产品,及委托人已充分了解此类产品,并阅读了产品的风险提示,由代办人填写《风险揭示书及交易信息确认单》,并抄录“本人已阅读风险揭示,愿意承担投资风险”,由代办人签字确认,注明是代办
D.开通、变更或解除理财产品短信交易业务不得他人代办
E.理财产品证明的开立、提前解冻、收回业务可委托他人代办,银行须同时留存账户有有人和代理人的有效身份证件的复印件或电子影像。
持居民身份证办理的,须通过联网核网核查系统对客户身份(含产品持有人及代理人)进行核查。
持其他证件办理的,应通过其他方式进行核实
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
23、加强营业场所内部人员管理工作要求:
()
A.完善营业场所管理制度
B.上级行应加强对网点日常经营行为的监督检查
C.加强员工警示教育
D.高度关注不法分子在营业场所从事非法或违规金融活动
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
24、证券投资基金代销人员的禁止行为有()。
A.向投资者进行欺骗性宣传
B.对投资收益进行夸大陈述
C.向投资者描述基金投资风险
D.诱使投资者在尚不知晓其相关权利义务的情况下买卖基金
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
25、支票影像业务处理遵循()原则。
A.先付后收
B.收妥抵用
C.全额清算
D.银行不垫款
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
26、银监会关于个人理财产品销售的规定包括:
()
A.商业银行应将客户区分为有投资经验和无投资经验的客户
B.个人理财产品的销售起点为人民币五万元和美元一万元
C.银行从业人员均可以进行理财产品的销售
D.商业银行开展个人理财业务,应与客户签合同,明确双方的权利和义务
参考答案:
A,D
[多项选择题]
27、证券投资基金收益包括()。
A.基金管理费
B.基金买卖股票差价收入
C.基金买卖债券差价收入
D.基金存款利息
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
28、加强用印范围精细化管理,遵循“宁可不盖,不可滥盖”原则,建立()对应关系,实现用印白名单管理与动态维护机制,严禁超范围用印。
A.系统
B.交易
C.凭证
D.印章
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
29、按照外汇局最新外币现钞管理办法规定,符合以下条件的经常项目交易,境内机构可以收取外币现钞,但应按规定在经办银行办理结汇,不得存入经办银行转为现汇:
()
A.银行汇路不畅的经常项目交易
B.与战乱、金融条件差的国家(地区)间开展的服务贸易、初次收入和二次收入交易(以下简称服务贸易)
C.境内免税商品经营单位和免税商店销售免税商品的外汇收入
D.法规规定的其他情形
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
30、在“双十禁”规定中,要求在业务操作中,柜员在未履行交接手续下,不能将本人保管的()等重要物品交给他人使用。
A.业务印章
B.重要空白凭证
C.有价单证
D.业务传票。
参考答案:
A,B,C[多项选择题]
31、强化临时客户交易尽职调查,要做到:
()
A.严格按照行内要求开展临时客户身份识别
B.加大对大额、频繁现金交易的风险控制
C.做好客户手机号的规范采集
D.加强检查监督
参考答案:
A,B
[多项选择题]
32、以下结售汇业务中可以不录入外汇局个人结售汇系统的有:
()
A.通过外币代兑点发生的结购汇业务
B.境内卡境外使用购汇还款业务
C.境外个人经常项目收入购汇
D.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元(含)的结汇
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
33、银企对账的方式包括电子对账和纸质对账,电子对账一般包括()等方式。
A.网上银行
B.电子回单箱
C.E-mail
D.手机短信
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
34、可以办理开户手续的证件有:
()。
A.护照
B.军官证
C.驾驶证
D.往来港澳通行证
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
35、加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求:
()
A.坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
B.加强客户身份信息收集
C.强化持续客户尽职调查
D.加强检查监督
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
36、关于个人外汇储蓄账户资金境内划转,以下说法正确的有()
A.个人在不同银行开立的外汇储蓄账户间不可进行资金划转
B.个人与直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
C.个人外汇储蓄账户资金境内划转由汇出行负责审核是否符合汇款条件
D.本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
37、国际卡预销户渠道有()。
A.网点柜台直接受理
B.总行客服中心电话受理
(4006695566)
C.ATM
D.自助终端
参考答案:
A,B
[多项选择题]
38、业务经办人员使用印章时必须做到();非营业时间必须将印章入库或锁于保管箱柜中,不得私自存放或交他人使用。
A.两人监督,互相制约
B.专匣保管,固定存放
C.临时离岗,人离章锁
D.章印盖错,划线重盖
参考答案:
B,C
[多项选择题]
39、加大重空凭证防伪管控力度,网点在办理兑付或质押业务时,柜员除识别重空凭证实物本身的真伪外,还要按照对、对私相关业务管理要求,对客户身份、真实意愿和凭证上加载的()等信息进行综合判定。
A.存款人姓名
B.票面金额
C.业务用章
D.业务日期
参考答案:
A,B,C[多项选择题]
40、对账中重点账户划分标准是()
A.每月末,年日均存款余额在等值人民币100万元(含)以上的账户
B.当月发生单笔金额在等值人民币50万元(含)以上的账户
C.提供上门服务(含上门收送款、上门取送单、打包收款等)的账户
D.异动、可疑、高风险、值得高度关注的账户
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
41、关于《携带外汇出境许可证》
(以下简称《携带证》)说法正确的是:
()
