人身保险公司全面风险管理实施指引试题文档格式.docx
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公司应运用经济资本方法计量公司所承受的风险,并持续改进计量方法,积极探索先进的风险计量实践,不断提高风险计量的()。
A.合规性和准确性
B.科学性和合规性
C.科学性和准确性
D.科学性和合理性
C
5、()是指当固有风险超出公司风险偏好时,公司为避免受风险的影响而退出产生风险的业务活动。
A.风险规避
B.风险缓释
C.风险转移
D.风险自留
6、()是对公司全面风险管理的健全性、合理性和有效性进行监督检查。
A.风险计量
B.风险监督
C.风险预警
D.风险管理
[多项选择题]
7、公司应设立风险管理部门,在首席风险官的领导下开展风险管理的日常工作。
该部门应独立于销售、财务、投资、精算等职能部门。
风险管理部门有权参与公司战略、业务、投资等委员会的重大决策。
其主要职责有如下哪些:
()。
A.建立与维护公司全面风险管理体系,包括风险管理制度、风险偏好体系等;
B.协助与指导各职能部门和业务单位制定风险控制措施和解决方案;
C.定期进行风险识别、定性和定量风险评估,并出具风险评估报告,提出应对建议;
D.建立与维护风险管理技术和模型,不断改进风险管理方法;
E.协调组织资产负债管理工作并提出相应风险应对建议,包括制定相关制度,确定技术方法,有效平衡资产方与负债方的风险与收益;
F.推动全面风险管理信息系统的建立;
A,B,C,D,E,F
8、公司资产负债管理应从产品设计与定价、资产投资两方面入手,确保资产与负债的期限结构及成本收益相匹配。
公司资产负债管理的主要内容包括哪些:
A.资产与负债的数额匹配,即各产品类别对应的投资资产与负债的总额相匹配;
B.资产与负债的期限匹配,即各产品类别对应的投资资产的期限结构与负债来源的期限结构相匹配;
C.资产收益与负债的期望收益匹配,即各产品类别对应的投资资产产生的收益要高于负债的期望收益;
D.对匹配缺口的管理,即定期审视和评估资产负债的匹配缺口,并研究适当的方法把匹配缺口控制在公司风险容忍度内;
A,B,C,D
[判断题]
9、信用风险是指由于利率、汇率、权益价格和商品价格等的不利变动而使公司遭受非预期损失的风险。
错
10、风险偏好是指公司在实现其经营目标的过程中愿意承担的风险水平。
对
11、公司应定期分析公司全面风险管理体系的设计和执行结果,确保全面风险管理工作的实施和有效性,并通过监督活动发现风险管理薄弱环节,不断完善全面风险管理体系。
12、公司应该通过风险识别描述风险的特征,系统分析风险发生的原因、风险的驱动因素和条件等。
13、风险评估应包括系统性风险评估和剩余风险评估。
14、市场风险是指由于债务人或交易对手不能履行或不能按时履行其合同义务,或者信用状况的不利变动而导致的风险。
错[判断题]
15、公司应建立风险信息传递和报告机制,形成上下互动、横向沟通的工作流程。
16、公司应本着审慎负责的态度制定公司的风险偏好体系,并报董事会审批。
17、风险限额是对风险容忍度的进一步量化和细化。
18、公司监事会是公司全面风险管理的最高决策机构,对全面风险管理工作的有效性负责。
19、风险评估应包括固有风险评估和剩余风险评估。
20、内部审计、合规和内部控制职能部门与风险管理部门之间应进行信息和数据分享,保证不同层面风险管理的时效性。
21、公司应建立由董事会负最终责任、管理层直接领导,以风险管理机构为依托,相关职能部门密切配合,覆盖所有业务单位的全面风险管理组织体系。
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22、管理层向董事会提交的全面风险管理报告应至少包括下列内容()。
A.公司全面风险管理组织设置及履职情况;
B.公司风险管理制度、流程的建设情况;
C.公司风险计量结果;
D.公司年度风险识别和评估结果;
E.重大风险解决方案的执行情况;
A,B,C,D,E
23、公司应采取和建立相关控制措施、流程,确保风险应对方案的有效执行。
通常可以采用的风险控制措施包括哪些:
A.建立完善相应的管理政策和制度;
B.改善相应业务流程;
C.完善相应的内部控制机制;
D.建立风险持续监控体系;
24、公司可采用()、()及()等计量方法作为经济资本计量的补充方法。
A.敏感性分析
B.情景分析
C.模型分析
D.压力测试
A,B,D
25、公司在经营过程中面临的风险主要有以下哪些:
A.市场风险、信用风险
B.保险风险、操作风险
C.战略风险、声誉风险
D.流动性风险
26、公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架,包括下列哪些:
A.第一道防线由各职能部门和业务单位组成。
在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险;
B.第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。
综合协调制定各类风险制度、标准和限额,提出应对建议;
C.第三道防线由董事会和监事会组成。
针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。
