兴业银行法律事务岗位资格考试试题Word格式文档下载.docx
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A.婚姻
B.监护
C.债权债务
D.继承
7、案件风险事件的妥善处置是有效防止案件损失和负面影响进一步扩大,降低或消除案件破坏性,维护兴业银行资产安全和形象的()
A.前提条件
B.关键手段
C.重要基础
D.最后保障
8、关于案件风险处置主要工作要求的表述有误的是()
A.核实事实风险,准确认定案件性质
B.坚持多方联动,有效化解案件风险
C.激励全员参与,各司其职
D.强化沟通协调,妥善做好案件负面舆情应对工作
9、关于加大风险事件的防控力度正确的是()①分析案发领域及业务管理存在问题②加强案件风险警示教育③防范客户欺诈风险④梳理和总结案件风险事件处理流程A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④
10、防范案件风险最基础原则不包括()
A.了解你的客户
B.了解你客户的需求
C.了解你客户的风险
D.了解你客户的交易
B
11、银监会《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》对各银行业金融机构法人的要求不包括()
A.制定机构案件责任追究工作制度
B.层层落实案防责任
C.把案防工作摆在本机构的首位
D.逐级追究案件责任人员
12、下列不属于案件问责的方式是()
A.纪律处分
B.经济处分
C.家属连带责任
D.责令辞退
13、重大、恶性案件的界定不包括()
A.涉案金额等值人民币一千万元以上的
B.涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的
C.性质恶劣,造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的
D.兴业银行或监管机构认定的其他属于重大、恶性的案件
A[单项选择题]
14、涉案金额等值人民币壹佰万元(含)以上案件的问责不包括()
A.给予案发层级机构主要负责人记大过(含)以上处分
B.给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级(含)以上处分
C.暂停案发层级机构分管负责人职务
D.视情况暂停案发层级机构主要负责人职务
15、关于重大恶性案件的问责正确的是()
A.给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级(含)以上处分
B.暂停案发层级机构分管负责人职务
C.暂停案发层级机构主要负责人职务
D.暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务
16、关于案件问责的基本规定正确的是()
A.重大、恶性案件常常伴随着区域性或系统性等重大社会不良影响
B.纪律处分是案件问责最常用的手段
C.经济处理是案件问责最常用的手段
D.涉案金额等值一千万元以下的不属于重大恶性案件
17、适用赤道原则的融资项目对环境与社会造成潜在影响的缓解措施中不包括()
A.回避方式
B.减缓方式
C.赔偿方式
D.补偿方式
18、对于A类项目和B类项目,为了使项目符合赤道原则及绩效标准等的规定,经营机构应在尽职调查阶段辅导借款人编制(),对项目可能造成的环境与社会影响提供一系列减缓措施、纠正行动和监测措施,并指定上述行动的优先顺序。
A.
《管理计划》
B.
《行动计划》
C.
《管理方案》
D.
《行动方案》
19、兴业银行环境与社会风险管理的基本原则不包括()。
A.风险与收益相平衡原则
B.集中管理原则
C.分类操作原则
D.独立管理原则
20、对环境与社会可能造成的不利影响程度有限、数量较少的项目,并且该项目的不利影响一般局限于当地范围,且大部分可以逆转并易于通过减缓措施加以解决,应为()
A.A类
B.B类
C.C
类
21、以下不属于兴业银行环境与社会风险管理目标的是()。
A.建立环境与社会风险管理体系,完善兴业银行系统化的环境与社会风险管理架构、政策、流程、工具和方法
