理财师的执业资格和要求Word文件下载.docx
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A.职业道德是获得理财师资格认证的最后环节
B.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
C.职业道德具备法律上的强制约束力
D.严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象.取得大众的信任
C
职业道德不是法律规范、不具备法律上的强制约束力,更多地依靠从业人员的自觉和行业的自律机制。
[多项选择题]
3、理财师队伍迅速扩张,主要取决于以下()因素。
A.理财服务需求大
B.理财师培养工作推动
C.行业自理和规范管理
D.收入稳定、受人尊敬
E.合格理财师的职场选择多、提升空间大
A,B,C,D,E
理财师队伍迅速扩张,主要取决于以下因素:
理财服务需求大;
理财师培养工作推动;
行业自理和规范管理:
收入稳定、受人尊敬;
合格理财师的职场选择多、提升空间大;
终身的职业,越老越吃香。
更多试卷请访问《睦霖题库》4、合格理财师的标准可以概括为()。
A.品德
B.服务
C.专业能力
D.遵纪守法
E.廉洁从业
A,B,C
合格理财师的标准可以概括为三点:
品德、服务和专业能力。
5、近年来国内理财师队伍发展状况彰显以下特征,说法正确的有()。
A.理财师队伍扩张迅速
B.理财师素质水平参差不齐
C.市场认可度有待提高
D.理财师的职业前景在未来较长时间内持续看好
E.客户对理财师的信任度和依赖度强
A,B,C,D
现阶段理财师素质水平参差不齐,实战经验弱,客户对理财师的信任度和依赖度不强.造成了理财师的市场认可度有待提高。
6、我国银行理财师的职业道德准则包括()。
A.遵纪守法
B.保守秘密
C.正直守信
D.勤勉尽职
E.专业胜任
[判断题]
7、理财师未经所在机构明确同意的情况下,不得泄露任何所在机构的相关信息,但是可以自行将客户的资产信息提供给与自己有业务往来的会计师。
错
理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下,不得泄露任何客户或所在机构的相关信息。
包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私,以及所在机构的商业秘密。
8、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。
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职业道德是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。
9、()是成为合格理财师的基础。
A.教育
B.考试
C.工作经验
D.职业道德
教育是理财师资格认证的首要环节,是成为合格理财师的基础。
10、职业道德一般由行业协会或专业资格认证机构制订、监督执行,它没有法律法规宽泛严格。
职业道德一般由行业协会或专业资格认证机构制订、监督执行,它比法律法规更宽泛严格。
11、证监会在其2010年《投资顾问业务暂行规定》中,把()作为证券公司有偿专业化服务的重要内容之一,有效地推动了证券公司的经纪业务转型。
A.买卖证券
B.投资咨询
C.理财规划
D.资产管理
证监会在其2010年《投资顾问业务暂行规定》中,把理财规划作为证券公司有偿专业化服务的重要内容之一.有效地推动了证券公司的经纪业务转型。
12、关于市场认可度有待提高的说法,错误的是()。
A.现阶段理财师素质水平参差不齐.实战经验弱
B.大部分人认为理财就是投资,就是选择高收益的产品,不需要理财师的专业指导
C.中国资本市场不健全.投资渠道匮乏
D.我国现有理财产品可满足高端客户的个性化需求
D
中国资本市场不健全,投资渠道匮乏,无法满足高端客户的个性化需求。
更多试卷请访问《睦霖题库》[判断题]
13、作为一名理财师,需要正确分析和评估客户的财务状况.并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力,为客户量身定制合理的综合理财方案。
对
14、理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当()的角色,其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。
A.受托人
B.委托人
C.中介人
D.管理人
E.受益人
A,C
理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。
其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。
15、理财师的社会责任主要体现在()。
A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者
C.理财师是理财风险的揭示者
D.理财师是客户声音的反馈者
E.理财师的收入稳定、受人尊敬
16、理财业务专业委员会的工作原则有()。
A.依法合规
B.公平公正
C.诚信自律
D.为民利民
E.优化服务
理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。
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17、关于理财师的职业特征,说法正确的有()。
A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
B.理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D.理财规划服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E.理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。
收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
B,C,D
理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的利益:
理财师提供建议,最终决策权在客户,所有权益或风险均由客户拥有或承担。
故
A、E选项错误。
18、个人理财业务是建立在()基础上的银行服务。
A.委托一代理关系
B.资金借贷关系
C.产品买卖关系
D.以上都不是
个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。
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