A.携带金额在等值5千美元(含)以下外币现钞出境,无需申领《携带证》
B.携带金额在等值5千美元以上,等值1万美元(含)以下的外币现钞出境,应向存款(或购汇)银行申请《携带证》
C.等值1万美元以上的《携带证》须由存款银行所在地的外汇局出具
D.从直系亲属外汇存款账户中提取外币现钞携带出境,并要开立《携带证》的,需要提供直系亲属关系证明
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
42、下列哪些业务须主管授权,()。
A.冻结帐户
B.人民币现金存款4万元
C.密码重置
D.账户资料更改
参考答案:
A,C,D
[多项选择题]
43、利用集团操作风险监控分析平台(G-MAP系统)、电子报表系统、综合账务运行管理系统、运营监控服务平台、分行特色监控系统等方式,每日监控(),提升事后监控风险预警能力。
A.临时存欠科目
B.账户异常(可疑)交易
C.贷款类BGL账户
D.账务异常报表
参考答案:
A,B,D
[填空题]44每一笔批量代收付业务办理完后,其相应的8534BGL账户必须进行核对。
其中()用于代收业务、()用于代付业务,两个账户独立使用,不能相互串用;各行业务经办人员应每日营业终了核对BGL账户余额,对照核心业务系统批量代收付报表、联机代收付业务日汇总表、对应划转账户余额及有关业务凭证进行勾对,检查账表、账账、账证是否相符。
参考答案:
8534018;8534008
[多项选择题]
45、以下关于境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,说法正确的是:
()
A.外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理
B.外汇储蓄账户内外汇资金汇出均需外汇局审核
C.手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件办理
D.储蓄账户内资金汇出超过等值5万美元的不能办理
参考答案:
A,C
[多项选择题]
46、房屋类贷款产品码错误的有()
A.PLCA
B.PLGA
C.PLFB
D.PLAB
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
47、严控开销户业务真实性,加强对公开户销户业务和对公客户信息管理,要求:
()
A.坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
B.加强客户身份信息收集
C.强化持续客户尽职调查
D.加强检查监督
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
48、派驻业务经理要采取()等手段,持续监控网点特殊账户、高风险业务,包括监控理财资金账户、长期不动户等特殊账户,大额交易、强制修改重空状态、手工计息等高风险业务。
A.现场观察
B.签字审批
C.传票检查
D.系统监控
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
49、以下关于旅行支票业务说法正确的是:
()
A.旅行支票由境外银行或专门金融机构印制、以发行机构作为最终付款人
B.旅行支票没有有效期,可以永久使用
C.在购汇的额度内,境内个人可自行决定购买外币旅行支票的金额,但每一位客户每天申购旅行支票的上限为等值25000美元
D.客户购买旅行支票后应当销售人员面对旅行支票进行初签
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
50、易居宝贷款产品的阶段性担保可以采用()方式。
A.保证
B.抵押
C.信用
D.质押
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
51、严控重空凭证、有价单证丢失被盗的主要控制措施有()
A.一是坚持岗位牵制
B.二是坚持授权管理
C.三是坚持账实核对
D.四是坚持监督检查
E.五是不常用重空凭证实行封包管理
F.六是做好应急处置和报告
参考答案:
A,B,C,D,E,F
[单项选择题]
52、做实网点账实核对,()要指定专人做好网点所有柜员尾箱总分核对工作,并安排人员复核。
A.网点负责人
B.尾箱监管人
C.网点尾箱经管人
参考答案:
A
[多项选择题]
53、以下关于个人外汇管理的基本概念正确的是:
()
A.境内个人指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民
B.境外个人指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民往来大陆通行证的外国公民(包括无国籍人)以及港澳台同胞
C.直系亲属是指父母、子女、配偶
D.年度总额规定了个人在一个公历年度内仅凭本人有效身份证件可以结汇或购汇的外汇数额,上一年度未使用完的额度可以转入下一年度使用。
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
54、申请个人商业用房贷款的借款人提供的担保方式有()
A.土地所有权抵押
B.贷款人认可的财产抵押
C.贷款人认可的质押
D.第三方不可撤销的连带责任保证
参考答案:
B,C,D
[判断题]
55、凭证式国债销售存款证明开始日可以等于申购日,但不能小于申购日,最长有效期不得超过债券到期日。
参考答案:
对
[单项选择题]
56、做实网点账实核对,()要做好每日日结工作
A.网点负责人
B.尾箱监管人
C.网点尾箱经管人
参考答案:
D
[多项选择题]
57、加强票据业务管理,严格人员资格及岗位权限管理,票据承兑从业人员和票据审验人员应通过资格考试,持证上岗,以下说法正确的是()。
A.承兑出票经办岗应与重要空白凭证保管岗相分离
B.承兑出票经办岗应与承兑业务查询查复复核岗相分离
C.重要空白凭证保管岗应与印章系统复核岗相分离
参考答案:
A,B,C
[判断题]
58、客户通过电子渠道发起的理财申购交易,可在其账户开户行或电子渠道进行撤销/撤销单/冲正操作。
参考答案:
对
[多项选择题]
59、个人客户申请网上银行、手机银行服务业务办理完毕后,按照湖北省分行规定,应由()在核对实物和凭证上的序列号一致后当场将认证工具交予申请人。
A.复核柜员
B.业务经理
C.网点主任
D.非经办人员
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
60、对私客户开户时应区别客户洗钱风险程度,有选择采取()网络信息查验等查验方式,识别并核对客户及代理人真实身份信息。
A.联网核查身份证件
B.人员询问
C.客户回访
D.实地查访
E.公用事业账单(如水、电等缴费凭证)验证
参考答案:
A,B,C,D,E
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 中国银行 资格 认证 考试 精选