B.保证风险管理的独立性、有效性,完善风险制衡机制
C.提升环境与社会风险管理专业能力和水平,开发符合兴业银行需要的管理模式和工具
D.提升外部能力
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22、下列关于“赤道原则”说法错误的是()
A.赤道原则是判断、评估和管理项目融资中环境与社会风险的先进技术和方法,是金融可持续发展的原则之一
B.赤道原则是参照IFC的可持续发展政策与指南建立起来的自愿性行业准则,但其已经成为国际项目融资的环境与社会方面的行业标准和行业规范C.赤道原则的实质是要求关注项目融资中的环境与社会风险,并提供一套环境与社会风险管理工具和方法
D.兴业银行在总行成立赤道原则工作领导小组,并专门成立可持续金融室行使其办公室职责,挂靠总行风险部
23、甲公司向乙银行借款1000万元,已逾期一年,甲公司称没钱可用来还贷,乙银行通过核查甲公司财务资料得知丙公司尚欠甲公司货款300万元,要求甲公司向丙公司收回货款以偿还贷款,甲公司以与丙公司近年没有业务往来为由拒绝,针对这种情况,乙银行可以行使()。
A.代位权
B.抗辩权
C.代理权
D.处分权
24、制度管理与银行合规工作的关系可以总结为()
A.银行制度是银行合规管理的成果
B.银行合规管理是银行制度的前提
C.银行制度是银行合规管理的基础
D.银行合规管理是银行制度的体现
25、关于制度管理,下列说法不正确的是()
A.纳入年度制度规划的制度制定、修订,无须立项
B.制度主办部门和会商机构应充分交换意见并达成一致,对有较大分歧无法达成一致的,制度主办部门应列明各方观点,并做出必要的说明,一并报送审批
C.法律与合规审查包括形式审查和实质审查
D.兴业银行鼓励制度试行,试行期限根据制度主办部门需要确定
26、制度包括基本制度、管理办法、操作规程三个层级,以下制度名称适用于“管理办法”层级的是()
A.指引
B.守则
C.规范D.规定
27、以下哪一份规范性文件为兴业银行制度管理办法所规范的制度()
《兴业银行**分行关于规范参加外部会议流程的通知》
《兴业银行**分行关于明确公司客户授信工作时效管理规定的通知》
C.兴业银行关于印发《合规风险提示(2013年第4号)—关注保理业务风险》的通知
《兴业银行**分行异地机构经费管理实施细则》
28、以下不属于《兴业银行制度管理办法》规定的制度层级是()
A.规章
B.基本制度
C.管理办法
D.操作规程
29、根据《兴业银行制度管理办法》,以下哪一项属于规范性文件范围()
A.总行就具体事项对个别分行作出的工作要求、答复、批复的发文
B.对现行制度内容进行补充或修订的发文
C.领导讲话、工作计划等发文
D.人事任免、请示、报告等发文
30、制度主办部门负责对制度以及对适用制度的问题提供解释,并根据各方面的反馈意见,开展制度维护工作,属于以下哪一项项制度管理机制()
A.制度规划
B.制度解释与咨询
C.制度后评价
D.制度管理
31、背书是汇票、本票和支票共有的行为,若背书附加条件的,则()
A.所附条件有效,背书有效
B.所附条件无效,背书有效
C.所附条件无效,背书无效
D.票据无效
32、以下哪一项不属于票据的特点()
A.票据是一种有价证券
B.票据是一种要式证券
C.票据是一种有因证券
D.票据是一种流通证券
33、以下哪一项不属于经济适用房开发贷款的特点()
A.经济适用住房的用地一般为出让用地
B.经济适用住房的售价一般是由房地产管理部门定价后报政府批复后执行
C.经济适用住房的销售由当地房地产管理部门负责,实际按计划分配的方式
D.经济适用住房的销售对象主要是城市中低收入和无房户和困难户
34、下列关于票据背书的表述,哪一项是错误的。
()
A.背书由背书人签章并记载背书日期
B.以背书转让的汇票,背书应当连续
C.背书可附有条件
D.汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让
35、银监会出台的《银行业金融机构绩效考评监管指引》,将()类指标作为银行业金融机构绩效考评的5大指标之一。