D.第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。
27、公司管理层应根据董事会的授权,履行全面风险管理的具体责任,其主要职责有如下哪些:
A.负责公司日常全面风险管理工作,确保公司风险在可接受范围之内;
B.执行经董事会审定的风险管理策略;
C.审批公司风险限额;
D.建立公司内部风险责任机制;
E.建立公司内部重大风险应急机制;
F.推动公司风险管理文化的建设;
28、公司应在董事会下设立风险管理委员会,监督全面风险管理体系运行的有效性,在董事会授权下履行如下哪些职责:
A.审议公司风险管理的总体目标、基本政策和工作制度;
B.审议公司风险偏好和风险容忍度;
C.审议公司风险管理机构设置及其职责;
D.审议公司重大决策的风险评估和重大风险的解决方案;
E.审议公司年度全面风险管理报告;
F.其他相关职责;
29、风险管理部门应定期向公司管理层提交全面风险管理报告,报告应包括以下哪些内容:
A.风险识别和评估结果;
B.定期风险计量结果;
C.风险应对方案执行情况;
D.风险容忍度的评估情况;
A,B,C
30、风险偏好体系由上至下包括()、()及()三个组成部分。
A.风险倾向
B.风险偏好
C.风险容忍度
D.风险限额
B,C,D
31、公司全面风险管理应遵循的基本原则有哪些:
E.定量与定性相结合原则
F.不断优化原则
32、()是指度量风险状态偏离预警标准的程度并以此发出警戒信号的过程。
A.损失预警
B.风险预警
C.风险管理
D.风险计量
33、()是公司全面风险管理的重要组成部分,公司应通过资产负债的匹配管理,降低公司所承受的市场风险,信用风险和流动性风险等。
A.风险计量管理
B.资产负债管理
C.资产管理
D.负债管理
34、()是指通过风险控制措施来降低风险的损失频率或影响程度。
35、()是指利用技术或工具将风险部分或全部转移给第三方独立机构,以防止遭受灾难性损失的风险。
36、()是指当固有风险在公司风险偏好之内时,公司不对风险发生的可能性或影响程度采取任何措施,而自我承担风险。
37、重大风险的解决方案需经()审批。
A.审计部门
B.风险管理委员会
C.董事会
D.监事会
38、()应体现公司的经营战略,反映公司风险管理实践,并应用于资本分配、风险偏好与容忍度的制定等方面。
A.损失计量模型
B.风险计量模型
C.信用计量模型
D.声誉计量模型
39、所谓经济资本是指在一定的置信度水平上,在一定时间内,公司为了弥补可能面临的()所需要的资本。
A.预期损失
B.非预期损失
C.已出现损失
D.系统性损失
40、()应成为公司内部使用的核心风险计量工具。
A.经济资本方法
B.经济方法
C.资本方法
D.计算资本方法
41、()是指公司认识和发现在经营活动中所面临的风险的过程。
A.风险管理
C.风险识别
42、()应监测和报告风险偏好体系的执行情况。
B.风险管理部门
C.资产管理部门
43、()是指公司在实现其经营目标的过程中愿意承担的风险水平。
A.风险偏好
B.风险倾向
D.信用风险
44、()是指在债务到期或发生给付义务时,由于没有资金来源或必须以较高的成本融资而导致的风险。
B.信用风险C.流动性风险
45、()是指由于战略制定和实施的流程无效或经营环境的变化,而导致战略与市场环境和公司能力不匹配的风险。
A.市场风险
46、()是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险,包括法律及监管合规风险。
D.操作风险
47、()是指由于死亡率、疾病率、赔付率、退保率等精算假设的实际经验与预期发生偏离而造成损失的风险。
48、()是指由于债务人或交易对手不能履行或不能按时履行其合同义务,或者信用状况的不利变动而导致的风险。
B[单项选择题]
49、()是指由于利率、汇率、权益价格和商品价格等的不利变动而使公司遭受非预期损失的风险。
50、“公司全面风险管理应渗透至公司各项业务环节,对每一类风险都应全面认识、分析与管理。
51、()是对公司全面风险管理体系的某一方面或某些方面所进行的不定期的、专门的针对性监督和检查。
B.专项监督
C.持续监督
D.风险监督
52、“公司在建立全面风险管理体系时,应确保风险管理目标与战略发展目标的一致性。
53、公司应至少()开展一次全面风险识别与评估。
当公司发生重大风险或者预期要发生重大风险时,应及时对风险进行识别和评估。
A.每月
B.每季
C.每半年
D.每年
54、()是对公司全面风险管理体系的建设与实施进行的连续的、全面的、系统的监督检查。
B.持续检测
55、公司应任命首席风险官或指定()高管负责全面风险管理工作,首席风险官或负责全面风险管理工作的高管不得同时负责销售与投资管理,其主要职责包括制定风险管理政策和制度,协调公司层面全面风险管理等。
A.1名B.2名C.3名D.5
名
56、公司应于每年()前向中国保监会提交经董事会审议的法人机构年度全面风险管理报告。
A.3月31日B.4月30日C.5月30日D.6月30
日
57、公司应至少()对风险偏好体系进行有效性和合理性审查,不断修订和完善。
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