A.经济责任
B.社会责任
C.环境责任
D.公共责任
B[单项选择题]
36、可持续发展是人类的终极目标,()则是实现可持续发展的路径或手段。
37、根据《兴业银行案件处置工作规程》,要受到兴业银行案件问责的案件实施方式不包括下列哪一种()
A.兴业银行员工独立实施
B.外部人员独立实施
C.兴业银行员工共同实施
D.兴业银行员工与外部人员合伙实施
38、股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时,应经出席股东大会的()以上通过。
A.所有股东所持表决权的三分之二
B.其他股东所持表决权的半数
C.所有股东所持表决权四分之三
D.其他股东所持表决权的三分之一
39、下列主体中能成为合法借款人的是()
A.法人的职能部门
B.未经总公司授权的分公司
C.国家机关
D.个体工商户
40、法律事务管理主要职责不包括以下哪项()
A.审查法律性文件
B.制定和管理全行示范合同文本
C.有效管理诉讼和执行案件
D.先期制定业务模式及办理流程
41、以下关于兴业银行法律事务管理中错误的是()
A.兴业银行法律事务管理可以借助律师等中介机构辅助
B.在业务量大、法律事务繁杂的情况下,可以聘请常年法律顾问
C.若有涉及兴业银行商业秘密或重大事项的工作,应委派专门律师处理
D.外聘律师的作用有限,法律事务管理工作应以内部法律事务管理人员为主导
42、送审单位提交法律职能部门进行法律审查的资料不包括以下哪项()
A.法律审查送审申请表
B.送审文件的相关基本事实及相关背景的说明
C.请求法律审查的范围、目的和要求说明
D.送审单位对送审事项的详尽业务意见及外部律师意见
43、兴业银行法律审查工作不包括以下哪项原则()
A.依法合规原则
B.独立性原则
C.风险控制与收益匹配原则
D.从严从紧原则
44、诉讼案件管理要求原则上不包括以下哪项()
A.统一管理、分级授权、权责明确、相互配合的管理体制
B.做好充分诉前准备工作、论证诉与不诉的利弊
C.及时总结、分析、归纳在案件管理中具有普遍性、全局性的问题
D.凡遇到影响兴业银行权益的事件,应立即以诉讼、仲裁方式解决问题
45、关于应收账款质押的说法错误的是()
A.应收账款属于动产质押
B.可接受的质押物应是付款人资信良好的应收账款
C.应按《物权法》规定在信贷征信机构应收账款质押登记公示系统中进行规范的出质登记
D.认真调查应收账款本身的合法性、有效性,以及债务人是否存在相应的抗辩,并应与债务人核实和取得债务人的确认
[多项选择题]
46、赤道原则(EquatorPrinciples)是参照()可持续发展政策与指南所建立的一套自愿性金融行业准则。
A.国际货币基金组织
B.世界银行
C.国际金融公司
D.世界贸易组织
B,C
47、兴业银行在环境与社会风险管理方面应当采取()外部措施
A.加强同客户的沟通与解释
B.加强对客户的专业指导和支持
C.制定信息披露与客户申诉机制
D.加强培训
A,B,C
48、兴业银行在环境和社会责任方面承诺:
积极帮助对可持续发展持有同样观点和承诺的业务合作伙伴解决环境与社会相关问题,并提供相关金融产品与服务,包括()。
A.帮助对公客户完善环境与社会管理体系
B.无条件向对公客户发放绿色贷款
C.向零售客户提供环保相关金融投资产品
D.向零售客户提供一次性纸杯,服务客户
A,C
49、在履行环境与社会责任方面,兴业银行承诺努力将资金投向于那些有利于识别和解决经济、环境与社会风险的可持续项目,积极倡导为()融资,并不断完善金融工具。
A.生态保护
B.生态建设
C.绿色产业
A,B,C[多项选择题]
50、在履行环境与社会责任方面,兴业银行承诺遵循以下规范说法正确的()
A.严格遵守我国环境与社会相关法律规范,依法合规经营
B.努力将资金投向于那些有利于识别和解决经济、环境与社会风险的可持续项目,积极倡导为生态保护、生态建设和绿色产业融资,并不断完善金融工具
C.努力建设环保型银行,在外部管理上推动节能减排降耗行为,在企业文化上倡导环境与社会风险意识
D.持续关注并不断改进环境与社会风险管理措施,根据不断变化的外界条件和信息,进行定期评审与修订,以保证兴业银行环境与社会管理体系的充分适用性
A,B,D
51、兴业银行环境与社会风险管理的适用标准包括()
A.中华人民共和国关于环境、健康、安全问题及其他有关银行信贷标准问题的法律规范,主要包括法律、法规、规章、行业规范、非法规性指南等
B.兴业银行内部关于环境、健康、安全问题的信贷指引、风险管理制度、操作流程及内部管理规范
C.积极帮助对可持续发展持有同样观点和承诺的业务合作伙伴解决环境与社会相关问题,并提供相关金融产品与服务,包括帮助对公客户完善环境与社会管理体系,向零售客户提供环保相关金融投资产品等
D.努力建设节约型银行,在内部管理上推动节能减排降耗行为,在企业文化上倡导环境与社会风险意识
A,B
52、根据《物权法》、《担保法》等规定,质权的生效需要两个条件()
A.签署书面协议、明确质物范围
B.出质人实际将质物交付质权人
C.进行登记
D.开展调查
53、信用保险融资业务涉及风险主要包括()
A.卖方信用风险。
卖方虚构贸易关系、擅自变更基础交易合同约定的付款路径及履约对象,导致保险公司拒绝赔付的风险
B.信保公司免责风险。
业务操作中,卖方触发保险合同及保单约定的免责条款,导致信用保险公司免责风险C.融资银行操作风险。
融资银行因贷前调查不严、存续期管理缺失,导致债权难以顺利受偿的风险
D.中间商信用风险。
因中间商并非出口货物的最终买方,可能因各方责任约定不清导致的风险
A,B,C,D
54、信保项下融资到期客户无法归还银行融资后,银行难以顺利从信保公司获得赔偿的原因包括()
A.信保公司对被保险人违约、欺诈不承担赔偿责任
B.贸易纠纷引起的买方拒付款项必须先仲裁或在买方所在国家(地区)诉讼执行
C.银行在授信准入、协议签订、放款审核及索赔申请等各环节操作不当
D.目前较多贸易采用卖方与中间商签订合同,单据寄至中间商,而货物直接到达最终买方。
一旦出现货物拒收等风险,中间商与最终买方都互相推诿,主张自己不是真正意义上的付款人,导致信保公司以卖方与买方之间不存在真实贸易关系为由拒绝赔付
55、贸易融资业务交易商业发票真实性审核,应注意()
A.办理票据贴现或信用证交单时,应收集增值税发票,核实发票记载的交易对手是否与贸易合同一致
B.办理票据贴现或信用证交单时,应收集增值税发票,核实发票记载的货物描述是否与贸易合同一致
C.办理票据贴现或信用证交单时,应收集增值税发票,核实发票记载的交易金额是否与贸易合同一致
D.上网核查发票真实性,并在业务存续期管理过程中定期跟踪核查发票真伪
56、兴业银行贸易融资业务交易背景真实性审核应当遵循的原则包括()
A.KYC原则
B.勤勉尽责原则
C.合理审慎原则
D.实质审核原则
57、审核贸易融资项下的交货凭证包括以下哪些项()
A.核实货物交收凭证的唯一性、有效性,可登录相关运输公司网站核实运单及物流明细
B.审核凭证记载的货物描述是否与合同、发票一致
C.货物交收凭证是否存在伪造、变造、重复使用的痕迹
D.货物权属是否清晰,权属不清的不得办理相关业务
58、在办理明保理业务的应收账款转让通知环节中,为防范操作风险兴业银行经办人员应当()
A.做到实际面见买方并见证签章过程
B.核对买方信息及印鉴
C.认真核实买方办公环境、人员身份和用印过程
D.采取其他措施保证买方确实知晓转让事宜
59、合同业务性审查事项主要包括()
A.合同当事人是否具备开展相应业务的资质,并核对对方当事人营业执照、资质证书(如有)、授权书(如有)等签约主体资料
B.合同内容是否符合业务实际情况及谈判意见
C.业务条款能否接受及业务风险是否可控
D.业务是否符合兴业银行各级审查审批意见
60、甲对乙享有1万元到期债权,乙对丙享有1万元到期债权,三方书面约定,由丙直接向甲清偿。
下列哪些说法是正确的()
A.丙可以向甲主张其对乙享有的抗辩权
B.丙可以向甲主张乙对甲享有的抗辩权
C.若丙不对甲清偿,甲可以要求乙清偿
D.若乙对甲清偿,则构成代为清偿
A,C,D
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